常見加密貨幣詐騙：投資、戀愛、贈幣及冒充詐騙

加密貨幣詐騙很少從駭客入侵開始。它們往往始於一則訊息、一段友誼、一項提議，或一則看似來自你信任之人的警告，最後卻是你親自把錢送出去。

以下介紹監管機構所描述的四種最常見詐騙、它們的共通點，以及款項為何如此難以追回。本文說明的是詐騙模式，而非逐字話術。另有一篇文章介紹竊取帳戶和錢包存取權的詐騙，例如假登入頁面和惡意授權。

投資詐騙

美國聯邦貿易委員會表示，投資詐騙經常承諾你可以「賺很多錢」，而且「零風險」，並且往往從社群媒體、交友 App，或一則意外收到的簡訊、電子郵件或電話開始。加密貨幣可能同時是投資標的和付款方式。常見手法之一，是一名「投資經理」突然聯絡你，表示只要你購買加密貨幣並轉入其線上帳戶，就能幫你增加資金。網站看起來很真實，但其實是假的；如果你嘗試提款，不是無法提領，就是被要求支付高額費用。

以太坊的指引也描述了類似手法：假交易經紀人收下你的錢後，接著要求你再投入更多，以免你「錯失良機」，或乾脆消失無蹤。美國聯邦貿易委員會的建議是，沒有人能保證獲利，加密貨幣投資並非低風險，而推薦心得和名人背書也很容易造假。該委員會建議，在匯出任何款項之前，先將公司或幣種名稱與「評價」、「詐騙」或「投訴」等字詞一起搜尋。

戀愛與關係投資詐騙

監管機構將這類詐騙稱為關係投資詐騙。美國商品期貨交易委員會表示，這類詐騙通常從交友 App、社群媒體、通訊 App，甚至一則隨機傳來的「傳錯號碼」簡訊開始，並使用假的個人檔案、圖片和聲音。經過數週友善的聯繫後，這位新「朋友」聲稱自己憑藉特殊知識透過交易加密貨幣賺了錢，並表示可以教你如何操作。行騙者將此騙局稱為「殺豬盤」。

受害者會被告知先把錢換成加密貨幣，再匯到交易網站；他們會看到帳戶餘額不斷增加，並被鼓勵提領少量資金，以此建立信任。美國商品期貨交易委員會指出，之後受害者會發現自己遭到鎖定，並被要求支付更多款項，通常是假的費用或「稅金」，才能取回任何資金。美國聯邦貿易委員會的經驗法則是，絕不要把網路交友和投資建議混為一談；如果你在網路上認識的人提出要幫你投資加密貨幣，或要求你把加密貨幣轉給他，那就是詐騙。

贈幣詐騙

贈幣詐騙會承諾，只要你把一些加密貨幣轉到指定地址，就能收到雙倍返還。以太坊的指引指出，這類詐騙通常會設定有限的領取期限，以營造虛假的急迫感。有些手法會使用知名人士的訪談錄影，再以直播形式播放，營造即時直播的假象；也有些會利用遭駭的社群媒體帳戶發布贈幣訊息。指引指出，贈幣活動都是詐騙；美國聯邦貿易委員會也表示，免費送錢的承諾都是假的。

另一種變體是有人冒充名人，聲稱能讓你寄出的任何加密貨幣翻倍。美國聯邦貿易委員會提醒，名人不會在社群媒體上聯絡民眾並提出這種提議；掃描「名人」的 QR Code 後匯出的款項，會直接進入詐騙者的錢包。

冒充詐騙

美國聯邦貿易委員會解釋，冒充詐騙中的行騙者會假扮成你信任的對象，例如知名公司、銀行、政府機關、公用事業機構或雇主，並聲稱你必須透過轉帳加密貨幣付款。對方可能聲稱你的帳戶遭到詐騙、你遇上法律問題，或你的資金面臨風險，必須購買加密貨幣來「保護」資金。有些詐騙者會在電話中一直不掛斷，同時指示受害者前往加密貨幣 ATM，並提供 QR Code，讓款項直接轉入他們的錢包。

假工作也是一種手法：這份「工作」只有在你用加密貨幣支付費用後才會開始，或要求你存入一張之後才發現是偽造的支票。以太坊的指引提到，有人會冒充錢包和交易所的客服人員，並指出工作人員絕不會透過私人、非官方管道聯絡你。美國聯邦貿易委員會表示，正當的企業或政府機關都不會要求你以加密貨幣付款。

這些詐騙的共通點，以及詐騙者為何使用加密貨幣

細節各不相同，但警訊一再出現。聯絡可能出乎意料，或者你是被一名友善的陌生人吸引而上當。對方可能承諾保證獲利或免費送錢，也可能聲稱你的資金面臨風險，藉此嚇唬你。接著對方會要求你支付加密貨幣，並且經常提供一個看似可信、實則造假的平台，讓你看到帳戶餘額增加。

根據美國聯邦貿易委員會的說法，加密貨幣很適合詐騙者，因為加密貨幣付款通常無法撤銷，也不具備信用卡和金融卡所享有的法律保障。付款後，通常只有在收款人把錢退還給你時，你才能拿回款項。因此，匯款前先停下來確認，是最實用的防護方式。

WEEX 提醒：金錢與急迫感同時出現時，先停下來

WEEX 提醒用戶，如果未經核實的人要求你提供加密貨幣、承諾投資回報，或聲稱你的資金面臨風險，正確的做法是先停止操作，並透過由你自行發起的管道查證。正當的企業或政府機關絕不會要求你用加密貨幣來「保護」或「驗證」資金。不要把加密貨幣轉到由網路認識的人介紹的平台，也絕不要分享助記詞、驗證碼或備用碼。所有投資都可能造成損失。本文內容不構成財務建議。

結論

投資、戀愛、贈幣和冒充詐騙會使用不同說法，卻都想達成同一目的：讓你把加密貨幣轉給一個無法核實身分的人，而且這種轉帳難以撤銷。突然收到聯絡、承諾獲利或免費送錢、要求以加密貨幣付款，以及用假平台顯示獲利，都是反覆出現的警訊。先停下來，並透過自己的管道查證，就能阻止大多數詐騙。

常見問題

1. 最常見的加密貨幣詐騙有哪些？
美國聯邦貿易委員會和美國商品期貨交易委員會等監管機構指出，常見詐騙包括投資詐騙、戀愛或關係投資詐騙、冒充詐騙，以及贈幣或免費送錢詐騙。

2. 為什麼詐騙者要求以加密貨幣付款？
根據美國聯邦貿易委員會的說法，加密貨幣付款通常無法撤銷，也不具備刷卡付款所享有的法律保障，因此款項一旦匯出就很難追回。

3. 正當的投資能保證回報嗎？
不能。美國聯邦貿易委員會表示，只有詐騙者才會保證獲利，而且加密貨幣投資並非低風險。

4. 如何分辨假的交易平台和真正的平台？
你不能只憑平台外觀判斷，因為詐騙網站會顯示餘額增加，而且一開始可能允許小額提款。美國商品期貨交易委員會建議查核網站已經營運多久；美國聯邦貿易委員會則建議將網站名稱與「詐騙」或「投訴」等字詞一起搜尋。但絕不要把加密貨幣轉到由你在網路上認識的人推薦的平台。

5. 如果我已經遭到詐騙，該怎麼辦？
停止繼續匯款，保存截圖、地址和交易 ID 等紀錄，並向你使用的服務平台及所在地主管機關通報。小心任何聲稱可以收費或索取你的金鑰來追回資金的人。