California Fines Crypto Asset Manager Nexo $500,000 for Unlicensed Lending

Tin tức BlockBeats, ngày 16 tháng 1, Bộ Bảo vệ và Đổi mới Tài chính California (DFPI) của Mỹ đã công bố rằng họ đã áp dụng mức phạt 500,000 đô la đối với Nexo, một nền tảng quản lý tài sản tiền điện tử, vì đã cung cấp khoản vay thế chấp tiền điện tử cho ít nhất 5,456 cư dân California mà không có giấy phép cấp cấp địa phương.

Cơ quan quản lý cho biết, cuộc điều tra đã phát hiện ra rằng Nexo qua công ty con của mình, Nexo Capital Inc. (địa chỉ đăng ký tại quần đảo Cayman), trong khoảng thời gian từ tháng 7 năm 2018 đến tháng 11 năm 2022, đã cung cấp vay cho người tiêu dùng và doanh nghiệp mà không có giấy phép hợp lệ, và trước khi cấp vay, họ không đánh giá khả năng thanh toán của người vay, nợ cũ hoặc hồ sơ tín dụng của họ, vi phạm các quy định tài chính liên quan của California.

Giám đốc DFPI, KC Mohseni, cho biết: 「Các cơ sở cho vay phải tuân thủ pháp luật để tránh cấp các khoản vay rủi ro cao đối với người tiêu dùng, và vay thế chấp tiền điện tử cũng không nằm ngoài quy tắc.」 Ngoài việc bị phạt, Nexo cũng bị yêu cầu chuyển toàn bộ quỹ người dùng California đến một thực thể liên kết có giấy phép tại Hoa Kỳ trong vòng 150 ngày.

Biện pháp trừng phạt này diễn ra trong bối cảnh Nexo đã công bố kế hoạch trở lại thị trường Mỹ. Công ty này đã rút lui khỏi thị trương Mỹ vào năm 2022 dưới áp lực giám sát của các cơ quan tiểu bang và liên bang. Trước đó, Nexo đã đạt được thỏa thuận tổng cộng 45 triệu đô la với Ủy ban Chứng khoán Mỹ (SEC) và các cơ quan giám sát của nhiều bang vào năm 2023 vì sản phẩm vay và thu nhập tiền điện tử chưa đăng ký.

Các chuyên gia phân tích chỉ ra rằng vụ việc này một lần nữa làm nổi bật gánh nặng áp lực giám sát liên tục của Mỹ đối với sự tuân thủ của doanh nghiệp vay và tiền điện tử, đặc biệt là trong vấn đề bảo vệ người tiêu dùng và xem xét ứng dụng vay. Hiện tại, Nexo vẫn chưa đưa ra phản hồi công khai về vấn đề này.