WLFI знову бере участь у конфліктах інсайдерів? Суперечка щодо банківської ліцензії під час інвестицій на суму 500 мільйонів доларів

Оригінальний заголовок: Регулятор США перевіряє банківську ліцензію, яку хоче отримати криптопідприємство Трампа
Оригінальні автори: Мартін Арнольд і Джордж Стар, Financial Times
Переклад: Пеггі, BlockBeats

Примітка редактора: Коли криптокапітал переплітається з політичною владою на одному регуляторному шляху, суперечки часто заглиблюються більше, ніж сама технологія.

Суперечка навколо криптопідприємства сім'ї Трамп World Liberty Financial (WLF), яке подало заявку на отримання банківської ліцензії США, швидко переросла з рутинного фінансового схвалення на політичну проблему, що включає конфлікти інтересів, вплив іноземного капіталу та національну безпеку. Інвестиції в розмірі 500 мільйонів доларів від члена королівської сім'ї Абу-Дабі, потенційні домовленості про експорт чіпів штучного інтелекту, бізнес-плани стейблкоїнів і розкриття президентом десятків мільйонів доларів доходу зробили це слухання набагато ширшим за межі галузі, перетворивши його на випробування на міцність інституційних меж і регуляторної незалежності.

OCC наголосила, що буде "діяти згідно з процедурою", тоді як демократичні законодавці поставили під сумнів прозорість і стандарти розгляду. У той час, коли стейблкоїни все більше прагнуть "банківського" шляху, заявка WLF стосується не лише процесу дотримання вимог однією компанією, але й відображає, як США прагнуть знайти баланс між цифровою фінансовою конкуренцією, геополітичними іграми капіталу та політичною етикою.

Ось оригінальний текст:

У четвер Джонатан Гулд був допитаний Комітетом Сенату з питань банківської діяльності щодо заявки криптопідприємства сім'ї Трамп на отримання банківської ліцензії.

Банківський регулятор США відмовився розкривати конкретну інформацію про заявку криптопроекту сім'ї Трамп на отримання банківської ліцензії США. Раніше проект отримав інвестиції в розмірі 500 мільйонів доларів від члена королівської сім'ї Абу-Дабі.

Глава Управління контролера валюти (OCC), яке відповідає за видачу федеральних банківських ліцензій, відмовився публічно розголошувати деталі заявки World Liberty Financial (WLF) під час слухань у банківському комітеті Сенату в четвер і заперечував, що президент Дональд Трамп чинив будь-який вплив на процес затвердження.

Демократичні законодавці зажадали від OCC уточнити, чи вказала WLF у своїх документах про заявку, що вона продала 49% акцій шейху Тахнуну бін Заїду Аль Нахайяну, раднику з національної безпеки ОАЕ, який також контролює величезну бізнес-імперію.

Ця транзакція ще більше викликала питання щодо того, чи отримали ОАЕ політичний "пільговий режим" через свої інвестиції в підконтрольний сім'ї Трамп бізнес, зокрема, отримавши дозвіл на придбання американських активів. Чipy AI та чи існує ризик передачі пов'язаних технологій Китаю.

WLF заперечував, що інвестиції в розмірі 500 мільйонів доларів були пов'язані з будь-якими угодами про придбання чіпів. Згідно з офіційним вебсайтом компанії, Трамп значиться як «почесний співзасновник». У своєму останньому фінансовому звіті за 2024 рік Трамп повідомив про особистий дохід у розмірі 57,3 мільйона доларів від WLF.

Демократичний прогресивний діяч Елізабет Воррен кинула виклик голові OCC Джонатану Гулду під час слухання, заявивши, що заявка створює явний ризик конфлікту інтересів з урахуванням частки сім'ї Трампа.

WLF подала заявку на банківську ліцензію на початку січня через організацію під назвою World Liberty Trust Company. Деталі її угоди з акціями з ОАЕ, яка була завершена за кілька днів до інавгурації президента, були оприлюднені ЗМІ на початку цього місяця.

Уоррен запитала Гулда, чи розкрила WLF у своїй заявці інформацію про те, що шейх Тахнун став «основним акціонером пропонованого банку». Гулд відповів, що не буде коментувати жодну конкретну заявку. Уоррен далі попередила, що якщо ліцензія буде зрештою затверджена, це стане «однією з найганебніших корупційних афер в історії Америки».

У відповідь Гулд заявив, що OCC «перевірятиме всі заявки згідно зі встановленими процедурами» і саркастично зауважив, що «єдиний політичний тиск», який він відчував, походив від самої Уоррен.

Сенатор-демократ Кріс Ван Холлен також запитав, чи буде інвестиція в розмірі 2 мільярдів доларів, зроблена інвестиційною компанією Абу-Дабі MGX у минулому році, яка передбачала використання стейблкоїнів WLF для участі в придбанні акцій криптобіржі Binance, враховуватися в процесі затвердження OCC. Інший член Демократичної партії, Ендрю Кім, запитав, чи OCC посилила механізми перевірки заявок, пов'язаних з іноземними урядовими чиновниками, які можуть вплинути на національну безпеку. Гулд заявив, що відповість письмово пізніше.

WLF відповіла, що демократи «політизували цю справу» і заплямували приватне підприємство США, яке проходить сувору регуляторну перевірку, «безпідставними звинуваченнями». Компанія наголосила, що World Liberty Trust Company подала всі необхідні документи, як того вимагають регулятори. Наразі п'ять компаній очікують у черзі в OCC на отримання національних банківських ліцензій, і WLF є однією з них; серед заявників також криптокомпанії Coinbase і Laser Digital.

Якщо WLF затвердять, вона зможе самостійно випускати та утримувати свій запас стейблкоїнів USD1. USD1 — це криптотокени, прив'язані до 1:1 до долара США, а пов'язані послуги з опіки та емісії наразі надаються третьою стороною. Згідно з розкритою інформацією, WLF у майбутньому не братиме участі в кредитуванні або прийманні громадських депозитів.

До складу запропонованої управлінської команди входять співзасновник WLF Зак Вітков, чий батько є нинішнім спеціальним посланцем США з питань Близького Сходу, а також мільярдер у сфері нерухомості Стів Вітков, а також Джеффрі Вайнер, генеральний директор Integrity Automotive Holdings. Автомобільна дилерська група під керівництвом Вайнера працює в Нью-Йорку, Нью-Джерсі та Коннектикуті.

На початку цього тижня акаунти соціальних мереж деяких засновників зазнали атаки, через що USD1 на короткий час втратив прив'язку. Згодом WLF заявила, що USD1 «абсолютно безпечний» і стабілізувався.

[Початкове посилання]