Pourquoi les ETF crypto gagnent-ils en popularité en 2025 ?

Les ETF crypto révolutionnent le monde de l'investissement en cryptomonnaies. Ces instruments financiers, qui répliquent la performance d'actifs numériques comme le Bitcoin ou l'Ethereum, offrent une voie simplifiée et régulée pour s'exposer à ce marché dynamique. De leur définition à leur approbation historique en 2024, en passant par leur popularité croissante en 2025, nous explorerons pourquoi les ETF crypto sont devenus incontournables pour les investisseurs cherchant à diversifier leurs portefeuilles.

Que sont les ETF crypto ?

Définition

Les ETF (Exchange Traded Funds), ou « trackers », sont des instruments financiers permettant d'investir dans un panier de valeurs mobilières (actions, obligations, matières premières, ou cryptos) plutôt que dans un seul actif. Ils sont conçus pour suivre fidèlement un indice boursier, comme le S&P 500, ou la performance d'une cryptomonnaie spécifique comme le Bitcoin. Un ETF Bitcoin, par exemple, ne signifie pas que vous possédez du vrai Bitcoin, mais un produit financier qui réplique sa performance. L'Autorité des Marchés Financiers (AMF) les définit comme des « fonds indiciel qui cherchent à suivre le plus fidèlement possible l’évolution d’un indice boursier, à la hausse comme à la baisse ». Les ETF n'impliquent pas de gestion active, ce qui réduit considérablement les frais d'administration par rapport à une gestion de patrimoine traditionnelle.

Premier ETF Bitcoin approuvé en 2024

Selon le Journal du Coin, l'année 2024 a marqué un tournant historique avec l'approbation des premiers ETF Bitcoin spot aux États-Unis par la SEC en janvier. Après une décennie d'attente et de nombreux refus de demandes, notamment celle des frères Winklevoss en 2013, l'entrée de géants de la finance comme BlackRock en juin 2023 a changé la donne. Le 10 janvier, la SEC a finalement approuvé 11 ETF Bitcoin au comptant, incluant celui de BlackRock (IBIT). Le succès fut phénoménal, dépassant tous les lancements d financiers similaires des 30 dernières années. Cette approbation a propulsé la valorisation du Bitcoin à des sommets inédits, symbolisant un changement de paradigme pour l'économie numérique.

Les ETF crypto gagnent en popularité

Toujours selon le Journal du Coin, l'engouement pour les ETF crypto ne cesse de croître, même si la SEC américaine reste prudente. Suite au succès des ETF Bitcoin lancés en 2024, de nombreux gestionnaires d'actifs ont déposé des demandes pour d'autres cryptomonnaies. Bien que la SEC ait récemment reporté sa décision concernant les ETF XRP et ETF DOGE (Dogecoin) de Bitwise et Franklin Templeton, l'intérêt reste palpable. Ces fonds offrent une exposition réglementée aux cryptomonnaies, facilitant l'accès aux investisseurs institutionnels et particuliers sans la complexité de la gestion directe des actifs numériques. La demande pour des ETF Solana et d'autres altcoins est également forte, témoignant de la tendance haussière et de l'appétit croissant du marché pour ces produits financiers innovants.

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Avantages et inconvénients des ETF crypto

Avantages

• Facilité d'accès : Les ETF crypto sont négociés sur des bourses traditionnelles, les rendant accessibles via les plateformes de courtage habituelles, sans nécessiter de connaissances techniques spécifiques en matière de cryptomonnaies.

• Régulation : Ces fonds sont soumis à une surveillance réglementaire, offrant une couche de sécurité et de transparence appréciée par les investisseurs, notamment ceux issus de la finance traditionnelle.

• Simplicité de détention : Contrairement à l'achat direct de cryptomonnaies, les ETF Bitcoin ou les ETF XRP évitent la complexité de la gestion des clés privées et des portefeuilles numériques, souvent un frein pour les débutants.

• Diversification : Un ETF crypto permet de diversifier son portefeuille, en parallèle des ETF plus traditionnels tels que les actions, les obligations ou l'or.

Inconvénients

• Frais plus élevés : Les ETF crypto peuvent engendrer des frais de gestion annuels plus importants que les ETF traditionnels ou l'achat direct de cryptomonnaies, ce qui peut impacter les rendements à long terme.

• Absence de propriété directe : En investissant dans un ETF crypto, vous ne possédez pas directement les actifs numériques sous-jacents, ce qui déroge à l'idéal de décentralisation parfois défendu par les puristes.

• Tracking error : Il existe un risque d'écart de suivi (tracking error) entre la performance de l'ETF et celle de l'indice ou de l'actif qu'il est censé répliquer.

• Heures de trading limitées : Contrairement au marché des cryptomonnaies qui fonctionne 24 h/24 et 7 j/7, les ETF crypto sont soumis aux heures d'ouverture des bourses traditionnelles, limitant les opportunités de trading.

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Les ETF crypto tendance en 2025

Pour information, vous trouverez ici une liste importante des ETF crypto existants.

L'ETF Bitcoin « IBIT » de Blackrock domine

L'année 2025 confirme la domination des ETF Bitcoin, et en particulier celle de l'ETF Bitcoin « IBIT » de BlackRock. Selon BFM TV, ce produit a atteint la somme impressionnante de 70 milliards de dollars d'actifs sous gestion en seulement 341 jours, un record absolu pour un ETF, cinq fois plus rapidement que le précédent détenteur (GLD). Lancé le 10 janvier 2024 après l'approbation de la SEC, l'IBIT de BlackRock a permis aux investisseurs américains de s'exposer au Bitcoin sans les plateformes crypto traditionnelles. Son succès est en partie dû à la crédibilité de BlackRock, qui gère plus de 11 600 milliards de dollars d'actifs. Le rendement de l'IBIT a été sept fois supérieur à celui du S&P 500, le Bitcoin passant de 30 000 $ lors du dépôt de dossier de BlackRock à 110 000 $.

Les ETF Ethereum explosent

Après le succès des ETF Bitcoin, les ETF Ethereum connaissent également un essor fulgurant en 2025, affichant une institutionnalisation croissante d'Ethereum. Selon Cointribune, depuis le 16 mai, les ETF Ethereum spot ont enregistré 15 jours consécutifs d'afflux, totalisant 837,5 millions de dollars en trois semaines. Cette performance est d'autant plus notable que le Bitcoin a connu des sorties de fonds sur ses propres ETF à la fin mai. L'Ethereum surperforme le Bitcoin, avec une hausse de 31 % en 30 jours. Les analystes prévoient une potentielle reprise de l'ETH vers 6 000 $, et l'arrivée possible d'ETF avec staking pourrait renforcer cette dynamique en offrant des rendements passifs.

D'après BeinCrypto, le 11 juin, les ETF Ethereum ont même surpassé les ETF Bitcoin en matière d'entrées de fonds, avec 240 millions de dollars contre 164,6 millions de dollars pour le Bitcoin. Le fonds de BlackRock pour l'ETH domine également avec 163,6 millions de dollars d'entrées. La hausse mensuelle de l'Ethereum en mai a été de 40,84 % contre 10,99 % pour le BTC.

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Conclusion

Les ETF crypto ont transformé l'accès aux actifs numériques, offrant simplicité et régulation. Malgré certains inconvénients, leur succès, notamment celui de l'ETF Bitcoin IBIT de BlackRock et l'essor des ETF Ethereum, témoigne d'un intérêt institutionnel grandissant. Ils représentent une passerelle essentielle entre la finance traditionnelle et le marché des cryptomonnaies, promettant de continuer à façonner l'avenir de l'investissement.

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