Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ Hoa Kỳ (OCC): Một cuộc điều tra cho thấy các ngân hàng lớn vẫn từ chối cung cấp dịch vụ cho các doanh nghiệp tiền điện tử hợp pháp.

Theo BlockBeats, vào ngày 11 tháng 12, một báo cáo sơ bộ từ Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ (OCC) tiết lộ rằng cuộc điều tra đối với chín ngân hàng lớn nhất của Hoa Kỳ đã phát hiện ra rằng các ngân hàng này đã hạn chế hoặc từ chối cung cấp dịch vụ cho các doanh nghiệp dựa trên hoạt động kinh doanh hợp pháp của họ (chẳng hạn như ngành công nghiệp tiền điện tử) chứ không phải dựa trên rủi ro tài chính.

Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ (OCC) đang xem xét các chính sách kinh doanh của các ngân hàng, bao gồm JPMorgan Chase, Bank of America, Citigroup, Wells Fargo, U.S. Bancorp, Capital One Financial Corporation, PNC Bank, TD Bank và Bank of Montreal. OCC cho biết ít nhất một số ngân hàng này đã áp đặt các hạn chế đặc biệt hoặc tăng cường giám sát đối với khách hàng trong các lĩnh vực này, ngay cả khi hoạt động kinh doanh đó là hợp pháp.

Ông Jonathan V. Gould, Giám đốc Cơ quan Giám sát Tiền tệ, cho biết những phát hiện này phản ánh cam kết của cơ quan trong việc "chấm dứt việc lạm dụng tài chính do các cơ quan quản lý hoặc ngân hàng gây ra". Ông nói thêm rằng OCC dự định sẽ buộc các ngân hàng phải chịu trách nhiệm khi cuộc điều tra tiếp tục.

Cơ quan này nhấn mạnh rằng những phát hiện được công bố hôm thứ Năm (ngày 11 tháng 12) chỉ là giai đoạn đầu tiên của cuộc điều tra. Hàng nghìn khiếu nại vẫn đang chờ được xem xét khi OCC tiếp tục đánh giá xem các ngân hàng có tham gia vào hành vi phân biệt đối xử bất hợp pháp đối với các ngành nghề cụ thể hay không.

Nhìn chung, OCC đã nới lỏng lập trường của mình đối với tiền điện tử. Tháng trước, trong một bức thư giải thích, cơ quan này đã xác nhận rằng các ngân hàng lớn hiện được phép chính thức giữ tiền điện tử trong bảng cân đối kế toán của họ để sử dụng trong việc thanh toán phí mạng blockchain cho các hoạt động ngân hàng "được phép khác". Vào thứ Ba (ngày 10 tháng 12), cơ quan quản lý tiếp tục tuyên bố rằng các ngân hàng có thể xử lý "các giao dịch gốc không rủi ro" liên quan đến tài sản tiền điện tử.