کلاهبرداری‌های رایج رمزارزی: سرمایه‌گذاری، عاشقانه، جایزه و جعل هویت
کلاهبرداری‌های رمزارزی به‌ندرت با هک شروع می‌شوند. آن‌ها با یک پیام، یک دوستی، یک پیشنهاد یا هشداری آغاز می‌شوند که به نظر می‌رسد از طرف کسی است که به او اعتماد دارید، و در نهایت خودتان پول را برای کلاهبردار می‌فرستید.
در ادامه چهار نوع رایج را می‌خوانید که نهادهای ناظر آن‌ها را توصیف کرده‌اند، وجه اشتراکشان چیست و چرا بازپس‌گرفتن پرداخت‌ها تا این اندازه دشوار است. این مقاله الگوها را توضیح می‌دهد، نه متن پیام‌ها را. کلاهبرداری‌هایی که دسترسی به حساب‌ها و کیف پول‌هایتان را می‌دزدند، مانند صفحات ورود جعلی و تأییدهای مخرب، در مقاله‌ای جداگانه بررسی شده‌اند.
کلاهبرداری‌های سرمایه‌گذاری
کمیسیون تجارت فدرال ایالات متحده (FTC) می‌گوید کلاهبرداری‌های سرمایه‌گذاری اغلب وعده می‌دهند که می‌توانید با «ریسک صفر» «پول زیادی به دست آورید» و معمولاً در شبکه‌های اجتماعی، اپلیکیشن‌های دوست‌یابی یا با یک پیامک، ایمیل یا تماس غیرمنتظره شروع می‌شوند. رمزارز می‌تواند هم خودِ سرمایه‌گذاری باشد و هم روش پرداخت. در یک نمونه رایج، «مدیر سرمایه‌گذاری» ناگهان با شما تماس می‌گیرد و پیشنهاد می‌کند اگر رمزارز بخرید و آن را به حساب آنلاین او منتقل کنید، پولتان را افزایش دهد. وب‌سایت واقعی به نظر می‌رسد، اما واقعی نیست؛ و اگر بخواهید پولتان را برداشت کنید، یا نمی‌توانید یا از شما کارمزدهای سنگین می‌خواهند.
راهنمای اتریوم الگویی مشابه را با کارگزاران معاملاتی جعلی توصیف می‌کند که پولتان را می‌گیرند و بعد برای اینکه «فرصت را از دست ندهید» پول بیشتری می‌خواهند، یا به‌سادگی ناپدید می‌شوند. توصیه FTC این است که هیچ‌کس نمی‌تواند سود را تضمین کند، سرمایه‌گذاری در رمزارز کم‌ریسک نیست و جعل رضایت‌نامه‌ها و تأییدیه‌های چهره‌های مشهور آسان است. این نهاد پیشنهاد می‌کند پیش از فرستادن هر چیزی، نام شرکت یا رمزارز را همراه با واژه‌هایی مثل «بررسی»، «کلاهبرداری» یا «شکایت» جست‌وجو کنید.
کلاهبرداری‌های سرمایه‌گذاری عاشقانه و رابطه‌ای
نهادهای ناظر این نوع را کلاهبرداری سرمایه‌گذاری رابطه‌ای می‌نامند. کمیسیون معاملات آتی کالای ایالات متحده (CFTC) می‌گوید این کلاهبرداری اغلب در اپلیکیشن‌های دوست‌یابی، شبکه‌های اجتماعی، پیام‌رسان‌ها یا حتی با یک پیام تصادفی با مضمون «شماره اشتباه» آغاز می‌شود و از پروفایل‌ها، تصاویر و صداهای جعلی استفاده می‌کند. پس از چند هفته ارتباط دوستانه، «دوست» تازه ادعا می‌کند به لطف دانش ویژه از معامله رمزارز درآمد کسب کرده و پیشنهاد می‌دهد به شما هم نشان دهد چطور این کار را انجام دهید. کلاهبرداران این طرح را «قصابی خوک» می‌نامند.
به قربانیان گفته می‌شود پولشان را به رمزارز تبدیل و به یک وب‌سایت معاملاتی ارسال کنند؛ آنجا رشد موجودی حسابشان را می‌بینند و تشویق می‌شوند مبالغ کمی برداشت کنند، کاری که اعتمادشان را جلب می‌کند. به گفته CFTC، بعدتر متوجه می‌شوند دسترسی‌شان مسدود شده و برای پس‌گرفتن هر چیزی از آن‌ها پول بیشتری می‌خواهند؛ اغلب در قالب کارمزدها یا «مالیات» جعلی. قاعده سرانگشتی FTC این است که هرگز دوست‌یابی آنلاین را با توصیه سرمایه‌گذاری درهم نیامیزید؛ و اگر کسی که آنلاین با او آشنا شده‌اید پیشنهاد کمک برای سرمایه‌گذاری در رمزارز می‌دهد یا از شما می‌خواهد رمزارز برایش بفرستید، کلاهبردار است.
کلاهبرداری‌های جایزه‌ای
در کلاهبرداری جایزه‌ای وعده می‌دهند که اگر مقداری رمزارز به یک نشانی مشخص بفرستید، دو برابر آن را پس می‌گیرید. راهنمای اتریوم اشاره می‌کند که معمولاً برای دریافت جایزه مهلت محدودی تعیین می‌کنند تا حس فوریت کاذب ایجاد شود. در برخی نمونه‌ها از مصاحبه‌ای ضبط‌شده با چهره‌ای شناخته‌شده استفاده می‌شود که آن را طوری پخش زنده نشان می‌دهند که انگار واقعاً زنده است؛ یا یک حساب هک‌شده در شبکه‌های اجتماعی پیامی درباره اهدای جایزه منتشر می‌کند. طبق این راهنما، همه طرح‌های اهدای جایزه کلاهبرداری‌اند و FTC می‌گوید وعده پول رایگان همیشه جعلی است.
در نوع دیگری، فردی ادعا می‌کند چهره‌ای مشهور است و می‌تواند هر مقدار رمزارزی را که برایش بفرستید چند برابر کند. FTC خاطرنشان می‌کند که افراد مشهور در شبکه‌های اجتماعی به مردم پیام نمی‌دهند و چنین پیشنهادی نمی‌دهند؛ همچنین پولی که به کد QR «یک چهره مشهور» ارسال می‌شود، مستقیم به کیف پول کلاهبردار می‌رود.
کلاهبرداری‌های جعل هویت
FTC توضیح می‌دهد که در کلاهبرداری جعل هویت، کلاهبردار خود را جای کسی می‌زند که به او اعتماد دارید؛ مثلاً یک شرکت شناخته‌شده، بانک، نهاد دولتی، شرکت خدمات عمومی یا کارفرما، و می‌گوید باید با ارسال رمزارز پرداخت کنید. ممکن است داستانی درباره تقلب در حسابتان، یک مشکل قانونی یا پولی باشد که در خطر است و باید با خرید رمزارز آن را «محافظت» کنید. برخی کلاهبرداران هنگام راهنمایی قربانیان برای استفاده از دستگاه خودپرداز رمزارز، پشت خط می‌مانند و کد QRای می‌دهند که پول را مستقیم به کیف پولشان می‌فرستد.
آگهی‌های شغلی جعلی نمونه دیگری از این کلاهبرداری هستند؛ در آن‌ها «کار» فقط در صورتی شروع می‌شود که کارمزد را با رمزارز بپردازید، یا از شما می‌خواهند چکی را نقد کنید که بعداً جعلی از آب درمی‌آید. راهنمای اتریوم از کلاهبردارانی می‌گوید که خود را کارکنان پشتیبانی کیف پول‌ها و صرافی‌ها جا می‌زنند و تأکید می‌کند کارکنان از طریق کانال‌های خصوصی و غیررسمی با شما تماس نمی‌گیرند. FTC می‌گوید هیچ کسب‌وکار یا نهاد دولتی معتبری از شما نمی‌خواهد با رمزارز پرداخت کنید.
وجه اشتراک کلاهبرداری‌ها و دلیل استفاده از رمزارز
جزئیات فرق می‌کنند، اما نشانه‌ها تکراری‌اند. تماس غیرمنتظره است، یا غریبه‌ای با رفتار دوستانه شما را جذب کرده است. وعده سود تضمینی یا پول رایگان داده می‌شود، یا شما را می‌ترسانند که پولتان در خطر است. از شما رمزارز می‌خواهند و اغلب پلتفرمی قانع‌کننده اما جعلی وجود دارد که رشد موجودی‌تان را نشان می‌دهد.
طبق گفته FTC، رمزارز برای کلاهبرداران مناسب است، چون پرداخت‌های رمزارزی معمولاً برگشت‌پذیر نیستند و از حمایت‌های قانونی کارت‌های اعتباری و نقدی برخوردار نیستند. پس از پرداخت، معمولاً فقط در صورتی می‌توانید پولتان را پس بگیرید که شخصی که به او پرداخت کرده‌اید آن را برگرداند. به همین دلیل، مکث‌کردن پیش از ارسال پول مؤثرترین راه محافظت از خودتان است.
یادآوری WEEX: وقتی پول و فوریت با هم مطرح می‌شوند، مکث کنید
WEEX به کاربران یادآوری می‌کند وقتی فردی تأییدنشده از شما رمزارز می‌خواهد، وعده سود می‌دهد یا می‌گوید دارایی‌هایتان در خطر است، کار درست این است که دست نگه دارید و از طریق کانالی که خودتان آغاز کرده‌اید موضوع را بررسی کنید. هیچ کسب‌وکار یا نهاد دولتی معتبری برای «محافظت» یا «تأیید» پولتان رمزارز مطالبه نمی‌کند. رمزارز را به پلتفرمی که فردی آشناشده در اینترنت معرفی کرده نفرستید و هرگز عبارت بازیابی، کد تأیید یا کد پشتیبان خود را با کسی به اشتراک نگذارید. همه سرمایه‌گذاری‌ها با خطر زیان همراه‌اند. مطالب اینجا توصیه مالی نیستند.
جمع‌بندی
کلاهبرداری‌های سرمایه‌گذاری، عاشقانه، جایزه‌ای و جعل هویت، با داستان‌های متفاوت به یک نتیجه می‌رسند: شما رمزارز را برای کسی می‌فرستید که نمی‌توانید هویتش را تأیید کنید و تراکنش آن به‌سختی برگشت‌پذیر است. تماس غیرمنتظره، وعده سود یا پول رایگان، درخواست پرداخت با رمزارز و پلتفرم جعلی‌ای که سود نشان می‌دهد، نشانه‌هایی هستند که مرتب تکرار می‌شوند. مکث‌کردن و بررسی از طریق کانالی که خودتان انتخاب کرده‌اید، جلوی بیشتر این کلاهبرداری‌ها را می‌گیرد.
پرسش‌های متداول
1. رایج‌ترین کلاهبرداری‌های رمزارزی کدام‌اند؟
نهادهای ناظری مانند FTC و CFTC به کلاهبرداری‌های سرمایه‌گذاری، کلاهبرداری‌های سرمایه‌گذاری عاشقانه یا رابطه‌ای، جعل هویت و طرح‌های اهدای جایزه یا پول رایگان اشاره می‌کنند.
2. چرا کلاهبرداران پرداخت با رمزارز را می‌خواهند؟
طبق گفته FTC، پرداخت‌های رمزارزی معمولاً برگشت‌پذیر نیستند و از حمایت‌های قانونی پرداخت‌های کارتی برخوردار نیستند؛ بنابراین بازپس‌گرفتن پولی که ارسال شده دشوار است.
3. آیا یک سرمایه‌گذاری معتبر می‌تواند سود را تضمین کند؟
خیر. FTC می‌گوید فقط کلاهبرداران سود را تضمین می‌کنند و سرمایه‌گذاری در رمزارز هیچ ریسکی ندارد؟ نه، چنین سرمایه‌گذاری‌ای کم‌ریسک نیست.
4. چطور می‌توانم پلتفرم معاملاتی جعلی را از واقعی تشخیص دهم؟
نمی‌توانید فقط به ظاهر آن اعتماد کنید، چون سایت‌های کلاهبرداری موجودی رو به رشد نشان می‌دهند و ممکن است در ابتدا اجازه برداشت مبالغ کمی را بدهند. CFTC پیشنهاد می‌کند بررسی کنید یک وب‌سایت چه مدت فعال بوده است و FTC پیشنهاد می‌کند نام آن را همراه با واژه‌هایی مثل «کلاهبرداری» یا «شکایت» جست‌وجو کنید؛ اما هرگز رمزارز را به پلتفرمی که فردی آشناشده در اینترنت پیشنهاد کرده نفرستید.
5. اگر فریب کلاهبرداری را خورده‌ام، چه کار باید بکنم؟
ارسال پول را متوقف کنید، مدارکی مانند اسکرین‌شات‌ها، نشانی‌ها و شناسه‌های تراکنش را نگه دارید و موضوع را به سرویسی که از آن استفاده کرده‌اید و مراجع محلی گزارش دهید. مراقب هر کسی باشید که در ازای دریافت کارمزد یا کلیدهایتان پیشنهاد می‌کند دارایی‌هایتان را بازیابی کند.
سودده‌ها
