در چند سال اخیر، رمز ارز محبوبیت زیادی پیدا کرده و سرمایه‌گذاران بی‌شماری را که مشتاق بهره‌برداری از بازار طلای دیجیتال هستند، به خود جذب کرده است. با این حال، فرصت‌ها اغلب با خطرات همراه هستند - رشد سریع صنعت رمز ارز نیز موجب ظهور طیف گسترده‌ای از کلاهبرداری‌ها و طرح‌های کلاهبرداری شده است. این مقاله انواع رایج کلاهبرداری در حوزه ارزهای دیجیتال را مورد بررسی قرار داده و نکات کاربردی را برای کمک به شما در جلوگیری از آنها و پیمایش ایمن در فضای مالی دیجیتال ارائه می‌دهد.

کلاهبرداری رمز ارز چیست؟

کلاهبرداری رمز ارز به هرگونه تاکتیک یا طرح فریبنده‌ای اطلاق می‌شود که با هدف سرقت دارایی‌های دیجیتال - مانند بیت‌کوین یا اتریوم - یا فریب افراد برای افشای اطلاعات شخصی حساس یا انتقال پول با وعده‌های دروغین سودهای مرتبط با رمز ارز انجام می‌شود.

کلاهبرداران به دلایل مختلف به طور خاص به سمت رمز ارز جذب می‌شوند:

• پس از تأیید، برگشت دادن تراکنش‌ها دشوار و اغلب غیرممکن است.
• عدم وجود یک نهاد مرکزی، گزارش‌دهی حوادث یا بازیابی وجوه را دشوار می‌کند.
• علاقه گسترده عمومی با درک محدود از نحوه عملکرد ارزهای دیجیتال و فناوری بلاکچین همراه است.

کلاهبرداری‌های رایج در حوزه رمز ارز

طرح‌های پانزی

طرح‌های پانزی همچنان یک نوع کلاهبرداری گسترده و مخرب در فضای رمز ارز هستند. در این کلاهبرداری‌ها، کلاهبرداران با وعده بازده فوق‌العاده بالا و مداوم در سرمایه‌گذاری‌های دارایی‌های دیجیتال، سرمایه‌گذاران را جذب می‌کنند. در واقعیت، این بازده‌ها صرفاً توسط پول شرکت‌کنندگان جدید تأمین می‌شود - نه از فعالیت‌های سودآور واقعی. این ساختار ناپایدار در نهایت با کاهش سرعت سرمایه‌گذاری‌های ورودی فرو می‌ریزد و ضررهای مالی قابل توجهی را برای اکثر سرمایه‌گذاران به همراه دارد.

برای جلوگیری از قربانی شدن در طرح‌های پانزی، نسبت به هر فرصت سرمایه‌گذاری که بازدهی بالا با ریسک کم یا بدون ریسک را تضمین می‌کند، رویکردی محتاطانه و شکاکانه داشته باشید. همیشه قبل از سرمایه‌گذاری، تحقیقات مستقل و کاملی انجام دهید.

طرح‌های پامپ و دامپ

یک طرح پامپ و دامپ معمولاً زمانی آغاز می‌شود که گروهی از افراد هماهنگ - که اغلب افراد مطلع یا چهره‌های تأثیرگذار هستند - موقعیت قابل توجهی در یک رمز ارز با قیمت پایین و ارزش بازار پایین به دست می‌آورند. سپس آنها از تبلیغات تهاجمی در کانال‌های رسانه‌های اجتماعی، انجمن‌ها و گروه‌های پیام‌رسان برای ایجاد هیاهوی مصنوعی در مورد این دارایی استفاده می‌کنند، سرمایه‌گذاران ناآگاه را جذب کرده و از طریق ادعاهای دروغین یا اغراق‌آمیز، حجم معاملات و قیمت را افزایش می‌دهند.

زمانیکه قیمت به اوج هدف‌گذاری‌شده برسد، این افراد مطلع به‌سرعت دارایی‌های خود را به‌صورت انبوه می‌فروشند، سود قابل‌توجهی به‌دست می‌آورند و باعث سقوط سریع ارزش توکن می‌شوند. در نتیجه، سرمایه‌گذاران تازه‌وارد اغلب با دارایی‌هایی تقریباً بی‌ارزش و با نقدینگی اندک یا صفر مواجه می‌شوند و قادر به بازیابی سرمایه خود نخواهند بود.

کلاهبرداری‌های فیشینگ

فیشینگ همچنان یکی از شایع‌ترین تهدیدات در فضای رمز ارز است. کلاهبرداران اغلب با جعل هویت شرکت‌ها یا افراد معتبر از طریق ایمیل، پیامک یا شبکه‌های اجتماعی تلاش می‌کنند کاربران را فریب داده و اطلاعات حساس آنها—مانند نام کاربری و رمز عبور، عبارات بازیابی یا کلیدهای خصوصی—را فاش کنند. در یک تاکتیک مرتبط، ممکن است آنچه ظاهراً یک اپلیکیشن رمزارز قانونی است را دانلود کنید، اما در واقع بد افزاری نصب شود که برای خالی‌کردن موجودی شما یا سرقت جزئیات حساب‌تان طراحی شده باشد. برای محافظت از خود، همیشه با شک و تردید به پیام‌های ناخواسته نگاه کنید، از به اشتراک گذاشتن کلید خصوصی یا رمز عبور خودداری کنید و فقط برنامه‌ها را از منابع رسمی و تأیید شده دانلود کنید.

سرمایه‌گذاری‌هایی که بیش از حد خوب به نظر می‌رسند

مراقب پیشنهادهایی باشید که بیش از حد خوب به نظر می‌رسند، مثلاً وعده «دو برابر کردن بیت‌کوین شما در 24 ساعت». کلاهبرداران اغلب از این ادعاهای اغراق‌آمیز برای فریب سرمایه‌گذاران مشتاق استفاده می‌کنند و خود را به‌عنوان معامله‌گران حرفه‌ای یا خدمات خودکار تولید سود معرفی می‌کنند. با این حال، به محض اینکه رمز ارز خود را به کیف پول آنها انتقال دهید، آنها فوراً ناپدید می‌شوند، تمام ارتباطات را قطع کرده و هیچ راهی برای بازیابی سرمایه شما باقی نمی‌ماند. همیشه به یاد داشته باشید: تضمین بازده بالا در مدت زمان کوتاه تقریباً همیشه کلاهبرداری است.

چگونه از کلاهبرداری‌های رمز ارز جلوگیری کنیم

با توجه به اینکه هم اکوسیستم رمزارز و هم شیوه‌های کلاهبرداری مرتبط همچنان در حال تحول هستند، پذیرش عادات کلیدی ایمنی می‌تواند به شما کمک کند با اطمینان و امنیت بیشتری سرمایه‌گذاری کنید. با توجه به ماهیت عمدتاً غیر قانونمند این صنعت، رعایت احتیاط و استفاده از قضاوت مستقل هنگام تعامل با فناوری‌ها و پلتفرم‌های جدید ضروری است.

1. قبل از خرید هرگونه رمز ارز یا سرمایه گذاری در یک پلتفرم، تحقیقات شخصی خود را DYOR را انجام دهید.
2. به توصیه‌های مالی ناخواسته از افراد غریبه در شبکه‌های اجتماعی یا اپلیکیشن‌های دوست‌یابی اعتماد نکنید.
3. فقط از کیف پول‌ها و صرافی‌های رمز ارز معتبر استفاده کنید—ترجیحاً آنهایی که سابقه‌ای تثبیت‌شده و شهرت عمومی مثبتی دارند.
4. تایید هویت دو مرحله‌ای (2FA) را روی تمام حساب‌های مالی و صرافی خود فعال کنید.
5. هرگز و تحت هیچ شرایطی کلید خصوصی یا عبارت بازیابی خود را با کسی به اشتراک نگذارید.

از کلیک کردن روی لینک‌های موجود در ایمیل‌های مشکوک یا فوری خودداری کنید—همیشه مستقیماً به وبسایت رسمی سرویس رمز ارز خود بروید. علاوه بر این، از دانلود اپلیکیشن‌های تأیید نشده از طریق پلتفرم‌هایی مانند TestFlight (اپل) خودداری کنید، زیرا این برنامه‌ها تحت بررسی امنیتی رسمی قرار ندارند.

چرا WEEX؟

WEEX به‌ عنوان یکی از صرافی‌های متمرکز پیشرو در سطح جهان، به‌ طور جدی متعهد به جلوگیری از کلاهبرداری‌ها و فعالیت‌های تقلبی است تا امنیت دارایی‌ها و اطلاعات کاربران تضمین شود.

برای مقابله با چالش‌های امنیتی، WEEX از یک سیستم کنترل ریسک جامع استفاده می‌کند که شامل تفکیک کیف پول گرم و سرد است. این استراتژی چندلایه ای، با همکاری ارائه‌دهندگان برتر فناوری امنیتی، از جمله Suntwin Technology، Qingsong Cloud Security، HEAP، Armors و دیگران پشتیبانی می‌شود.

در WEEX، امنیت شما فقط یک اولویت نیست، بلکه یک تعهد است. ما به طور مداوم اقدامات امنیتی خود را به منظور ایجاد یک محیط معاملاتی ایمن، بهبود و گسترش می‌دهیم. همین امروز به WEEX ملحق شوید و از تجربه یک پلتفرم رمزارزی بهره‌مند شوید که امنیت، پایه و اساس تمامی فعالیت‌های آن را شکل میدهد.

مطالعه بیشتر

• هشدار امنیتی WEEX - توکن‌های پرخطر
• هشدار امنیتی WEEX - فریب پیامکی
• هشدار امنیتی WEEX - رسانه‌های اجتماعی و انجمن‌های آنلاین
• فراگیری استراتژی معامله رمز ارز به صورت حرفه‌ای: از اصول اولیه تا معاملات اسپات