Что такое стейблкоин в Криптовалюте ?

Криптовалюты часто ассоциируются с волатильностью, но что такое стейблкойн? Эти цифровые активы, предназначенные для поддержания фиксированной стоимости, сочетают в себе преимущества технологии блокчейн и стабильность традиционных активов. В условиях, когда цены могут резко меняться в течение ночи, стейблкойны удовлетворяют растущую потребность в надежности. Если вы еще не включили стейблкойны в свою торговую или инвестиционную стратегию, важно понимать их особенности, преимущества и ограничения.

Что такое стейблкоин в Криптовалюте ?

Стейблкойны — это цифровые токены, привязанные к стоимости фиатных валют или других стабильных активов, таких как доллар США, евро или такие товары, как золото и нефть. Они позволяют пользователям сохранять стоимость, фиксировать прибыль или убытки и проводить одноранговые транзакции по постоянной цене в сетях блокчейн.

В отличие от Bitcoin (BTC) или Ether (ETH), которые известны своими колебаниями цен, стейблкоины стремятся минимизировать волатильность. Это делает их более практичными для повседневного использования — представьте, что вы платите за кофе с помощью криптовалюты, которая сохраняет свою стоимость день за днем. Для продавцов и пользователей эта стабильность поддерживает финансовое планирование и снижает неопределенность.

Так в чем же основная цель стейблкоинов? По сути, они обеспечивают стабильный инструмент обмена и сохранения стоимости в криптоэкосистеме, преодолевая разрыв между традиционными финансами и децентрализованными активами.

До появления стейблкоинов криптотрейдерам приходилось конвертировать цифровые активы обратно в фиат, чтобы избежать волатильности. Сегодня стейблкоины предоставляют эффективный способ входа и выхода из крипторынков, не покидая экосистему блокчейна.

Как работают стейблкоины?

Стейблкоины поддерживают свою привязку с помощью различных механизмов, большинство из которых опираются на залог. Хотя существуют разные модели, не все они одинаково устойчивы, и поддержание стабильной привязки не гарантировано.

Фиатные стейблкоины

Они обеспечены резервами фиатной валюты, такой как USD или EUR. Например, каждый токен может быть обеспечен одним единицей валюты, хранящейся в резерве. Пользователи могут конвертировать стейблкоин и базовую фиатную валюту по фиксированному курсу.

Что такое Circle<1> стабилкоин? USDC, выпущенный Circle, является ведущим примером стейблкоина, обеспеченного фиатной валютой, который широко используется благодаря своей прозрачности и соответствию нормативным требованиям.

Стейблкоины, обеспеченные криптовалютой

Они используют криптовалюты в качестве обеспечения. Поскольку криптовалюты волатильны, эти стейблкоины часто переобеспечиваются, чтобы смягчить последствия колебаний рынка. Смарт-контракты автоматизируют процессы выпуска и погашения, обеспечивая прозрачность и программируемость.

Например, чтобы выпустить стабильную монету, обеспеченную криптовалютой, на сумму 100 долларов, вам может потребоваться предоставить 150 долларов в виде крипто-залога. Если стоимость залога слишком сильно падает, он может быть ликвидирован. Когда цена стабильной монеты отклоняется от своей привязки, экономические стимулы побуждают пользователей помочь восстановить баланс.

Алгоритмические стабильные монеты

Они используют алгоритмы и смарт-контракты для контроля предложения токенов — без необходимости держать залог. Если цена опускается ниже целевого уровня, система сокращает предложение с помощью механизмов сжигания или стейкинга. Если цена поднимается слишком высоко, выпускаются новые токены, чтобы ее снизить. Эта модель сложна и имеет смешанный успех.

В чем преимущества стабильных монет?

Стабильные монеты служат ценным инструментом для широкого круга пользователей:

1. Подходят для повседневного использования – Их стабильность делает их практичными для ежедневных транзакций, с чем сталкиваются высоко волатильные криптовалюты.
2. Преимущества блокчейна – Они обеспечивают быстрые, глобальные и недорогие транзакции с безопасностью и прозрачностью технологии распределенного реестра.
3. Хеджирование портфеля – Трейдеры и инвесторы используют стейблкоины для снижения воздействия рыночной волатильности, поддержания доступности средств и быстрого входа или выхода из позиций.

В чем смысл стейблкоина? Помимо торговли, они позволяют осуществлять денежные переводы, кредитование в рамках децентрализованных финансов (DeFi) и даже зарплатные решения — при этом сохраняя стабильность цен.

Примеры стейблкоинов

• Пример, обеспеченный криптовалютой: DAI – децентрализованный стейблкоин, привязанный к доллару США в сети Ethereum, управление которым осуществляется держателями токенов MKR.
• Пример стейблкоина, обеспеченного фиатными деньгами: TrueUSD (TUSD) – стейблкоин, обеспеченный долларом США, с проверкой резервов в реальном времени.
• Что такое стейблкоин RLUSD? RLUSD – это будущий стейблкоин компании Ripple, который, как ожидается, повысит ликвидность и улучшит осуществление трансграничных платежей в системе XRP Ledger.
• Что такое стейблкоин компании Ripple? Хотя он еще не запущен, стейблкоин компании Ripple призван интегрироваться с ее глобальными платежными решениями, предлагая регулируемую альтернативу на рынке стейблкоинов.

Регулирование стейблкоинов

Учитывая их растущую популярность и потенциальное системное влияние, стейблкоины привлекли значительное внимание со стороны регуляторов. Правительства и финансовые органы по всему миру вводят более строгий надзор, чтобы обеспечить соблюдение денежно-кредитной политики, предотвратить мошенничество и защитить инвесторов.

Расширяющаяся роль стейблкоинов

Изначально стейблкоины использовались в основном для торговли на криптобиржах, не поддерживающих фиат, но теперь они стали краеугольным камнем децентрализованных финансов (DeFi). Теперь они облегчают кредитование, заимствование, денежные переводы и даже розничные платежи, сочетая эффективность блокчейна с надежностью цен.

Заключение

Стейблкоины стали незаменимыми инструментами для трейдеров, инвесторов и обычных пользователей, стремящихся к стабильности в мире криптовалют. Они позволяют быстро входить и выходить из позиций, облегчают международные платежи и помогают управлять рисками.

Однако они не лишены рисков — неудачные привязки, сомнительные резервы и регуляторные проблемы повлияли на несколько проектов. Как и в случае с любой криптовалютой, важно тщательно изучать информацию, диверсифицировать вложения и инвестировать только те средства, которые вы можете позволить себе потерять.

Если вы заинтересованы в дальнейшем изучении стейблкоинов, Биржа WEEX

предлагает разнообразные варианты, соответствующие вашим потребностям. Присоединяйтесь к нам прямо сейчас!

Дополнительная информация

• Биткойн против доллара: Это Криптовалюта будущее денег?
• Что такое Bitcoin и как он работает?
• Как защитить свои Криптовалюты : 5 простых шагов

Отказ от ответственности: Мнения, выраженные в этой статье, носят исключительно информационный характер. Эта статья не является рекомендацией по использованию каких-либо обсуждаемых продуктов и услуг или инвестиционным, финансовым или торговым советом. Перед принятием финансовых решений следует проконсультироваться с квалифицированными специалистами.