У 2025 році шахрайство з криптовалютою набуло нових форм і масштабів. Збільшення кількості інвесторів, активне використання криптогаманців, а також інтерес до швидких прибутків відкрили нові можливості для фінансових пірамід, фішингу криптовалют, та інвестиційного шахрайства.

У цій статті ви дізнаєтесь:

• які найпоширеніші способи шахрайства з криптовалютою активні у 2025;

• як розпізнати фішинговий сайт і не стати жертвою криптовалютної афери;

• що робити, якщо ви відкрили фішинговий лист або посилання;

• де тримати криптовалюту та як забезпечити цифрову безпеку.

Найпоширеніші шахрайські схеми у 2025

1. Фішинг і фальшиві сайти

Це найактивніший інструмент, який використовують кіберзлочинці. Вони створюють фішингові листи, що імітують біржі як-от Binance або WEEX, і заманюють жертв через фейкові сайти криптовалют.

 Як розпізнати фішинговий сайт:

• URL з помилками

• відсутність SSL-сертифіката

• прохання ввести seed-фразу або інші приватні дані

• Які ознаки фішингу — пояснює WEEX

2. Фальшиві інвестиції

Псевдоінвестиційні проєкти з привабливими обіцянками шалених прибутків до 100X — класичний приклад інвестиційного шахрайства. Вони можуть маскуватися під Web3, AI або NFT-стартапи з метою виманити кошти довірливих користувачів. Гарним прикладом такого типу шахрайства є Quark.house — огляд схеми.

3. Фінансові піраміди

Ці фінансові махінації в Україні набули нових масштабів. У схемах використовують реферальні програми та «гарантований дохід». Підозрілі назви, невідомі компанії та відсутність документації — ознаки фінансових пірамід. Більше про небезпеку, яку несуть фінансові піраміди, можна дізнатися на офіційному сайті Finance.ua.

Приклади нових афер

• Біржі-клони, які копіюють дизайн справжніх платформ (WEEX, Binance тощо)

• Фейкові біржі: користувачу демонструють начебто прибуток, використовуючи AnyDesk або MetaTrader, — але вивести кошти неможливо.

• Підроблені листи для «верифікації акаунту»

• Скам-токени під виглядом Web3, NFT чи AI-проєктів

• Фейкові криптогаманці, з яких гроші зникають після першого ж поповнення

• Схема «тестування криптовалюти»: потерпілого переконують інвестувати в нішеві монети (наприклад, EOS чи WAX), обіцяючи 3% бонус за тестування, а після кількох успішних циклів інвестована сума зникає.

• Псевдообмінники: шахраї проводять 1–2 чесні обміни, а потім зникають із великою сумою.

• Псевдопрацевлаштування в криптосферу: шахраї обіцяють дистанційну роботу в криптобіржі з гарантійним внеском. Після переказу зв’язок із роботодавцем зникає.

Перевірити справжність біржі та гаманя можна на офіційному ресурсі WEEX: Як перевірити безпечність платформи — інструкція WEEX

Як не стати жертвою криптошахраїв?

Основні ознаки фішингу:

• Адреса сайту має помилки

• Підозрілі листи про «виграш» або «проблему з акаунтом»

• Прохання надіслати seed-фразу

Ознаки фішингу — гайд від Inseinin

Перевірка біржі:

• Користуйтесь офіційним сайтом WEEX

• Читайте офіційні попередження про шахрайство

• Уникайте випадкових платформ із соцмереж

Де тримати криптовалюту:

• Не зберігайте кошти на біржі постійно

• Обирайте апаратні гаманці

• Читайте гайд: де краще зберігати крипту

Що робити, якщо ви перейшли за фішинговим посиланням?

• Очистіть кеш браузера і закрийте всі вкладки

• Перевірте активність свого криптогаманця

• Зв’яжіться з нашою службою підтримки через офіційний канал WEEX

Інструкція: як діяти після фішингу

Як вберегтись від криптошахрайства

У 2025 році схеми шахрайства з криптовалютами стали ще більш продуманими. Але ви можете вберегтися від них, якщо навчитеся їх розпізнавати та протидіяти їм.

Пам’ятайте:

• Фішинг, фінансові піраміди, фальшиві криптобіржі — головні загрози

• Захищайте свій криптогаманець від крадіжки

• Перевіряйте URL-адреси, контакти, адресатів листів

• Використовуйте лише офіційні біржі, як-от WEEX

Не передавайте нікому паролі, seed-фрази, облікові дані, перевіряйте джерела і користуйтеся лише перевіреними платформами — і тоді ваша криптовалюта залишиться під надійним захистом.

Також радимо почитати:

• Minfin: 5 найпопулярніших схем шахрайства з криптою

• Укрінформ: Найпоширеніші способи шахрайства з криптовалютою

• Інструкції WEEX з безпеки

   

ВІДМОВА ВІД ВІДПОВІДАЛЬНОСТІ

Компанія WEEX та афілійовані особи надають послуги обміну цифрових валют, включно з торгівлею деривативами та маржинальною торгівлею, лише там, де така діяльність є законною і виключно відповідним користувачам. Увесь вміст наведено лише для довідки і не є фінансовою консультацією —перш ніж торгувати, зверніться за порадою до фінансового консультанта. Торгівля криптовалютами високоризикова і може спричинити втрату всієї суми інвестицій. Використовуючи послуги WEEX, ви приймаєте усі пов’язані з ними ризики та умови. Завжди інвестуйте ту суму, яку можете дозволити собі втратити. Подробиці доступні у наших Умовах використання та Попередженні про ризики.