Estafas de criptomonedas más comunes: inversión, romance, sorteos y suplantación de identidad

Las estafas con criptomonedas rara vez empiezan con un hackeo. Empiezan con un mensaje, una amistad, una oferta o una advertencia que parece venir de alguien de confianza, y terminan cuando eres tú quien envía el dinero.

Estos son los cuatro tipos más comunes, según los describen los organismos reguladores, qué tienen en común y por qué cuesta tanto recuperar los pagos. Este artículo explica patrones, no guiones. Las estafas que roban el acceso a tus cuentas y monederos, como las páginas de inicio de sesión falsas y las aprobaciones maliciosas, se tratan en otro artículo.

Estafas de inversión

La Comisión Federal de Comercio de EE. UU. (FTC) afirma que las estafas de inversión suelen prometer que puedes «ganar mucho dinero» con «cero riesgo», y a menudo empiezan en redes sociales, aplicaciones de citas o mediante un mensaje de texto, correo electrónico o llamada inesperados. Las criptomonedas pueden ser tanto la inversión como el medio de pago. Un caso típico es el de un «gestor de inversiones» que se pone en contacto contigo de la nada y te ofrece hacer crecer tu dinero si compras criptomonedas y las transfieres a su cuenta en línea. La página web parece real, pero no lo es, y si intentas retirar el dinero, no puedes hacerlo o te exigen comisiones elevadas.

Las recomendaciones de Ethereum describen un patrón similar, con falsos intermediarios de trading que se quedan con tu dinero y luego te piden más para que «no pierdas la oportunidad», o simplemente desaparecen. La FTC aconseja tener presente que nadie puede garantizar beneficios, que las inversiones en criptomonedas no tienen nada de bajo riesgo y que los testimonios y las recomendaciones de famosos se pueden falsificar fácilmente. Sugiere buscar el nombre de la empresa o de la moneda junto con palabras como «opinión», «estafa» o «reclamación» antes de enviar nada.

Estafas de inversión románticas y sentimentales

Los organismos reguladores llaman a este tipo de fraude estafa de inversión sentimental. La Comisión de Negociación de Futuros de Productos Básicos de EE. UU. (CFTC) afirma que suele empezar en aplicaciones de citas, redes sociales, aplicaciones de mensajería o incluso con un mensaje aleatorio de «número equivocado», y que se sirve de perfiles, imágenes y voces falsos. Tras semanas de contacto amistoso, el nuevo «amigo» asegura haber ganado dinero haciendo trading con criptomonedas gracias a unos conocimientos especiales y se ofrece a enseñarte cómo hacerlo. Los autores del fraude llaman a este sistema «pig butchering» (matanza de cerdos).

A las víctimas les dicen que conviertan su dinero en criptomonedas y lo envíen a una plataforma de trading, donde ven crecer sus saldos y las animan a retirar pequeñas cantidades, lo que genera confianza. Más adelante, según la CFTC, descubren que se les ha bloqueado el acceso y les dicen que deben pagar más, a menudo en forma de comisiones o «impuestos» falsos, para recuperar algo. La regla práctica de la FTC es no mezclar nunca las citas en línea con los consejos de inversión. Si alguien a quien has conocido por internet se ofrece a ayudarte a invertir en criptomonedas o te pide que le envíes criptomonedas, es una estafa.

Estafas de sorteos

La estafa del sorteo promete que, si envías cierta cantidad de criptomonedas a una dirección, recibirás el doble. Las recomendaciones de Ethereum señalan que suele establecerse un plazo limitado para reclamar el premio, con el fin de crear una falsa sensación de urgencia. Algunas versiones usan una entrevista grabada con una persona conocida, retransmitida en directo para que parezca real, o una cuenta de redes sociales pirateada que publica un sorteo. Las recomendaciones indican que los sorteos siempre son estafas, y la FTC afirma que las promesas de dinero gratis siempre son falsas.

En una variante, alguien afirma ser un famoso capaz de multiplicar cualquier cantidad de criptomonedas que le envíes. La FTC señala que los famosos no contactan con la gente en redes sociales para ofrecer algo así y que el dinero enviado al código QR de un «famoso» va directamente al estafador.

Estafas de suplantación de identidad

En una estafa de suplantación de identidad, explica la FTC, el estafador se hace pasar por alguien de confianza, como una empresa conocida, un banco, un organismo público, una compañía de servicios públicos o un empleador, y te dice que tienes que pagar enviando criptomonedas. La historia puede tratar de un fraude en tu cuenta, un problema legal o dinero en riesgo que debes «proteger» comprando criptomonedas. Algunos estafadores permanecen al teléfono mientras dirigen a las víctimas a un cajero automático de criptomonedas y les dan un código QR que envía el dinero directamente a su monedero.

Las ofertas de trabajo falsas son otra variante: el «trabajo» solo empieza si pagas una tarifa en criptomonedas o implica ingresar un cheque que luego resulta ser falso. Las recomendaciones de Ethereum describen casos de suplantadores que se hacen pasar por personal de asistencia de monederos y plataformas de intercambio, y señalan que el personal nunca se pone en contacto contigo por canales privados y no oficiales. La FTC afirma que ninguna empresa ni organismo público legítimo te exigirá pagar con criptomonedas.

Qué tienen en común las estafas y por qué usan criptomonedas

Los detalles varían, pero las señales se repiten. El contacto es inesperado o te ha atraído un desconocido amable. Te prometen beneficios garantizados o dinero gratis, o te asustan diciéndote que tu dinero está en riesgo. Te exigen que pagues con criptomonedas y, a menudo, te muestran una plataforma convincente, pero falsa, donde tu saldo parece crecer.

A los estafadores les convienen las criptomonedas porque, según la FTC, los pagos con criptomonedas normalmente no se pueden revertir y no cuentan con las protecciones legales de las tarjetas de crédito y débito. Una vez que pagas, normalmente solo puedes recuperar el dinero si la persona a la que se lo enviaste te lo devuelve. Por eso, la protección más útil es detenerte antes de enviar dinero.

Recordatorio de WEEX: detente cuando coincidan el dinero y la urgencia

WEEX recuerda a sus usuarios que, cuando una persona no verificada les pide criptomonedas, les promete beneficios o afirma que sus fondos están en riesgo, lo correcto es detenerse y verificar la información a través de un canal que hayan iniciado ellos mismos. Ninguna empresa ni organismo público legítimo exige criptomonedas para «proteger» o «verificar» tu dinero. No envíes criptomonedas a una plataforma que te haya recomendado alguien a quien conociste por internet, y no compartas nunca una frase semilla, un código de verificación ni un código de respaldo. Toda inversión conlleva un riesgo de pérdida. Nada de lo aquí expuesto constituye asesoramiento financiero.

Conclusión

Las estafas de inversión, románticas, de sorteos y de suplantación de identidad recurren a historias distintas para llegar al mismo resultado: que envíes criptomonedas a alguien cuya identidad no puedes verificar, de una forma difícil de revertir. El contacto inesperado, las promesas de beneficios o de dinero gratis, la exigencia de pagar con criptomonedas y una plataforma falsa que muestra ganancias son señales recurrentes. Detenerte y verificar la información a través de un canal propio permite evitar la mayoría de estas estafas.

Preguntas frecuentes

1. ¿Cuáles son las estafas con criptomonedas más comunes?
Organismos reguladores como la FTC y la CFTC destacan las estafas de inversión, las estafas de inversión románticas o sentimentales, las estafas de suplantación de identidad y las estafas de sorteos o de dinero gratis.

2. ¿Por qué los estafadores quieren que se les pague en criptomonedas?
Según la FTC, los pagos con criptomonedas normalmente no se pueden revertir y no cuentan con las protecciones legales de los pagos con tarjeta, por lo que es difícil recuperar el dinero enviado.

3. ¿Puede una inversión legítima garantizar beneficios?
No. La FTC afirma que solo los estafadores garantizan beneficios y que invertir en criptomonedas no tiene nada de bajo riesgo.

4. ¿Cómo puedo distinguir una plataforma de trading falsa de una auténtica?
No puedes fiarte de su aspecto, porque las páginas fraudulentas muestran saldos crecientes y al principio pueden permitir pequeñas retiradas. La CFTC sugiere comprobar cuánto tiempo lleva existiendo una página, y la FTC recomienda buscar su nombre junto con palabras como «estafa» o «reclamación». En cualquier caso, no envíes criptomonedas a una plataforma recomendada por alguien a quien hayas conocido por internet.

5. ¿Qué debo hacer si me han estafado?
Deja de enviar dinero, guarda pruebas como capturas de pantalla, direcciones e identificadores de transacción, e informa al servicio que utilizaste y a las autoridades locales. Desconfía de cualquiera que se ofrezca a recuperar tus fondos a cambio de una tarifa o de tus claves.