النائب العام في أريزونا يحذر: تزايد عمليات الاحتيال عبر Crypto ATM

النقاط الرئيسية

• النائب العام في أريزونا يحذر من تزايد عمليات الاحتيال عبر أجهزة صرف العملات المشفرة، حيث خسر سكان أريزونا أكثر من 177 مليون دولار في عمليات الاحتيال خلال عام 2024.
• تم إطلاق استمارة جديدة لتقديم الشكاوى لمساعدة الضحايا في الإبلاغ عن خسائرهم خلال 30 يومًا من تعرضهم للاحتيال.
• تتضمن الإجراءات المتخذة في ولاية أريزونا تعاونًا مع السلطات المحلية لوضع لافتات تدعو المستخدمين للحذر عند استخدام أجهزة صرف العملات المشفرة.
• تتصاعد القضايا القانونية ضد الشركات الكبرى في القطاع، مثل قضية شركة Athena Bitcoin، حيث يظهر أن نسبة كبيرة من الودائع كانت مرتبطة بعمليات احتيال.
• تتسارع الجهود التشريعية لتعزيز الحماية من الاحتيالات المرتبطة بالعملات المشفرة على المستويات المحلية والدولية.

WEEX Crypto News, 2026-02-04 16:15:10

مقدمة

في إعلان مهم، حذرت النائب العام لولاية أريزونا، كريس ماييس، السكان من تصاعد عمليات الاحتيال عبر أجهزة صرف العملات المشفرة والتي أصبحت تمثل تهديدًا كبيرًا بعد أن خسر سكان الولاية أكثر من 177 مليون دولار بفعل هذه العمليات في عام 2024. ومع تشديد الرقابة على هذه الأجهزة، أطلقت سلطات الولاية استمارة جديدة لتقديم الشكاوى، مما يتيح للضحايا فرصة الإبلاغ عن خسائرهم خلال 30 يومًا من التعرض للاحتيال. يأتي ذلك في إطار جهود أوسع لمواجهة الاحتيالات المرتبطة بالصرافات المشفرة في الولايات المتحدة والعالم.

القوانين الجديدة في أريزونا لمواجهة الاحتيال عبر أجهزة صرف العملات المشفرة

تزداد عمليات الاحتيال عبر أجهزة صرف العملات المشفرة في أريزونا استخداماً لأساليب احتيالية مثل الاتصالات أو الرسائل النصية غير المرغوب فيها، حيث يقوم المحتالون بانتحال شخصيات بنوك أو جهات قانونية أو حتى أفراد من الأسرة للضغط على الضحايا لإيداع أموالهم في إحدى صرافات العملات المشفرة التي يبلغ عددها حوالي 600 في الولاية. وقد أفادت شرطة سكوتسديل بأنها فقدت خمسة ملايين دولار هذا العام فقط نتيجة لهذه العمليات.

من أجل تحسين الحماية، أبرمت ولاية أريزونا شراكة مع مكتب شريف مقاطعة يافاباي لوضع لافتات “توقف” على أجهزة صرف الـ Bitcoin في جميع أنحاء الولاية. إضافةً إلى ذلك، تم تنفيذ قانون جديد يحمل اسم “قانون الوقاية من الاحتيال عبر الصرافات الرقمية” منذ سبتمبر 2025، حيث يحدد سقف المعاملات اليومية بمبلغ 2000 دولار للعملاء الجدد و10,500 دولار للعملاء الحاليين.

الدعاوى والتهم تحدث تغييرًا في الصناعة

مع تشديد أريزونا لحماية المستهلكين، تتصاعد الدعاوى القضائية في أماكن أخرى ضد بعض اللاعبين الكبار في هذا القطاع. ففي واشنطن العاصمة، رفعت النيابة العامة دعوى ضد شركة Athena Bitcoin بعد التحقيق الذي كشف أن 93% من ودائع الشركة في الأشهر الخمسة الأولى كانت مرتبطة بشكل مباشر بعمليات احتيال، حيث كان متوسط عمر الضحايا 71 عامًا، وخسر أحد الضحايا 98,000 دولار على مدار 19 معاملة. وأُلقي اللوم على الشركة في فرض رسوم غير معلنة تصل إلى 26%، فضلاً عن تطبيقها سياسة صارمة بعدم استرداد الأموال للضحايا.

القضية ليست معزولة، حيث يواجه مدير شركة Crypto Dispensers في شيكاغو تهماً بالتآمر لغسيل الأموال بعدما تم الكشف عن أن شبكته قد قامت بتداول 10 ملايين دولار من العائدات الاحتيالية وتلك المرتبطة بالمخدرات.

السباق لسد الفجوة التنظيمية

أثارت هذه الإجراءات التنفيذية ردود فعل تشريعية على جميع المستويات الحكومية. قدم السيناتور ديك دوربين قانون الوقاية من الاحتيال عبر أجهزة صرف العملات المشفرة، والذي يتضمن تسجيل الخزانة، تحذيرات من الاحتيال، حدودًا للمعاملات، واسترداد أموال الضحايا على نطاق وطني. في المقابل، قدم المشرعون في ولاية ويسكونسن قوانين موازية تستهدف أجهزة الولاية البالغ عددها 582 مع سقف يومي قدره 1000 دولار وتدقيقات صارمة للهوية.

وفي السياق الدولي، تتحرك الجهات التنظيمية في نفس الاتجاه، حيث فرضت نيوزيلندا حظرًا شاملاً على أجهزة صرف العملات المشفرة في إطار إصلاحات مكافحة غسيل الأموال، ووزير الشؤون الداخلية الأسترالي توني بورك صرح بأن أجهزة صرف العملات المشفرة هي منتج عالي الخطورة.

تأثير التشريعات على نشاط الصناعة

مع تصعيد القواعد التنظيمية، لا يزال النشاط في الصناعة مستمرًا ولكن بتوجهات جديدة. أمرت ولاية واشنطن شركة Coinme بوقف عملياتها وإعادة 8 ملايين دولار بعدما تبين أنها قامت بتحويل أموال العملاء غير المستردة إلى إيرادات شركة بشكل غير قانوني. ومع ذلك، هناك أخبار عن اهتمام شبكة البلوكتشين ETH Polygon بشراء الشركة بمبلغ يتراوح بين 100 و125 مليون دولار.

في ظل هذه الأجواء الصارمة، أعلنت Bitcoin Bancorp عن خطط لنشر 200 جهاز صراف آلي جديد في تكساس، حيث تعمل حاليًا أكثر من 4,000 آلة تحت إطار تنظيمي يعتبر من بين الأوضح في البلاد.

الأسئلة الشائعة

ما هي أبرز أشكال الاحتيال المرتبطة بأجهزة صرف العملات المشفرة؟

تتضمن أبرز أساليب الاحتيال الاتصالات غير المرغوب فيها التي تنتحل شخصيات بنكية أو قانونية للضغط على الأفراد لإيداع أموالهم في أجهزة صرف العملات المشفرة.

كيف يمكن للضحايا الإبلاغ عن عمليات الاحتيال في أريزونا؟

أطلقت ولاية أريزونا استمارة جديدة للشكاوى تمكن الضحايا من تقديم شكاويهم والإبلاغ عن خسائرهم خلال 30 يومًا من التعرض.

كيف تحقق حماية المستخدمين في أريزونا؟

أطلقت الولاية العديد من الخطط والإجراءات مثل تحديد سقوف المعاملات اليومية، وإعلانات التحذير، وتوفير وسائل الإبلاغ عن الاحتيالات لتعزيز الحماية.

ما هي القوانين الدولية المتعلقة بأجهزة صرف العملات المشفرة؟

فرضت بعض الدول مثل نيوزيلندا حظرًا شاملاً على أجهزة صرف العملات المشفرة كجزء من جهود مكافحة غسيل الأموال، بينما تخضع العديد من الدول الأخرى الأجهزة لرقابة صارمة.

هل ما زالت هناك فرص لنمو صناعة أجهزة صرف العملات المشفرة؟

رغم التحديات، لا تزال فرص النمو موجودة، خاصة في المناطق التي تتمتع بإطارات تنظيمية واضحة، كما أعلنت بعض الشركات عن توسعات جديدة في السوق.