India Tightens Crypto KYC Regulations With Live ID and Location Verifications

Key Takeaways:

• Under new guidelines issued on January 8, cryptocurrency exchanges in India are now classified as Virtual Digital Asset (VDA) service providers with enhanced AML and KYC obligations.
• The updated regulations require live identity checks, stronger due diligence procedures, and collection of technical identifiers to prevent misuse.
• Exchanges must verify a customer’s Permanent Account Number (PAN) and use additional identification measures like the “penny-drop” mechanism for bank account verification.
• India aims to discourage Initial Coin Offerings (ICOs) and Initial Token Offerings with stringent compliance rules, to mitigate economic and security risks.
• Concerns from Indian tax officials highlight the challenges digital assets pose to the enforcement of tax laws.

WEEX Crypto News, 2026-02-27 15:45:51

La India Refuerza las Normativas de KYC en Cripto con Verificaciones de Identidad en Vivo y Revisiones de Ubicación

En un movimiento enfocado en combatir las actividades ilícitas en el sector de las criptomonedas, India ha adoptado un marco regulatorio más rígido. Estas nuevas normativas exigen que las plataformas de criptomonedas implementen estándares robustos de Conozca a su Cliente (KYC) y contra el Lavado de Dinero (AML).

Clasificación de las Criptomonedas como Proveedores de Servicios de Activos Digitales Virtuales

A partir del 8 de enero, las plataformas de criptomonedas en India son oficialmente reconocidas como proveedores de servicios de Activos Digitales Virtuales (VDA). Esta designación apunta a obligar a las plataformas a adherirse a estrictos procedimientos de KYC y AML. La decisión surge tras crecientes preocupaciones sobre el potencial de las transacciones criptográficas para facilitar el lavado de dinero y la financiación del terrorismo debido a su naturaleza rápida y severamente anónima.

La Necesidad de Verificaciones de Identidad en Vivo

Las nuevas directrices obligan a las plataformas a ir más allá de la simple recopilación de documentos. Ahora se debe realizar una verificación de identidad en vivo, junto con procesos de Diligencia Debida del Cliente (CDD) más rigurosos. Los reguladores advierten que, sin estas medidas, el sistema sigue siendo vulnerable al abuso con fines negativos.

Los intercambios deben poder identificar y verificar a los clientes utilizando fuentes fiables e independientes y recopilar un conjunto ampliado de identificadores técnicos. Esto incluye direcciones IP con marcas de tiempo, datos de geolocalización, identificaciones de dispositivos, direcciones de billetera y hashes de transacciones. Este enfoque integral está diseñado para mejorar la verificación, la supervisión y la evaluación del riesgo de las operaciones.

Además, es obligatorio que las plataformas verifiquen el Número de Cuenta Permanente (PAN) de un cliente antes de permitir cualquier actividad relacionada con VDA.

Fortalecimiento de la Verificación de Cuentas Bancarias

La verificación de cuentas bancarias se ha endurecido con la introducción del mecanismo de “penny-drop”, para confirmar la propiedad y el estado operativo de las cuentas bancarias vinculadas. Esto, sumado a la necesidad de un segundo documento de identificación gubernamental, como pasaporte, tarjeta Aadhaar o tarjeta de elector, asegura un proceso exhaustivo de verificación del cliente.

Nischal Shetty, fundador de WazirX, una destacada plataforma de intercambio, comentó positivamente las medidas actualizadas. En entrevistas, destacó que la verificación basada en selfies y los chequeos tipo penny-drop ya eran prácticas estándar en las principales plataformas, y que el nuevo marco elimina ambigüedades legales, asegurando una aplicación homogénea en todo el sector.

Disuadir los ICOs con Normativas Más Estrictas

Consciente de los riesgos económicos y de seguridad, la Unidad de Inteligencia Financiera (FIU) de India también ha dirigido estas directrices para desalentar ofertas iniciales de monedas (ICOs) y ofertas iniciales de tokens. Estas prácticas, a menudo utilizadas para la recaudación de fondos, ahora enfrentan un fuerte desincentivo bajo las nuevas reglas.

Se exigirán procedimientos de diligencia debida más intensos para las transacciones de alto riesgo, personas políticamente expuestas y organizaciones con fines no lucrativos, así como clientes asociados a jurisdicciones enlistadas por el Grupo de Acción Financiera Internacional. Las herramientas para identificar y bloquear el uso de mezcladores y otros servicios que mejoran el anonimato son ahora esenciales.

Preocupaciones Fiscales en Crecimiento

Recientemente, las autoridades fiscales de India han manifestado inquietudes sobre el impacto de las criptomonedas en la capacidad del país para aplicar efectivamente sus normas fiscales. La problemática fue discutida por el Departamento de Impuestos sobre la Renta (ITD) en una reunión del comité parlamentario de finanzas.

La necesidad de preservar registros de identidades de clientes y datos de transacciones por al menos cinco años resalta la prioridad de garantizar un seguimiento adecuado para cualquier investigación futura.

En resumen, las medidas regulatorias actualizadas reflejan una estrategia más intensiva y coordinada para gestionar los desafíos y riesgos asociados con la creciente popularidad de las criptomonedas. Las plataformas y los usuarios deben adaptarse rápidamente a estas normas para asegurar la continuidad de sus operaciones en un entorno cada vez más vigilado. Este enfoque busca garantizar la integridad del sector financiero en un contexto en el que las tecnologías digitales avanzan a ritmo acelerado.

Preguntas Frecuentes (FAQs)

¿Qué es una Verificación de Identidad en Vivo para Criptomonedas?

Una verificación de identidad en vivo implica que los clientes no solo suben documentos de identidad, sino que también deben someterse a un proceso de verificación en tiempo real. Esto puede incluir videollamadas en las que un representante de la plataforma verifica físicamente la identidad del usuario, comparándola con los documentos proporcionados para asegurar la autenticidad.

¿Qué es el Número de Cuenta Permanente (PAN) y por qué es importante?

El PAN es un número de identificación emitido por el gobierno de India, utilizado principalmente para propósitos fiscales. Es crucial en el contexto de las criptomonedas ya que permite a las plataformas verificar la identidad y la legalidad de los fondos de los usuarios, ayudando a prevenir el uso indebido para el lavado de dinero o financiación ilícita.

¿Cómo afecta el nuevo marco regulador las ofertas iniciales de monedas (ICOs)?

El nuevo marco impone mayores regulaciones a las ICOs, aumentando las exigencias de divulgación y mitigación de riesgos. Esto desincentiva la formación de ICOs, debido a que pueden ser vulnerables a prácticas abusivas y fraudes financieros.

¿Cuál es el impacto de las nuevas regulaciones en la industria de intercambios de criptomonedas en India?

Las regulaciones han llevado a intercambios a implementar cuesta mayores y procedimientos más estrictos. Esto puede traducirse en costos y solicitudes adicionales para plataformas y usuarios, pero también asegura que el entorno de intercambio sea más seguro y menos propenso a actividades ilícitas.

¿Qué ha motivado a los reguladores indios a crear estas normativas más estrictas?

El rápido aumento del uso de criptomonedas y sus posibles implicaciones para la seguridad financiera y económica del país han impulsado a los reguladores a actuar. Estas medidas están diseñadas para prevenir y mitigar el uso del sector criptográfico para actividades ilegales, tales como el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.