Çirkli pulların yuyulması və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsinə qarşı mübarizə siyasəti

Qüvvəyə minmə tarixi: 24 oktyabr 2024-cü il

1. Giriş

Bu Çirkli pulların yuyulması və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsinə qarşı mübarizə (AML/CTF) Siyasəti (bundan sonra "Siyasət" adlandırılacaq) Platformanın İstifadəçi Müqaviləsi, Məxfilik Bildirişi və Risklərin Açıqlanması Bildirişi ilə birlikdə oxunmalıdır. Burada başqa cür müəyyən edilməyibsə, istifadə olunan bütün böyük hərflərlə yazılmış terminlər İstifadəçi Müqaviləsində və Məxfilik Bildirişində müəyyən edilmiş eyni mənaları daşıyır. Şübhəyə yer qoymamaq üçün qeyd edək ki, bu Siyasət yalnız ümumi məlumat xarakteri daşıyır və Platforma və ya hər hansı digər şəxs və ya qurum (fiziki şəxs və ya digər) üçün hüquqi cəhətdən məcburi deyil.

2. Siyasətin məqsədi

Biz hüquqi tələblərə cavab verən və sənayenin ən yaxşı təcrübələri ilə uyğunlaşan effektiv uyğunluq proqramını saxlamağa sadiqik. Bizim yanaşmamız çirkli pulların yuyulması, terrorçuluğun maliyyələşdirilməsi, sanksiya tətbiq edilmiş qurumlar və yüksək riskli yurisdiksiyalarla bağlı əməliyyatlara qarşı sıfır dözümlülük siyasətinə əsaslanır, çünki bu cür fəaliyyətlər Platformamızın və qlobal maliyyə təhlükəsizliyinin bütövlüyünə və nüfuzuna xələl gətirir.

Biz etiraf edirik ki, dünya üzrə tənzimləyici orqanlar yurisdiksiyalar arasında şərait, tənzimləyici çərçivələr, risk səviyyələri, maliyyə infrastrukturları və digər amillərdəki fərqlərə görə AML/CTF-ə fərqli yanaşmalar tətbiq ediblər. Bu müxtəlifliyi nəzərə alaraq və Platformamızın qlobal miqyasda fəaliyyət göstərdiyini qəbul edərək, biz Maliyyə Fəaliyyəti üzrə İşçi Qrupunun (FATF) tövsiyələri də daxil olmaqla, beynəlxalq standartlara ciddi şəkildə riayət etməyə sadiqik. Bununla belə, müştərinin yerləşdiyi xüsusi yurisdiksiyanın hüquqi tələbləri bu Siyasətin müddəalarından daha sərtdirsə, həmin hüquqi tələblər üstünlük təşkil edəcəkdir.

Çirkli pulların yuyulması və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsi ilə mübarizə üzrə qlobal səyləri dəstəkləmək üçün biz aşağıdakı prinsipləri qəbul edirik:

a. Laylı Riskə Əsaslanan Yanaşma

Biz biznes fəaliyyətimizdə müəyyən edilmiş risk səviyyəsinə mütənasib olaraq resursları bölüşdürərək və nəzarət mexanizmlərini tətbiq edərək laylı riskə əsaslanan yanaşmanı həyata keçiririk. Buraya daxildir:

i. Müştərinin lazımi qaydada yoxlanılması (CDD): Bütün müştərilər, o cümlədən hər hansı səlahiyyətli nümayəndələr üzərində hərtərəfli yoxlama aparmaq.

ii. Gücləndirilmiş lazımi qaydada yoxlama (EDD): Lazım gəldikdə, nüfuzumuzu qorumaq və hüquqi tələblərə uyğunluğu təmin etmək üçün gücləndirilmiş yoxlama aparmaq.

iii. Davamlı monitorinq: Yaranan riskləri müəyyən etmək və onlara cavab vermək üçün müştərilərin və əməliyyatların davamlı monitorinqini həyata keçirmək.

b. Yüksək Etik Standartlar

Biz biznes təcrübələrimizdə ən yüksək etik standartları qoruyur, çirkli pulların yuyulması və ya terrorçuluğun maliyyələşdirilməsi ilə əlaqəli və ya potensial olaraq buna töhfə verə biləcək hər hansı biznes əlaqələrinin qurulmasının qarşısını almağa çalışırıq.

c. Hüquq-Mühafizə Orqanları ilə Əməkdaşlıq

Biz çirkli pulların yuyulması və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsi ilə bağlı risklərin qarşısını almaq və azaltmaq səylərini dəstəkləyərək, qanunla icazə verilən maksimum dərəcədə hüquq və tənzimləyici orqanlarla əməkdaşlıq edəcəyik.

3. Riskə Əsaslanan Yanaşma

Riskə əsaslanan yanaşmamız Maliyyə Fəaliyyəti üzrə İşçi Qrupunun (FATF) tövsiyələri və müvafiq yurisdiksiyalar üzrə tənzimləyici gözləntilərlə uyğunlaşdırılıb. Biz yaranan təhdidləri müəyyən etmək və daxili nəzarət mexanizmlərini müvafiq olaraq yeniləmək üçün müntəzəm risk qiymətləndirmələri aparırıq. Qiymətləndirmələr məhsullar, xidmətlər, müştərilər və coğrafi yerlərlə bağlı riskləri əhatə edir və aşağıdakıları əhatə edə biləcək hərtərəfli və proaktiv strategiyanı təmin edir:

a. Risk Faktorlarının Müəyyən edilməsi: Əsas amillərə müştərilərimizin şəxsiyyəti, müştəri profilləri, əməliyyat modelləri və müştərilərimizin yerləşdiyi yurisdiksiyalar və ya ölkələr daxildir.

b. Risklərin Kateqoriyalara Bölünməsi: Müəyyən edilmiş risklər təsir və ehtimallarına əsasən səviyyələrə (məsələn, aşağı, orta, yüksək) bölünür ki, bu da yüksək riskli hallara üstünlük verməyə imkan verir.

c. Davamlı Monitorinq və Baxış: Biz riskləri mütəmadi olaraq izləyir və nəzarət mexanizmlərini qiymətləndiririk, əməliyyat, məhsul və ya tənzimləyici dəyişikliklərə cavab olaraq qiymətləndirmələri yeniləyirik.

4. Müştərinin lazımi qaydada yoxlanılması (CDD)

Biz bütün müştərilər üçün CDD prosedurlarını həyata keçirir, şəxsiyyəti təsdiqləyir və fəaliyyətlərinin mahiyyətini anlayırıq, həmçinin anonim və ya təxəllüslü hesablar açmır, saxlamır və qəbul etmirik.

CDD bizim AML/CTF çərçivəmizin əsas hissəsidir. Bu, müştərilərin şəxsiyyətinin təsdiqlənməsini, bizneslərinin mahiyyətinin başa düşülməsini və potensial risklərin qiymətləndirilməsini təmin edir. Əgər müştərinin aktivlərinin və ya vəsaitlərinin cinayət və ya çirkli pulların yuyulması fəaliyyətlərindən əldə edildiyinə və ya bununla bağlı olduğuna dair əsaslı şübhələrimiz varsa, biz həmin müştəri ilə biznes əlaqəsi qurmayacağıq və ya onun üçün ticarət əməliyyatları icra etməyəcəyik. Belə hallarda biz Şübhəli Əməliyyat Hesabatı (STR) tərtib edəcək və müvafiq Maliyyə Kəşfiyyatı Bölməsinə (FIU) surətini təqdim edəcəyik.

Biz CDD prosedurlarını aşağıdakı hallarda həyata keçirəcəyik:

• Müştərilərlə biznes əlaqəsi qurarkən.

• Bizimlə biznes əlaqəsi qurmamış müştərilərin adından əməliyyatlar icra edərkən.

• Bizimlə biznes əlaqəsi olmayan müştərilər üçün kriptovalyuta köçürmələri qəbul edərkən.

• Çirkli pulların yuyulması və ya terrorçuluğun maliyyələşdirilməsi ehtimalı olduqda.

• Hər hansı müştəri məlumatının dəqiqliyi və ya adekvatlığı ilə bağlı şübhə olduqda.

Əgər iki və ya daha çox əməliyyatın bir-biri ilə əlaqəli ola biləcəyindən və ya AML/CFT nəzarət mexanizmlərindən yayınmaq üçün tək bir əməliyyatın qəsdən kiçik əməliyyatlara bölündüyündən şübhələniriksə, biz belə əməliyyatları vahid əməliyyat kimi qəbul edəcəyik. AML/CFT tələblərinə uyğunluğu təmin etmək üçün ümumi dəyər cəmlənəcəkdir.

a. Müştəri Məlumatlarının Toplanması

Müştərinizi Tanıyın (KYC) prosesimizin bir hissəsi olaraq, fiziki şəxs olan bütün müştərilərdən aşağıdakı vacib məlumatları toplayacaq və yoxlayacağıq:

i. Tam Hüquqi Ad: Müştərilərdən rəsmi şəxsiyyəti təsdiq edən sənədlərdə göründüyü kimi tam hüquqi adlarını və (əgər varsa) təxəllüslərini təqdim etmələri tələb olunur. Bu, dəqiq identifikasiyanı təmin edir və fırıldaqçı və ya uydurma şəxsiyyətlər riskini azaldır.

ii. Doğum tarixi: Müştərilər yaş uyğunluğunu yoxlamaq və yaşla bağlı məhdudiyyətlərlə bağlı yurisdiksiya üçün xüsusi hüquqi tələblərə riayət etmək üçün tam doğum tarixlərini təqdim etməlidirlər.

iii. Yaşayış ünvanı: Müəyyən bir həddə çatdıqda, biz müştərinin cari yaşayış ünvanını da toplaya və yoxlaya bilərik. Bu məlumat dəqiqliyi təmin etmək və müştərinin coğrafi risk profilini qiymətləndirməyə kömək etmək üçün rəsmi sənədlərlə (məsələn, kommunal xidmət ödənişləri, bank çıxarışları) təsdiqlənəcəkdir.

iv. Vətəndaşlıq və yaşayış ölkəsi: Müştərilərdən vətəndaşlıqlarını və yaşayış ölkələrini bəyan etmələri tələb olunur. Bu məlumat yurisdiksiya riskləri də daxil olmaqla, tətbiq olunan tənzimləyici və sanksiyalara uyğunluq tələblərini müəyyən etməyə kömək edir.

v. Mobil telefon nömrəsi, e-poçt ünvanı və ev ünvanını əhatə edə bilən əlaqə məlumatları.

vi. Platforma tərəfindən tələb olunan digər əlavə məlumat və ya sənədlər.

Müştəri hüquqi şəxs olduqda (məsələn, korporativ qurum və ya təşkilat), biz aşağıdakı məlumatları toplayacaq və yoxlayacağıq:

vii. Hüquqi şəxsin adı: Rəsmi qeydiyyat sənədlərində göstərildiyi kimi korporativ qurumun və ya təşkilatın tam qeydiyyatdan keçmiş adı.

viii. Qeydiyyat nömrəsi və hüquqi forma: Qurumun unikal qeydiyyat nömrəsi və hüquqi strukturu (məsələn, korporasiya, məhdud məsuliyyətli cəmiyyət, tərəfdaşlıq).

ix. Təsis və ya qeydiyyat sənədləri: Təsis şəhadətnaməsinin, nizamnamənin, səlahiyyət şəhadətnaməsinin və/və ya qurumun cari hüquqi statusunu təsdiq edən ekvivalent sənədlərin təsdiq edilmiş surəti.

x. Qeydiyyat ünvanı və əsas biznes yeri: Qurumun rəsmi qeydiyyat ünvanı, eləcə də fərqli olduğu təqdirdə əsas biznes ünvanı.

xi. Direktorların və yüksək rəhbərliyin identifikasiyası: Direktorlar və əsas rəhbər heyət üçün tam adlar, vəzifələr və şəxsiyyəti təsdiq edən sənədlər.

xii. Son faydalı mülkiyyətçi (UBO) məlumatı: Hüquqi şəxsə son nəticədə sahib olan və ya onu idarə edən şəxslər haqqında məlumatlar, o cümlədən tam adlar, vətəndaşlıqlar və şəxsiyyəti təsdiq edən sənədlər. Bu, adətən qurumun 25% və ya daha çoxuna sahib olan şəxslərə şamil edilir.

xiii. Səlahiyyətli imzalar: Qurum adından hərəkət etmək səlahiyyəti olan şəxslərin identifikasiyası və yoxlanılması, o cümlədən Platformamızla bağlı məsələlərdə şirkəti təmsil etmək səlahiyyətlərini təsdiq edən sənədlərin təqdim edilməsi.

xiv. Biznes fəaliyyəti və vəsaitin mənbəyi: Qurumun əsas biznes fəaliyyətinin təsviri və əməliyyatlar üçün istifadə olunan vəsaitin mənbəyi.

xv. Sanksiyalar və mənfi media yoxlaması: Qurumun, onun sahiblərinin və əsas şəxslərin beynəlxalq sanksiyalara məruz qalmadığını və ya qanunsuz fəaliyyətlərlə bağlı mənfi mediada yer almadığını təmin etmək üçün yoxlama aparmaq.

b. Şəxsiyyəti təsdiq edən sənədlərin yoxlanılması

Fiziki şəxs olan hər bir müştərinin şəxsiyyətini yoxlamaq üçün biz rəsmi şəxsiyyəti təsdiq edən sənədlərin təqdim edilməsini tələb edirik, bunlara aşağıdakılar daxil ola bilər, lakin bununla məhdudlaşmır:

• Dövlət tərəfindən verilmiş şəxsiyyət vəsiqəsi: Müştərilər pasport, milli şəxsiyyət vəsiqəsi və ya sürücülük vəsiqəsi kimi etibarlı, müddəti bitməmiş, dövlət tərəfindən verilmiş şəxsiyyəti təsdiq edən sənəd təqdim etməlidirlər. Bu sənədlər orijinallıq üçün yoxlanılır və müştərinin iddia etdiyi şəxs olduğundan əmin olunur.
• Ünvanın təsdiqi: Biz müştərinin bəyan etdiyi yaşayış ünvanını təsdiqləmək üçün kommunal xidmət ödənişləri, bank çıxarışları və ya dövlət tərəfindən verilmiş yazışmalar kimi son (üç aydan köhnə olmayan) ünvan təsdiqedici sənədlərin surətini tələb edə bilərik.
• Yüksək riskli müştərilər üçün əlavə sənədlər: Yüksək riskli müştərilər olduqda, şəxsiyyəti təsdiq edən sənədlərin bir neçə forması, vəsaitin mənbəyinin əlavə sübutu və ya faydalı mülkiyyət haqqında bəyannamə kimi əlavə yoxlama tədbirləri tələb oluna bilər.

Hər bir hüquqi şəxs müştərinin şəxsiyyətini yoxlamaq üçün biz rəsmi şəxsiyyəti təsdiq edən sənədlərin təqdim edilməsini tələb edirik, bunlara aşağıdakılar daxil ola bilər, lakin bununla məhdudlaşmır:

• Təsis və ya qeydiyyat şəhadətnaməsi: Qurumun hüquqi mövcudluğunu və qeydiyyat təfərrüatlarını təsdiq edən müvafiq dövlət orqanı tərəfindən verilmiş rəsmi sənəd.
• Nizamnamə və ya Təsis müqaviləsi: Qurumun daxili idarəetməsini, strukturunu və məqsədlərini əks etdirən sənədlər.
• Biznes lisenziyası: Müvafiq hallarda, qurumun biznes fəaliyyətini həyata keçirmək üçün hüquqi icazəsini göstərən etibarlı biznes lisenziyası və ya icazəsi.
• Şirkət reyestrindən çıxarış: Qurumun qeydiyyatı, direktorları və səhmdarları haqqında ən son məlumatları təqdim edən müvafiq şirkət reyestrindən son çıxarış.
• Direktorlar və faydalı mülkiyyətçilər üçün şəxsiyyəti təsdiq edən sənədlər: Direktorlar, yüksək rəhbərlik və faydalı mülkiyyətçi olan şəxslər (adətən qurumun 25% və ya daha çoxuna sahib olanlar) üçün dövlət tərəfindən verilmiş şəxsiyyəti təsdiq edən sənədlərin (məsələn, pasport, milli şəxsiyyət vəsiqəsi) surətləri.
• Qeydiyyat ünvanının təsdiqi: Qurumun qeydiyyat ünvanını təsdiq edən son kommunal xidmət ödənişi, bank çıxarışı və ya digər rəsmi sənəd.
• Hesabın açılmasına icazə verən Direktorlar Şurasının qərarı: Qurumun direktorlar şurasının hesabın açılmasına icazə verdiyini və səlahiyyətli imzaları təyin etdiyini nümayiş etdirən sənəd.
• Etibarnamə və ya İcazə məktubu: Müvafiq hallarda, xüsusi şəxslərə hüquqi şəxs adından hərəkət etmək səlahiyyəti verən sənədlər.

c. Rəqəmsal Yoxlama Alətləri

Biz müştərilərimizin şəxsiyyətini və ya şəxsiyyəti təsdiq edən sənədlərini yoxlamaq üçün rəqəmsal yoxlama texnologiyalarından istifadə edə bilərik. Bunlara aşağıdakılar daxil ola bilər:

• Biometrik yoxlama: Üz tanıma texnologiyası, dövlət tərəfindən verilmiş şəxsiyyət vəsiqəsindəki müştərinin fotoşəkilini qeydiyyat prosesi zamanı təqdim edilən canlı foto və ya video ilə uyğunlaşdırmaq üçün istifadə edilə bilər.
• Sənədin orijinallığının yoxlanılması: Avtomatlaşdırılmış alətlər təhlükəsizlik xüsusiyyətlərini, son istifadə tarixlərini yoxlayaraq və onları məlum fırıldaqçı sənədlərin qlobal məlumat bazaları ilə müqayisə edərək şəxsiyyəti təsdiq edən sənədlərin qanuniliyini yoxlayacaqdır.

5. Gücləndirilmiş lazımi qaydada yoxlama (EDD)

Biz yüksək riskli müştərilər, əməliyyatlar və yurisdiksiyalarla bağlı riskləri qiymətləndirmək və idarə etmək üçün gücləndirilmiş tədbirlər həyata keçiririk. Buraya potensial çirkli pulların yuyulması və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsi risklərini effektiv şəkildə müəyyən etmək, azaltmaq və bildirmək üçün hərtərəfli məlumat toplama, davamlı monitorinq və artan nəzarət daxildir. Bu yanaşmanın bir hissəsi olaraq, müştərilər və ya əməliyyatlarla bağlı hər hansı potensial riski müəyyən etmək üçün mənfi media yoxlaması aparırıq. Hər hansı mənfi media məlumatı aşkar edilərsə, müştərilər EDD-yə məruz qalacaq və tapıntıların ciddiliyinə və mahiyyətinə əsasən müvafiq tədbirlər görüləcəkdir.

Biz etiraf edirik ki, EDD aşağıdakı hallar daxil olmaqla, lakin bununla məhdudlaşmayaraq, müəyyən hallarda tələb olunur:

• Siyasi nüfuzlu şəxslər (PEP): PEP olan və ya PEP olan yaxın əlaqələri və ya ailə üzvləri olan müştərilər, korrupsiyada iştirak və ya səlahiyyətlərdən sui-istifadə potensialına görə.
• Yüksək riskli yurisdiksiyalar: Zəif AML/CFT nəzarət mexanizmlərinə, yüksək korrupsiya səviyyəsinə malik olan və ya beynəlxalq sanksiyalara məruz qalan ölkələrdən olan və ya bu ölkələrlə əməliyyatlar aparan müştərilər.
• Mürəkkəb və ya qeyri-adi biznes strukturları: Çoxsaylı mülkiyyət qatları və ya şel şirkətlər kimi aydın və ya qanuni iqtisadi məqsədi olmayan mürəkkəb mülkiyyət strukturlarına malik müştərilər.
• Anonim və ya yüksək dəyərli əməliyyatlar: Yüksək pul dəyəri olan, nağd şəkildə və ya məxfilik yönümlü kriptovalyutalar kimi anonimliyi artıran rəqəmsal aktivlərlə həyata keçirilən əməliyyatlar.
• Tez-tez və ya qeyri-adi əməliyyat modelləri: Yüksək tezlikli ticarət, hesablar arasında vəsaitlərin sürətli hərəkəti və ya aydın biznes səbəbi olmadan əməliyyat fəaliyyətində əhəmiyyətli dəyişikliklər kimi qeyri-adi əməliyyat davranışları nümayiş etdirən müştərilər.
• Yüksək riskli biznes fəaliyyətləri: Qumar, kriptovalyuta birjaları, ofşor maliyyə xidmətləri və ya nağd pul intensiv bizneslər kimi yüksək çirkli pulların yuyulması riskləri ilə əlaqəli sənaye və ya biznes fəaliyyətləri ilə məşğul olan müştərilər.
• Üzbəüz olmayan müştərilər: Şəxsiyyət fırıldaqçılığı və ya yanlış təqdimat riskini artıra bilən üzbəüz qarşılıqlı əlaqə olmadan hesab açan və ya əməliyyatlar aparan müştərilər.
• Mənfi media və ya mənfi ictimaiyyət: Maliyyə cinayətləri, fırıldaqçılıq və ya digər qanunsuz fəaliyyətlərlə bağlı mənfi media işıqlandırılmasına və ya mənfi məlumata məruz qalan müştərilər və ya faydalı mülkiyyətçilər.
• Vasitəçilərdən istifadə: Əməliyyatları öz adından həyata keçirmək üçün vasitəçilərdən və ya üçüncü tərəflərdən istifadə edən müştərilər, bu, aktivlərin əsl şəxsiyyətini və ya mülkiyyətini gizlədə bilər.

6. Davamlı Monitorinq

Şübhəli fəaliyyətləri aşkar etmək üçün əməliyyatların davamlı monitorinqi həyata keçirilir. Biz qeyri-adi modelləri, yüksək dəyərli əməliyyatları və ya yüksək riskli yurisdiksiyaları əhatə edən fəaliyyətləri qeyd etmək üçün əl ilə yoxlamalarla yanaşı avtomatlaşdırılmış sistemlərdən istifadə edirik. Monitorinq sistemləri tərəfindən yaradılan xəbərdarlıqlar əlavə araşdırma üçün uyğunluq personalı tərəfindən nəzərdən keçirilir.

• Monitorinq meyarları: Əməliyyatlar müxtəlif meyarlar əsasında izlənilir, bunlara aşağıdakılar daxildir, lakin bununla məhdudlaşmır:

  • Qeyri-adi modellər: Müştərinin müəyyən edilmiş əməliyyat davranışından əhəmiyyətli dərəcədə kənara çıxan əməliyyatlar.

  • Yüksək dəyərli əməliyyatlar: Əvvəlcədən müəyyən edilmiş pul hədlərini aşan və ya əhəmiyyətli nağd məbləğləri əhatə edən əməliyyatlar.

  • Tez-tez əməliyyatlar: Qısa müddət ərzində baş verən çoxsaylı əməliyyatlar və ya əməliyyat modellərində tez-tez edilən dəyişikliklər.

  • Beynəlxalq köçürmələr: Sərhədlərarası əməliyyatlar, xüsusilə yüksək riskli yurisdiksiyaları və ya qeyri-adi marşrutlaşdırmanı əhatə edənlər.

  • Qeyri-adi hesab fəaliyyəti: Müştərinin məlum biznes fəaliyyəti və ya profili ilə uyğunsuz görünən əməliyyatlar.

• Avtomatlaşdırılmış monitorinq sistemləri: Biz əməliyyatları real vaxt rejimində davamlı olaraq təhlil etmək üçün avtomatlaşdırılmış sistemlərdən istifadə edirik. Bu sistemlər tərəfindən yaradılan xəbərdarlıqlar uyğunluq komandamız tərəfindən nəzərdən keçirilməli və araşdırılmalıdır.

• Əl ilə yoxlamalar: Avtomatlaşdırılmış sistemlər tərəfindən qeyd olunan əməliyyatlar təlim keçmiş uyğunluq personalı tərəfindən əl ilə yoxlamadan keçir. Bu qiymətləndirmələr qeyd olunan əməliyyatlarla bağlı konteksti və potensial riski qiymətləndirir.

7. Sanksiyalar və İzləmə Siyahısı Yoxlaması

Biz bütün müştərilər və əməliyyatlar üçün sanksiya siyahılarına qarşı hərtərəfli sanksiya yoxlaması və izləmə siyahısı yoxlaması aparırıq. Sanksiya siyahıları hökumətlər, beynəlxalq təşkilatlar və ya tənzimləyici orqanlar tərəfindən idarə olunan və iqtisadi və ya ticarət məhdudiyyətlərinə məruz qalan şəxsləri, qurumları və ölkələri müəyyən edən məlumat bazalarıdır. Bizim yoxlamamız müxtəlif yurisdiksiyalardan və tənzimləyici orqanlardan olan sanksiya siyahılarını əhatə edir, bunlara aşağıdakılar daxildir, lakin bununla məhdudlaşmır:

• Birləşmiş Millətlər Təşkilatının Təhlükəsizlik Şurasının (BMT TŞ) Sanksiya Siyahısı
• Avropa İttifaqının (Aİ) Sanksiya Siyahısı
• Her Majesty's Treasury (HMT) – Böyük Britaniya Sanksiya Siyahısı
• Pul-Kredit İdarəsi – Sanksiyalar və Məhdudiyyətlər Siyahısı
• Avstraliya Xarici İşlər və Ticarət Nazirliyinin (DFAT) Sanksiya Siyahısı
• Fəaliyyət göstərdiyimiz yerli milli sanksiya siyahıları

Sanksiya Siyahısı həmçinin hərtərəfli sanksiyalara və ya əhəmiyyətli məhdudiyyətlərə məruz qalan yurisdiksiyaların yoxlanılmasını da əhatə edir. Biz bu yurisdiksiyalarla biznes əlaqələri qurmayacağıq və ya əməliyyatları asanlaşdırmayacağıq. Sanksiya tətbiq edilmiş yurisdiksiyaların siyahısına aşağıdakılar daxildir, lakin bununla məhdudlaşmır:

• Şimali Koreya
• İran
• Suriya
• Kuba
• Sudan
• Ukraynanın Krım regionu
• Ukraynanın Donetsk Xalq Respublikası (DXR) regionu
• Ukraynanın Luqansk Xalq Respublikası (LXR) regionu
• Rusiya (müəyyən sektorlara, şəxslərə və qurumlara xüsusi sanksiyalar tətbiq edilir)

Sanksiya yoxlamamız beynəlxalq sanksiyalara və məhdudiyyətlərə uyğunluğu təmin edərək, tənzimləyici orqanların yeniləmələrinə əsaslanan bütün müvafiq yurisdiksiyaları əhatə edir. Yoxlama prosedurlarımız bu sanksiyalara məruz qalan şəxslərlə, qurumlarla və ya ölkələrlə əlaqə saxlamamağımızı və ya əməliyyatları asanlaşdırmamağımızı təmin edir. Sanksiya tətbiq edilmiş şəxsləri və ya qurumları əhatə edən əməliyyatlar dərhal dayandırılır və qanun tələb edərsə, aktivlər dondurula bilər. Hər hansı təsdiqlənmiş uyğunluq müvafiq tənzimləyici orqanlara bildiriləcəkdir.

Biz müntəzəm olaraq müştəriləri və əməliyyatları PEP-lər, maliyyə cinayətlərində iştirak edən şəxslər və digər yüksək riskli qurumların siyahıları da daxil olmaqla, müxtəlif izləmə siyahılarına qarşı yoxlayırıq. İzləmə siyahısı yoxlaması potensial riskləri müəyyən etməyə kömək edir və lazım gəldikdə EDD-nin tətbiq olunmasını təmin edir.

• Müsbət uyğunluqların idarə edilməsi

Müştəri, əməliyyat və ya qarşı tərəf Sanksiya Siyahısı və ya izləmə siyahısı ilə uyğunluq təşkil etdikdə, biz aşağıdakı tədbirləri görəcəyik:

• Uyğunluğun araşdırılması: Biz müsbət uyğunluğun doğru və ya yanlış olduğunu müəyyən etmək üçün dərhal araşdırma aparacağıq. Bu, şəxsiyyətlərini və biznes fəaliyyətlərini aydınlaşdırmaq üçün müştəridən və ya qarşı tərəfdən əlavə məlumat toplamağı əhatə edə bilər.
• Uyğunluq üzrə Məsul Şəxsə hesabat: Bütün təsdiqlənmiş uyğunluqlar əlavə nəzərdən keçirilməsi və qərar qəbul edilməsi üçün Uyğunluq üzrə Məsul Şəxsə yönləndiriləcəkdir.
• Əməliyyatların dayandırılması: Təsdiqlənmiş sanksiya tətbiq edilmiş şəxsi və ya qurumu əhatə edən hər hansı əməliyyat və ya biznes əlaqəsi əlavə araşdırma gözlənilərkən dərhal dayandırılacaqdır.
• Aktivlərin dondurulması: Sanksiya qaydaları tələb edərsə, biz sanksiya tətbiq edilmiş şəxs və ya qurumla bağlı hər hansı aktiv və ya vəsaiti donduracağıq.
• Tənzimləyici hesabat: Sanksiya uyğunluğu təsdiqləndikdə biz müvafiq tənzimləyici orqanlara hesabat təqdim edəcəyik.
• Eskalasiya və Yüksək Rəhbərliyin Baxışı

Potensial sanksiya uyğunluğu ilə bağlı qeyri-müəyyənlik olduqda, Uyğunluq üzrə Məsul Şəxsimiz işi yüksək rəhbərliyə yönləndirəcəkdir. Yüksək rəhbərlik əməliyyat və ya müştəri əlaqəsi ilə bağlı riskləri qiymətləndirəcək və tənzimləyici tələblərə uyğun olaraq biznes əlaqəsini davam etdirmək, dayandırmaq və ya xitam vermək barədə qərar qəbul edəcəkdir.

• Texnologiya və Üçüncü Tərəf Provayderlərdən istifadə
• Avtomatlaşdırılmış sanksiya yoxlama alətləri: Biz müştərilər, əməliyyatlar və qarşı tərəflər üçün yoxlama prosesini avtomatlaşdırmaq üçün qabaqcıl texnologiya həllərini cəlb edir və istifadə edirik. Bu alətlər bütün tərəfləri müxtəlif yurisdiksiyalardan olan yenilənmiş Sanksiya Siyahılarına qarşı davamlı olaraq izləyir.
• Üçüncü tərəf məlumat bazaları: Biz dəqiq və vaxtında yoxlamanı təmin etmək üçün hərtərəfli və yenilənmiş Sanksiya Siyahılarını saxlayan nüfuzlu üçüncü tərəf xidmət provayderləri ilə əməkdaşlıq edirik.
• Kriptovalyutalar üçün sanksiya yoxlaması

Kriptovalyutalarla bağlı unikal riskləri nəzərə alaraq, biz bütün kriptovalyuta cüzdanlarına və əməliyyatlarına sanksiya yoxlaması tətbiq edəcəyik. Buraya daxildir:

• Kriptovalyuta əməliyyatlarında iştirak edən mənşə və təyinat cüzdanlarının Sanksiya Siyahılarına qarşı yoxlanılması.
• Sanksiya tətbiq edilmiş qurumları və ya şəxsləri əhatə edən əməliyyatlar üçün blokçeyn fəaliyyətinin monitorinqi.
• Sanksiyalardan yayınmanın qarşısının alınması siyasəti

Biz sanksiyalardan yayınmanın hər hansı potensial göstəricilərini aşkar etmək üçün əməliyyatları izləyəcək və qiymətləndirəcəyik, bunlara aşağıdakılar daxildir, lakin bununla məhdudlaşmır:

• Vasitəçilərdən və ya şel şirkətlərdən istifadə: Vasitəçilərdən və ya şel şirkətlərdən istifadə edərək sanksiya tətbiq edilmiş qurumların iştirakını gizlətmək üçün hər hansı cəhd əlavə araşdırma üçün qeyd olunacaqdır.
• Əməliyyatların sanksiya tətbiq olunmayan yurisdiksiyalar vasitəsilə marşrutlaşdırılması: Biz vəsaitin son faydalı mülkiyyətçisini və ya mənşəyini gizlətmək məqsədi daşıya bilən, sanksiyalara məruz qalmayan yurisdiksiyalar vasitəsilə marşrutlaşdırılan əməliyyatları izləyəcəyik.
• Qeyri-adi əməliyyat modelləri və ya davranışlar: Biz gözlənilən normalardan kənara çıxan əməliyyat modellərini və müştəri davranışlarını, xüsusilə sanksiyaların aşkar edilməsindən yayınma cəhdini göstərən halları təhlil edəcəyik.

Sanksiyalardan yayınmaq üçün hər hansı aşkar edilmiş cəhd təsdiqlənmiş uyğunluq kimi qəbul edilə bilər və tətbiq olunan AML və sanksiya qaydalarına uyğun olaraq müvafiq orqanlara bildirilə bilər.

8. Səyahət Qaydasına (Travel Rule) uyğunluq

Müəyyən yurisdiksiyalarda biz Səyahət Qaydası ilə bağlı FATF-ın 16-cı tövsiyəsi də daxil olmaqla, qlobal AML qaydalarına uyğunluğu təmin edəcəyik və aşağıdakı prosedurları qəbul edirik:

• Əməliyyatların identifikasiyası
• Əməliyyat hədləri: Biz Səyahət Qaydasını işə salan əməliyyatlar üçün hədlər müəyyən edirik. Səyahət Qaydasını işə salmaq üçün dəqiq hədlər yurisdiksiyaya görə dəyişir, lakin adətən bu qayda 1000 ABŞ dolları və ya ekvivalenti və ya daha çox olan əməliyyatlara şamil edilir. Bununla belə, bəzi yurisdiksiyalar müəyyən növ əməliyyatlar üçün daha aşağı hədlər tələb edə bilər.
• Cəmlənmiş əməliyyatlar: Səyahət Qaydası tələbləri həmçinin 24 saatlıq müddət ərzində baş verən və cəmi əməliyyat hədlərini aşan çoxsaylı kiçik əməliyyatlara da şamil ediləcəkdir.
• Avtomatlaşdırılmış monitorinq: Uyğunluq üçün əməliyyatları real vaxt rejimində izləmək üçün avtomatlaşdırılmış sistemlərin tətbiqi.
• Yoxlama: Bütün ötürülən məlumatlar bizim KYC, CDD və EDD prosedurlarımız vasitəsilə yoxlanılacaqdır.
• Tələb olunan məlumatların toplanması
• Göndərən və qəbul edən haqqında məlumat: Biz həm göndərən, həm də vəsaiti qəbul edən üçün zəruri məlumatları toplayır və saxlayırıq:
  • Göndərən haqqında məlumatlara daxildir:
    • Göndərənin adı
    • Fiziki ünvan
    • Doğum tarixi və ya milli identifikasiya nömrəsi
    • Hesab nömrəsi və ya unikal cüzdan identifikatoru
  • Benefisiar haqqında məlumatlara daxildir:
    • Tam hüquqi ad
    • Fiziki ünvan
    • Hesab nömrəsi və ya unikal cüzdan identifikatoru
  • Əməliyyat məlumatları
    • Məbləğ: Rəqəmsal aktivin növü də daxil olmaqla, əməliyyatın ümumi məbləği.
    • Tarix: Əməliyyatın başladıldığı tarix və vaxt.
    • Əməliyyatın məqsədi (xüsusi yurisdiksiyalar tərəfindən tələb olunarsa).
  • Digər isteğe bağlı məlumatlar (Yurisdiksiya üçün xüsusi)
    • Vətəndaşlıq və ya Milli İD nömrəsi: Bəzi yurisdiksiyalar göndərənin və ya qəbul edənin milli identifikasiya nömrəsini və ya pasport nömrəsini tələb edə bilər.
    • (KYC) Məlumatı: Bəzi tənzimləyicilər göndərənin və ya benefisiarın məşğulluq təfərrüatları və ya biznesin mahiyyəti kimi əlavə KYC məlumatları tələb edə bilər.
• Məlumatların saxlanması və məxfilik
• Təhlükəsiz saxlama: Biz toplanmış məlumatların təhlükəsiz saxlanılmasını və icazəsiz girişdən qorunmasını təmin edirik.
• Saxlama müddəti: Biz adətən qeydləri minimum beş (5) il müddətində saxlayırıq.

d) Hesabat və qeydlərin aparılması

• Əməliyyat qeydləri: Səyahət Qaydasına tabe olan bütün əməliyyatların ətraflı qeydləri sistemimizdə saxlanılacaqdır.
• Audit izi: Bütün əməliyyatların sistemlərimiz vasitəsilə izlənilə bilməsini təmin etmək üçün uyğunluq monitorinqi üçün audit izi saxlanılır.

e) Təlim və məlumatlılıq

• Heyət təlimi: Bütün əməkdaşlar üçün AML qaydaları və Səyahət Qaydası ilə bağlı daxili prosedurlar haqqında müntəzəm təlim sessiyaları keçiriləcəkdir.
• Uyğunluq mədəniyyəti: Biz bütün əməkdaşların bu prosedurlara riayət etməyin əhəmiyyətini dərk etmələrini təmin edərək, uyğunluq mədəniyyətini təşviq etməyə çalışırıq.

f) Üçüncü tərəf uyğunluğu

Biz həmçinin Səyahət Qaydasına uyğunluqlarını təsdiqləmək üçün üçüncü tərəf xidmət provayderləri üzərində lazımi yoxlama aparırıq.

g) İnsidentlər haqqında hesabat

• Şübhəli fəaliyyət haqqında hesabat: Şübhəli əməliyyatların müvafiq orqanlara bildirilməsi üçün protokol fəaliyyət göstərdiyimiz yurisdiksiyaların hüquqi tələblərinə uyğun olaraq müəyyən ediləcəkdir.
• Daxili baxış: Şübhəli kimi qeyd olunan əməliyyatların daxili baxışı aparılacaqdır.

h) Müntəzəm auditlər və uyğunluq baxışları

• Daxili auditlər: Təkmilləşdirilməli sahələri müəyyən etmək üçün uyğunluq prosedurlarının müntəzəm auditləri aparılacaqdır.
• Siyasət yeniləmələri: Siyasətlər və prosedurlar tənzimləyici dəyişikliklərə və ya ən yaxşı təcrübələrə əsasən lazım olduqda yenilənəcəkdir.

i) Müştəri kommunikasiyası

• Şəffaflıq: Müştərilər məlumatlarının necə istifadə edildiyi və AML qaydalarına uyğunluğun vacibliyi barədə məlumatlandırılacaqlar.
• Dəstək kanalları: Müştərilərin uyğunluq prosedurları haqqında məlumat əldə etmələri üçün əlçatan kanallar təmin ediləcəkdir.

9. Əməliyyat hesabatı

Biz fəaliyyətlər potensial çirkli pulların yuyulması və ya terrorçuluğun maliyyələşdirilməsini göstərdikdə Şübhəli Fəaliyyət Hesabatlarının (SARs) təqdim edilməsi də daxil olmaqla, bütün müvafiq hesabat öhdəliklərinə riayət edirik.

Hesabatlar dərhal hazırlanır və tələb olunduğu kimi müvafiq tənzimləyici orqanlara təqdim edilir.

Ümumiyyətlə, strukturlaşdırılmış hesabat prosesimiz aşağıdakı kimidir:

• Daxili hesabat: Əməkdaşlarımız hər hansı şübhəli fəaliyyət və ya əməliyyat barədə dərhal uyğunluq komandamıza məlumat verməlidirlər.
• Şübhəli Fəaliyyət Hesabatları (SARs): Uyğunluq komandası yoxlamalar aparacaq və lazım gələrsə, müvafiq orqanlara SAR-lar hazırlayıb təqdim edəcəkdir.
• Məxfilik: Şübhəli fəaliyyətlər haqqında bütün hesabatlar ən yüksək məxfiliklə idarə olunur. Biz şübhəli əməliyyatlar və SAR-larla bağlı məlumatların qorunmasını və yalnız səlahiyyətli personala və tənzimləyici orqanlara açıqlanmasını təmin edəcəyik.
• Hesabat üçün vaxt çərçivələri:
• Dərhal hesabat: Çirkli pulların yuyulması və ya terrorçuluğun maliyyələşdirilməsinə işarə edən yüksək şübhəli fəaliyyətlər daxili olaraq gecikmədən bildiriləcəkdir.
• Tənzimləyici hesabat: SAR-lar şübhəli fəaliyyət müəyyən edildikdən sonra müəyyən edilmiş vaxt çərçivəsində müvafiq orqanlara təqdim ediləcəkdir. Bu, tənzimləyici öhdəliklərə vaxtında uyğunluğu təmin edir.

10. Qeydlərin aparılması

CDD, əməliyyatlar, şübhəli fəaliyyət araşdırmaları və SAR-larla bağlı bütün qeydlər ən azı beş il və ya tətbiq olunan qaydalarla tələb olunduğu müddətdə saxlanılır. Buraya müştəri şəxsiyyəti, əməliyyat təfərrüatları və tənzimləyici orqanlarla yazışmaların sənədləşdirilməsinin saxlanılması daxildir. Məlumatların saxlanması ilə bağlı əlavə məlumat üçün Məxfilik Bildirişimizə müraciət edin.

11. Əməkdaşların təlimi

Biz hüquqi öhdəliklər və daxili prosedurlar haqqında məlumatlılığı təmin etmək üçün əməkdaşlar üçün davamlı AML/CTF təlimləri keçiririk.

Təlim müxtəlif rollara uyğunlaşdırılıb, uyğunluq üzrə məsul şəxslər və müştəri xidməti personalı kimi yüksək riskli funksiyalarda çalışan əməkdaşlar üçün gücləndirilmiş sessiyalar təşkil edilir.

AML/CTF təlim proqramının əsas məqsədləri aşağıdakılardır:

• Məlumatlılığı artırmaq: Bütün əməkdaşların AML/CTF uyğunluğunun vacibliyini və çirkli pulların yuyulması və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsinin qarşısının alınmasında onların rolunu başa düşmələrini təmin etmək.
• Bilik vermək: Əməkdaşları müvafiq AML/CTF qanunları, qaydaları və şirkət siyasətləri haqqında biliklərlə təchiz etmək.
• Bacarıqları inkişaf etdirmək: Əməkdaşları şübhəli fəaliyyətləri müəyyən etmək, hesabat prosedurlarını başa düşmək və müvafiq AML/CTF nəzarət mexanizmlərini tətbiq etmək üçün öyrətmək.

12. Müstəqil audit və proqram baxışı

AML/CTF proqramımız effektivliyini və hüquqi tələblərə riayət olunmasını qiymətləndirmək üçün müntəzəm müstəqil auditlərdən keçir. Müntəzəm baxışlar və yeniləmələr aparılır:

• İllik baxış: AML/CTF Siyasəti tənzimləyici tələblərə və sənayenin ən yaxşı təcrübələrinə uyğun qalmasını təmin edərək, effektivliyini qiymətləndirmək üçün illik olaraq nəzərdən keçirilir.
• Lazım olduqda yeniləmələr: Siyasətə düzəlişlər tənzimləyici dəyişikliklərə, əməliyyat ehtiyaclarına və ya müəyyən edilmiş çatışmazlıqlara cavab olaraq dərhal edilir.
• Dəyişikliklər haqqında məlumatlandırma: Bütün əməkdaşlar AML/CTF Siyasətindəki əhəmiyyətli yeniləmələr barədə məlumatlandırılır və onların anlayışını və uyğunluğunu təsdiqləmələri tələb olunur.

13. Virtual aktivlərin risk qiymətləndirilməsi

Hər hansı yeni tokeni siyahıya almazdan və ya ticarət etməzdən əvvəl biz anonimlik, tənzimləyici uyğunluq və qanunsuz fəaliyyətlər üçün tarixi istifadə kimi amilləri nəzərə alaraq hərtərəfli risk qiymətləndirilməsi aparırıq.

Risk qiymətləndirilməsi aşağıdakı amilləri (tükənməz olmayan) nəzərə alacaqdır:

• Anonimlik və şəffaflıq: Qiymətləndirmə tokenin anonimliyi təşviq edib-etmədiyini və ya istifadəçiləri müəyyən etmək və effektiv AML/CFT tədbirlərini həyata keçirmək qabiliyyətimizə xələl gətirib-gətirmədiyini qiymətləndirəcəkdir. Şəffaflıq üçün çətinliklər yaradan və ya istifadəçi identifikasiyasına mane olan tokenlər gücləndirilmiş nəzarətə məruz qalacaq və ya siyahıdan kənarlaşdırıla bilər.
• Bazar manipulyasiyası və fırıldaqçılıq riski: Biz tokenin dəyişkənliyini və likvidliyini, o cümlədən xüsusi ünvanlarda token konsentrasiyasının onu bazar manipulyasiyasına və ya fırıldaqçılığa qarşı həssas edib-etmədiyini qiymətləndirəcəyik. Yüksək dəyişkənlik və ya likvidlik risklərinə malik olduğu müəyyən edilən tokenlər EDD-dən keçəcək və həddindən artıq riskli hesab edilərsə, siyahıdan kənarlaşdırıla bilər.
• Tokenlərdən qanunsuz istifadə: Biz tokenin qanunsuz və ya fırıldaqçı məqsədlərlə əlaqəli olub-olmadığını qiymətləndirəcəyik. Tokenin cinayət fəaliyyətləri üçün istifadə edildiyinə dair sübut və ya tarixçə varsa, o, yüksək riskli hesab ediləcək və gücləndirilmiş lazımi qaydada yoxlamaya və ya kənarlaşdırılmaya məruz qalacaqdır.

Biz Platformamızda siyahıya alınan və ya ticarət edilən bütün virtual aktiv emitentləri üçün davamlı monitorinq prosesini saxlayırıq. Buraya mülkiyyət strukturundakı dəyişikliklər, sanksiya statusu, mənfi media və digər risk göstəriciləri üçün davamlı yoxlama daxildir. Emitentin risk profilini artıran əhəmiyyətli dəyişikliklər aşkar edilərsə, biz tokenin siyahı statusunu yenidən qiymətləndirə və daha da gücləndirilmiş lazımi qaydada yoxlama tədbirləri tətbiq edə bilərik. Token emitenti həmçinin tokenin qiymətinə və/və ya Platformanın nüfuzuna maddi təsir göstərəcək hər hansı bazar riskləri, əməliyyat riskləri, texnologiya riskləri, tənzimləyici risklər, fırıldaqçılıq və kibertəhlükəsizlik riskləri barədə bizi məlumatlandırmağa müqavilə ilə borcludur.

14. Orqanlarla əməkdaşlıq

Biz çirkli pulların yuyulması və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsi ilə bağlı riskləri aradan qaldırmaq üçün hüquq-mühafizə və tənzimləyici orqanlarla tam əməkdaşlıq edirik, o cümlədən auditlərin, yoxlamaların və məlumat sorğularının asanlaşdırılması.

15. Siyasətə baxış və yeniləmələr

Biz müntəzəm baxışlar vasitəsilə AML/CTF Siyasətinin aktuallığını və effektivliyini qoruyacağıq. Bu baxışlar ən azı illik olaraq və ya qaydalarda, biznes əməliyyatlarında və ya risk profillərində əhəmiyyətli dəyişikliklər baş verdikdə həyata keçiriləcəkdir. Məqsəd Siyasətin çirkli pulların yuyulması və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsi ilə mübarizədə cari hüquqi tələbləri, yaranan təhdidləri və sənayenin ən yaxşı təcrübələrini əks etdirməsini təmin etməkdir.

16. Hesab təhlükəsizliyi üçün istifadəçi məsuliyyəti

• • Hesab məlumatlarının qorunması: Biz bütün istifadəçilərə parollar, şəxsi açarlar və hesabları ilə bağlı digər həssas məlumatlar daxil olmaqla, hesab məlumatlarını qorumaq üçün müvafiq addımlar atmalarını xatırladırıq. İstifadəçilər bu məlumatları heç kimlə paylaşmamalı və təhlükəsizlik parametrlərini mütəmadi olaraq yeniləməlidirlər.

  • Şübhəli fəaliyyətin bildirilməsi: İstifadəçilər hesablarında hər hansı şübhəli fəaliyyət və ya icazəsiz girişi dərhal bildirməyə təşviq olunurlar. Biz belə hesabatları dərhal araşdıracaq və istifadəçini və Platformanı qorumaq üçün müvafiq tədbirlər görəcəyik.

17. Dil

Nəzərinizə çatdırırıq ki, biz bu Siyasəti müxtəlif dillərdə dərc edəcəyik. Tərcümədə hər hansı uyğunsuzluq və ya fərqlilik olarsa, bu İngilis dili versiyası üstünlük təşkil edəcəkdir.

18. Bizimlə əlaqə

Lazımi qaydada yoxlama təcrübələrimizlə bağlı hər hansı narahatlığınız, sualınız, sorğunuz və şərhiniz varsa, çat və ya e-poçt vasitəsilə müştəri xidməti nümayəndələrimizlə əlaqə saxlaya bilərsiniz. Şəxsi məlumatlarınızla bağlıdırsa, data@weex.com ünvanına e-poçt göndərərək məlumatların mühafizəsi üzrə məsul şəxslə əlaqə saxlaya bilərsiniz.

Əgər hüquq-mühafizə orqanının əməkdaşısınızsa və köməyimizi tələb edirsinizsə, lütfən, Hüquq-mühafizə orqanları üçün təlimatlar bölməmizə baxın.

Hesabınızın silinməsini istəyirsinizsə, müştəri xidməti əməkdaşlarımıza müraciət edə bilərsiniz.

-

Uğurlu ticarətlər,

WEEX Komandası

-

Bizi burada tapın:

X | YouTube | Telegram | Medium | Facebook｜LinkedIn｜Blog

İndi WEEX hesabı üçün qeydiyyatdan keçin: https://www.weex.com/register

[Dəstəklənən Platformalar]:

CoinMarketCap| Feixiaohao| Cryptowisser.com| Coingecko| Coincarp