3 cách kiếm thu nhập thụ động với crypto năm 2025

Tóm tắt ngắn gọn

• Staking phù hợp nhất cho những người nắm giữ dài hạn muốn có nguồn thu nhập ổn định và không ngại khóa tài sản của mình trong một khoảng thời gian dài.
• Khai thác thanh khoản và DeFi khai thác lợi nhuận mang lại phần thưởng cao nhưng đi kèm với rủi ro và độ phức tạp đáng kể, khiến chúng phù hợp hơn với những người dùng có kinh nghiệm.
• Các sản phẩm CeFi earn thân thiện với người dùng, được tự động hóa và thường có rủi ro thấp hơn so với DeFi, vì chúng được quản lý tập trung và có quy định.

Hiểu về thu nhập thụ động

Thị trường crypto nổi tiếng với những biến động mạnh, khi giá thường tăng và giảm một cách khó lường. Trong khi các trader chủ động có thể hưởng lợi từ những biến động này, nhiều nhà đầu tư ngày càng chuyển sang các chiến lược thu nhập thụ động để tạo ra lợi nhuận ổn định và đáng tin cậy, bất kể biến động của thị trường. Xu hướng này đặc biệt hấp dẫn trong những giai đoạn thị trường đi ngang, khi các trader có thể gặp khó khăn trong việc tìm kiếm cơ hội sinh lời.

Trong bài viết này, chúng tôi sẽ thực hiện một so sánh toàn diện về các phương pháp thu nhập thụ động trong tiền mã hóa, bao gồm staking, khai thác thanh khoản và các sản phẩm tài chính tập trung (CeFi). Các công cụ này giúp nhà đầu tư xây dựng tài sản theo cách tự động hóa hơn và ít phải can thiệp trực tiếp.

So sánh các sản phẩm thu nhập thụ động

Hệ sinh thái crypto cung cấp nhiều sản phẩm thu nhập thụ động khác nhau, mỗi sản phẩm có những đặc điểm, rủi ro và phần thưởng riêng. Việc hiểu rõ các lựa chọn này là điều cần thiết đối với bất kỳ ai muốn bắt đầu kiếm thu nhập thụ động. Dưới đây là bảng so sánh các chiến lược thu nhập thụ động phổ biến nhất, giúp bạn dễ dàng đánh giá chiến lược nào phù hợp với phong cách đầu tư của mình:

td {white-space:nowrap;border:0.5pt solid #dee0e3;font-size:10pt;font-style:normal;font-weight:normal;vertical-align:middle;word-break:normal;word-wrap:normal;}

Các sản phẩm CeFi Earn — Đơn giản, an toàn và linh hoạt

Đối với các nhà đầu tư ưa thích cách tiếp cận đơn giản và ít rủi ro hơn, các sản phẩm CeFi earn (Tài chính tập trung) mang đến một cách dễ dàng hơn để kiếm thu nhập thụ động. Các nền tảng như Binance Earn, OKX Savings và WEEX Auto Earn cung cấp các lựa chọn kiếm lợi nhuận tự động mà không yêu cầu người dùng phải quản lý khoản đầu tư của mình một cách chủ động.

Ưu điểm:

Các sản phẩm CeFi Earn mang đến cho nhà đầu tư một cách đơn giản và ít rủi ro hơn để kiếm thu nhập thụ động thông qua các nền tảng tập trung như Binance Earn, OKX Savings và WEEX Auto Earn. Các nền tảng này cung cấp các lựa chọn kiếm lợi nhuận tự động, yêu cầu ít nỗ lực từ người dùng và thường có mức rủi ro thấp hơn so với các sản phẩm DeFi nhờ vào sự kiểm soát và quản lý tập trung. Các sản phẩm CeFi Earn cũng dễ thiết lập và quản lý, khiến chúng trở thành lựa chọn lý tưởng cho các nhà đầu tư đang tìm kiếm một hình thức đầu tư đơn giản, thuận tiện.

Nhược điểm:

Các sản phẩm CeFi Earn, mặc dù nhìn chung an toàn hơn, nhưng có thể mang lại lợi nhuận thấp hơn so với các phương pháp DeFi phức tạp hơn như khai thác thanh khoản hoặc khai thác lợi nhuận. Hơn nữa, việc phụ thuộc vào các nền tảng bên thứ ba có nghĩa là bất kỳ sự bất ổn hoặc vấn đề pháp lý nào của nền tảng đều có thể ảnh hưởng trực tiếp đến thu nhập.

Các sản phẩm CeFi earn là lựa chọn tuyệt vời cho các nhà đầu tư tìm kiếm sự đơn giản và ổn định, nhưng những người mong muốn lợi nhuận cao hơn và quyền kiểm soát lớn hơn có thể sẽ ưa chuộng các lựa chọn DeFi phức tạp và rủi ro hơn

WEEX Auto Earn

WEEX Auto Earn không yêu cầu người dùng khóa tài sản hay hoàn tất KYC, mang lại sự linh hoạt trong việc nạp hoặc rút tiền bất cứ lúc nào. Người dùng mới có thể hưởng mức APR cao độc quyền lên tới 100%, trong khi người dùng thông thường được hưởng mức lãi suất cạnh tranh. Với WEEX Auto Earn, người dùng có thể kỳ vọng lợi nhuận ổn định mà không cần phải xử lý sự phức tạp của việc quản lý các giao thức DeFi, biến đây thành một giải pháp đơn giản và tự động cho những ai muốn kiếm lợi nhuận từ tài sản nhàn rỗi của mình.

Để bắt đầu với WEEX Auto Earn, chỉ cần tải ứng dụng WEEX và truy cập trang Tài sản. Nhấn vào Auto Earn và bật nút gạt để kích hoạt tính năng này.

Sau khi được kích hoạt, tài sản của bạn sẽ bắt đầu tích lũy lãi suất ngay lập tức. Số tiền tham gia tối thiểu chỉ là 0,01 USDT, đảm bảo tất cả người dùng đều có thể tiếp cận.

Bắt đầu với WEEX AUTO EARN

Staking — Cách kiếm lợi nhuận truyền thống

Staking bao gồm việc khóa tiền mã hóa của bạn vào một mạng lưới blockchain sử dụng cơ chế đồng thuận Proof-of-Stake (PoS). Đổi lại, bạn sẽ nhận được phần thưởng dựa trên số lượng tiền mã hóa mà bạn stake. Các coin thịnh hành như Ethereum (ETH) và Cardano (ADA) cung cấp các lựa chọn staking mang lại lợi nhuận ổn định theo thời gian.

Ưu điểm:

Một trong những ưu điểm chính của staking là mang lại thu nhập ổn định và có thể dự đoán trước. Bằng cách stake token, bạn giúp bảo mật mạng lưới và đổi lại, bạn nhận được phần thưởng. Đây là một phương pháp đã được kiểm chứng để kiếm thu nhập thụ động, đặc biệt dành cho những người nắm giữ dài hạn. Ngoài ra, staking còn góp phần vào tính bảo mật và phi tập trung tổng thể của blockchain, qua đó trở thành một cách tham gia có ý nghĩa vào hệ sinh thái crypto.

Nhược điểm:

Tuy nhiên, staking có một số nhược điểm đáng kể. Trước hết, nhiều nền tảng staking yêu cầu thời gian khóa dài, nghĩa là bạn sẽ không thể truy cập tài sản của mình trong một khoảng thời gian nhất định. Điều này có thể gây khó chịu nếu thị trường trở nên bất lợi hoặc nếu bạn cần thanh khoản. Staking cũng đòi hỏi một số kiến thức kỹ thuật để thiết lập và quản lý, điều này có thể là thách thức đối với những người mới bắt đầu. Cuối cùng, staking liên quan đến rủi ro biến động giá — nếu giá trị token bạn stake giảm, phần thưởng có thể không bù đắp được khoản lỗ.

Staking phù hợp nhất cho những người nắm giữ dài hạn muốn có nguồn thu nhập ổn định và không ngại khóa tài sản của mình trong một khoảng thời gian dài. Phương pháp này lý tưởng cho những người nắm giữ các coin lớn như Ethereum hoặc Cardano và muốn hỗ trợ mạng lưới trong khi vẫn kiếm được phần thưởng.

Khai thác thanh khoản và khai thác lợi nhuận DeFi

Khai thác thanh khoản bao gồm việc cung cấp thanh khoản cho các sàn giao dịch phi tập trung (DEX) như Uniswap hoặc Aave. Đổi lại, nhà cung cấp thanh khoản sẽ nhận được phí hoặc lãi suất dựa trên khối lượng giao dịch của nền tảng. DeFi (Tài chính phi tập trung) khai thác lợi nhuận là một phương pháp nâng cao hơn, cũng cho phép người dùng kiếm phần thưởng bằng cách tham gia vào các giao thức DeFi khác nhau.

Ưu điểm:

Khai thác thanh khoản mang lại lợi suất cao hơn so với staking truyền thống, với một số nền tảng DeFi cung cấp mức lợi nhuận hấp dẫn, đặc biệt trong những giai đoạn có khối lượng giao dịch cao. Tính linh hoạt của khai thác thanh khoản cho phép các nhà đầu tư xây dựng các chiến lược tùy chỉnh dựa trên mức độ chấp nhận rủi ro và phần thưởng mong muốn.

Nhược điểm:

Quy trình này có thể phức tạp đối với người mới bắt đầu. Có nhiều yếu tố cần xem xét, chẳng hạn như tổn thất tạm thời và rủi ro hợp đồng thông minh, mà bạn cần hiểu rõ trước khi tham gia. Lợi nhuận từ khai thác thanh khoản cũng có thể biến động mạnh, vì chúng phụ thuộc vào điều kiện thị trường và mức độ hoạt động của nền tảng.

Khai thác thanh khoản và khai thác lợi nhuận DeFi phù hợp hơn với những người dùng DeFi có kinh nghiệm, những người cảm thấy thoải mái khi sử dụng các nền tảng phức tạp và hiểu rõ các rủi ro liên quan. Mặc dù phần thưởng có thể cao, nhưng các phương pháp này đòi hỏi sự hiểu biết sâu hơn về lĩnh vực DeFi.

Các lựa chọn thu nhập thụ động khác đáng để khám phá

Ngoài staking, khai thác thanh khoản và các sản phẩm CeFi, còn có những lựa chọn thu nhập thụ động khác trong lĩnh vực crypto mà các nhà đầu tư có thể muốn khám phá.

Tiền bản quyền NFT: Nếu bạn quan tâm đến NFT, bạn có thể kiếm tiền bản quyền từ các giao dịch mua bán NFT của mình trên thị trường thứ cấp. Tuy nhiên, giá trị còn phụ thuộc vào nhu cầu đối với tài sản của bạn.

Masternode & Phần thưởng Node: Vận hành masternode hoặc cung cấp dịch vụ cho một mạng lưới blockchain có thể giúp bạn nhận được phần thưởng thụ động. Mặc dù ổn định, nhưng hình thức này thường đòi hỏi vốn lớn và thiết lập kỹ thuật phức tạp.

Thu nhập từ GameFi: Các trò chơi Play-to-earn là một cách thú vị để kiếm tiền mã hóa, nhưng có thể tốn nhiều thời gian và mang tính đầu cơ.

Mỗi lựa chọn trong số này đều có những phần thưởng và rủi ro riêng. NFT có thể mang lại lợi nhuận cao, nhưng chúng phụ thuộc vào xu hướng thị trường. Masternode mang lại lợi nhuận ổn định nhưng yêu cầu khoản đầu tư ban đầu lớn và thiết lập phức tạp, trong khi GameFi mang đến một cách kiếm tiền mang tính tương tác nhưng đòi hỏi nhiều thời gian và công sức.

Kết luận

Thu nhập thụ động đã trở thành một chiến lược thiết yếu đối với các nhà đầu tư tiền mã hóa, cho phép họ tạo ra lợi nhuận ổn định mà không cần phải giao dịch liên tục. Dù bạn quan tâm đến staking truyền thống, khai thác thanh khoản lợi suất cao của DeFi hay các sản phẩm CeFi đơn giản như WEEX Auto Earn, thì đều có một lựa chọn phù hợp cho mọi loại hình nhà đầu tư. Bằng cách áp dụng các chiến lược thu nhập thụ động vào danh mục đầu tư, bạn có thể đảm bảo rằng tài sản crypto luôn hoạt động sinh lợi cho bạn, ngay cả khi thị trường không sôi động.

Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm

Nội dung được cung cấp trong bài viết này chỉ nhằm mục đích cung cấp thông tin và giáo dục. Nội dung này không phải và không nên được hiểu là lời khuyên tài chính, đầu tư hoặc giao dịch. Trước khi đưa ra bất kỳ quyết định đầu tư nào, bạn nên tham khảo ý kiến của cố vấn tài chính có chuyên môn hoặc tự nghiên cứu dựa trên tình hình cá nhân của mình. Weex không đảm bảo bất kỳ khoản lợi nhuận hoặc kết quả nào, và người dùng cần nhận thức được các rủi ro tiềm ẩn liên quan đến việc đầu tư vào tiền mã hóa.