Đầu tư vào Stablecoin: Cơ hội lớn tiếp theo trong lĩnh vực tiền điện tử?
Trong thế giới tiền điện tử biến động nhanh chóng, các tài sản như Bitcoin và Ethereum chiếm hết sự chú ý của mọi người với mức giá biến động mạnh. Nhưng đằng sau hậu trường, một thế lực yên tĩnh và ổn định hơn đang thúc đẩy toàn bộ hệ sinh thái: stablecoin.
Thường bị coi là người anh em họ "nhàm chán" trong họ tiền điện tử, stablecoin là hệ thống ống nước thiết yếu của nền kinh tế tài sản kỹ thuật số. Chúng được thiết kế để mang lại sự ổn định chứ không phải để đầu cơ. Nhưng đừng để điều đó đánh lừa bạn - chính sự ổn định này mới là thứ mở ra một vũ trụ các cơ hội đầu tư hấp dẫn và thực tế.
Bài viết này sẽ phân tích stablecoin là gì, tại sao chúng lại thay đổi cơ bản nền tài chính toàn cầu và quan trọng nhất là cách bạn có thể đầu tư chiến lược vào sự phát triển của chúng.
Stablecoin thực sự là gì? Một đô la kỹ thuật số trên Blockchain
Về bản chất, stablecoin là một loại tiền điện tử có giá trị được gắn với một tài sản ổn định, phổ biến nhất là đô la Mỹ. Hãy coi USDT (Tether) và USDC (USD Coin) như những đồng đô la kỹ thuật số tồn tại trên blockchain.
Mặc dù có nhiều loại khác nhau (được hỗ trợ bằng tiền điện tử và bằng thuật toán), thị trường vẫn bị chi phối bởi các loại tiền ổn định được hỗ trợ bằng tiền pháp định. Đối với mỗi USDC đang lưu hành, đơn vị phát hành, Circle, nắm giữ một đô la Mỹ hoặc một tài sản an toàn tương đương (như trái phiếu ngắn hạn của Mỹ). Kho bạc (trái phiếu kho bạc) dự trữ. Lớp nền 1:1 này chính là bí quyết cho sự ổn định của chúng.
Tại sao chúng ta cần đô la kỹ thuật số? Bốn vai trò chính của Stablecoin
Nếu chúng ta đã có đồng đô la Mỹ, tại sao lại phải bận tâm đến phiên bản kỹ thuật số? Stablecoin giải quyết được những vấn đề quan trọng mà ngân hàng truyền thống không thể giải quyết.
1. Ngôn ngữ chung của giao dịch tiền điện tử
Đối với hầu hết các nhà giao dịch, việc mua Bitcoin không phải là giao dịch USD sang BTC. Đây là giao dịch USDC sang BTC. Stablecoin đóng vai trò là tiền tệ cơ sở và lớp thanh toán cho thế giới tiền điện tử, cho phép giao dịch gần như tức thì, 24/7 mà không cần tác động đến hệ thống ngân hàng truyền thống.
Analogy: Giống như việc sử dụng một con chip sòng bạc phổ thông hoạt động liền mạch trên mọi bàn và trò chơi trong sòng bạc tài sản kỹ thuật số.
2. Thanh toán toàn cầu nhanh chóng và rẻ
Gửi tiền qua biên giới thông qua ngân hàng rất chậm và tốn kém. Với stablecoin, một công nhân Philippines tại Hoa Kỳ có thể gửi USDC về nhà cho gia đình chỉ trong vài phút với chi phí chỉ bằng một phần nhỏ. Điều này khiến stablecoin trở thành công cụ mạnh mẽ cho việc chuyển tiền, thương mại quốc tế và thanh toán B2B.
3. Một bến cảng an toàn trong một thị trường biến động
Khi thị trường tiền điện tử lao dốc, các nhà giao dịch cần một nơi trú ẩn mà không phải rút hết tiền. Bằng cách chuyển đổi tài sản biến động như ETH sang USDC, họ có thể khóa lợi nhuận và chờ cơn bão đi qua trước khi mua lại. Stablecoin là tài sản có rủi ro tối ưu trong hệ sinh thái tiền điện tử.
4. "Tài khoản ngân hàng số" dành cho các nền kinh tế mới nổi
Ở những quốc gia như Argentina hay Venezuela, nơi tiền tệ địa phương đang chịu ảnh hưởng của siêu lạm phát, người dân sử dụng stablecoin như USDT để bảo toàn tài sản của mình. Giữ USDT trong ví kỹ thuật số là một cách hiện đại, dễ tiếp cận để tiết kiệm đô la Mỹ, bảo vệ chúng khỏi sự bất ổn kinh tế.
Luận điểm đầu tư: Theo dõi tiền
Các tổ chức phát hành Stablecoin như Circle không phải là tổ chức từ thiện. Mô hình kinh doanh của họ rất đơn giản và thông minh: họ lấy hàng tỷ đô la dự trữ và đầu tư chúng vào các tài sản an toàn, có lãi như trái phiếu chính phủ Mỹ. Trái phiếu kho bạc. Lãi suất thu được từ các khoản dự trữ này là nguồn thu nhập chính của họ.
Khi thị trường stablecoin phát triển, nguồn dự trữ cũng tăng theo và doanh thu của các đơn vị phát hành cũng tăng theo. Điều này tạo ra một bối cảnh đầu tư rõ ràng và hấp dẫn, có thể được chia thành ba loại chính.
Thể loại 1: Các bên phát hành và các bên tham gia hệ sinh thái
Đây là một canh bạc trực tiếp vào sự tăng trưởng của chính các loại tiền ổn định. Các công ty này đang xây dựng cơ sở hạ tầng cốt lõi và gặt hái thành quả.
- Circle (Dự kiến IPO): Với tư cách là đơn vị phát hành USDC, Circle đang định vị mình là "Visa hoặc SWIFT" của thế giới stablecoin. Doanh thu của ngân hàng này đến từ tiền lãi dự trữ và phí giao dịch. Việc niêm yết công khai trong tương lai sẽ mang đến cơ hội hiếm có để đầu tư vào một công ty phát hành stablecoin uy tín và được quản lý.
- Coinbase (COIN): Là người đồng sáng lập USDC và là một sàn giao dịch lớn, Coinbase được hưởng lợi trực tiếp từ thành công của đồng tiền ổn định này. Công ty này kiếm doanh thu từ phí giao dịch, dịch vụ lưu ký và thỏa thuận chia sẻ lãi suất với Circle, tạo nên mối quan hệ cộng sinh mạnh mẽ.
Thể loại 2: Tài sản cơ sở hạ tầng
Stablecoin không tồn tại trong môi trường chân không; chúng hoạt động trên mạng blockchain. Đầu tư vào những "đường cao tốc kỹ thuật số" này là một cách khác để tăng sự hiện diện.
- Ethereum (ETH) : Phần lớn các giao dịch stablecoin diễn ra trên mạng Ethereum. Mỗi giao dịch đều phải trả "phí gas" bằng ETH. Hoạt động của stablecoin ngày càng tăng có nghĩa là nhu cầu về ETH sẽ tăng, thúc đẩy giá trị của nó như một tài sản tiện ích cơ bản.
- Nền tảng đặt cược (ví dụ: LDO): Các nền tảng như Lido cho phép người dùng đặt cược ETH của họ để giúp bảo mật mạng lưới và kiếm phần thưởng. Khi stablecoin mang lại nhiều thanh khoản và hoạt động hơn cho Ethereum, nhu cầu đặt cược và giá trị của các token quản trị liên quan như LDO có khả năng sẽ tăng lên.
Thể loại 3: Những gã khổng lồ tài chính truyền thống
Tín hiệu lớn nhất về tiềm năng của stablecoin là việc nó được các công ty tài chính lâu đời áp dụng. Các công ty này đang xây dựng cầu nối để đưa stablecoin vào thị trường chính thống.
- PayPal (PYPL): PayPal đã ra mắt đồng tiền ổn định riêng của mình là PYUSD. Cơ sở người dùng và mạng lưới thanh toán khổng lồ của nó có thể biến nó thành một thế lực thống trị trong lĩnh vực thanh toán bằng stablecoin hướng đến người tiêu dùng, mở ra giá trị to lớn.
- Visa (V) & Mastercard (MA): Cả hai công ty thanh toán lớn đều đang tích cực thử nghiệm các chương trình sử dụng USDC cho các giao dịch thanh toán xuyên biên giới. Việc tích hợp này sẽ hợp pháp hóa các loại tiền ổn định trên quy mô toàn cầu và nhúng chúng vào chính cấu trúc thương mại, đưa chúng từ một loại tài sản tiền điện tử thích hợp thành một công cụ tài chính chính thống.
Tóm tắt các cơ hội đầu tư
Dưới đây là bảng tóm tắt các công ty chủ chốt và tiềm năng đầu tư của họ:
Loại | Công ty / Tài sản | Hồ sơ & Điểm nổi bật về đầu tư | Ticker |
---|---|---|---|
Người phát hành & Hệ sinh thái | Vòng tròn | Đơn vị phát hành USDC, đồng tiền ổn định được quản lý hàng đầu. Một đợt IPO tiềm năng sẽ mang lại cơ hội tiếp cận trực tiếp với doanh thu lãi từ dự trữ. | TBD |
| Coinbase | Một đối tác quan trọng trong hệ sinh thái USDC. Lợi nhuận từ giao dịch, lưu ký và chia sẻ lãi suất trên dự trữ USDC. | TIỀN XU |
Cơ sở hạ tầng | Blockchain chính dành cho stablecoin. Giá trị tăng theo nhu cầu mạng (phí gas) do các giao dịch stablecoin thúc đẩy. | ETH | |
| Lido (LDO) | Nền tảng staking Ethereum hàng đầu. Lợi ích gián tiếp khi hoạt động trên chuỗi tăng lên sẽ thúc đẩy nhu cầu đặt cược và phần thưởng. | LDO |
| Maker (MKR) | Mã thông báo quản trị cho DAI, một loại tiền ổn định phi tập trung hàng đầu. Sẵn sàng tăng trưởng nếu các giải pháp thay thế phi tập trung và tuân thủ pháp luật được chú ý. | MKR |
Áp dụng TradFi | PayPal | Ra mắt đồng tiền ổn định PYUSD của riêng mình. Có vị thế thống trị mảng thanh toán cho người tiêu dùng và thương nhân với mạng lưới rộng lớn. | PYPL |
| Visa / Mastercard | Thí điểm sử dụng USDC để thanh toán toàn cầu. Việc áp dụng chúng sẽ là chất xúc tác mạnh mẽ cho mục đích thương mại chính thống. | V / MA |
Suy nghĩ cuối cùng
Stablecoin là nền tảng của nền kinh tế kỹ thuật số. Mặc dù chúng có thể không mang lại lợi nhuận cao như tài sản đầu cơ, nhưng chúng đại diện cho luận điểm đầu tư cơ bản hơn và có thể nói là bền vững hơn.
Bằng cách tập trung vào các đơn vị phát hành, cơ sở hạ tầng cơ bản và các công ty tài chính truyền thống tích hợp công nghệ này, các nhà đầu tư có thể tiếp cận một trong những xu hướng quan trọng và mang tính đột phá nhất trong tài chính hiện đại. Cuộc cách mạng thầm lặng đã diễn ra - những người thông minh biết phải tìm đến đâu.
Bạn cũng có thể thích

Mango Network (MGO) mới được niêm yết trên WEEX với cặp giao dịch MGO USDT
Mango Network (MGO) mới được niêm yết trên sàn giao dịch WEEX. Bắt đầu giao dịch cặp MGO USDT và khám phá một blockchain Layer 1 an toàn, mô-đun và hiệu suất cao.

DeLorean (DMC) giao dịch trực tiếp trên WEEX với DMC USDT Pair
DeLorean (DMC) hiện đang được niêm yết trên WEEX Exchange. Bắt đầu giao dịch DMC USDT và khám phá tương lai của Web3 di động được cung cấp bởi một thương hiệu ô tô biểu tượng.

Opulous (OPUL) được đặt thành danh sách trên WEEX Spot
Opulous (OPUL) sẽ sớm xuất hiện trên WEEX với cặp giao dịch OPUL USDT. Nền tảng kết hợp dự báo tiền bản quyền dựa trên AI, NFT âm nhạc và cho vay DeFi để trao quyền cho các nghệ sĩ.

Moonveil (MORE) Được niêm yết trên WEEX với cặp MORE USDT hiện đã hoạt động
Moonveil (MORE) hiện đã được niêm yết trên Sàn giao dịch WEEX. Bắt đầu giao dịch MORE USDT và khám phá hệ sinh thái game Web3 toàn diện này ngay hôm nay.

Trò Chơi Liên Minh (COA) hiện đang giao dịch trên WEEX Spot với cặp COA USDT
Trò Chơi Liên Minh (COA) hiện đã được niêm yết trên Sàn Giao Dịch WEEX. Giao dịch COA USDT trên WEEX Spot và khám phá cơ sở hạ tầng phát triển trò chơi phi tập trung.
Tăng
Chăm sóc khách hàng:@weikecs
Hợp tác kinh doanh:@weikecs
Giao dịch Định lượng & MM:[email protected]
Dịch vụ VIP:[email protected]