ЦБ РФ: 86% финансовых пирамид используют крипту

В первом квартале 2025 года Банк России выявил 2 780 нелегальных финансовых операторов. За 12 месяцев показатель вырос на 56% По данным ЦБ РФ, 86% выявленных финансовых пирамид использовали криптовалюты для приема средств от вкладчиков. Масштабы нелегальной деятельности В первом квартале 2025 года Центробанк зафиксировал рекордное количество финансовых нарушений. Среди них — 1 638 проектов с признаками финансовых пирамид. Большинство из них — 86% — принимают средства в криптовалюте. Цифровые активы помогают мошенникам скрывать денежные потоки, обходить блокировки и быстро переводить средства за рубеж. По словам аналитиков, современные мошеннические схемы быстро эволюционируют. В настоящее время большинство из них действует исключительно в цифровом пространстве — через социальные сети и мессенджеры. Обычно они предлагают: обещание гарантированной доходности подобно банковским вкладам; минимальные входные взносы; использование множества зеркальных сайтов и страниц в соцсетях. «Таким образом, у человека формируется ощущение, что это практически такой же надежный продукт, как банковский вклад», — говорится в сообщении Банка России. Регулятор также выявил 777 форекс-дилеров, которые предлагали торговлю криптовалютой с кредитным плечом. Все они оказывали услуги без лицензии и только в сети — через соцсети и мессенджеры. За первые три месяца 2025 года ЦБ РФ заблокировал более 5 200 онлайн-ресурсов и инициировал 120 административных дел. Чтобы не стать жертвой мошеннической схемы, нужно проверять, есть ли у платформы лицензия. Также специалисты рекомендуют избегать проектов с гарантированной высокой доходностью и никогда не переводить деньги в криптовалюте непроверенным получателям. В 2024 году Банк России обнаружил 5 510 субъектов с признаками финансовых пирамид. Около 77% из них принимали взносы в криптовалюте. Еще в 2023 году этот показатель составлял 50%. Кроме того, в прошлом году регулятор также выявил 1 936 нелегальных форекс-дилеров — в два раза больше, чем годом ранее.