Golpes comuns com criptomoedas: investimento, romance, sorteios e falsa identidade

Golpes com criptomoedas raramente começam com um ataque hacker. Eles começam com uma mensagem, uma amizade, uma oferta ou um aviso que parece vir de alguém em quem você confia, e terminam com você mesmo enviando o dinheiro.

Veja os quatro tipos mais comuns, conforme descritos pelos órgãos reguladores, o que eles têm em comum e por que é tão difícil recuperar os pagamentos. Este artigo explica padrões, não roteiros. Golpes que roubam o acesso às suas contas e carteiras, como páginas falsas de login e aprovações maliciosas, são abordados em outro artigo.

Golpes de investimento

A Comissão Federal de Comércio dos EUA (FTC) afirma que golpes de investimento costumam prometer que você pode “ganhar muito dinheiro” com “risco zero” e geralmente começam nas redes sociais, em aplicativos de relacionamento ou por meio de uma mensagem de texto, um e-mail ou uma ligação inesperados. As criptomoedas podem ser tanto o investimento quanto a forma de pagamento. Um caso típico é o de um “gestor de investimentos” que entra em contato do nada e se oferece para fazer seu dinheiro crescer se você comprar criptomoedas e transferi-las para a conta online dele. O site parece legítimo, mas não é, e, se você tentar sacar, não conseguirá ou terá de pagar taxas altas.

As orientações da Ethereum descrevem um padrão semelhante, com falsos corretores de investimentos que ficam com seu dinheiro e depois pedem mais para que você “não perca a oportunidade”, ou simplesmente desaparecem. A FTC aconselha que ninguém pode garantir lucros, que não há nada de baixo risco nos investimentos em criptomoedas e que depoimentos e recomendações de celebridades podem ser facilmente falsificados. A comissão sugere pesquisar o nome da empresa ou da moeda junto com palavras como “avaliação”, “golpe” ou “reclamação” antes de enviar qualquer valor.

Golpes de investimento amoroso e de relacionamento

Os órgãos reguladores chamam esse tipo de golpe de fraude de investimento em relacionamento. A Comissão de Negociação de Futuros de Commodities dos EUA (CFTC) afirma que ele costuma começar em aplicativos de relacionamento, redes sociais, aplicativos de mensagens ou até mesmo com uma mensagem aleatória de “número errado”, usando perfis, imagens e vozes falsos. Depois de semanas de conversas amigáveis, o novo “amigo” diz que ganhou dinheiro negociando criptomoedas graças a conhecimentos especiais e se oferece para mostrar como fazer o mesmo. Os criminosos chamam esse esquema de “pig butchering” (abate de porcos).

As vítimas são orientadas a converter dinheiro em criptomoedas e enviá-las para um site de negociação, onde veem seus saldos crescerem e são incentivadas a sacar pequenas quantias, o que gera confiança. Mais tarde, segundo a CFTC, elas ficam sem acesso à conta e são instruídas a pagar mais, geralmente em falsas taxas ou “impostos”, para recuperar qualquer valor. A regra prática da FTC é nunca misturar relacionamentos online com conselhos de investimento. Se alguém que você conheceu online se oferecer para ajudar você a investir em criptomoedas ou pedir que envie criptomoedas, é um golpe.

Golpes de sorteio

O golpe do sorteio promete que, se você enviar criptomoedas para determinado endereço, receberá o dobro de volta. As orientações da Ethereum observam que geralmente há um prazo limitado para participar, criando uma falsa sensação de urgência. Algumas versões usam uma entrevista gravada com uma pessoa conhecida, transmitida ao vivo para parecer real, ou uma publicação sobre um sorteio feita por uma conta de rede social hackeada. As orientações afirmam que sorteios desse tipo são sempre golpes, e a FTC diz que promessas de dinheiro grátis são sempre falsas.

Em uma variação, alguém afirma ser uma celebridade capaz de multiplicar qualquer quantia em criptomoedas que você enviar. A FTC ressalta que celebridades não entram em contato com pessoas nas redes sociais oferecendo isso e que o dinheiro enviado para o código QR de uma “celebridade” vai direto para o golpista.

Golpes de falsa identidade

Em um golpe de falsa identidade, explica a FTC, o criminoso finge ser alguém em quem você confia, como uma empresa conhecida, um banco, um órgão governamental, uma prestadora de serviços públicos ou um empregador, e diz que você precisa pagar enviando criptomoedas. A história pode envolver uma fraude na sua conta, um problema jurídico ou um dinheiro em risco que você precisa “proteger” comprando criptomoedas. Alguns golpistas permanecem na ligação enquanto orientam as vítimas a ir a um caixa eletrônico de criptomoedas e fornecem um código QR que envia o dinheiro diretamente para a carteira deles.

Empregos falsos são outra variação: a “vaga” só começa se você pagar uma taxa em criptomoedas ou envolve depositar um cheque que depois se revela falso. As orientações da Ethereum descrevem pessoas que se passam por funcionários do suporte de carteiras e corretoras e afirmam que os funcionários nunca entram em contato por canais privados e não oficiais. A FTC diz que nenhuma empresa ou órgão governamental legítimo exigirá que você pague com criptomoedas.

O que os golpes têm em comum e por que usam criptomoedas

Os detalhes variam, mas os sinais se repetem. O contato é inesperado ou você foi atraído por um desconhecido que foi amigável. Há uma promessa de retornos garantidos ou dinheiro grátis, ou um alerta de que seu dinheiro está em risco. Há uma exigência de pagamento em criptomoedas e, muitas vezes, uma plataforma convincente, mas falsa, que mostra seu saldo aumentando.

As criptomoedas são convenientes para os golpistas porque, segundo a FTC, os pagamentos com criptomoedas geralmente não podem ser revertidos e não contam com as proteções legais oferecidas por cartões de crédito e débito. Depois que você paga, normalmente só consegue recuperar o dinheiro se a pessoa que recebeu o pagamento o devolver. Por isso, fazer uma pausa antes de enviar é a proteção mais útil.

Lembrete da WEEX: faça uma pausa quando houver dinheiro e urgência

A WEEX lembra aos usuários que, quando uma pessoa não verificada pede criptomoedas, promete retornos ou diz que seus fundos estão em risco, o certo é parar e verificar as informações por um canal iniciado por você. Nenhuma empresa ou órgão governamental legítimo exige criptomoedas para “proteger” ou “verificar” seu dinheiro. Não envie criptomoedas para uma plataforma indicada por alguém que você conheceu online e nunca compartilhe uma frase-semente, um código de verificação ou um código de backup. Todo investimento envolve risco de perda. Nada neste conteúdo constitui aconselhamento financeiro.

Conclusão

Golpes de investimento, romance, sorteio e falsa identidade usam histórias diferentes para chegar ao mesmo resultado: fazer você enviar criptomoedas a alguém cuja identidade não pode verificar, por um meio de difícil reversão. Contatos inesperados, promessas de lucro ou dinheiro grátis, exigências de pagamento em criptomoedas e plataformas falsas que mostram ganhos são sinais recorrentes. Fazer uma pausa e verificar as informações por um canal escolhido por você impede a maioria desses golpes.

Perguntas frequentes

1. Quais são os golpes com criptomoedas mais comuns?
Órgãos reguladores como a FTC e a CFTC destacam golpes de investimento, golpes de investimento amoroso ou de relacionamento, golpes de falsa identidade e golpes de sorteio ou de dinheiro grátis.

2. Por que os golpistas querem receber pagamentos em criptomoedas?
Segundo a FTC, os pagamentos com criptomoedas geralmente não podem ser revertidos e não contam com as proteções legais dos pagamentos com cartão, por isso é difícil recuperar o dinheiro enviado.

3. Um investimento legítimo pode garantir retornos?
Não. A FTC afirma que só golpistas garantem lucros e que não há nada de baixo risco em investir em criptomoedas.

4. Como posso diferenciar uma plataforma de negociação falsa de uma verdadeira?
Não dá para confiar apenas na aparência, porque sites fraudulentos mostram saldos crescentes e podem permitir pequenos saques no início. A CFTC sugere verificar há quanto tempo um site existe, e a FTC recomenda pesquisar o nome dele junto com palavras como “golpe” ou “reclamação”. Ainda assim, nunca envie criptomoedas para uma plataforma recomendada por alguém que você conheceu online.

5. O que devo fazer se caí em um golpe?
Pare de enviar dinheiro, guarde registros como capturas de tela, endereços e IDs de transação e denuncie o caso ao serviço que você usou e às autoridades locais. Desconfie de quem se oferecer para recuperar seus fundos em troca de uma taxa ou das suas chaves.