ステーブルコインは良い投資ですか?利益とリスクのガイド

By: WEEX|2025/07/22 13:43:09

USDCのようなステーブルコインから実際にお金を稼ぐことができるのか、それともただの退屈なデジタルドルなのか?このガイドはその質問に直接答えます。ステーブルコインが投機的取引には不向きである理由を説明し、戦略的に「投資」して高利回りを得る方法を明らかにします。

 

なぜステーブルコインは投機的投資として失敗するのか

「安く買って高く売る」という投資戦略を持っているなら、ステーブルコインはあなたには向いていません。彼らの基本設計は、価格の変動を防ぐことです。USDC(USDコイン)を主要な例として見てみましょう。

  • 目標は安定性であり、成長ではない:USDCは米ドルに1:1でペッグされており、完全に準備された資産によって裏付けられています。これは、その価値が約$1で安定するように設計されており、上昇することはないことを意味します。
  • 価格の変動なし:ビットコインやイーサリアムとは異なり、取引するための劇的な価格変動はありません。ボラティリティがないため、キャピタルゲインの機会はありません。
  • 内在的なリターンなし:単にUSDCをウォレットに保管しても、何も得られません。それ自体では配当や利息を支払いません。

結論:投機目的では、ステーブルコインには投資価値がありません。彼らは意図的に貧弱な投機資産として設計されています。

 

実際の投資:ステーブルコインで高利回りの利息を得る

その価格から利益を得ることはできませんが、USDCのようなステーブルコインの主な投資価値は貸し出すことから来ます。ここで大きなパッシブ収入を生み出すことができます。

最も一般的な方法は、AaveやCompoundなどの分散型金融(DeFi)プラットフォームを通じてです。

  • 仕組み:あなたはUSDCを貸し出しプールに預け、他のユーザーが借りるための流動性を提供します。あなたのサービスに対して、利息を得ます。
  • 潜在的なリターン:年利(APY)は通常3%から8%の範囲で、時にはそれ以上になります。これは、従来の高利回り貯蓄口座が提供する金利を大きく上回ることがあります。
  • リスク:この戦略はリスクフリーではありません。DeFiプラットフォームのスマートコントラクトのバグやプラットフォーム自体が破産するなどの潜在的な危険に直面します。

これは、ステーブルコインを使って安定した利回りを生み出すために資本を使用するという、従来の「投資」に最も近いものです。

 

利回りを超えて:ステーブルコインの戦略的価値

利息を得ることに加えて、ステーブルコインはポートフォリオを保護し、強化する戦略的価値を提供します。これらの使用法が直接的な投資でなくても。

1.市場の暴落時の「安全な避難所」

変動の激しい暗号市場において、ステーブルコインはリスク管理のための重要なツールです。市場の下落を予測する際には、ビットコインのような変動資産をUSDCに変換できます。

  • 資本を保護する:価格の下落から資金を守る。
  • 機敏さを保つ:お金を取引所に置いておき、法定通貨に戻す遅いプロセスなしで、低価格で再投資する準備をする。

2.アービトラージと高度な取引のためのツール

トレーダーはステーブルコインを使用して複雑な戦略を実行します。例えば、彼らは取引所間の小さな価格差(アービトラージ)を利用したり、デリバティブ取引の担保として使用したりします。この文脈では、ステーブルコインは利益を生む活動の基盤となるツールです。

3.法定通貨の価値下落に対するヘッジ

高インフレや厳しい資本規制のある国にいる人々にとって、USDCは安定した「デジタルドル」として機能します。彼らは米ドルにペッグされた資産で富を保護でき、地元通貨の価値下落から守られます。

 

最終的な結論:投資、投機、または金融ツール?

では、ステーブルコインは良い投資ですか?明確な答えを出しましょう。

  • 投機のために?いいえ。彼らは安定性を持つように設計されており、投機的な利益を得る余地はありません。
  • 投資のために?はい、しかし利回りを生むためだけです。主な投資戦略は、DeFiプラットフォームで貸し出して利息を得ることです。
  • 金融ツールとして?絶対に。彼らの最大の強みは、安全な避難所、取引手段、インフレに対するヘッジとしての有用性にあります。

最終的に、USDCの価格が上昇することを期待して購入すべきではありません。代わりに、それをハイテクな貯蓄口座として見るべきです。デジタル経済でリターンを生み出し、資金を戦略的に管理するために使用できる安定した資産です。

気に入ったようだね。

News thumbnail

WEEX Exchangeの概要:安全でスケーラブル、かつグローバルな仮想通貨取引プラットフォーム

WEEX Exchangeの詳細を見る—世界中で500万人以上のユーザーに信頼されています。600以上の暗号通貨を、低手数料、200倍のレバレッジ、 コピー取引 、1000BTCの保護基金のような堅牢なセキュリティ機能で取引できます。1億ドルの投資と、ウォール街からGoogleまで、世界中のリーダーに支えられています。

WEEX|2025/07/23 09:15:53
News thumbnail

ステーブルコイン投資:暗号通貨の次の大きなチャンス?

ステーブルコイン投資は暗号通貨の次の大きなチャンスとなるでしょうか?私たちのガイドでは、Circle や Coinbase から Ethereum などのインフラストラクチャ、Visa や PayPal などの決済大手に至るまで、主要なプレーヤーを分析し、誇大宣伝を超えた実際の投資戦略を明らかにします。

WEEX|2025/07/21 17:46:19
News thumbnail

どこで合法か?2025

2025年にどの国が暗号法に準拠、友好的な国かを発見。当社のガイドは、お客様の投資と安全な運用を支援するために、グローバルな規制をカバーしています。

WEEX|2025/07/18 09:47:58
News thumbnail

トークン化された米国株とは:その仕組み、モデル、将来の発展

トークン化された米国株は、ブロックチェーン上の実際の株のデジタル版です。このガイドでは、その歴史、仕組み、さまざまなモデル、将来について説明します。

WEEX|2025/07/18 09:28:16
News thumbnail

MIUコイン(MIU)がWEEXスポットに近日登場 – MIU USDTに注目!

MIUコイン(MIU)はまもなくWEEX取引所に上場される。猫をモチーフにしたワクワクミームトークンをSuiで──MIU USDT取引ペアに備えよう!

WEEX|2025/07/23 04:10:15
共有
copy

上昇銘柄

コミュニティ
iconiconiconiconiconiconicon

カスタマーサポート@weikecs

ビジネス協力@weikecs

クオンツ取引およびMM(マーケットメイキング)[email protected]

VIPサービス[email protected]