Поширені криптошахрайства: інвестиційні, романтичні, з розіграшами та видаванням себе за інших

Криптошахрайство рідко починається зі зламу. Воно починається з повідомлення, дружби, пропозиції чи попередження, яке, здається, надходить від того, кому ви довіряєте, а закінчується тим, що ви самі надсилаєте гроші.

Нижче розглянемо чотири найпоширеніші види шахрайства, про які повідомляють регулятори, що в них спільного та чому кошти так складно повернути. У цій статті йдеться про типові схеми, а не конкретні сценарії. Шахрайство, мета якого — отримати доступ до ваших акаунтів і гаманців, наприклад фальшиві сторінки входу та шкідливі дозволи, розглядається в окремій статті.

Інвестиційне шахрайство

Федеральна торгова комісія США (FTC) повідомляє, що в інвестиційних шахрайських схемах часто обіцяють, що ви зможете «заробити багато грошей» із «нульовим ризиком». Такі схеми нерідко починаються в соцмережах, застосунках для знайомств або з неочікуваного текстового повідомлення, електронного листа чи дзвінка. Криптовалюта може бути і предметом інвестицій, і способом оплати. Типовий приклад — «інвестиційний менеджер», який раптово зв’язується з вами та обіцяє примножити ваші гроші, якщо ви купите криптовалюту й переказуватимете її на його онлайн-рахунок. Сайт має справжній вигляд, але ним не є; якщо ви спробуєте вивести кошти, то або не зможете цього зробити, або з вас вимагатимуть сплатити високі комісії.

У рекомендаціях Ефіріуму описано схожу схему з фальшивими торговими брокерами, які забирають ваші гроші, а потім вимагають ще, щоб ви «не втратили можливість», або просто зникають. FTC радить пам’ятати, що ніхто не може гарантувати прибуток, криптоінвестиції не бувають низькоризиковими, а відгуки та рекомендації знаменитостей легко підробити. Перед тим як щось надсилати, комісія пропонує шукати назву компанії чи монети разом зі словами на кшталт «відгук», «шахрайство» або «скарга».

Шахрайство з романтичними стосунками та інвестиціями

Регулятори називають цей вид шахрайства інвестиційним шахрайством через особисті стосунки. За даними Комісії з торгівлі товарними ф’ючерсами США (CFTC), воно часто починається в застосунках для знайомств, соцмережах, месенджерах або навіть із випадкового повідомлення про «помилковий номер» — із використанням фальшивих профілів, зображень і голосів. Після кількох тижнів дружнього спілкування новий «друг» заявляє, що заробив на торгівлі криптовалютою завдяки особливим знанням, і пропонує навчити вас. Організатори називають цю схему «забоєм свиней».

Жертвам кажуть конвертувати гроші в криптовалюту й надсилати її на торговий сайт. Там вони бачать, як зростає їхній баланс, і їм пропонують вивести невеликі суми, щоб завоювати довіру. Пізніше, за словами CFTC, вони виявляють, що втратили доступ до рахунку, а для повернення коштів від них вимагають сплатити ще — часто фальшиві комісії чи «податки». Практичне правило FTC: ніколи не поєднуйте знайомства в інтернеті з інвестиційними порадами. Якщо людина, з якою ви познайомилися онлайн, пропонує допомогти інвестувати в криптовалюту або просить надіслати їй криптовалюту — це шахрайство.

Шахрайство з розіграшами

У шахрайстві з розіграшем обіцяють, що якщо ви надішлете криптовалюту на вказану адресу, то отримаєте вдвічі більше. У рекомендаціях Ефіріуму зазначено, що зазвичай для участі відводять обмежений час, створюючи хибне відчуття терміновості. У деяких версіях використовують записане інтерв’ю з відомою людиною, яке транслюють наживо, щоб створити враження прямого ефіру, або публікацію про розіграш із зламаного акаунта в соцмережі. У рекомендаціях стверджується, що розіграші завжди є шахрайством, а FTC зазначає, що обіцянки безкоштовних грошей завжди фальшиві.

В іншому варіанті хтось видає себе за знаменитість і стверджує, що може примножити будь-яку надіслану вами криптовалюту. FTC наголошує, що знаменитості не пишуть людям у соцмережах із такими пропозиціями, а гроші, надіслані на QR-код «знаменитості», одразу потрапляють до шахрая.

Шахрайство з видаванням себе за інших

У схемі з видаванням себе за іншу особу, пояснює FTC, шахрай прикидається тим, кому ви довіряєте: наприклад, представником відомої компанії, банку, державної установи, комунальної служби чи роботодавця, і заявляє, що ви маєте заплатити криптовалютою. Вас можуть переконувати, що на вашому рахунку виявили шахрайство, у вас виникла юридична проблема або ваші гроші під загрозою, тож їх потрібно «захистити», купивши криптовалюту. Деякі шахраї залишаються на телефоні, поки скеровують жертв до крипто-банкомата й надсилають QR-код, за яким гроші одразу потрапляють до їхнього гаманця.

Фальшиві вакансії — ще один різновид цієї схеми: «робота» починається лише після сплати комісії в криптовалюті або передбачає внесення чека, який згодом виявляється підробленим. У рекомендаціях Ефіріуму описано шахраїв, які видають себе за працівників служби підтримки гаманців і бірж; там наголошують, що працівники ніколи не зв’язуються з вами через приватні неофіційні канали. FTC зазначає, що жодна законна компанія чи державна установа не вимагатиме оплати криптовалютою.

Що спільного в цих схемах і до чого тут криптовалюта

Деталі різняться, але ознаки повторюються. Контакт надходить несподівано або вас заманює незнайомець, який виявляє дружелюбність. Вам обіцяють гарантований прибуток чи безкоштовні гроші або лякають тим, що ваші кошти під загрозою. Від вас вимагають криптовалюту, а часто ще й показують переконливу, але фальшиву платформу, де нібито зростає ваш баланс.

Криптовалюта зручна для шахраїв, оскільки, за даними FTC, криптоплатежі зазвичай неможливо скасувати, і на них не поширюються правові гарантії, які діють для кредитних і дебетових карток. Після оплати зазвичай можна повернути гроші лише в тому разі, якщо їх надішле назад людина, якій ви заплатили. Тому найкращий захист — зупинитися й подумати, перш ніж надсилати кошти.

Нагадування WEEX: зупиніться, коли гроші поєднуються з терміновістю

WEEX нагадує користувачам: якщо неперевірена особа просить криптовалюту, обіцяє прибуток або заявляє, що ваші кошти під загрозою, зупиніться й перевірте інформацію через канал, який ви самі відкрили. Жодна законна компанія чи державна установа не вимагатиме криптовалюту, щоб «захистити» чи «перевірити» ваші гроші. Не надсилайте криптовалюту на платформу, про яку вам розповіла людина, з якою ви познайомилися онлайн, і ніколи не повідомляйте сід-фразу, код підтвердження чи резервний код. Будь-які інвестиції пов’язані з ризиком втрат. Цей матеріал не є фінансовою порадою.

Висновок

Інвестиційне шахрайство, шахрайство з романтичними стосунками, розіграшами та видаванням себе за інших використовують різні історії, але ведуть до одного: ви надсилаєте криптовалюту людині, особу якої не можете перевірити, у формі, яку складно скасувати. Повторювані ознаки — несподіваний контакт, обіцянка прибутку чи безкоштовних грошей, вимога заплатити криптовалютою та фальшива платформа, що показує зростання балансу. Якщо зупинитися й перевірити інформацію через власний канал, більшості таких схем можна уникнути.

FAQ

1. Які криптошахрайства трапляються найчастіше?
Регулятори, зокрема FTC і CFTC, звертають увагу на інвестиційне шахрайство, шахрайство з романтичними стосунками або інвестиціями через них, видавання себе за інших, а також розіграші чи обіцянки безкоштовних грошей.

2. Чому шахраї хочуть отримати оплату в криптовалюті?
За даними FTC, криптоплатежі зазвичай неможливо скасувати, і на них не поширюються правові гарантії, що діють для карткових платежів. Тому надіслані гроші складно повернути.

3. Чи може законна інвестиція гарантувати прибуток?
Ні. FTC зазначає, що прибуток гарантують лише шахраї, а інвестування в криптовалюту не буває низькоризиковим.

4. Як відрізнити фальшиву торгову платформу від справжньої?
Не можна покладатися лише на її вигляд: шахрайські сайти показують зростання балансу й спочатку можуть дозволяти виводити невеликі суми. CFTC радить перевірити, як давно існує сайт, а FTC — пошукати його назву зі словами на кшталт «шахрайство» або «скарга». Але ніколи не надсилайте криптовалюту на платформу, яку рекомендує людина, з якою ви познайомилися онлайн.

5. Що робити, якщо мене ошукали?
Припиніть надсилати гроші, збережіть докази — наприклад, знімки екрана, адреси й ідентифікатори транзакцій — і повідомте про це сервіс, яким ви скористалися, та місцеві органи влади. Остерігайтеся тих, хто пропонує повернути ваші кошти за плату або в обмін на ваші ключі.