هند قوانین KYC در عرصه Crypto را با اجرای بررسی‌های زنده شناسه و مکان، تشدید می‌کند

نکات کلیدی:

• هند از طریق واحد اطلاعات مالی خود، قوانین نظارتی جدیدی برای پلتفرم‌های cryptocurrency اعمال کرده که شامل الزامات سختگیرانه‌تری برای هویت‌یابی و ردیابی است.
• پلتفرم‌ها مجبورند علاوه بر بارگذاری مدارک، فرایند شناسایی زنده و بررسی‌های دقیق‌تری برای مشتریان انجام دهند.
• جمع‌آوری داده‌هایی نظیر آدرس IP، مکان جغرافیایی، و شناسه‌های دستگاه برای پشتیبانی از صحت‌سنجی و ارزیابی ریسک الزامی شده است.
• استفاده از فرآیند شناسایی آزمون “penny-drop” برای صحت‌سنجی حساب‌های بانکی مورد نیاز شده است.
• تلاش‌ها برای پیشگیری از ICOها تقویت شده و مقررات جدید بر اساس ارزیابی خطر و استانداردهای افشاگری تنظیم شده است.

WEEX Crypto News, 2026-02-27 15:45:51

تلاش‌های صورت‌گرفته توسط هند برای نظارت بر پلتفرم‌های cryptocurrency از طریق واحد اطلاعات مالی این کشور، نشان‌دهنده حرکت جدیدی برای تقویت الزامات هویت‌یابی و ردیابی تراکنش‌ها به‌منظور جلوگیری از فعالیت‌های غیرقانونی است. این حرکت ناشی از نگرانی‌هایی است که در رابطه با سرعت و ماهیت ناشناس تراکنش‌های ارزهای دیجیتال وجود دارد و خطر سوءاستفاده‌هایی نظیر پول‌شویی و تأمین مالی تروریسم را افزایش می‌دهد.

الزامات شناسایی زنده برای پلتفرم‌های Crypto

طبق قوانین جدید، پلتفرم‌های crypto باید فراتر از بارگذاری صرف مدارک، فرایندهای شناسایی زنده و بررسی‌های دقیق مشتری را پیاده‌سازی کنند. این امر منعکس‌کننده نگرانی‌هایی است درباره اینکه تراکنش‌های دیجیتال به چه سرعتی می‌توانند به سوءاستفاده‌های ناشی از پول‌شویی و تأمین مالی تروریسم منجر شوند.

قوانین تازه منتشرشده در هشتم ژانویه، شرکت‌های مبادله ارزهای دیجیتال را به‌عنوان ارائه‌دهندگان خدمات دارایی‌های دیجیتال مجازی (Virtual Digital Asset – VDA) به‌رسمیت می‌شناسد و آن‌ها را ملزم به پیاده‌سازی اقدامات پیشرفته‌ای برای مقابله با پول‌شویی (AML) و شناخت مشتری (KYC) می‌کند. این اقدامات شامل اجرای بررسی‌های زنده برای تأیید هویت بوده تا اطمینان حاصل شود که فرآیند ورود به سامانه به‌درستی انجام می‌شود.

همچنین تحت این مقررات جدید، پلتفرم‌ها ملزم شده‌اند که مشتریان خود را با استفاده از منابع مستقل و قابل‌اطمینان شناسایی کنند و دایره گسترده‌تری از شناسه‌های فنی را جمع‌آوری نمایند. این موارد شامل آدرس‌های IP همراه با زمان‌سنجی، داده‌های مکان جغرافیایی، شناسه‌های دستگاه، آدرس‌های کیف پول و هش‌های تراکنش می‌شود. همه این اطلاعات به‌منظور پشتیبانی از صحت‌سنجی، پایش و ارزیابی ریسک کاربرد دارند.

صندوق نظارت مالی هند (FIU) نگرانی‌هایی در مورد ICOها و توکن‌های اولیه ابراز کرده و قوانین جدید را با هدف جلوگیری از این فعالیت‌ها بر اساس استانداردهای کنونی تدوین کرده است. بر اساس این قوانین، در شرایطی که حوزه‌های jurisdiction مشمول لیست خاکستری یا سیاه اکشن مالی قرار دارند یا مشتریان به لحاظ سیاسی در معرض خطر شناخته می‌شوند، بررسی‌های دقیق بیشتری مورد نیاز است.

ممنوعیت فعالیت های موسوم به ICO تحت قوانین جدید

قوانین جدید، ایجاد و ورود به ICOها و پیشنهادات توکن اولیه (ITO) را با ایجاد الزامات سخت‌گیرانه‌تر از نظر دلایل اقتصادی و استانداردهای افشا متوقف کرده است. با جدیت، اجرای منابع جدید شناسایی و اعتبارسنجی، بازرسی دقیق‌تری را برای تراکنش‌های پرخطر، نهادهای سیاسی منتشر شده بر لیست سیاه و خاکستری و دیگران را ملزم کرده است.

پلتفرم‌های exchange باید برای تشخیص استفاده از ابزارهایی که باعث افزایش عدم شفافیت مانند میکسرها و مکالمات ناشناس استفاده می‌شود ابزارهایی توسعه دهند و در صورت شناسایی چنین تراکنش‌هایی، آن‌ها را مسدود کنند. سوابق هویت مشتری و داده‌های تراکنش حداقل برای پنج سال نگه داشته شود یا تا زمانی که هر گونه تحقیقاتی به پایان رسیده باشد.

هفته گذشته، مقام‌های مالیاتی هندوستان بار دیگر نگرانی‌هایی پیرامون فعالیت‌های cryptocurrency ابراز کرده و هشدار دادند که استفاده فزاینده از دارایی‌های دیجیتال می‌تواند توانایی کشور را برای اجرای مؤثر قوانین مالیاتی به خطر بیندازد. این هشدار توسط اداره مالیات بر درآمد (ITD) که تحت اداره مالیات مرکزی فعالیت می‌کند، در جلسه‌ای با کمیته استندینگ پارلمان در امور مالی مطرح شد.

برای اکثریت صنعت، این تصمیم به دلیل شفافیت‌بخشی و کاهش ریسک‌های مرتبط با اجرای نابرابر مقررات بسیار مورد استقبال قرار گرفت. به عنوان مثال، نیشچال شتی، بنیان‌گذار WazirX، اظهار داشت که تخیلات امنیتی همانند تأییدیه بر اساس سلفی و تست “penny-drop” که به طور گسترده در فرآیند ورود به سامانه بعضی exchange‌های مشهور استفاده می‌شود، این قوانین را بهبود می‌بخشد. اقدامات اتخاذ شده توسط واحد اطلاعات مالی هند، نه تنها به شفافیت کل فرآیندها کمک می‌کند، بلکه تلاش می‌کند تا فعالیت‌های بازارهای مالی هندی را با استاندارد‌های بین‌المللی همخوان کند.

سوالات متداول (FAQ)

قانون KYC در cryptocurrency چیست؟

قانون KYC یک فرآیند قانونی است که به منظور شناسایی و تأیید هویت مشتریان در زمان ثبت‌نام و قبل از انجام تراکنش‌ها اجرا می‌شود. این قانون به جلوگیری از فعالیت‌های غیرقانونی مانند پول‌شویی و تأمین مالی تروریسم کمک می‌کند.

چرا هند الزامات جدید KYC برای cryptocurrency را معرفی کرده است؟

این اقدامات با هدف جلوگیری از سوءاستفاده از تراکنش‌های دیجیتال برای فعالیت‌های غیرقانونی و تطبیق استانداردهای نظارتی با نرخ تبادل‌های جهانی به اجرا درآمده است.

“مکانیزم penny-drop” چیست و چطور کار می‌کند؟

“پنی دراپ” فرآیندی است که در آن یک مبلغ بسیار کوچک به حساب بانکی ارسال می‌شود تا از صحت و عملیاتی‌بودن حساب بانکی متصل اطمینان حاصل شود. این روش به اطمینان از مالکیت قانونی و فعال بودن حساب کاربری کمک می‌کند.

چگونه مقررات جدید بر روی ICOها تأثیر دارد؟

قوانین جدید به شدت ایجاد و تبلیغ ICOها و ITOها را محدود کرده و الزامات قانونی و استانداردهای افشاگری بیشتری را برای افزایش شفافیت و کاهش خطرات مالی مطرح کرده است.

آینده نظارت بر پلتفرم‌های cryptocurrency در هند چگونه خواهد بود؟

در حالی که هند به تلاش‌های خود برای ارتقای مقررات و فرآیندهای نظارتی ادامه می‌دهد، آینده نظارت بر cryptocurrency شامل به‌کارگیری فناوری‌های جدید برای مدیریت بهتر ریسک‌ها و تضمین ارتقای امنیت و شفافیت فعالیت‌ها خواهد بود.