نيابة نيويورك تنتقد قانون GENIUS وتتهم Tether وCircle بالربح من الاحتيال

النقاط الرئيسية

• المدعي العام لنيويورك وأربع مدعين عامين يطالبون بأن قانون GENIUS يوفر غطاء قانونيًا لمصدري العملات المستقرة للربح من الجرائم المالية دون توفير استرداد للضحايا.
• يزعم المدعون أن الشركات مثل Circle وTether قد جنت أرباحًا ضخمة تبلغ مليار دولار من استثمار صناديق الاحتياطي التي تشمل أصولًا مجمدة أو مسروقة.
• قوبل قانون GENIUS بانتقادات شديدة لعدم تضمينه لغة تلزم الشركات بإعادة الأموال المسروقة للضحايا.
• Tether وCircle دافعوا عن مواقفهم، مؤكدين التزامهم بالنزاهة المالية والقوانين التنظيمية رغم الانتقادات الموجهة.

WEEX Crypto News, 2026-02-03 07:59:51

في وقت تتسارع فيه التطورات المتعلقة بالنقاش حول قانون GENIUS والشركات المستقرة مثل Tether وCircle، قام المدعي العام لنيويورك، ليتيتيا جيمس، وأربعة من المدعين العامين، بما في ذلك ألفين براج من مانهاتن، بتوجيه انتقادات لاذعة لهذا القانون في خطاب وقعوه مؤخرًا. ادعوا أن هذا القانون يوفر غطاء قانونيًا لهذه الشركات لتحقيق أرباح من الجرائم المالية بينما يترك الضحايا بلا تعويض.

الجدل حول نصوص قانون GENIUS

ويؤكد المدعون أن القانون قد منح الشركات المستقرة إعطاء مظهر قانوني يمكنهم من تجنب متطلبات تنظيمية هامة ضرورية لمحاربة جرائم تمويل الإرهاب، والاتجار بالمخدرات، وتبييض الأموال، والاحتيالات في العملات الرقمية. ويعترض كل من جيمس وبراج على عدم وجود نصوص تلزم الشركات بإعادة الأموال المسروقة للضحايا، وهو ما يعتقدون بأنه سيشجع مصدري العملات المستقرة ويعطيهم غطاءً قانونيًا لاتخاذ قرار الاحتفاظ بهذه الأموال المسروقة بدلاً من إعادتها للضحايا.

الأرقام والبيانات المالية

بحسب تقديرات المدعين، فقد حققت كل من Circle وTether أرباحًا تقارب مليار دولار في عام 2024 من خلال استثمار صناديق الاحتياطي التي تشمل بعض الأصول المجمدة أو المسروقة. في حين بلغت الأموال المجمدة لـ Circle أكثر من 114 مليون دولار. منذ عام 2023 وحتى عام 2025، قامت Tether بتجميد 3.3 مليار دولار، مع إدراج 7268 عنوانًا في القائمة السوداء.

مع كل هذه الأرقام المثيرة، كانت هناك إجراءات مشتركة مع السلطات الأمريكية حيث تعاونت Tether في تجميد أموال غير مشروعة في أكثر من 900 طلب من أجهزة الأمن، منها 460 طلبًا من وكالات أمريكية.

موقف Tether وCircle

ردًا على هذه الادعاءات، أشارت شركة Tether أنها تأخذ الاحتيال وإلحاق الأذى بالمستهلكين بمنتهى الجدية، وأنها تحتفظ بسياسة عدم التسامح مطلقًا مع الأنشطة غير القانونية، ولكنها أوضحت أنه ليس لديها التزام قانوني شامل للالتزام بعمليات الولاية القضائية المدنية أو الجنائية كما هو الحال في المؤسسات المالية الأمريكية المنظمة. مقر الشركة في السلفادور.

هذا التوجه يتناقض مع السجل العام للشركة، حيث عملت Tether قربًا مع الأجهزة الأمنية لحظر 2090 محفظة، من بينها 960 بالتنسيق مع الوكالات الأمريكية. خلال ثلاث سنوات، ساعدت Tether بشكل طوعي في تجميد USDT غير المشروعة في أكثر من 900 طلب من أجهزة الأمن.

في المقابل، أكد دانتي ديسبارتي، المدير الاستراتيجي لشركة Circle، أن الشركة دائمًا ما أعطت الأولوية للنزاهة المالية ودفع المعايير التنظيمية الأمريكية والعالمية للأمام بشأن العملات المستقرة. وأضاف أن قانون GENIUS ينص بوضوح على أن مصدري العملات المستقرة يجب عليهم اتباع القواعد المالية اللازمة لمكافحة الأنشطة غير المشروعة.

ومع ذلك، يختلف المدعون مع هذا الرأي، حيث يدعون في خطابهم أن Circle اختارت بفاعلية عرقلة إنفاذ القانون وتحقيق الأرباح على حساب خسائر الضحايا. وأكدوا أن سياسات Circle كانت “أسوأ بكثير من تلك الخاصة بـTether فيما يتعلق بالضحايا الاحتياليين”.

الخلفية السياسية

يُعتبر قانون GENIUS جهدًا ثنائي الأطراف وقد تم توقيعه ليصبح قانونًا من قبل الرئيس ترامب في يوليو. يهدف إلى إنشاء إطار تنظيمي للعملات المستقرة ويتطلب تنفيذًا يصل إلى 18 شهرًا بعد سن القانون أو 120 يومًا بعد موافقة الوكالات الأمريكية على اللوائح المتعلقة بالقانون.

وقد جاء هذا الخطاب كواحد من أقوى الانتقادات لقانون GENIUS من قبل المسؤولين عن تطبيق القانون منذ أن وقعه الرئيس دونالد ترامب في يوليو. ويُعتبر توقيع القانون لحظة تاريخية تهدف إلى تعزيز الريادة الأمريكية في مجال العملات الرقمية على الصعيد العالمي.

في سياق سياسي مهم، أعلن محام متخصص بالعملات الرقمية، يُدعى خيرام دارا ويبلغ من العمر 36 عامًا، ترشحه رسميًا لمنصب المدعي العام لنيويورك كمرشح جمهوري، متحدى بذلك جيمس مباشرة. دارا، وهو من سكان ولاية نيويورك، عمل سابقًا لدى Coinbase وBain Capital Crypto. وقد ادعى أن جيمس قد انخرطت في “حرب قانونية وتجاوزات تنظيمية” نتجت عن تدهور مناخ الأعمال في نيويورك. يتعين على المتنافسين تقديم طلباتهم بحلول السادس من أبريل.

الفجوة الهيكلية في قانون GENIUS

تركز النزاع الأساسي حول قانون GENIUS على غياب النصوص المتعلقة باسترداد الأموال. يُلزم القانون مصدري العملات المستقرة بتحقيق متطلبات الاحتياطي، وهي مشابهة للقواعد التي تضمن حمل البنوك لأصول كافية لتغطية الالتزامات. إلا أنه لا يعالج مسألة ما يحدث عندما تحتوي تلك الاحتياطيات على عائدات من الاحتيال.

وفقاً لهيلاري ج. ألين، أستاذ مساعد في القانون بجامعة أميركان يتخصص في القانون البنكي والعملات الرقمية، فإن “كل تلك الأمور الروتينية التي تم حلها بالنسبة للتمويل التقليدي من خلال عقود من المحاولات والتجارب لا توجد في قانون GENIUS”. بالنسبة للمكاتب المؤسسية التي تراقب هذا الصراع، فإن المخاوف تتعلق بالعمليات وليس بالأيديولوجيا. عندما يحتفظ بنك تقليدي بأموال مسروقة، فإن قانون المصادرة المدنية يلزم التعاون، إلا أن الإطار الفدرالي الجديد يسمح لمصدري العملات المستقرة برفض طلبات الولاية.

الأسئلة الشائعة

هل قامت Tether وCircle حقًا بالاستفادة من الأموال المسروقة من عمليات الاحتيال؟

نعم، تزعم النيابة أن شركتي Tether وCircle استفادتا من أموال مسروقة عبر الاستثمار في الأصول المجمدة أو المشتبهة بالاحتيال.

لماذا يواجه قانون GENIUS كل هذا الجدل؟

يعتبر قانون GENIUS إشكاليًا لأن النقاد يرون أنه يوفر غطاء قانونيًا لمصدري العملات المستقرة للتهرب من مسؤولياتهم تجاه إعادة الأموال المسروقة للضحايا.

كيف ردت Tether على هذه الاتهامات؟

أكدت Tether التزامها بمكافحة الاحتيال وإلحاق الأذى بالمستهلكين، إلا أنها تقول إنه لا يوجد التزام قانوني شامل بالتعامل مع العمليات القضائية للولايات كما تفعل المؤسسات المالية الأمريكية.

ماذا عن موقف Circle من الاتهامات؟

ردت Circle بأنها تلتزم بالقوانين المالية النزيهة، لكنها ما زالت تواجه انتقادات بأنها اتخذت إجراءات انتقامية أضرت بالضحايا.

كيف يمكن أن تؤثر هذه الأزمة على مستقبل العملات الرقمية المستقرة؟

تعكس هذه المشاكل حدة المناقشات حول مدى الحاجة إلى تنظيم أكثر صرامة لمصدري العملات الرقمية المستقرة لضمان سلامة النظام المالي ومنع الجرائم المالية.