กลโกงคริปโตที่พบบ่อย: หลอกลงทุน หลอกลวงเชิงความรัก แจกของรางวัล และแอบอ้างตัวตน

กลโกงคริปโตแทบไม่เคยเริ่มต้นด้วยการแฮ็ก แต่เริ่มจากข้อความ มิตรภาพ ข้อเสนอ หรือคำเตือนที่ดูเหมือนส่งมาจากคนที่คุณไว้ใจ และจบลงด้วยการที่คุณเป็นคนส่งเงินไปให้พวกเขาเอง

ต่อไปนี้คือกลโกง 4 ประเภทที่พบบ่อยที่สุดตามที่หน่วยงานกำกับดูแลอธิบายไว้ รวมถึงสิ่งที่กลโกงเหล่านี้มีเหมือนกัน และเหตุผลที่การเรียกเงินคืนทำได้ยาก บทความนี้อธิบายรูปแบบของกลโกง ไม่ใช่ตัวอย่างบทพูด ส่วนกลโกงที่ขโมยสิทธิ์เข้าถึงบัญชีและกระเป๋าเงินของคุณ เช่น หน้าเข้าสู่ระบบปลอมและการอนุมัติธุรกรรมที่เป็นอันตราย มีอธิบายไว้ในบทความแยกต่างหาก

กลโกงการลงทุน

คณะกรรมการการค้าแห่งสหรัฐฯ (FTC) ระบุว่า กลโกงการลงทุนมักสัญญาว่าคุณจะ “ทำเงินได้มากมาย” โดยมี “ความเสี่ยงเป็นศูนย์” และมักเริ่มต้นบนโซเชียลมีเดีย แอปหาคู่ หรือผ่านข้อความ อีเมล หรือสายโทรศัพท์ที่ไม่คาดคิด คริปโตอาจเป็นได้ทั้งสิ่งที่ใช้ลงทุนและวิธีชำระเงิน ตัวอย่างที่พบได้ทั่วไปคือ “ผู้จัดการการลงทุน” ที่ติดต่อคุณมาโดยไม่คาดคิด แล้วเสนอว่าจะช่วยให้เงินของคุณงอกเงย หากคุณซื้อคริปโตและโอนไปยังบัญชีออนไลน์ของพวกเขา เว็บไซต์ดูเหมือนจริง แต่ไม่ใช่ และเมื่อคุณพยายามถอนเงิน คุณอาจถอนไม่ได้หรือถูกเรียกเก็บค่าธรรมเนียมสูง

คำแนะนำของ Ethereum อธิบายรูปแบบคล้ายกัน โดยมีนายหน้าซื้อขายปลอมรับเงินของคุณไป แล้วขอเงินเพิ่มเพื่อให้คุณ “ไม่พลาดโอกาส” หรือไม่ก็หายตัวไปเลย FTC แนะนำว่าไม่มีใครรับประกันผลกำไรได้ การลงทุนในคริปโตไม่มีความเสี่ยงต่ำ และคำรับรองจากลูกค้าหรือการรับรองจากคนดังสามารถปลอมแปลงได้ง่าย FTC แนะนำให้ค้นหาชื่อบริษัทหรือเหรียญควบคู่กับคำอย่าง “รีวิว” “กลโกง” หรือ “ร้องเรียน” ก่อนส่งเงินหรือข้อมูลใด ๆ

กลโกงการลงทุนผ่านความรักและความสัมพันธ์

หน่วยงานกำกับดูแลเรียกกลโกงประเภทนี้ว่ากลโกงการลงทุนผ่านความสัมพันธ์ คณะกรรมการกำกับการซื้อขายสินค้าโภคภัณฑ์ล่วงหน้าแห่งสหรัฐฯ (CFTC) ระบุว่า มักเริ่มต้นบนแอปหาคู่ โซเชียลมีเดีย แอปส่งข้อความ หรือแม้แต่ข้อความจาก “เบอร์ผิด” แบบสุ่ม โดยใช้โปรไฟล์ รูปภาพ และเสียงปลอม หลังจากพูดคุยกันอย่างเป็นมิตรนานหลายสัปดาห์ “เพื่อน” คนใหม่อ้างว่าทำเงินจากการเทรดคริปโตได้ด้วยความรู้พิเศษ และเสนอจะสอนคุณทำแบบเดียวกัน ผู้ก่อเหตุเรียกแผนการนี้ว่า “เชือดหมู” (pig butchering)

เหยื่อจะถูกบอกให้แลกเงินเป็นคริปโตแล้วส่งไปยังเว็บไซต์เทรด ที่นั่นพวกเขาจะเห็นยอดเงินเพิ่มขึ้น และได้รับการสนับสนุนให้ลองถอนเงินจำนวนเล็กน้อย ซึ่งช่วยสร้างความไว้วางใจ ต่อมา CFTC ระบุว่า เหยื่อจะพบว่าตนเองถูกล็อกไม่ให้เข้าบัญชี และถูกเรียกให้จ่ายเงินเพิ่ม ซึ่งมักอ้างว่าเป็นค่าธรรมเนียมหรือ “ภาษี” ปลอม เพื่อให้ได้เงินคืน FTC แนะนำให้ยึดหลักง่าย ๆ ว่าอย่าปะปนการหาคู่ออนไลน์กับคำแนะนำด้านการลงทุน และหากคนที่คุณพบทางออนไลน์เสนอจะช่วยลงทุนในคริปโต หรือขอให้คุณส่งคริปโตให้ นั่นคือกลโกง

กลโกงแจกของรางวัล

กลโกงแจกของรางวัลสัญญาว่า หากคุณส่งคริปโตจำนวนหนึ่งไปยังที่อยู่ที่กำหนด คุณจะได้รับคืนเป็นสองเท่า คำแนะนำของ Ethereum ระบุว่า กลโกงนี้มักกำหนดเวลารับรางวัลที่จำกัดเพื่อสร้างความรู้สึกเร่งด่วนแบบลวง ๆ บางรูปแบบใช้บทสัมภาษณ์ที่บันทึกไว้กับบุคคลมีชื่อเสียง แล้วนำมาถ่ายทอดสดให้ดูเหมือนกำลังออกอากาศจริง หรือใช้บัญชีโซเชียลมีเดียที่ถูกแฮ็กเพื่อโพสต์แจกของรางวัล คำแนะนำดังกล่าวระบุว่าการแจกของรางวัลเป็นกลโกงเสมอ และ FTC ระบุว่าคำสัญญาว่าจะให้เงินฟรีเป็นเรื่องปลอมเสมอ

อีกรูปแบบหนึ่งคือมีคนอ้างว่าเป็นคนดังที่สามารถเพิ่มจำนวนคริปโตที่คุณส่งให้เป็นทวีคูณได้ FTC ชี้ว่า คนดังจะไม่ติดต่อผู้คนบนโซเชียลมีเดียเพื่อเสนอเรื่องแบบนั้น และเงินที่ส่งไปยังคิวอาร์โค้ดของ “คนดัง” จะตรงไปยังมิจฉาชีพ

กลโกงแอบอ้างตัวตน

FTC อธิบายว่า ในกลโกงแอบอ้างตัวตน มิจฉาชีพจะปลอมเป็นคนที่คุณไว้ใจ เช่น บริษัทที่มีชื่อเสียง ธนาคาร หน่วยงานรัฐ ผู้ให้บริการสาธารณูปโภค หรือนายจ้าง แล้วบอกว่าคุณต้องชำระเงินด้วยการส่งคริปโต เรื่องที่แต่งขึ้นอาจเป็นการฉ้อโกงในบัญชีของคุณ ปัญหาทางกฎหมาย หรือคำเตือนว่าเงินของคุณกำลังตกอยู่ในความเสี่ยงและคุณต้อง “ปกป้อง” เงินด้วยการซื้อคริปโต มิจฉาชีพบางรายจะคุยโทรศัพท์กับเหยื่อไปพร้อมกับบอกทางให้ไปยังตู้ ATM คริปโต และให้คิวอาร์โค้ดที่ส่งเงินตรงไปยังกระเป๋าเงินของพวกเขา

งานปลอมเป็นอีกหนึ่งรูปแบบ โดย “งาน” จะเริ่มได้ก็ต่อเมื่อคุณจ่ายค่าธรรมเนียมเป็นคริปโต หรือเกี่ยวข้องกับการฝากเช็คที่ภายหลังพบว่าเป็นเช็คปลอม คำแนะนำของ Ethereum อธิบายว่ามิจฉาชีพอาจแอบอ้างเป็นเจ้าหน้าที่ฝ่ายสนับสนุนของกระเป๋าเงินและแพลตฟอร์มซื้อขาย พร้อมระบุว่าเจ้าหน้าที่จะไม่ติดต่อคุณผ่านช่องทางส่วนตัวที่ไม่เป็นทางการ FTC ระบุว่าไม่มีธุรกิจหรือหน่วยงานรัฐที่ถูกต้องตามกฎหมายแห่งใดเรียกร้องให้คุณชำระเงินด้วยคริปโตเคอร์เรนซี

สิ่งที่กลโกงเหล่านี้มีเหมือนกัน และเหตุผลที่ใช้คริปโต

รายละเอียดของกลโกงแต่ละแบบต่างกัน แต่สัญญาณเตือนมักเกิดซ้ำ การติดต่อมาโดยไม่คาดคิด หรือคุณถูกดึงดูดเข้าหาโดยคนแปลกหน้าที่เป็นมิตร มีคำสัญญาว่าจะได้ผลตอบแทนที่รับประกันหรือเงินฟรี หรือมีการขู่ว่าเงินของคุณกำลังตกอยู่ในความเสี่ยง มีการเรียกร้องให้จ่ายด้วยคริปโต และมักมีแพลตฟอร์มปลอมที่ดูน่าเชื่อถือพร้อมแสดงยอดเงินของคุณที่เพิ่มขึ้น

คริปโตเหมาะกับมิจฉาชีพเพราะตามข้อมูลของ FTC โดยทั่วไปแล้วการชำระเงินด้วยคริปโตไม่สามารถยกเลิกได้ และไม่มีความคุ้มครองทางกฎหมายแบบเดียวกับที่บัตรเครดิตและบัตรเดบิตมี เมื่อชำระเงินไปแล้ว โดยปกติคุณจะได้เงินคืนก็ต่อเมื่อคนที่คุณจ่ายเงินให้ส่งเงินกลับมา การหยุดคิดก่อนส่งเงินจึงเป็นวิธีป้องกันที่มีประโยชน์ที่สุด

คำเตือนจาก WEEX: หยุดคิดเมื่อเงินและความเร่งด่วนมาพร้อมกัน

WEEX ขอเตือนผู้ใช้ว่า เมื่อมีคนที่ยังไม่ได้รับการยืนยันตัวตนขอคริปโต สัญญาว่าจะให้ผลตอบแทน หรือบอกว่าเงินของคุณกำลังตกอยู่ในความเสี่ยง สิ่งที่ควรทำคือหยุดและตรวจสอบผ่านช่องทางที่คุณเป็นฝ่ายเริ่มติดต่อเอง ไม่มีธุรกิจหรือหน่วยงานรัฐที่ถูกต้องตามกฎหมายแห่งใดเรียกร้องคริปโตเพื่อ “ปกป้อง” หรือ “ยืนยัน” เงินของคุณ อย่าส่งคริปโตไปยังแพลตฟอร์มที่คนที่คุณพบทางออนไลน์แนะนำ และอย่าเปิดเผย seed phrase รหัสยืนยัน หรือรหัสสำรอง การลงทุนทุกประเภทมีความเสี่ยงที่จะขาดทุน เนื้อหานี้ไม่ใช่คำแนะนำทางการเงิน

สรุป

กลโกงการลงทุน กลโกงเชิงความรัก กลโกงแจกของรางวัล และกลโกงแอบอ้างตัวตนต่างใช้เรื่องราวคนละแบบเพื่อพาคุณไปสู่จุดเดียวกัน นั่นคือการส่งคริปโตให้คนที่คุณตรวจสอบไม่ได้ ในรูปแบบที่เรียกคืนได้ยาก การติดต่อที่ไม่คาดคิด คำสัญญาว่าจะได้กำไรหรือเงินฟรี การเรียกร้องให้จ่ายด้วยคริปโต และแพลตฟอร์มปลอมที่แสดงยอดกำไร เป็นสัญญาณที่พบซ้ำ ๆ การหยุดคิดและตรวจสอบผ่านช่องทางของคุณเองช่วยสกัดกลโกงเหล่านี้ได้เกือบทั้งหมด

คำถามที่พบบ่อย

1. กลโกงคริปโตที่พบบ่อยที่สุดมีอะไรบ้าง?
หน่วยงานกำกับดูแลอย่าง FTC และ CFTC เตือนถึงกลโกงการลงทุน กลโกงการลงทุนผ่านความรักหรือความสัมพันธ์ กลโกงแอบอ้างตัวตน และกลโกงแจกของรางวัลหรือหลอกว่าจะให้เงินฟรี

2. ทำไมมิจฉาชีพจึงต้องการให้ชำระเงินด้วยคริปโต?
ตามข้อมูลของ FTC โดยทั่วไปแล้วการชำระเงินด้วยคริปโตไม่สามารถยกเลิกได้ และไม่มีความคุ้มครองทางกฎหมายแบบเดียวกับการชำระเงินด้วยบัตร จึงเรียกเงินที่ส่งไปแล้วคืนได้ยาก

3. การลงทุนที่ถูกต้องตามกฎหมายสามารถรับประกันผลตอบแทนได้หรือไม่?
ไม่ได้ FTC ระบุว่ามีเพียงมิจฉาชีพเท่านั้นที่รับประกันผลกำไร และการลงทุนในคริปโตไม่มีความเสี่ยงต่ำ

4. ฉันจะแยกแพลตฟอร์มเทรดปลอมออกจากแพลตฟอร์มจริงได้อย่างไร?
คุณไม่สามารถดูจากรูปลักษณ์เพียงอย่างเดียวได้ เพราะเว็บไซต์หลอกลวงอาจแสดงยอดเงินที่เพิ่มขึ้นและอาจอนุญาตให้ถอนเงินจำนวนเล็กน้อยได้ในช่วงแรก CFTC แนะนำให้ตรวจสอบว่าเว็บไซต์เปิดมานานแค่ไหน ส่วน FTC แนะนำให้ค้นหาชื่อเว็บไซต์พร้อมคำอย่าง “กลโกง” หรือ “ร้องเรียน” แต่ห้ามส่งคริปโตไปยังแพลตฟอร์มที่คนที่คุณพบทางออนไลน์แนะนำ

5. ฉันควรทำอย่างไรหากถูกหลอก?
หยุดส่งเงิน เก็บหลักฐาน เช่น ภาพหน้าจอ ที่อยู่กระเป๋าเงิน และรหัสธุรกรรม แล้วรายงานเรื่องนี้ต่อบริการที่คุณใช้และหน่วยงานในพื้นที่ ระวังคนที่เสนอจะกู้คืนเงินของคุณโดยคิดค่าธรรมเนียมหรือขอกุญแจของคุณ