نکات کلیدی:

• کلاهبرداران از انعطاف‌پذیری و ناشناس بودن پلتفرم‌های P2P سوءاستفاده می‌کنند و کاربران را با تاکتیک‌هایی مانند پرداخت‌های جعلی، کلاهبرداری در بازپرداخت وجه، فیشینگ و سرقت هویت فریب می‌دهند. درک نحوه عملکرد این کلاهبرداری‌های همتا به همتا، اولین قدم برای محافظت است.
• علائم هشدار دهنده کلاهبرداری‌های همتا به همتای کریپتو شامل پروفایل‌های جعلی، روش‌های پرداخت مشکوک، تاکتیک‌های فشار و پیشنهادات غیرواقعی است که بیش از حد خوب به نظر می‌رسند.
• برای حفظ امنیت، فقط از پلتفرم‌های معتبر P2P با خدمات سپرده‌گذاری استفاده کنید، تاریخچه معاملات کاربران را تأیید کنید، از روش‌های پرداخت امن استفاده کنید و احراز هویت دو عاملی (2FA) را فعال کنید.
• اگر مورد کلاهبرداری قرار گرفته‌اید، این حادثه را به پلتفرم گزارش دهید، به مقامات اطلاع دهید و با تغییر رمزهای عبور و انتقال ارزهای دیجیتال باقی‌مانده خود به یک کیف پول امن، دارایی‌های خود را ایمن کنید.

مقدمه‌ای بر معاملات همتا به همتا

معاملات همتا به همتا (P2P) ارزهای دیجیتال مستلزم خرید و فروش ارزهای دیجیتال به طور مستقیم بین کاربران و بدون واسطه مرکزی است. این روش به کاربران امکان کنترل قیمت‌گذاری، انتخاب شریک و زمان‌بندی تراکنش را می‌دهد و به معامله‌گران باتجربه اجازه می‌دهد تا از شرایط مطلوب بهره‌مند شوند. با این حال، همین آزادی عمل، راه را برای طرح‌های مختلف کلاهبرداری انتقال پول همتا به همتا باز می‌کند که هر کاربری باید آنها را بشناسد.

آیا معاملات همتا به همتا (P2P) امن است؟

اگرچه پلتفرم‌های مدرن P2P با اقداماتی مانند خدمات سپرده‌گذاری و تأیید هویت، امنیت را به طور قابل توجهی بهبود بخشیده‌اند، اما خطرات همچنان وجود دارند. یک سوال رایج این است که آیا شخصی می‌تواند با انتقال وجه همتا به همتا از شما کلاهبرداری کند؟ پاسخ مثبت است، به همین دلیل است که درک سازوکار نحوه‌ی عملکرد کلاهبرداری‌های اپلیکیشن‌های همتا به همتا برای هر شرکت‌کننده‌ای بسیار مهم است.

برخی از کلاهبرداری‌های رایج کریپتو در بستر P2P چیست؟

• مدرک پرداخت جعلی: کلاهبرداران از رسیدهای تغییر یافته یا اعلان‌های پیامکی جعلی استفاده می‌کنند تا شما را فریب دهند تا قبل از رسیدن هرگونه پرداخت واقعی، ارز دیجیتال خود را آزاد کنید.
• کلاهبرداری در بازپرداخت وجه: یک کلاهبردار با یک روش برگشت‌پذیر (مانند کارت اعتباری) پرداخت می‌کند و سپس پس از دریافت ارز دیجیتال، تراکنش را رد می‌کند و منجر به یک کلاهبرداری اعتباری همتا به همتا می‌شود که در آن شما هم دارایی و هم وجه پرداختی را از دست می‌دهید.
• انتقال اشتباه: کلاهبردار به دروغ ادعا می‌کند که تراکنش به اشتباه انجام شده است و شما را تحت فشار قرار می‌دهد تا وجوه را برگردانید، اغلب با استفاده از تاکتیک‌های ترساندن.
• حملات مرد میانی: مجرم، ارتباط بین دو طرف را برای سرقت وجه یا اطلاعات شنود می‌کند، که در کلاهبرداری‌های همتا به همتای سرمایه‌گذاری و تجارت الکترونیک رایج است.
• کلاهبرداری‌های پرداخت جعلی: با استفاده از تأییدیه‌ها یا اسکرین‌شات‌های ساختگی، کلاهبرداران قربانیان را متقاعد می‌کنند که برای پرداختی که هرگز آغاز نشده، ارز دیجیتال ارسال کنند.
• حملات فیشینگ: کلاهبرداران از طریق وب‌سایت‌ها یا ایمیل‌های جعلی، هویت افراد مورد اعتماد را جعل می‌کنند تا اطلاعات ورود به سیستم و کلیدهای خصوصی را به دست آورند.
• جعل هویت: کلاهبرداران برای جلب اعتماد و استخراج اطلاعات حساس یا وجوه، پروفایل‌های جعلی از معامله‌گران معتبر ایجاد می‌کنند.
• کلاهبرداری‌های مربوط به پرداخت بیش از حد: خریدار کریپتوی اضافی ارسال می‌کند و درخواست بازپرداخت مابه‌التفاوت را می‌دهد، در حالی که پرداخت اصلی برگشت داده می‌شود و در نتیجه فروشنده متحمل ضرر مضاعف می‌شود.

چگونه کلاهبرداری‌های همتا به همتای کریپتو را تشخیص دهیم؟

هوشیار ماندن نسبت به این نشانه‌های خطر می‌تواند به شما کمک کند تا از قربانی شدن در کلاهبرداری‌های همتا به همتای کریپتو جلوگیری کنید:

• پروفایل‌های جعلی: حساب‌های کاربری بدون سابقه، اطلاعات ناقص یا رتبه‌بندی ضعیف.
• روش‌های پرداخت مشکوک: درخواست استفاده از کانال‌های دشوار برای ردیابی مانند کارت‌های هدیه یا کارت‌های پیش‌پرداخت.
• تاکتیک‌های فشار: تلاش برای ایجاد فوریت مصنوعی برای جلوگیری از تأیید دقیق.
• پیشنهادهای غیرواقعی: معاملات را به طور قابل توجهی با نرخ‌های بازار انجام می‌دهد، که اغلب تله هستند.

چگونه در معاملات کریپتو همتا به همتا (P2P) ایمن بمانیم؟

محافظت از خود نیاز به اقدامات پیشگیرانه دارد:

• از پلتفرم‌های معتبر P2P استفاده کنید: پلتفرم‌های معتبری را انتخاب کنید که به امنیت بالای خود معروف هستند. اگرچه آگاهی از هرگونه گزارش کلاهبرداری همتا به همتای بایننس مهم است، استفاده از پلتفرم‌های بزرگ و معتبر با سیستم‌های قوی سپرده‌گذاری و حل اختلاف، ریسک را به میزان قابل توجهی کاهش می‌دهد.
• پروفایل‌های کاربران را به طور کامل بررسی کنید: سابقه معاملات، نرخ تکمیل و رتبه‌بندی‌ها را بررسی کنید.
• روش‌های پرداخت امن را انتخاب کنید: گزینه‌های پرداخت شفاف و برگشت‌پذیر را ترجیح دهید و همیشه از حساب امانی استفاده کنید.
• اطلاعات شخصی نگهبان: هرگز کلیدهای خصوصی، رمزهای عبور یا کدهای 2FA را به اشتراک نگذارید.
• فعال کردن احراز هویت دو مرحله‌ای (2FA): یک لایه اساسی از امنیت حساب اضافه کنید.
• حفظ ذهنیت شکاک: اگر پیشنهادی بیش از حد خوب به نظر برسد که واقعی باشد، معمولاً همینطور است.

نتیجه‌گیری

پیمایش ایمن معاملات همتا به همتا مستلزم هوشیاری مداوم در برابر کلاهبرداری‌های همتا به همتا در حال تکامل است. با درک خطرات، تشخیص پرچم‌های قرمز و رعایت بهترین شیوه‌های امنیتی در یک پلتفرم قابل اعتماد، می‌توانید این خطرات را کاهش دهید. برای داشتن یک محیط معاملاتی امن، استفاده از قابلیت P2P ویکس (WEEX) را در نظر بگیرید، که با ویژگی‌هایی مانند خدمات سپرده‌گذاری و پشتیبانی اختصاصی، حفاظت از کاربر را در اولویت قرار می‌دهد و به شما امکان می‌دهد با اطمینان بیشتری معامله کنید.

مطالعه بیشتر

• معاملات کپی کریپتو: یک تغییر دهنده بازی برای معامله گران
• راهنمای کاربر: چگونه با بیت کوین به 5 روش مختلف درآمد کسب کنیم؟
• چگونه با مسئولیت پذیری در کریپتو معامله کنیم؟

سلب مسئولیت: نظرات بیان شده در این مقاله صرفاً جهت اطلاع رسانی است. این مقاله به منزله تایید هیچ یک از محصولات و خدمات مورد بحث یا مشاوره سرمایه‌گذاری، مالی یا معاملاتی نیست. قبل از تصمیم‌گیری‌های مالی، باید با متخصصان واجد شرایط مشورت شود.