Estafas comunes con criptomonedas: inversión, romance, sorteos y suplantación de identidad

Las estafas con criptomonedas rara vez comienzan con un hackeo. Empiezan con un mensaje, una amistad, una oferta o una advertencia que parece venir de alguien en quien confías, y terminan cuando tú mismo envías el dinero.

Estos son los cuatro tipos más comunes según los reguladores, qué tienen en común y por qué es tan difícil recuperar los pagos. Este artículo explica patrones, no guiones. Las estafas que roban el acceso a tus cuentas y billeteras, como las páginas de inicio de sesión falsas y las aprobaciones maliciosas, se explican en otro artículo.

Estafas de inversión

La Comisión Federal de Comercio de EE. UU. dice que las estafas de inversión suelen prometer que puedes “ganar mucho dinero” con “cero riesgo” y que a menudo comienzan en redes sociales, aplicaciones de citas o mediante un mensaje de texto, correo electrónico o llamada inesperados. Las criptomonedas pueden ser tanto la inversión como el medio de pago. Un caso típico es el de un “asesor de inversiones” que se comunica contigo de la nada y se ofrece a hacer crecer tu dinero si compras criptomonedas y las transfieres a su cuenta en línea. El sitio web parece real, pero no lo es; y, si intentas retirar tu dinero, no puedes hacerlo o te piden que pagues comisiones elevadas.

Las recomendaciones de Ethereum describen un patrón similar con corredores de trading falsos que se quedan con tu dinero y luego te piden más para que “no te lo pierdas”, o simplemente desaparecen. La FTC aconseja que nadie puede garantizar ganancias, que las inversiones en criptomonedas no tienen nada de bajo riesgo y que los testimonios y el respaldo de celebridades se falsifican con facilidad. Sugiere buscar el nombre de la empresa o de la moneda junto con palabras como “reseña”, “estafa” o “queja” antes de enviar cualquier cosa.

Estafas románticas y de inversión basadas en relaciones

Los reguladores llaman a este tipo de fraude estafa de inversión basada en una relación. La Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos de EE. UU. (CFTC) dice que suele comenzar en aplicaciones de citas, redes sociales, aplicaciones de mensajería o incluso con un mensaje aleatorio de “número equivocado”, y que se vale de perfiles, imágenes y voces falsos. Tras semanas de contacto amistoso, el nuevo “amigo” afirma que ha ganado dinero haciendo trading de criptomonedas gracias a conocimientos especiales y se ofrece a enseñarte cómo hacerlo. Los perpetradores llaman a este esquema “pig butchering” (estafa de matanza de cerdos).

A las víctimas les dicen que conviertan su dinero en criptomonedas y lo envíen a un sitio web de trading, donde ven crecer sus saldos y las animan a retirar pequeñas cantidades, lo que genera confianza. Más adelante, dice la CFTC, descubren que se les ha bloqueado el acceso y les dicen que deben pagar más, a menudo en forma de comisiones o “impuestos” falsos, para recuperar algo. La regla práctica de la FTC es no mezclar nunca las citas en línea con los consejos de inversión; si alguien que conociste en línea se ofrece a ayudarte a invertir en criptomonedas o te pide que le envíes criptomonedas, es una estafa.

Estafas de sorteos

La estafa del sorteo promete que, si envías criptomonedas a una dirección determinada, recibirás el doble. Las recomendaciones de Ethereum señalan que suele haber un plazo limitado para reclamar el premio, con el fin de crear una falsa sensación de urgencia. Algunas versiones usan una entrevista grabada con una figura conocida, transmitida en vivo para que parezca real, o una cuenta de redes sociales hackeada que publica un sorteo. Las recomendaciones indican que los sorteos son siempre estafas, y la FTC dice que las promesas de dinero gratis siempre son falsas.

En una variante, alguien afirma ser una celebridad que puede multiplicar las criptomonedas que le envíes. La FTC señala que las celebridades no se comunican con la gente en redes sociales para ofrecer algo así y que el dinero enviado al código QR de una “celebridad” va directamente al estafador.

Estafas de suplantación de identidad

En una estafa de suplantación de identidad, explica la FTC, el estafador se hace pasar por alguien en quien confías, como una empresa conocida, un banco, una agencia gubernamental, una empresa de servicios públicos o un empleador, y dice que tienes que pagar con criptomonedas. La historia puede ser que hay un fraude en tu cuenta, un problema legal o dinero en riesgo que debes “proteger” comprando criptomonedas. Algunos estafadores permanecen en la llamada mientras guían a las víctimas hasta un cajero automático de criptomonedas y les dan un código QR que envía el dinero directamente a su billetera.

Los empleos falsos son otra variante: el “trabajo” solo comienza si pagas una comisión en criptomonedas, o implica depositar un cheque que luego resulta ser falso. Las recomendaciones de Ethereum describen a suplantadores que se hacen pasar por personal de soporte de billeteras y exchanges, y señalan que el personal nunca se comunica contigo por canales privados y no oficiales. La FTC dice que ninguna empresa o entidad gubernamental legítima te exigirá que pagues con criptomonedas.

Qué tienen en común las estafas y por qué usan criptomonedas

Los detalles varían, pero las señales se repiten. El contacto es inesperado o te atrajo un desconocido que fue amable. Hay una promesa de ganancias garantizadas o dinero gratis, o una advertencia alarmante de que tu dinero está en riesgo. Te exigen pagar con criptomonedas y, a menudo, usan una plataforma convincente, pero falsa, que muestra cómo crece tu saldo.

Las criptomonedas les convienen a los estafadores porque, según la FTC, los pagos con criptomonedas normalmente no se pueden revertir y no cuentan con las protecciones legales que ofrecen las tarjetas de crédito y débito. Una vez que pagas, por lo general solo puedes recuperar el dinero si la persona a quien le pagaste te lo devuelve. Por eso, hacer una pausa antes de enviar es la protección más útil.

Recordatorio de WEEX: haz una pausa cuando se junten el dinero y la urgencia

WEEX recuerda a sus usuarios que, cuando una persona no verificada les pide criptomonedas, les promete ganancias o dice que sus fondos están en riesgo, lo correcto es detenerse y verificar la información a través de un canal que hayan iniciado por cuenta propia. Ninguna empresa o entidad gubernamental legítima exige criptomonedas para “proteger” o “verificar” tu dinero. No envíes criptomonedas a una plataforma que te haya recomendado alguien que conociste en línea y nunca compartas una frase semilla, un código de verificación ni un código de respaldo. Toda inversión conlleva riesgo de pérdida. Nada de lo aquí expuesto constituye asesoría financiera.

Conclusión

Las estafas de inversión, románticas, de sorteos y de suplantación de identidad usan distintas historias para llegar al mismo resultado: que envíes criptomonedas a alguien a quien no puedes verificar, mediante un método difícil de revertir. El contacto inesperado, las ganancias prometidas o el dinero gratis, la exigencia de pagar en criptomonedas y una plataforma falsa que muestra ganancias son señales recurrentes. Hacer una pausa y verificar la información por un canal propio detiene la mayoría de estas estafas.

Preguntas frecuentes

1. ¿Cuáles son las estafas con criptomonedas más comunes?
Los reguladores, como la FTC y la CFTC, destacan las estafas de inversión, las estafas románticas o de inversión basadas en relaciones, las estafas de suplantación de identidad y las estafas de sorteos o de dinero gratis.

2. ¿Por qué los estafadores quieren que les pagues con criptomonedas?
Según la FTC, los pagos con criptomonedas normalmente no se pueden revertir y no cuentan con las protecciones legales de los pagos con tarjeta, por lo que es difícil recuperar el dinero enviado.

3. ¿Puede una inversión legítima garantizar ganancias?
No. La FTC dice que solo los estafadores garantizan ganancias y que invertir en criptomonedas no tiene nada de bajo riesgo.

4. ¿Cómo puedo distinguir una plataforma de trading falsa de una real?
No puedes confiar solo en su apariencia, porque los sitios fraudulentos muestran saldos crecientes y al principio pueden permitir pequeños retiros. La CFTC sugiere comprobar cuánto tiempo lleva existiendo el sitio, y la FTC recomienda buscar su nombre junto con palabras como “estafa” o “queja”; pero nunca envíes criptomonedas a una plataforma que te recomiende alguien que conociste en línea.

5. ¿Qué debo hacer si me estafaron?
Deja de enviar dinero, guarda pruebas como capturas de pantalla, direcciones e identificadores de transacciones, y denúncialo al servicio que utilizaste y a las autoridades locales. Desconfía de cualquiera que se ofrezca a recuperar tus fondos a cambio de una comisión o de tus claves.