Arizona AG advierte a los residentes: las estafas en cajeros automáticos de criptomonedas están aumentando

Principales conclusiones

• Las estafas en los cajeros automáticos de criptomonedas en Arizona han generado pérdidas superiores a los 177 millones de dólares solo en 2024.
• Las nuevas leyes de Arizona imponen límites estrictos en las transacciones y requieren reembolsos completos a las víctimas que reporten el fraude.
• Las leyes federales y locales en los EE. UU. y otros países buscan cerrar brechas regulatorias y proteger a los consumidores.
• Washington, D.C. y otras jurisdicciones han iniciado acciones legales contra operadores de cajeros automáticos de criptomonedas, revelando prácticas fraudulentas extendidas.

WEEX Crypto News, 2026-02-04 16:15:10

La realidad de las estafas asociadas a los cajeros automáticos de criptomonedas ha transformado la seguridad de las transacciones en un tema de vital importancia en distintas regiones de los Estados Unidos, especialmente en Arizona. La Fiscal General de Arizona, Kris Mayes, recientemente alertó a la población sobre el incremento de estas estafas, que han resultado en pérdidas económicas significativas para los residentes.

El auge de las estafas en cajeros automáticos de criptomonedas

La alerta emitida por Kris Mayes se sustenta en cifras alarmantes: en 2024, los arizonianos sufrieron pérdidas de más de 177 millones de dólares debido a fraudes a través de cajeros automáticos de criptomonedas. En respuesta a esta creciente amenaza, su oficina ha introducido un nuevo formulario de quejas de fraude, facilitando a las víctimas la posibilidad de reportar sus pérdidas dentro de un plazo de 30 días tras ser estafadas.

Este llamado a la precaución coincide con una ofensiva amplia hacia el fraude en kioscos de criptomonedas, que se extiende por todo Estados Unidos y más allá. Datos del FBI indican un aumento del 99% en las quejas vinculadas a este tipo de fraudes, totalizando pérdidas superiores a los 246 millones de dólares en 2024. La situación ha derivado en acciones legales contra operadores principales y en un clima general de urgencia por parte de los legisladores para proteger a los consumidores más vulnerables.

Arizonianos fueron advertidos enfáticamente de tomar precauciones exhaustivas al utilizar estos cajeros automáticos de criptomonedas y de evitar utilizar estos dispositivos para enviar dinero a personas desconocidas.

Nuevas leyes en Arizona contra el fraude en kioscos de criptomonedas

Las medidas del estado de Arizona incluyen la aprobación de la Ley de Prevención de Fraudes en Licencias de Kioscos de Criptomonedas, vigente desde septiembre de 2025. Esta ley impone un tope a las transacciones diarias: 2,000 dólares para nuevos clientes y 10,500 dólares para usuarios existentes. Dentro de las iniciativas preventivas, las señales de “STOP” han comenzado a aparecer en estos dispositivos, gracias a la colaboración con el sheriff del condado de Yavapai, David Rhodes.

Estas decisiones llegan tras vetar otras propuestas legislativas sobre criptomonedas, como los proyectos de ley SB 1373 y SB 1024, aunque un estricto marco regulador sobre los cajeros automáticos de Bitcoin sigue en pie.

Además, la administración del gobernador Hobbs aprobó la ley HB 2749, que permite la creación de una reserva estatal de Bitcoin, financiada exclusivamente por activos digitales no reclamados. El objetivo de esta legislación es tanto resguardar como administrar de forma transparente el uso y la provisión estatal de criptomonedas.

Demandas e imputaciones sacuden a la industria

En paralelo a los esfuerzos en Arizona, las acciones legales se vuelven cada vez más frecuentes en otras partes del país. En Washington D.C., el Fiscal General Brian Schwalb emprendió una demanda contra Athena Bitcoin, tras descubrir que un 93% de los depósitos en los primeros cinco meses de operación estuvieron directamente ligados a estafas. Notablemente, una víctima de avanzada edad perdió 98,000 dólares en un total de 19 transacciones.

Athena Bitcoin, acusada de practicar tarifas ocultas exorbitantes que alcanzaban hasta un 26%, mantenía una política estricta de no reembolsar a las víctimas de fraude. Estas prácticas fueron denunciadas con severidad por Schwalb, quien señaló la indiferencia del operador al conocimiento de la utilización fraudulenta de sus máquinas.

El caso contra Athena no es aislado. En Chicago, los fiscales federales acusaron a Firas Isa, CEO de Crypto Dispensers, por cargos de conspiración para lavado de dinero, vinculado al procesamiento de 10 millones de dólares en fraudes y fondos procedentes del narcotráfico.

Desde Manhattan, el fiscal de distrito Alvin Bragg añadió presión, instando a los legisladores a criminalizar operaciones cripto sin licencia, advirtiendo sobre una “economía criminal de 51 mil millones de dólares”.

Estados y naciones buscan cerrar brechas regulatorias

La alarmante situación ha impulsado respuestas legislativas en todos los niveles. A nivel federal, el senador Dick Durbin presentó el Acta de Prevención de Fraude en Cajas de Criptomonedas (Bill S. 710), que establece requisitos de registro en el Tesoro, avisos sobre fraudes, límites en transacciones y reembolsos obligatorios para las víctimas en todo el país. En Wisconsin, proyectos de ley semejantes apuntan a limitar las operaciones diarias a 1,000 dólares y requieren controles estrictos de identidad.

Internacionalmente, las regulaciones se endurecen de manera similar. Nueva Zelanda ha prohibido completamente los cajeros automáticos de criptomonedas como una estrategia para combatir el lavado de dinero, considerando el alto riesgo inherente a estos dispositivos, mientras que en Australia el ministro de Asuntos Internos, Tony Burke, declaró que los “cajeros automáticos de cripto son un producto de alto riesgo.”

Dentro de los Estados Unidos, Spokane, Washington, lidera con un enfoque todavía más conservador, prohibiendo completamente las máquinas tras investigaciones federales que descubrieron fraudes extendidos.

Impacto en el mercado y actividad de la industria

Estas regulaciones, aunque restrictivas, no han paralizado totalmente la actividad del sector. En el estado de Washington, Coinme fue ordenado a detener operaciones y reembolsar 8 millones de dólares después de que se descubriera que había convertido ilegalmente fondos no reclamados de clientes en ingresos corporativos. A pesar de esto, se informa que Polygon, una red de escalado de Etherum, está negociando la adquisición de Coinme por 100 a 125 millones de dólares.

Mientras tanto, Bitcoin Bancorp ha anunciado planes de instalar 200 nuevos cajeros automáticos en Texas, donde ya operan más de 4,000 kioscos bajo uno de los marcos regulatorios más claros de la nación.

Estas dinámicas dentro del sector revelan tanto desafíos como oportunidades. Si bien las iniciativas regulatorias imponen un control más riguroso para prevenir abusos, también crean un entorno donde las empresas cripto pueden adaptarse y prosperar si cumplen con las normativas.

Conclusiones finales

La intensificación de las acciones contra el fraude en cajeros automáticos de criptomonedas representa un esfuerzo significativo a nivel estatal, nacional e internacional para proteger a los usuarios. Las regulaciones y las medidas legales no solo buscan detener el abuso, sino promover un entorno más seguro y confiable para el uso de criptomonedas. La colaboración entre las autoridades y el sector privado será crucial para cerrar brechas regulatorias y garantizar que el potencial de las tecnologías emergentes se utilice de manera ética y segura.

La comunidad cripto y las entidades reguladoras deben trabajar juntas para responder a las preocupaciones legítimas sobre la seguridad, facilitando al mismo tiempo el crecimiento y la innovación en el sector. Este enfoque equilibrado es esencial para lograr una integración exitosa y sostenible de las criptomonedas en el sistema financiero global.

Preguntas frecuentes

¿Qué son los cajeros automáticos de criptomonedas?

Los cajeros automáticos de criptomonedas son dispositivos que permiten a los usuarios comprar criptomonedas utilizando dinero en efectivo o tarjetas de débito/crédito. Estos cajeros brindan una forma conveniente de acceder a criptomonedas, aunque también son vulnerables a ciertos tipos de fraudes.

¿Cómo pueden los consumidores protegerse de las estafas en cajeros automáticos de criptomonedas?

Los consumidores pueden protegerse familiarizándose con prácticas seguras: nunca enviar dinero a personas desconocidas, verificar la legitimidad del operador del cajero y estar atentos a señales de advertencia de fraude, como contactos no solicitados que presionan para realizar transacciones.

¿Qué impacto tienen las nuevas leyes en la regulación de cajeros automáticos de criptomonedas?

Las nuevas regulaciones imponen límites de transacciones diarias, refuerzan los controles de identidad y requerimientos de reembolso para víctimas de fraude, destinando a proteger a los usuarios y mantener la confianza en estos dispositivos.

¿Cómo pueden denunciar las víctimas los fraudes en Arizona?

Las víctimas de fraude en Arizona pueden presentar una queja a través del formulario de quejas de fraude recién implementado por la oficina de la Fiscal General, lo que les permite reportar incidentes dentro de un plazo de 30 días.

¿Qué acciones están tomando otros países respecto a los cajeros automáticos de criptomonedas?

Países como Nueva Zelanda han prohibido los cajeros automáticos de criptomonedas para combatir el lavado de dinero, mientras que Australia y otras naciones están fortaleciendo sus regulaciones, imponiendo restricciones más estrictas para su funcionamiento.