Чи є стабільні монети хорошим інвестиційним інструментом? Посібник з прибутку та ризику

By: WEEX|2025/07/22 13:42:04

Чи можна насправді заробити гроші на стабільних монетах, таких як USDC, чи це просто нудні цифрові долари? Цей посібник дає пряму відповідь на це питання. Ми розберемо, чому стейблкоіни є поганим вибором для спекулятивної торгівлі, але розкриємо, як можна стратегічно «інвестувати» в них, щоб отримати високий прибуток.

 

Чому стабільні монети не підходять для спекулятивних інвестицій

Якщо ваша інвестиційна стратегія полягає в тому, щоб «купувати дешево, продавати дорого», стабільні монети не для вас. Їх основна мета полягає у запобіганні коливанням цін, на які розраховують спекулянти. Розглянемо USDC (USD Coin) як яскравий приклад.

  • Мета – стабільність, а не зростання: USDC прив'язаний до долара США у співвідношенні 1:1 і забезпечений повністю резервними активами. Це означає, що його вартість розрахована таким чином, щоб залишатися стабільною на рівні ~1 долар, а не зростати.
  • Відсутність коливань цін: На відміну від Bitcoin або Ethereum, тут немає різких коливань цін, на яких можна торгувати. Відсутність волатильності означає, що немає можливості для отримання капітального прибутку.
  • Відсутність внутрішньої прибутковості: Просто зберігаючи USDC у гаманці, ви нічого не заробите. Він не приносить дивідендів або відсотків сам по собі.

Висновок: Для спекулятивних цілей стейблкоіни не мають інвестиційної вартості. Вони навмисно розроблені як активи з низькою спекулятивною вартістю.

 

Реальна інвестиція: Отримання високих відсотків за допомогою стейблкоїнів

Хоча ви не можете отримати прибуток від його ціни, основна інвестиційна цінність стабільного коіна, такого як USDC, полягає в його видачі в кредит. Саме тут ви можете отримати значний пасивний дохід.

Найпоширеніший метод — через платформи децентралізованих фінансів (DeFi), такі як Aave або Compound.

  • Як це працює: Ви депонуєте свої USDC у пул кредитування, надаючи ліквідність іншим користувачам для позики. В обмін на ваші послуги ви отримуєте відсотки.
  • Потенційний прибуток: Річна процентна дохідність (APY) зазвичай становить від 3% до 8%, а іноді й вище. Це може значно перевищувати ставки, пропоновані традиційними високодохідними ощадними рахунками.
  • Ризики: Ця стратегія не є безризиковою. Ви стикаєтеся з потенційними небезпеками, такими як помилки в смарт-контрактах на платформі DeFi або банкрутство самої платформи.

Це найближче, що ви можете отримати до традиційних «інвестицій» за допомогою стейблкоїнів — використання вашого капіталу для отримання стабільного доходу.

 

Поза межами врожайності: Стратегічна цінність стейблкоїнів

Окрім отримання відсотків, стейблкоіни мають стратегічну цінність, яка може захистити та покращити ваш портфель, навіть якщо ці види використання не є прямими інвестиціями.

1. «Безпечний притулок» під час ринкових обвалів

На нестабільному ринку криптовалют стабільні монети є важливим інструментом управління ризиками. Коли ви очікуєте на спад ринку, ви можете конвертувати нестабільні активи, такі як біткойн, в USDC, щоб:

  • Збережіть свій капітал: Захистіть свої кошти від падіння цін.
  • Залишайтеся гнучкими: Зберігайте свої гроші на біржі і будьте готові реінвестувати їх за нижчими цінами без тривалого процесу конвертації у фіатну валюту.

2. Інструмент для арбітражу та просунутої торгівлі

Трейдери використовують стейблкоіни для реалізації складних стратегій. Наприклад, вони можуть використовувати невеликі різниці в цінах між біржами (арбітраж) або використовувати їх як заставу для торгівлі деривативами. У цьому контексті стейблкоін є основним інструментом для діяльності, що приносить прибуток.

3. Захист від знецінення фіатних валют

Для жителів країн з високою інфляцією або жорстким контролем над капіталом USDC виступає стабільним «цифровим доларом». Це дозволяє їм зберегти свої статки в активах, прив'язаних до долара США, захищаючи їх від знецінення місцевої валюти.

 

Остаточний вердикт: Інвестиція, спекуляція чи фінансовий інструмент?

Тож, чи є стейблкоіни хорошим інвестиційним інструментом? Давайте дамо чітку відповідь.

  • Для спекуляцій? Ні. Вони розроблені таким чином, щоб бути стабільними і не давати можливості для спекулятивного прибутку.
  • Для інвестицій? Так, але тільки для отримання врожаю. Основна інвестиційна стратегія полягає в тому, щоб позичати їх на платформах DeFi для отримання відсотків.
  • Як фінансовий інструмент? Безумовно. Їхня найбільша сила полягає в їхній корисності як безпечного притулку, торгового інструменту та засобу захисту від інфляції.

Зрештою, не варто купувати USDC, очікуючи на зростання його ціни. Натомість, розглядайте його як високотехнологічний ощадний рахунок — стабільний актив, який ви можете використовувати для отримання прибутку та стратегічного управління своїми коштами в цифровій економіці.

Вам також може сподобатися

News thumbnail

Огляд біржі WEEX: Безпечна, масштабована та глобальна платформа для торгівлі криптовалютами

Відкрийте для себе біржу WEEX, якій довіряють понад 5 мільйонів користувачів по всьому світу. Торгуйте понад 600 криптовалютами з низькими комісіями, 200-кратним кредитним плечем, копіюванням торгів та надійними функціями безпеки, такими як фонд захисту на суму 1000 BTC. Підтриманий інвестиціями в розмірі 100 мільйонів доларів та світовими лідерами від Уолл-стріт до Google.

WEEX|2025/07/23 09:15:16
News thumbnail

Інвестування в стабільні монети: Наступна велика можливість у криптовалюті?

Чи є інвестиції в стейблкоіни наступною великою можливістю в криптовалюті? Наш гід розкриває реальні інвестиційні стратегії, що виходять за межі ажіотажу, аналізуючи ключових гравців від Circle і Coinbase до інфраструктури, такої як Ethereum, і гігантів платіжних систем, таких як Visa і PayPal.

WEEX|2025/07/21 17:44:31
News thumbnail

Де криптовалюта легальна? Глобальна карта на 2025 рік

Дізнайтеся, які країни є криптолегальними та дружніми у 2025 році. Наш посібник охоплює світові нормативні акти, які допоможуть вам інвестувати та працювати безпечно.

WEEX|2025/07/18 09:46:43
News thumbnail

Що таке токенізовані акції США: Як вони працюють, моделі та майбутній розвиток

Токенізовані акції США — це цифрові версії реальних акцій на блокчейні. Цей посібник охоплює їхню історію, принцип роботи, різні моделі та майбутнє.

WEEX|2025/07/18 09:26:40
News thumbnail

Монета MIU (MIU) скоро з'явиться на WEEX Spot – стежте за MIU USDT!

Монета MIU (MIU) незабаром буде розміщена на біржі WEEX. Захоплюючий мем-токен на тему котів на Sui — готуйтеся до торгівлі парою MIU/USDT!

WEEX|2025/07/23 04:09:27
Поширити
copy

Лідери росту

Спільнота
iconiconiconiconiconiconicon

Підтримка клієнтів@weikecs

Співпраця@weikecs

Кількісна торгівля та маркетмейкінг[email protected]

VIP-послуги[email protected]