IOTA 呼吁澳大利亚实施灵活的 AML/CTF 改革
By: blockchain news|2025/05/16 03:30:07
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为了使金融法规适应数字时代的需求,澳大利亚的 AUSTRAC 提出了关于反洗钱(AML)和反恐融资(CTF)框架的更新。根据 IOTA 博客 ,IOTA 基金会对这些改革表示强烈支持,倡导灵活、以风险为基础的合规方法,在创新和必要保障之间取得平衡。 IOTA 对 AML/CTF 改革的看法 IOTA 基金会认为,拟议的 AML/CTF 更新是使澳大利亚的监管框架与全球最佳实践对齐的重要一步。基金会强调,AML 和 CTF 之类的法规对于保护金融系统和维持社会信任至关重要。然而,他们认为这些措施不应仅仅成为官僚障碍,应该成为赋能创新的有力工具。 倡导以风险为基础的方法 IOTA 的关键建议之一是采用以风险为基础的客户尽职调查(CDD)方法。基金会认为,将所有交易一视同仁,无论其规模如何,都会产生不必要的摩擦。他们建议,微支付和低价值转账不应和高风险交易一样受到严格的 CDD。相反,IOTA 提出使用区块链分析和去中心化身份工具来保持合规性,而不影响包容性。 认可企业多样性 IOTA 还强调了监管灵活性的重要性,以适应企业的多样性,特别是较小的虚拟资产服务提供商(VASPs)。基金会指出,强加与全球企业相同的合规要求给小型实体可能会带来负担。他们建议采取自我认证或第三方审计等选项,以减轻合规负担,但不降低标准。 适应 Web3 的现实 不断演变的加密生态系统,由去中心化自治组织(DAO)和非托管钱包等特征,呼唤现代合规框架。IOTA 强调需要反映这些实体去中心化性质的治理模式。他们还提出使用区块链分析和代币化的 KYC 证明来应对识别自托管钱包对手方的复杂性。 简化报告和全球标准 另一个关注点是提议的 12 个月合规报告周期,IOTA 认为这可能会给具有不同财政年度的全球团队带来挑战。他们倡导允许 VASPs 将报告与其本国司法管辖区对齐,以提高效率和准确性。此外,IOTA 呼吁制定统一的全球标准,以简化边境间合规,特别是在旅行规则方面。 前进的道路 IOTA 基金会仍然致力于与监管机构合作,确保 AML 和 CTF 措施能够赋能创新,而不是阻碍创新。通过推广以风险为基础的思维、灵活性和实用工具,IOTA 相信监管可以支持数字金融生态系统的增长,同时防止滥用。 aml ctf iota 澳大利亚 法规
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