KYC

KYC, o «Conozca a su cliente», es un proceso normativo que utilizan las instituciones financieras y las plataformas de criptomonedas para verificar la identidad de sus usuarios. Los procedimientos KYC suelen implicar la recopilación de información personal, como el nombre, la dirección y la identificación emitida por el gobierno, para garantizar que los usuarios no estén involucrados en actividades ilegales, como el lavado de dinero o la financiación del terrorismo. En el ámbito de las criptomonedas, las plataformas de intercambio, especialmente las centralizadas, suelen exigir el cumplimiento de la normativa KYC antes de que los usuarios puedan operar, depositar o retirar grandes cantidades de criptomonedas. Aunque el KYC mejora la seguridad y el cumplimiento normativo, a menudo se considera una limitación de la privacidad en el mundo descentralizado de las criptomonedas.