Estafas cripto más comunes: inversión, romance, sorteos y suplantación de identidad

Las estafas con criptomonedas rara vez empiezan con un hackeo. Empiezan con un mensaje, una amistad, una oferta o una advertencia que parece venir de alguien de confianza, y terminan cuando vos mismo enviás el dinero.

A continuación, te contamos cuáles son los cuatro tipos más comunes según los organismos reguladores, qué tienen en común y por qué cuesta tanto recuperar los pagos. Este artículo explica patrones, no guiones. Las estafas que roban el acceso a tus cuentas y billeteras, como las páginas de inicio de sesión falsas y las aprobaciones maliciosas, se tratan en otro artículo.

Estafas de inversión

La Comisión Federal de Comercio de EE. UU. (FTC) dice que las estafas de inversión suelen prometer que podés “ganar mucho dinero” con “cero riesgo”, y que a menudo empiezan en redes sociales, aplicaciones de citas o mediante un mensaje de texto, correo electrónico o llamada inesperados. Las criptomonedas pueden ser tanto la inversión como el medio de pago. Una modalidad habitual es la de un “asesor de inversiones” que se contacta con vos de la nada y se ofrece a hacer crecer tu dinero si comprás criptomonedas y las transferís a su cuenta en línea. El sitio web parece real, pero no lo es y, si intentás retirar el dinero, no podés hacerlo o te exigen comisiones elevadas.

La guía de Ethereum describe un patrón similar con corredores de trading falsos que se quedan con tu dinero y después te piden más para que “no te lo pierdas”, o simplemente desaparecen. La FTC advierte que nadie puede garantizar ganancias, que las inversiones en criptomonedas no tienen nada de bajo riesgo y que los testimonios y las recomendaciones de celebridades se pueden falsificar fácilmente. Sugiere buscar el nombre de la empresa o de la moneda junto con palabras como “reseña”, “estafa” o “queja” antes de enviar cualquier cosa.

Estafas de inversión romántica y de pareja

Los organismos reguladores llaman a este tipo de fraude estafa de inversión basada en una relación. La Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos de EE. UU. (CFTC) dice que suele empezar en aplicaciones de citas, redes sociales, aplicaciones de mensajería o incluso con un mensaje aleatorio de un “número equivocado”, usando perfiles, imágenes y voces falsas. Después de semanas de conversaciones amistosas, el nuevo “amigo” afirma que ganó dinero haciendo trading con criptomonedas gracias a conocimientos especiales y se ofrece a mostrarte cómo hacerlo. Los estafadores llaman a este esquema “pig butchering” (matanza de cerdos).

Les dicen a las víctimas que conviertan dinero en criptomonedas y lo envíen a un sitio web de trading, donde ven crecer sus saldos y las animan a retirar pequeñas cantidades, lo que genera confianza. Más adelante, dice la CFTC, se quedan sin acceso a sus cuentas y les exigen pagar más, a menudo en concepto de comisiones o “impuestos” falsos, para recuperar algo. La regla práctica de la FTC es no mezclar nunca las citas en línea con consejos de inversión; si alguien que conociste en internet se ofrece a ayudarte a invertir en criptomonedas o te pide que le envíes criptomonedas, es una estafa.

Estafas de sorteos

La estafa del sorteo promete que, si enviás algunas criptomonedas a una dirección determinada, recibirás el doble. La guía de Ethereum señala que suele haber un plazo limitado para reclamar el premio, con el fin de generar una falsa sensación de urgencia. Algunas versiones usan una entrevista grabada con una figura conocida, transmitida en vivo para que parezca una transmisión real, o una cuenta de redes sociales hackeada que publica un sorteo. La guía afirma que todos los sorteos de este tipo son estafas, y la FTC dice que las promesas de dinero gratis siempre son falsas.

En otra variante, alguien afirma ser una celebridad que puede multiplicar las criptomonedas que le envíes. La FTC señala que las celebridades no se contactan con la gente por redes sociales para ofrecer algo así, y que el dinero enviado al código QR de una “celebridad” va directamente al estafador.

Estafas de suplantación de identidad

En una estafa de suplantación de identidad, explica la FTC, el estafador se hace pasar por alguien de confianza, como una empresa conocida, un banco, un organismo gubernamental, una empresa de servicios públicos o un empleador, y dice que tenés que pagar enviando criptomonedas. La historia puede ser que hubo un fraude en tu cuenta, que tenés un problema legal o que tu dinero está en riesgo y debés “protegerlo” comprando criptomonedas. Algunos estafadores permanecen en la llamada mientras dirigen a las víctimas a un cajero automático de criptomonedas y les dan un código QR que envía el dinero directamente a su billetera.

Los trabajos falsos son otra variante: el “trabajo” solo empieza si pagás una tarifa en criptomonedas, o implica depositar un cheque que después resulta ser falso. La guía de Ethereum describe a suplantadores que se hacen pasar por personal de soporte de billeteras y exchanges, y aclara que el personal nunca se comunica con vos por canales privados y no oficiales. La FTC dice que ninguna empresa ni organismo gubernamental legítimo te va a exigir que pagues con criptomonedas.

Qué tienen en común estas estafas y por qué usan criptomonedas

Los detalles cambian, pero las señales se repiten. El contacto es inesperado, o te atrajo un desconocido que se mostró amable. Hay una promesa de ganancias garantizadas o de dinero gratis, o te asustan diciendo que tu dinero está en riesgo. Te exigen criptomonedas y, muchas veces, te muestran una plataforma convincente pero falsa donde tu saldo parece crecer.

Según la FTC, a los estafadores les convienen las criptomonedas porque sus pagos normalmente no se pueden revertir y no cuentan con las protecciones legales que ofrecen las tarjetas de crédito y débito. Una vez que pagás, por lo general solo podés recuperar el dinero si la persona a la que le pagaste te lo devuelve. Por eso, hacer una pausa antes de enviar es la medida de protección más útil.

Recordatorio de WEEX: hacé una pausa cuando se junten el dinero y la urgencia

WEEX recuerda a sus usuarios que, cuando una persona no verificada les pide criptomonedas, les promete ganancias o les dice que sus fondos están en riesgo, lo correcto es detenerse y verificar la información por un canal que hayan iniciado ellos mismos. Ninguna empresa ni organismo gubernamental legítimo exige criptomonedas para “proteger” o “verificar” tu dinero. No envíes criptomonedas a una plataforma que te haya recomendado alguien que conociste en internet, y nunca compartas una frase semilla, un código de verificación ni un código de respaldo. Toda inversión conlleva riesgo de pérdida. Nada de lo que se incluye aquí constituye asesoramiento financiero.

Conclusión

Las estafas de inversión, románticas, de sorteos y de suplantación de identidad cuentan historias distintas para llegar al mismo resultado: que envíes criptomonedas a alguien cuya identidad no podés verificar, mediante una operación difícil de revertir. Los contactos inesperados, las promesas de ganancias o dinero gratis, las exigencias de pagar en criptomonedas y las plataformas falsas que muestran ganancias son señales recurrentes. Hacer una pausa y verificar por un canal propio evita la mayoría de estas estafas.

Preguntas frecuentes

1. ¿Cuáles son las estafas con criptomonedas más comunes?
Organismos reguladores como la FTC y la CFTC destacan las estafas de inversión, las estafas de inversión romántica o basadas en relaciones, las de suplantación de identidad y las de sorteos o dinero gratis.

2. ¿Por qué los estafadores quieren que les paguen en criptomonedas?
Según la FTC, los pagos con criptomonedas normalmente no se pueden revertir y no cuentan con las protecciones legales de los pagos con tarjeta, por lo que es difícil recuperar el dinero enviado.

3. ¿Puede una inversión legítima garantizar ganancias?
No. La FTC dice que solo los estafadores garantizan ganancias y que invertir en criptomonedas no tiene nada de bajo riesgo.

4. ¿Cómo puedo distinguir una plataforma de trading falsa de una real?
No podés confiar solo en su apariencia: los sitios fraudulentos muestran saldos en crecimiento y al principio pueden permitir pequeños retiros. La CFTC sugiere comprobar cuánto tiempo lleva existiendo un sitio, y la FTC recomienda buscar su nombre junto con palabras como “estafa” o “queja”; pero nunca envíes criptomonedas a una plataforma que te haya recomendado alguien que conociste en internet.

5. ¿Qué debo hacer si me estafaron?
Dejá de enviar dinero, guardá pruebas como capturas de pantalla, direcciones e identificadores de transacción, y denunciá el caso ante el servicio que usaste y las autoridades locales. Desconfiá de quien se ofrezca a recuperar tus fondos a cambio de una tarifa o de tus claves.