Industrial and Commercial Bank of China (ICBC) Responds to User Transfer Note "Dogecoin": High Risk Detected, Account Will Be Set to "No Receipt, No Payment" Status
BlockBeats News, December 12th. According to China Newsweek, several months ago, Ms. Yu and her husband transferred 250 yuan pocket money to each other through the China Construction Bank, with the note "Dogecoin this week," triggering a bank investigation and account freeze. Recently, the couple received phone calls from CCB staff to verify their relationship and the reason for the transfer note, stating that the note triggered "virtual currency control," and their account would be set to a "no receipts, no payments" status.
The bank staff informed Ms. Yu that to unfreeze the account, she needs to submit her husband's bank card statements from those months, pass the review, and then write a commitment letter stating that the previous transactions were not related to virtual currency and they will not engage in virtual currency transactions in the future. Her husband, strongly objecting to the account restrictions, is currently in discussions with the bank staff.
In response, a CCB staff member from the Dalian branch where Ms. Yu's husband holds an account stated that if the account is involved in virtual currency transactions, the bank will impose a "no receipts, no payments" control on the account. If the transfer note mentions "Dogecoin," materials must be provided to prove that the note is not related to virtual currency. However, the challenge lies in how to prove this. If only bank statements are provided, they cannot serve as valid proof, so these controlled accounts cannot be unfrozen and can only be closed. As for the specific regulations, the other party did not respond clearly.
Currently, Ms. Yu has submitted her husband's bank statements and a handwritten commitment letter, and is applying to lift the account restriction; the CCB staff member at her husband's branch replied that once they submit their marriage certificate, they can apply to lift the restriction.
According to Xinhua News Agency, on December 5th, the China Internet Finance Association and seven other associations jointly issued a risk warning, requiring all member units not to participate in domestic virtual currency, real-world asset token issuance, and trading activities, and reminding the public to discern risks, stay away from illegal activities.
También te puede gustar

Palmer Luckey’s Erebor alcanza una valoración de $4.3 mil millones mientras los reguladores avanzan en la carta bancaria
Las aprobaciones preliminares de occ y fdic impulsan el desarrollo de un banco centrado en criptomonedas y ai.…
Llamar para unirse a AI Wars: WEEX Alpha Awakens — Competencia Global de Trading de IA con un fondo de premios de $880,000
Ahora, pedimos a los traders de IA de todo el mundo que se unan a las Guerras de IA: WEEX Alpha Awakens, una competencia global de comercio de IA con un premio acumulado de $880,000.

El fondo soberano de Noruega respalda el plan de bitcoin de Metaplanet antes de la votación en la EGM
Puntos clave Norges Bank Investment Management (NBIM), uno de los mayores fondos soberanos del mundo, apoya la estrategia…

Auge de las Memecoins se Convierte en Capitulación un Año Después de un Pico de Mercado de $150 Mil Millones
Key Takeaways Las memecoins pasaron de ser un fenómeno marginal a alcanzar un valor de mercado de $150.6…

Bancos estadounidenses adoptan la transformación blockchain bajo nuevas regulaciones de criptomonedas
Key Takeaways Regulaciones en avance: La Oficina del Contralor de la Moneda (OCC) ha otorgado licencias a cinco…

Cómo los mercados de predicciones aumentan el riesgo de abuso de información privilegiada y crédito
Key Takeaways Los mercados de predicciones están transformando opiniones en productos financieros, pero traen consigo riesgos éticos y…

La UE podría consolidar regulaciones cripto mientras el FMI advierte sobre el riesgo de las monedas estables: Global Express
Key Takeaways El Fondo Monetario Internacional (FMI) y el banco central de Sudáfrica mantienen preocupaciones sobre los riesgos…

Tether USDT: Un Paseo hacia la Regulación en Abu Dhabi
Key Takeaways Abu Dhabi Global Market (ADGM) ha reconocido oficialmente al USDT como un token referenciado a fiat,…

La regulación de criptomonedas en la UE y el debate sobre los riesgos de las stablecoins
Key Takeaways La UE planea unificar las regulaciones sobre criptomonedas mientras coexisten preocupaciones globales sobre los riesgos de…

Advertencias de Fitch Ratings para bancos de EE. UU. expuestos al cripto
Key Takeaways Fitch Ratings advierte que la alta exposición a criptomonedas podría reevaluar negativamente a los bancos en…

Dogecoin: Network Activity and Market Movements in 2025
Key Takeaways Dogecoin celebrates 12 years, maintaining steady community engagement despite muted market reactions. Active network addresses for…
Palmer Luckey’s Erebor alcanza una valoración de $4.3 mil millones mientras los reguladores avanzan en la carta bancaria
Las aprobaciones preliminares de occ y fdic impulsan el desarrollo de un banco centrado en criptomonedas y ai.…
Llamar para unirse a AI Wars: WEEX Alpha Awakens — Competencia Global de Trading de IA con un fondo de premios de $880,000
Ahora, pedimos a los traders de IA de todo el mundo que se unan a las Guerras de IA: WEEX Alpha Awakens, una competencia global de comercio de IA con un premio acumulado de $880,000.
El fondo soberano de Noruega respalda el plan de bitcoin de Metaplanet antes de la votación en la EGM
Puntos clave Norges Bank Investment Management (NBIM), uno de los mayores fondos soberanos del mundo, apoya la estrategia…
Auge de las Memecoins se Convierte en Capitulación un Año Después de un Pico de Mercado de $150 Mil Millones
Key Takeaways Las memecoins pasaron de ser un fenómeno marginal a alcanzar un valor de mercado de $150.6…
Bancos estadounidenses adoptan la transformación blockchain bajo nuevas regulaciones de criptomonedas
Key Takeaways Regulaciones en avance: La Oficina del Contralor de la Moneda (OCC) ha otorgado licencias a cinco…
Cómo los mercados de predicciones aumentan el riesgo de abuso de información privilegiada y crédito
Key Takeaways Los mercados de predicciones están transformando opiniones en productos financieros, pero traen consigo riesgos éticos y…
Monedas populares
Últimas noticias cripto
Atención al cliente:@weikecs
Cooperación comercial:@weikecs
Trading cuantitativo y MM:[email protected]
Servicios VIP:[email protected]