عمليات الاحتيال الشائعة في العملات المشفرة: الاستثمار، والعلاقات العاطفية، والهدايا المجانية، وانتحال الشخصية

نادراً ما تبدأ عمليات الاحتيال بالعملات المشفرة باختراق. بل تبدأ برسالة، أو صداقة، أو عرض، أو تحذير يبدو أنه صادر عن شخص تثق به، وتنتهي بأن ترسل المال بنفسك.

فيما يلي الأنواع الأربعة الأكثر شيوعاً كما تصفها الجهات التنظيمية، وما يجمع بينها، ولماذا يصعب استرداد المدفوعات. يشرح هذا المقال الأنماط، لا النصوص الجاهزة. أما عمليات الاحتيال التي تسرق إمكانية الوصول إلى حساباتك ومحافظك، مثل صفحات تسجيل الدخول المزيفة والموافقات الضارة، فتتناولها مقالة منفصلة.

عمليات الاحتيال الاستثماري

تقول لجنة التجارة الفيدرالية الأمريكية (FTC) إن عمليات الاحتيال الاستثماري غالباً ما تعدك بأنك ستتمكن من «جني الكثير من المال» مع «مخاطر معدومة»، وغالباً ما تبدأ على وسائل التواصل الاجتماعي أو تطبيقات المواعدة أو عبر رسالة نصية أو بريد إلكتروني أو مكالمة غير متوقعة. وقد تكون العملات المشفرة هي الاستثمار ووسيلة الدفع معاً. ومن الأمثلة الشائعة «مدير استثمار» يتصل بك فجأة ويعرض تنمية أموالك إذا اشتريت عملات مشفرة وحولتها إلى حسابه عبر الإنترنت. يبدو الموقع حقيقياً، لكنه ليس كذلك، وإذا حاولت السحب، فلن تتمكن من ذلك أو سيُطلب منك دفع رسوم باهظة.

وتصف إرشادات إيثيريوم نمطاً مشابهاً يتضمن وسطاء تداول مزيفين يأخذون أموالك ثم يطلبون المزيد حتى «لا تفوّت الفرصة»، أو يختفون ببساطة. وتنصح لجنة التجارة الفيدرالية بأنه لا يمكن لأحد ضمان الأرباح، وأن الاستثمارات في العملات المشفرة ليست منخفضة المخاطر، وأن الشهادات والتأييدات المنسوبة إلى المشاهير يسهل تزويرها. وتقترح البحث عن اسم الشركة أو العملة إلى جانب كلمات مثل «تقييم» أو «احتيال» أو «شكوى» قبل إرسال أي شيء.

عمليات الاحتيال الاستثماري عبر العلاقات العاطفية

تسمي الجهات التنظيمية هذا النوع من الاحتيال الاستثماري عبر العلاقات. وتقول لجنة تداول السلع الآجلة الأمريكية (CFTC) إنه غالباً ما يبدأ على تطبيقات المواعدة أو وسائل التواصل الاجتماعي أو تطبيقات المراسلة، أو حتى برسالة عشوائية من «رقم خاطئ»، مستخدماً ملفات شخصية وصوراً وأصواتاً مزيفة. وبعد أسابيع من التواصل الودي، يدّعي «الصديق» الجديد أنه جنى المال من تداول العملات المشفرة بفضل معرفة خاصة، ويعرض أن يريك كيف تفعل ذلك. ويطلق المحتالون على هذه الخطة اسم «ذبح الخنازير».

يُطلب من الضحايا تحويل أموالهم إلى عملات مشفرة وإرسالها إلى موقع تداول، حيث يرون أرصدتهم تنمو ويُشجَّعون على سحب مبالغ صغيرة، ما يعزز ثقتهم. وتقول لجنة تداول السلع الآجلة إنهم يجدون أنفسهم لاحقاً محرومين من الدخول إلى حساباتهم، ويُطلب منهم دفع المزيد، غالباً على هيئة رسوم أو «ضرائب» مزيفة، لاسترداد أي شيء. والقاعدة العامة التي توصي بها لجنة التجارة الفيدرالية هي عدم الجمع أبداً بين المواعدة عبر الإنترنت والنصائح الاستثمارية؛ فإذا عرض عليك شخص قابلته عبر الإنترنت مساعدتك على الاستثمار في العملات المشفرة، أو طلب منك إرسال عملات مشفرة إليه، فهذه عملية احتيال.

عمليات الاحتيال بالهدايا المجانية

تعدك عملية الاحتيال بالهدايا المجانية بأنك ستحصل على ضعف ما ترسله إذا حولت بعض العملات المشفرة إلى عنوان محدد. وتشير إرشادات إيثيريوم إلى أن هذه العروض غالباً ما تضع مهلة قصيرة للمطالبة بها، لخلق شعور زائف بالإلحاح. وتستخدم بعض أشكالها مقابلة مسجلة مع شخصية معروفة، تُبث مباشرة لتبدو وكأنها تحدث في الوقت الفعلي، أو حساباً مخترقاً على وسائل التواصل الاجتماعي ينشر عرضاً لهدية مجانية. وتذكر الإرشادات أن عروض الهدايا المجانية احتيالية دائماً، كما تقول لجنة التجارة الفيدرالية إن وعود الحصول على أموال مجانية زائفة دائماً.

وفي شكل آخر، يدّعي شخص أنه من المشاهير وأنه قادر على مضاعفة أي عملات مشفرة ترسلها. وتشير لجنة التجارة الفيدرالية إلى أن المشاهير لا يتواصلون مع الناس عبر وسائل التواصل الاجتماعي لعرض ذلك، وأن الأموال المرسلة إلى رمز QR يعود إلى «مشهور» تذهب مباشرة إلى المحتال.

عمليات الاحتيال بانتحال الشخصية

توضح لجنة التجارة الفيدرالية أن المحتال في عملية انتحال الشخصية يتظاهر بأنه شخص تثق به، مثل شركة معروفة أو بنك أو وكالة حكومية أو شركة خدمات أو صاحب عمل، ويقول إن عليك الدفع بإرسال عملات مشفرة. وقد تكون القصة عن احتيال في حسابك، أو مشكلة قانونية، أو أموال معرضة للخطر ويجب عليك «حمايتها» بشراء عملات مشفرة. ويبقى بعض المحتالين على الهاتف بينما يوجهون الضحايا إلى جهاز صراف آلي للعملات المشفرة ويعطونهم رمز QR يرسل المال مباشرة إلى محفظتهم.

وتُعد الوظائف المزيفة شكلاً آخر من هذه العمليات؛ إذ لا تبدأ «الوظيفة» إلا بعد دفع رسوم بالعملات المشفرة، أو تتضمن إيداع شيك يتبين لاحقاً أنه مزيف. وتصف إرشادات إيثيريوم محتالين ينتحلون صفة موظفي دعم المحافظ ومنصات التداول، وتقول إن الموظفين لا يتواصلون معك أبداً عبر قنوات خاصة غير رسمية. وتقول لجنة التجارة الفيدرالية إن أي شركة أو جهة حكومية شرعية لن تطالبك بالدفع بالعملات المشفرة.

ما المشترك بين عمليات الاحتيال، ولماذا العملات المشفرة؟

تختلف التفاصيل، لكن العلامات تتكرر. يكون التواصل غير متوقع، أو تكون قد انجذبت إلى شخص غريب كان ودوداً. وقد يكون هناك وعد بعوائد مضمونة أو أموال مجانية، أو تخويف من أن أموالك معرضة للخطر. ثم يأتي طلب الدفع بالعملات المشفرة، وغالباً ما ترافقه منصة مقنعة لكنها مزيفة تعرض نمواً في رصيدك.

تناسب العملات المشفرة المحتالين لأن مدفوعاتها، وفقاً للجنة التجارة الفيدرالية، لا يمكن عادةً إلغاؤها ولا تشملها وسائل الحماية القانونية المتاحة لبطاقات الائتمان والخصم. وبعد الدفع، لا يمكنك عادةً استرداد المال إلا إذا أعاده إليك الشخص الذي دفعته له. لذلك، فإن التريث قبل الإرسال هو أكثر وسائل الحماية فائدة.

تذكير من WEEX: تمهّل عندما يجتمع المال والاستعجال

تذكّر WEEX المستخدمين بأنه عندما يطلب شخص لم يتم التحقق منه عملات مشفرة، أو يعدهم بعوائد، أو يقول إن أموالهم معرضة للخطر، فإن التصرف الصحيح هو التوقف والتحقق عبر قناة بادرت أنت بالتواصل من خلالها. لا تطالب أي شركة أو جهة حكومية شرعية بالدفع بالعملات المشفرة «لحماية» أموالك أو «التحقق» منها. لا ترسل عملات مشفرة إلى منصة عرّفك بها شخص قابلته عبر الإنترنت، ولا تشارك أبداً عبارة الاسترداد أو رمز التحقق أو رمز النسخ الاحتياطي. تنطوي جميع الاستثمارات على مخاطر الخسارة. ولا يُعد أي مما ورد هنا نصيحة مالية.

الخلاصة

تستخدم عمليات الاحتيال الاستثماري، والعاطفي، والهدايا المجانية، وانتحال الشخصية قصصاً مختلفة للوصول إلى النتيجة نفسها: أن ترسل العملات المشفرة إلى شخص لا يمكنك التحقق من هويته، وبطريقة يصعب التراجع عنها. ومن العلامات المتكررة التواصل غير المتوقع، والوعد بأرباح أو أموال مجانية، والمطالبة بالدفع بالعملات المشفرة، ومنصة مزيفة تعرض مكاسب. ويوقف التريث والتحقق عبر قناة تختارها بنفسك معظم هذه العمليات.

الأسئلة الشائعة

1. ما أكثر عمليات الاحتيال بالعملات المشفرة شيوعاً؟
تسلط جهات تنظيمية مثل لجنة التجارة الفيدرالية ولجنة تداول السلع الآجلة الضوء على عمليات الاحتيال الاستثماري، والاحتيال الاستثماري عبر العلاقات العاطفية، وانتحال الشخصية، وعمليات الاحتيال بالهدايا المجانية أو الأموال المجانية.

2. لماذا يريد المحتالون الدفع بالعملات المشفرة؟
وفقاً للجنة التجارة الفيدرالية، لا يمكن عادةً إلغاء مدفوعات العملات المشفرة ولا تشملها وسائل الحماية القانونية المتاحة لمدفوعات البطاقات، لذا يصعب استرداد الأموال المرسلة.

3. هل يمكن لاستثمار شرعي أن يضمن عوائد؟
لا. تقول لجنة التجارة الفيدرالية إن المحتالين وحدهم يضمنون الأرباح، وإن الاستثمار في العملات المشفرة ليس منخفض المخاطر.

4. كيف أميز منصة تداول مزيفة عن منصة حقيقية؟
لا يمكنك الاعتماد على مظهرها، لأن مواقع الاحتيال تعرض أرصدة متزايدة وقد تسمح في البداية بعمليات سحب صغيرة. وتقترح لجنة تداول السلع الآجلة التحقق من مدة وجود الموقع، فيما تقترح لجنة التجارة الفيدرالية البحث عن اسمه إلى جانب كلمات مثل «احتيال» أو «شكوى»، لكن لا ترسل أبداً عملات مشفرة إلى منصة أوصى بها شخص قابلته عبر الإنترنت.

5. ماذا أفعل إذا تعرضت للاحتيال؟
توقف عن إرسال الأموال، واحتفظ بسجلات مثل لقطات الشاشة والعناوين ومعرّفات المعاملات، وأبلغ الخدمة التي استخدمتها والسلطات المحلية. واحذر أي شخص يعرض استرداد أموالك مقابل رسوم أو مفاتيحك.