3 طرق لكسب دخل سلبي باستخدام العملات المشفرة في عام 2025

TL;DR

• يعد الاحتفاظ بالعملة الأنسب للمالكين على المدى الطويل الذين يرغبون في الحصول على مصدر دخل ثابت ولا يمانعون في احتجاز أصولهم لفترة طويلة.
• يقدم تعدين السيولة وتنمية العائد في DeFi مكافآت عالية، ولكنهما ينطويان على مخاطر وتعقيدات كبيرة، ما يجعلهما مناسبين للمستخدمين ذوي الخبرة.
• إن منتجات CeFi Earn سهلة الاستخدام ومؤتمتة وعمومًا أقل مخاطرة مقارنة بالتمويل اللامركزي (DeFi)، لأنها مركزية وخاضعة للتنظيم.

فهم الدخل السلبي

يشتهر سوق العملات المشفرة بالتقلب الشديد، حيث غالبًا ما ترتفع الأسعار وتنخفض بشكل غير متوقع. وبالرغم من أن المتداولين النشطين قد يحققون ميزة من هذه التقلبّات، إلا أن العديد من المستثمرين يتجهون بشكل متزايد إلى استراتيجيات الدخل السلبي لتحقيق عوائد ثابتة وموثوقة، بغض النظر عن تحركات السوق. هذا الاتجاه جذاب بشكل خاص في أوقات تماسك السوق عندما يواجه المتداولون صعوبة في العثور على فرص مربحة.

في هذه المقالة، سنقوم بإجراء مقارنة شاملة بين طرق الدخل السلبي من العملات المشفرة، بما في ذلك الاحتفاظ بالعملة، وتعدين السيولة، ومنتجات التمويل المركزي (CeFi). تساعد هذه الأدوات المستثمرين على بناء الثروة بطريقة أكثر تلقائية ودون تدخل يدوي.

مقارنة منتج الدخل السلبي

يوفر نظام العملات المشفرة مجموعة متنوّعة من منتجات الدخل السلبي، لكل منها مجموعة من الميزات، والمخاطر، والمكافآت الخاصة بها. إن فهم هذه الخيارات أمر ضروري لأي شخص يرغب في البدء في تحقيق دخل سلبي. فيما يلي مقارنة بين استراتيجيات الدخل السلبي الأكثر شيوعًا، ما يتيح لك تقييم أيّ منها يناسب أسلوبك الاستثماري بسهولة:

td {white-space:nowrap;border:0.5pt solid #dee0e3;font-size:10pt;font-style:normal;font-weight:normal;vertical-align:middle;word-break:normal;word-wrap:normal;}

منتجات CeFi Earn — بسيطة، وآمنة، ومرنة

بالنسبة للمستثمرين الذين يفضلّون نهجًا أكثر بساطة وأقل مخاطرة، توفر منتجات CeFi Earn (التمويل المركزي) طريقة أبسط لكسب دخل سلبي. تقدِّم منصات مثل بينانس Earn، ومدخرات OKX، وWEEX Auto Earn خيارات كسب آلية لا تتطلب من المستخدم إدارة استثماراته بشكل نشط.

الإيجابيات:

تقدِّم منتجات CeFi Earn طريقة أكثر وضوحًا وأقل مخاطرة للمستثمرين لكسب دخل سلبي من خلال منصات مركزية مثل منتج Earn من بينانس، والمدخرات من OKX، وWEEX Auto Earn. توفر هذه المنصات خيارات كسب آلية، وتتطلب جهدًا ضئيلًا من المستخدم، وتتميّز عادةً بمخاطر أقل من منتجات DeFi بسبب التحكم المركزي والتنظيم. كما أن منتجات CeFi Earn سهلة الإعداد والإدارة، ما يجعلها مثالية للمستثمرين الذين يبحثون عن خيار استثمار خالٍ من المتاعب.

السلبيات:

إن منتجات CeFi Earn، على الرغم من أنها أكثر أمانًا بشكل عام، فقد توفر عوائد أقل مقارنةً بأساليب DeFi الأكثر تعقيدًا مثل تعدين السيولة أو تنمية العائد. علاوة على ذلك، فإن الاعتماد على منصات طرف ثالث يعني أن أي عدم استقرار أو مشكلات تنظيمية تتعلق بالمنصة يمكن أن تؤثر بشكل مباشر على العوائد.

تعد منتجات CeFi Earn خيارًا رائعًا للمستثمرين الباحثين عن البساطة والاستقرار، ولكن أولئك الذين يبحثون عن عوائد أعلى ومزيد من التحكم فقد يفضلّون بدائل DeFi الأكثر تعقيدًا وخطورة.

أداة WEEX Auto Earn

لا تتطلب أداة WEEX Auto Earn من المستخدمين حجز أموالهم أو إكمال تحقق اعرف عميلك (KYC)، ما يوفر مرونة للإيداع والسحب في أي وقت. يمكن للمستخدمين الجدد الاستفادة من معدل فائدة سنوي (APR) مرتفع حصري يصل إلى 100٪، بينما يتمتع المستخدمون العاديون بمعدلات تنافسية. مع أداة WEEX Auto Earn، يمكن للمستخدمين توقع عوائد مستقرة دون التعقيدات التي تنطوي عليها إدارة بروتوكولات DeFi، ما يجعلها حلاً بسيطًا ولا يتطلّب أي تدخل من جانب المستخدمين الذين يسعون إلى الكسب من الأصول غير النشطة لديهم.

للبدء في استخدام WEEX Auto Earn، ما عليك سوى تنزيل تطبيق WEEX والانتقال إلى صفحة الأصول. اضغط على Auto Earn وقم بتبديل المفتاح لتمكين الميزة.

وبمجرد التمكين، ستبدأ الصناديق الخاصة بك في تحقيق الفائدة على الفور. يبلغ الحد الأدنى للمشاركة 0.01 USDT فقط، ما يضمن إمكانية الوصول لجميع المستخدمين.

ابدأ مع WEEX Auto Earn

الاحتفاظ بالعملة — الطريقة الكلاسيكية لتحقيق الربح

يتضمن الاحتفاظ بالعملة قفل عملتك المشفرة في شبكة بلوكتشين تستخدم آلية إثبات الحصة (PoS). في المقابل، فإنك تحصل على المكافآت بناءً على مقدار العملة المشفرة التي تحتفظ بها. تقدِّم العملات المشهورة مثل الإيثيريوم (ETH) وكاردانو (ADA) خيارات الاحتفاظ بالعملة التي توفر عوائد مستقرة مع مرور الوقت.

الإيجابيات:

تتمثل لإحدى المزايا الرئيسية للاحتفاظ بالعملة في أنها توفر دخلاً مستقرًا ويمكن التنبؤ به. من خلال الاحتفاظ بعملاتك، فإنك تساعد في تأمين الشبكة وتحصل، في المقابل، على مكافآت. إنها طريقة مجرّبة ومثبتة لكسب دخل سلبي، خاصة بالنسبة للمالكين لفترة طويلة. بالإضافة إلى ذلك، يساهم الاحتفاظ بالعملة في تعزيز الأمان واللا مركزية للبلوكتشين، ما يجعلها وسيلة هامة للمشاركة في النظام البيئي للعملات المشفرة.

السلبيات:

مع ذلك، فإن الاحتفاظ بالعملة له بعض العيوب المهمة. أولاً، تتطلب العديد من منصات الاحتفاظ بالعملة فترات حجز طويلة، ما يعني أنك لا تستطيع الوصول إلى أموالك لفترة زمنية معيّنة. قد يكون هذا الأمر محبطًا إذا أصبح السوق غير مواتٍ أو إذا كنت بحاجة إلى سيولة. يتطلب الاحتفاظ بالعملة أيضًا بعض المعرفة التقنية لإعداده وإدارته، ما قد يمثل تحديًا للمبتدئين. أخيرًا، ينطوي الاحتفاظ بالعملة على مخاطر التقلُّب في الأسعار — إذا انخفضت قيمة العملات التي قمت بالاحتفاظ بها، فقد لا تعوض مكافآتك الخسائر.

يعد الاحتفاظ بالعملة الأنسب للمالكين على المدى الطويل الذين يرغبون في الحصول على مصدر دخل ثابت ولا يمانعون في احتجاز أصولهم لفترة طويلة. إنه مثالي لأولئك الذين يمتلكون عملات رئيسية مثل الإيثيريوم أو كاردانو ويرغبون في دعم الشبكة وكسب المكافآت.

تعدين السيولة وتنمية العائد في التمويل اللامركزي

يتضمن تعدين السيولة توفير السيولة لمنصات لا مركزية (DEX) مثل Uniswap أو Aave. في المقابل، يحصل موفرو السيولة على رسوم أو الفائدة بناءً على حجم التداول على المنصة. تعد تنمية العائد في التمويل اللامركزي (DeFi) طريقة أكثر تقدمًا تتيح للمستخدمين أيضًا كسب مكافآت من خلال المشاركة في مختلف بروتوكولات DeFi.

الإيجابيات:

يوفر تعدين السيولة عوائد أعلى مقارنة بالاحتفاظ بالعملة التقليدي، حيث تقدِّم بعض منصات DeFi عوائد جذابة، خاصة خلال فترات ارتفاع حجم التداول. وتتيح مرونة تعدين السيولة للمستثمرين إنشاء استراتيجيات مخصصة بناءً على مدى تحمّلهم للمخاطر والمكافآت المرغوبة.

السلبيات:

قد تكون العملية معقدة بالنسبة للمبتدئين. فهناك العديد من العوامل المتغيِّرة، مثل الخسائر المؤقتة ومخاطر العقد الذكي، التي يتعيّن فهمها قبل الانخراط في هذا المجال. يمكن أن تكون العوائد من تعدين السيولة شديدة التقلُّب أيضًا، حيث إنها تعتمد على ظروف السوق ونشاط المنصة.

إن تعدين السيولة وتنمية العائد في التمويل اللامركزي (DeFi) أكثر ملاءمة للمستخدمين ذوي الخبرة في هذا المجال، والذين يشعرون بالراحة في التنقل ضمن المنصات المعقدة ويفهمون المخاطر المرتبطة بذلك. وعلى الرغم من أن المكافآت قد تكون عالية، إلا أن هذه الطرق تتطلب فهمًا أعمق لمجال التمويل اللامركزي (DeFi).

خيارات أخرى للربح السلبي تستحق الاستكشاف

بالإضافة إلى الاحتفاظ بالعملة، وتعدين السيولة، ومنتجات CeFi، هناك خيارات أخرى للدخل السلبي في مجال العملات المشفرة قد يرغب المستثمرون في استكشافها.

NFT العائدات: إذا كنت مهتمًا بـ NFTs، يمكنك الحصول على عائدات من مبيعات NFTs في السوق الثانوية. ومع ذلك، فإن القيمة تعتمد على الطلب على الأصول التي تملكها.

ماسترنود & العقدة المكافآت: يمكن لتشغيل ماسترنود أو تقديم خدمات لشبكة بلوكتشين أن يحقق لك مكافآت دون الحاجة لتدخل نشط. فبالرغم من أن مستقر، إلا أنه غالبًا ما يتطلب رأس مال كبيرًا وإعدادًا تقنيًا واسع النطاق.

GameFi الأرباح: تُعتبر ألعاب اللعب من أجل الكسب وسيلة ممتعة لكسب العملات المشفرة، ولكنها قد تستغرق وقتًا طويلاً وتتميز بطبيعتها المضاربة.

كل خيار من هذه الخيارات يأتي مع مجموعة من المكافآت والمخاطر الخاصة به. يمكن أن تحقق NFTs عوائد عالية، ولكنها تعتمد على اتجاهات السوق. تقدم ماسترنود عوائد مستقرة، لكنها تتطلب استثمارات أولية كبيرة وإعدادات تقنية، بينما توفر GameFi طريقة تفاعلية للكسب ولكنها تستوجب استثمار وقت وجهد كبيرين.

الخلاصة

أصبح الدخل السلبي استراتيجية أساسية للمستثمرين في العملات المشفرة، حيث يتيح لهم تحقيق عوائد موثوقة دون الحاجة إلى التداول المستمر. سواء كنت مهتمًا بالاحتفاظ بالعملة التقليدية، أو تعدين السيولة عالي العائد في DeFi، أو منتجات CeFi البسيطة مثل WEEX Auto Earn، فهناك خيار يناسب كل نوع من المستثمرين. من خلال دمج استراتيجيات الدخل السلبي في محفظتك، يمكنك التأكد من أن أصولك المشفرة تعمل دائمًا لصالحك، حتى عندما لا يكون السوق كذلك.

إخلاء المسؤولية

المحتوى الوارد في هذه المقالة مخصص للأغراض الإعلامية والتعليمية فقط. إنه ليس، ولا ينبغي تفسيره على أنه، نصيحة مالية أو استثمارية أو تداولية. قبل اتخاذ أي قرارات استثمارية، يُوصى بشدة باستشارة مستشار مالي مؤهل أو إجراء بحثك الخاص بناءً على ظروفك الفردية. لا تضمن Weex أي عوائد أو نتائج، ويجب على المستخدمين أن يكونوا على دراية بالمخاطر المتأصلة المرتبطة بالاستثمار عملة مشفرة.