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Prefacio: Hoy, el sitio web del Banco Popular de China publicó el "Aviso del Banco Popular de China, la Comisión Nacional de Desarrollo y Reforma, el Ministerio de Industria y Tecnología de la Información, el Ministerio de Seguridad Pública, la Administración Estatal de Regulación del Mercado, la Comisión Reguladora de la Banca y los Seguros de China, la Comisión Reguladora de Valores de China, la Administración Estatal de Divisas sobre la prevención y el tratamiento de los riesgos relacionados con las monedas virtuales y otros (Yinfa [2026] No. 42)", los últimos requisitos reglamentarios de los ocho departamentos, incluido el banco central, que son básicamente consistentes con los requisitos reglamentarios de los últimos años. El enfoque principal de la regulación está en actividades especulativas como el comercio de monedas virtuales, intercambios, ICO, servicios de plataformas en el extranjero y, esta vez, se ha agregado la supervisión regulatoria de RWA, prohibiendo explícitamente la tokenización de RWA, las monedas estables (especialmente aquellas vinculadas al RMB). A continuación el texto completo:

A los gobiernos populares de todas las provincias, regiones autónomas y municipios directamente bajo el Gobierno Central, al Cuerpo de Producción y Construcción de Xinjiang:

  Recientemente, han ocurrido actividades especulativas relacionadas con la tokenización de monedas virtuales y activos del mundo real (RWA), que alteran el orden económico y financiero y ponen en peligro la seguridad patrimonial de las personas. Con el fin de prevenir y abordar aún más los riesgos relacionados con la tokenización de monedas virtuales y activos del mundo real, salvaguardar eficazmente la seguridad nacional y la estabilidad social, de conformidad con la "Ley de la República Popular China sobre el Banco Popular de China", "Ley de la República Popular China sobre Bancos Comerciales", "Ley de Valores de la República Popular China", "Ley de la República Popular China sobre Fondos de Inversión en Valores", "Ley de la República Popular China sobre Futuros y Derivados", "Ley de Ciberseguridad de la República Popular China", "Reglamento de la República Popular China sobre la Administración del Renminbi", "Reglamento sobre la Prevención y Eliminación de la Recaudación Ilegal de Fondos", "Reglamento de la República Popular China sobre la Administración de Divisas", "Reglamento de Telecomunicaciones de la República Popular China" y otras disposiciones, tras alcanzar el consenso con la Administración del Ciberespacio de China, el Tribunal Popular Supremo y la Fiscalía Popular Suprema, y ​​con la aprobación de la Consejo de Estado, se notifican los asuntos pertinentes de la siguiente manera:

  (I) La moneda virtual no posee el estatus legal equivalente a la moneda fiduciaria. Las monedas virtuales como Bitcoin, Ether, Tether, etc., tienen como características principales ser emitidas por autoridades no monetarias, utilizar tecnología de encriptación y libro mayor distribuido o tecnología similar, existir en forma digital, etc. No tienen curso legal y no deben ni pueden circular ni utilizarse como moneda en el mercado.

  Las actividades comerciales relacionadas con la moneda virtual se clasifican como actividades financieras ilegales. El intercambio de moneda fiduciaria y moneda virtual dentro del territorio, el intercambio de monedas virtuales, actuar como contraparte central en la compra y venta de monedas virtuales, proporcionar servicios de intermediación de información y fijación de precios para transacciones de moneda virtual, financiamiento de emisión de tokens y comercio de productos financieros relacionados con monedas virtuales, etc., caen bajo actividades financieras ilegales, como la presunta emisión ilegal de vales de tokens, la emisión pública no autorizada de valores, la operación ilegal de negocios de valores y futuros, la recaudación ilegal de fondos, etc., están estrictamente prohibidos en todos los ámbitos y resueltamente prohibidos de acuerdo con la ley. Las entidades e individuos extranjeros no pueden proporcionar servicios relacionados con monedas virtuales a entidades nacionales en ninguna forma.

  Una moneda estable vinculada a una moneda fiduciaria cumple indirectamente algunas funciones de la moneda fiduciaria en circulación. Sin el consentimiento de las autoridades pertinentes de conformidad con la ley y las reglamentaciones, ninguna entidad o individuo nacional o extranjero está autorizado a emitir una moneda estable vinculada al RMB en el extranjero.

(II) La tokenización de activos del mundo real se refiere al uso de tecnología de cifrado y de libro mayor distribuido o tecnologías similares para transformar derechos de propiedad, derechos de ingresos, etc., de activos en tokens (tokens) u otros intereses o certificados de bonos con características de token (token), y llevar a cabo actividades de emisión y comercialización.

  Se prohíbe la tokenización de activos del mundo real a nivel nacional, así como la prestación de servicios intermediarios, de tecnología de la información, etc. relacionados, que sean sospechosos de emisión ilegal de vales de tokens, oferta pública no autorizada de valores, operación ilegal de negocios de valores y futuros, recaudación ilegal de fondos y otras actividades financieras ilegales; excepto las actividades comerciales pertinentes realizadas con la aprobación de las autoridades competentes de conformidad con la ley y los reglamentos y basándose en infraestructuras financieras específicas. Las entidades e individuos extranjeros no pueden proporcionar ilegalmente servicios relacionados con la tokenización de activos del mundo real a entidades nacionales en ninguna forma.

  (III) Coordinación Interinstitucional. El Banco Popular de China, junto con la Comisión Nacional de Desarrollo y Reforma, el Ministerio de Industria y Tecnología de la Información, el Ministerio de Seguridad Pública, la Administración Estatal de Regulación del Mercado, la Comisión Reguladora de la Banca y los Seguros de China, la Comisión Reguladora de Valores de China, la Administración Estatal de Divisas y otros departamentos, mejorarán el mecanismo de trabajo, fortalecerán la coordinación con la Administración del Ciberespacio de China, el Tribunal Popular Supremo y la Fiscalía Popular Suprema, coordinarán esfuerzos y guiarán en general a las regiones para llevar a cabo la prevención de riesgos y la eliminación de actividades financieras ilegales relacionadas con la moneda virtual.

  La Comisión Reguladora de Valores de China, junto con la Comisión Nacional de Desarrollo y Reforma, el Ministerio de Industria y Tecnología de la Información, el Ministerio de Seguridad Pública, el Banco Popular de China, la Administración Estatal de Regulación del Mercado, la Comisión Reguladora de Banca y Seguros de China, la Administración Estatal de Divisas y otros departamentos, mejorarán el mecanismo de trabajo, fortalecerán la coordinación con la Administración del Ciberespacio de China, el Tribunal Popular Supremo y la Fiscalía Popular Suprema, coordinarán esfuerzos y guiarán en general a las regiones para llevar a cabo la prevención de riesgos y la eliminación de actividades financieras ilegales relacionadas con la tokenización de activos del mundo real.

  (IV) Fortalecimiento de la implementación local. Los gobiernos populares a nivel provincial son los responsables generales de la prevención y eliminación de los riesgos relacionados con las monedas virtuales y la tokenización de activos del mundo real en sus respectivas regiones administrativas. El departamento líder específico es el departamento de regulación financiera local, con la participación de las sucursales e instituciones enviadas del departamento de regulación financiera del Consejo de Estado, los reguladores de telecomunicaciones, la seguridad pública, la supervisión del mercado y otros departamentos, en coordinación con los departamentos de ciberespacio, los tribunales y las fiscalías, para mejorar la normalización del mecanismo de trabajo, conectarse eficazmente con los mecanismos de trabajo relevantes de los departamentos centrales, formar un patrón de trabajo cooperativo y coordinado entre los gobiernos central y local, prevenir eficazmente y manejar adecuadamente los riesgos relacionados con las monedas virtuales y la tokenización de activos del mundo real, y mantener el orden económico y financiero y la estabilidad social.

  (5) Monitoreo mejorado de riesgos. El Banco Popular de China, la Comisión Reguladora de Valores de China, la Comisión Nacional de Desarrollo y Reforma, el Ministerio de Industria y Tecnología de la Información, el Ministerio de Seguridad Pública, la Administración Estatal de Divisas, la Administración del Ciberespacio de China y otros departamentos continúan mejorando las técnicas de monitoreo y el soporte del sistema, mejorando el análisis y el intercambio de datos entre departamentos, estableciendo mecanismos sólidos de intercambio de información y validación cruzada, y captando rápidamente la situación de riesgo de las actividades relacionadas con la moneda virtual y la tokenización de activos del mundo real. Los gobiernos locales en todos los niveles aprovechan plenamente el papel de los mecanismos locales de vigilancia y alerta temprana. Las autoridades reguladoras financieras locales, junto con las sucursales y agencias de las autoridades reguladoras financieras del Consejo de Estado, así como los departamentos de ciberespacio y seguridad pública, garantizan una conexión efectiva entre el monitoreo en línea, la investigación fuera de línea y el seguimiento de fondos, identifican de manera eficiente y precisa las actividades relacionadas con la moneda virtual y la tokenización de activos del mundo real, comparten rápidamente información sobre riesgos, mejoran la difusión de información de alerta temprana, la verificación y los mecanismos de respuesta rápida.

  (6) Fortalecimiento de la supervisión de las instituciones financieras, intermediarios y proveedores de servicios tecnológicos. Las instituciones financieras (incluidas las instituciones de pago no bancarias) tienen prohibido proporcionar servicios de apertura de cuentas, transferencia de fondos y compensación para actividades comerciales relacionadas con monedas virtuales, emitir y vender productos financieros relacionados con monedas virtuales, incluida la moneda virtual y productos financieros relacionados en el ámbito de la garantía, realizar negocios de seguros relacionados con la moneda virtual o incluir la moneda virtual en el ámbito de la responsabilidad del seguro. Las instituciones financieras (incluidas las instituciones de pago no bancarias) tienen prohibido brindar servicios de custodia, compensación y liquidación para negocios no autorizados relacionados con la tokenización de activos del mundo real y productos financieros relacionados. Las instituciones intermediarias y los proveedores de servicios de tecnología de la información pertinentes tienen prohibido brindar servicios intermediarios, técnicos o de otro tipo para empresas no autorizadas relacionadas con la tokenización de activos del mundo real y productos financieros relacionados.

  (7) Gestión mejorada del contenido y acceso a la información en Internet. Las empresas de Internet tienen prohibido proporcionar espacios comerciales en línea, exhibiciones comerciales, marketing, publicidad o servicios pagos de desvío de tráfico para actividades comerciales relacionadas con la tokenización de activos del mundo real y monedas virtuales. Al descubrir indicios de actividades ilegales, deben informar rápidamente a los departamentos pertinentes y brindar apoyo técnico y asistencia para las investigaciones y consultas relacionadas. Con base en las pistas transferidas por las autoridades reguladoras financieras, la administración del ciberespacio, las autoridades de telecomunicaciones y los departamentos de seguridad pública deben cerrar y abordar rápidamente los sitios web, aplicaciones móviles (incluidos los miniprogramas) y cuentas públicas involucradas en actividades comerciales relacionadas con la tokenización de monedas virtuales y activos del mundo real de conformidad con la ley.

  (8) Fortalecimiento del Registro de Entidades y Gestión de Publicidad. Los departamentos de supervisión del mercado fortalecen el registro y la gestión de entidades, y los registros de empresas y negocios individuales no deben contener términos como "moneda virtual", "activo virtual", "criptomoneda", "criptoactivo", "stablecoin", "tokenización de activos del mundo real" o "RWA" en sus nombres o ámbitos comerciales. Los departamentos de supervisión del mercado, junto con las autoridades reguladoras financieras, mejoran legalmente la supervisión de los anuncios relacionados con la moneda virtual y la tokenización de activos del mundo real, investigando y manejando rápidamente los anuncios ilegales relevantes.

  (IX) Continuación de la rectificación de las actividades de minería de moneda virtual. La Comisión Nacional de Desarrollo y Reforma, junto con los departamentos pertinentes, controla estrictamente las actividades de minería de moneda virtual y promueve continuamente la rectificación de las actividades de minería de moneda virtual. Los gobiernos populares de las distintas provincias asumen la responsabilidad general de la rectificación de la “minería” dentro de sus respectivas regiones administrativas. De conformidad con los requisitos de la Comisión Nacional de Desarrollo y Reforma y otros departamentos en el "Aviso sobre la rectificación de las actividades de minería de moneda virtual" (NDRC Edificio de ahorro de energía [2021] No. 1283) y las disposiciones del "Catálogo de orientación para el ajuste de la estructura industrial (Edición 2024)", se lleva a cabo una revisión, investigación y cierre exhaustivos de los proyectos de minería de moneda virtual existentes, se prohíben estrictamente los nuevos proyectos de minería y se prohíbe estrictamente a las empresas de producción de maquinaria minera proporcionar ventas de maquinaria minera y otros servicios dentro del país.

  (X) Severa represión de las actividades financieras ilegales relacionadas. Al descubrir pistas sobre actividades financieras ilegales relacionadas con la moneda virtual y la tokenización de activos del mundo real, las autoridades reguladoras financieras locales, las sucursales de las autoridades reguladoras financieras del Consejo de Estado y otros departamentos pertinentes investigan, determinan y manejan rápidamente los problemas de conformidad con la ley, y responsabilizan seriamente a las entidades e individuos pertinentes. Los sospechosos de haber cometido algún delito son puestos a disposición de las autoridades judiciales para su procesamiento conforme a la ley.

 (XI) Severa represión de actividades ilegales y criminales conexas. El Ministerio de Seguridad Pública, el Banco Popular de China, la Administración Estatal de Regulación del Mercado, la Comisión Reguladora de la Banca y los Seguros de China, la Comisión Reguladora de Valores de China, así como los órganos judiciales y fiscales, de acuerdo con sus respectivas responsabilidades, toman medidas enérgicas contra las actividades ilegales y delictivas relacionadas con la moneda virtual, la tokenización de activos del mundo real, como el fraude, el lavado de dinero, las operaciones comerciales ilegales, los esquemas piramidales, la recaudación ilegal de fondos y otras actividades ilegales y delictivas llevadas a cabo bajo la apariencia de moneda virtual, la tokenización de activos del mundo real, etc.

  (XII) Fortalecer la autodisciplina de la industria. Las asociaciones industriales pertinentes deberían mejorar la gestión de sus membresías y la promoción de políticas, en función de sus propias responsabilidades, defender e instar a las unidades miembros a resistir las actividades financieras ilegales relacionadas con las monedas virtuales y la tokenización de activos del mundo real. Las unidades miembro que violen las políticas regulatorias y las reglas de autodisciplina de la industria deberán ser disciplinadas de acuerdo con las regulaciones de gestión autorregulatoria pertinentes. Aprovechando la infraestructura de diversas industrias, realice un seguimiento de los riesgos relacionados con la moneda virtual y la tokenización de activos del mundo real y transfiera rápidamente pistas sobre el problema a los departamentos pertinentes.

(XIII) Sin la aprobación de los departamentos pertinentes de conformidad con la ley y los reglamentos, las entidades nacionales y las entidades extranjeras controladas por ellas no podrán emitir moneda virtual en el extranjero.

  (XIV) Las entidades nacionales que participan directa o indirectamente en la tokenización de activos del mundo real basada en deuda externa en el exterior, o que realizan actividades de titulización de activos en el exterior basadas en derechos de propiedad, derechos de ingresos, etc. nacionales (en adelante denominados capital nacional), deben ser reguladas estrictamente de conformidad con los principios de "mismo negocio, mismo riesgo, mismas reglas". La Comisión Nacional de Desarrollo y Reforma, la Comisión Reguladora de Valores de China, la Administración Estatal de Divisas y otros departamentos pertinentes lo regulan de acuerdo con sus respectivas responsabilidades. Para otras formas de actividades de tokenización de activos reales en el extranjero basadas en capital nacional por parte de entidades nacionales, la Comisión Reguladora de Valores de China, junto con los departamentos pertinentes, supervisa de acuerdo con su división de responsabilidades. Sin el consentimiento y la presentación de los departamentos pertinentes, ninguna unidad o individuo podrá realizar la actividad antes mencionada.

  (15) Las filiales y sucursales en el extranjero de instituciones financieras nacionales que presten servicios relacionados con la tokenización de activos del mundo real en el extranjero deberán hacerlo de manera legal y prudente. Deberán contar con personal profesional y sistemas establecidos para mitigar eficazmente los riesgos comerciales, implementar estrictamente los requisitos de incorporación de clientes, gestión de idoneidad y prevención de lavado de dinero e incorporarlos al sistema de cumplimiento y gestión de riesgos de las instituciones financieras nacionales. Los intermediarios y proveedores de servicios de tecnología de la información que ofrecen servicios de tokenización de activos del mundo real en el extranjero basados ​​en capital nacional o que realizan negocios de tokenización de activos del mundo real en forma de deuda extranjera para entidades nacionales que se aventuran directa o indirectamente en el extranjero deben cumplir estrictamente con las leyes y regulaciones pertinentes. Deben establecer y mejorar los sistemas de cumplimiento y control interno pertinentes de acuerdo con los requisitos normativos pertinentes, fortalecer el control empresarial y de riesgos e informar sobre la evolución del negocio a las autoridades reguladoras pertinentes para su aprobación o presentación.

  (16) Fortalecer el liderazgo organizacional y la coordinación general. Todos los departamentos y regiones deben otorgar gran importancia a la prevención de riesgos relacionados con las monedas virtuales y la tokenización de activos del mundo real, fortalecer el liderazgo organizacional, aclarar las responsabilidades laborales, formar un mecanismo de trabajo efectivo a largo plazo con coordinación centralizada, implementación local y responsabilidades compartidas, mantener alta presión, monitorear dinámicamente los riesgos, prevenir y mitigar eficazmente los riesgos de manera ordenada y eficiente, proteger legalmente la seguridad de la propiedad de las personas y hacer todo lo posible para mantener el orden económico y financiero y la estabilidad social.

  (17) Realizar ampliamente publicidad y educación. Todos los departamentos, regiones y asociaciones industriales deberían hacer pleno uso de los diversos medios y otros canales de comunicación para difundir información a través de la interpretación jurídica y de políticas, el análisis de casos típicos y la educación sobre los riesgos de inversión, etc. Deben promover la ilegalidad y los daños de las monedas virtuales y los negocios relacionados con la tokenización de activos del mundo real y sus manifestaciones, estar totalmente alertas ante los riesgos potenciales y los peligros ocultos y mejorar la conciencia pública y las capacidades de identificación para la prevención de riesgos.

  (18) Participar en actividades financieras ilegales relacionadas con monedas virtuales y tokenización de activos del mundo real en violación de este aviso, así como brindar servicios para monedas virtuales y negocios relacionados con la tokenización de activos del mundo real, será castigado de acuerdo con las regulaciones pertinentes. Si constituye delito, se perseguirá la responsabilidad penal conforme a la ley. Para las entidades y personas nacionales que a sabiendas o deberían haber sabido que entidades extranjeras proporcionaron ilegalmente moneda virtual o servicios relacionados con la tokenización de activos del mundo real a entidades nacionales y aún así las ayudaron, se perseguirán las responsabilidades pertinentes de acuerdo con la ley. Si constituye delito, se perseguirá la responsabilidad penal conforme a la ley.

  (19) Si alguna unidad o individuo invierte en monedas virtuales, tokens de activos del mundo real y productos financieros relacionados en contra del orden público y las buenas costumbres, las acciones legales civiles pertinentes serán inválidas y cualquier pérdida resultante será asumida por ellos. Si existen sospechas de alteración del orden financiero y de amenaza a la seguridad financiera, los departamentos competentes deberán tratarlas de conformidad con la ley.

  El presente aviso entrará en vigor en la fecha de su emisión. Se deroga el "Aviso sobre la prevención y el tratamiento adicionales de los riesgos de la especulación en el comercio de monedas virtuales" (Yinfa [2021] No. 237) del Banco Popular de China y otros diez departamentos.

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