به اطلاع می‌رسانیم که محتوای اصلی به زبان انگلیسی است. برخی از محتوای ترجمه‌شده ما ممکن است با استفاده از ابزارهای خودکار تولید شده باشد و ممکن است کاملاً دقیق نباشد. در صورت وجود هرگونه تناقض، نسخه انگلیسی ملاک خواهد بود.

آموزش جامع ردیابی نهنگ ها و ترید با آرکهام اینتلیجنس ARKM در صرافی WEEX

راهنمای مبتدی هوش مصنوعی بلاک چین

By: WEEX|2025-12-23 13:30:00

اشتراک‌گذاری

در دنیای پر نوسان و پیچیده ارزهای دیجیتال، داشتن اطلاعات دقیق و به موقع قدرت اصلی محسوب می شود. در سال های گذشته، معامله گران تنها با تکیه بر تحلیل تکنیکال و بررسی نمودار قیمت اقدام به خرید و فروش می کردند، اما با بلوغ بازار، یک حقیقت آشکار شد و آن این است که رد پای پول های بزرگ همیشه روی بلاکچین باقی می ماند. شفافیت داده ها در بازار رمزارزها دیگر یک مزیت جانبی نیست، بلکه به هسته تصمیم گیری حرفه ای تریدرها تبدیل شده است. دسترسی به داده های درون زنجیره ای یا آنچین به معامله گران اجازه می دهد تا قبل از وقوع حرکات بزرگ قیمتی، نشانه های آن را شناسایی کنند.
آموزش جامع ردیابی نهنگ ها و ترید با آرکهام اینتلیجنس ARKM در صرافی WEEX

تصور کنید قبل از اینکه خبری در رسانه های اجتماعی منتشر شود، شما بدانید که یک صندوق سرمایه گذاری بزرگ در حال خرید سنگین یک توکن خاص است یا قبل از ریزش بازار، متوجه شوید که نهنگ ها و دارندگان بزرگ ارز دیجیتال در حال انتقال دارایی های خود به صرافی WEEX برای فروش هستند. اینجاست که پلتفرم آرکهام اینتلیجنس و توکن بومی آن یعنی ARKM وارد میدان می شوند و قواعد بازی را تغییر می دهند. این ابزار به شما کمک می کند تا از یک تریدر عادی به یک تحلیلگر هوشمند تبدیل شوید که جریان پول را دنبال می کند.

در این مقاله تخصصی، ما نه تنها چیستی پروژه آرکهام را بررسی می کنیم، بلکه به صورت کاملا عملی به شما آموزش می دهیم چگونه مانند یک کارآگاه بلاکچین، رفتار سرمایه گذاران کلان را رصد کنید و استراتژی های معاملاتی خود را بر اساس داده های واقعی و معتبر تنظیم کنید. با ما همراه باشید تا دریابید چگونه می توان از شفافیت بلاکچین برای کسب سود در بازارهای مالی استفاده کرد.

آرکهام اینتلیجنس چیست و چرا بازی را تغییر داده است؟

آرکهام اینتلیجنس (Arkham Intelligence) یک پلتفرم تحلیل بلاکچین پیشرفته است که با استفاده از هوش مصنوعی، داده های خام و پیچیده شبکه های بلاکچین را به اطلاعات قابل فهم، دسته بندی شده و عملیاتی تبدیل می کند. هدف اصلی و انقلابی آرکهام، هویت بخشی به آدرس های ناشناس است. بلاکچین ها ذاتا شفاف هستند و شما می توانید تمام تراکنش ها را ببینید، اما این داده ها معمولا به صورت رشته ای از اعداد و حروف نمایش داده می شوند که هویت مالک آن ها مشخص نیست.

تکنولوژی پشت پرده: موتور هوش مصنوعی Ultra

آرکهام از یک موتور هوش مصنوعی اختصاصی به نام Ultra استفاده می کند که با جمع آوری داده ها از منابع مختلف و تطبیق آن ها، آدرس های بلاکچینی را به هویت های واقعی متصل می کند. این پلتفرم به کاربران اجازه می دهد تا ببینند چه کسی در حال انجام چه کاری است. برای مثال، شما می توانید کیف پول های متعلق به صرافی ها، صندوق های سرمایه گذاری خطرپذیر و حتی افراد مشهور را شناسایی کرده و تراکنش های آن ها را زیر نظر بگیرید. این سطح از شفافیت به تریدرها کمک می کند تا از حدس و گمان فاصله بگیرند و بر اساس واقعیت های بازار تصمیم بگیرند.

برای درک عمیق تر مفاهیم پایه ای تحلیل و بلاکچین، پیشنهاد می شود به بخش ویکی و مقالات آموزشی در سایت مراجعه کنید تا پایه های دانش خود را تقویت کنید.

توکن ARKM؛ سوخت موتور اقتصاد اطلاعاتی

توکن ARKM قلب تپنده اکوسیستم آرکهام است و نقش بسیار مهمی در ساختار اقتصادی این پلتفرم ایفا می کند. این توکن اولین ارز دیجیتالی است که مفهوم Intel-to-Earn یا کسب درآمد از اطلاعات را به صورت جدی در بازار کریپتو معرفی کرد. کاربرد این توکن فراتر از یک ابزار سفته بازی است و دارای ارزش ذاتی در شبکه است.

بازار تبادل اطلاعات (Intel Exchange)

یکی از نوآورانه ترین بخش های این پروژه، بازار تبادل اطلاعات یا Intel Exchange است. در این بازار، خریداران و فروشندگان اطلاعات با هم تعامل دارند:

اگر کسی نیاز به اطلاعات خاصی داشته باشد، مثلا بخواهد بداند هکر یک پروتکل دیفای چه کسی است، می تواند مبلغی را به صورت ARKM به عنوان جایزه تعیین کند.
از سوی دیگر، محققان بلاکچین اگر اطلاعات ارزشمندی داشته باشند، می توانند آن را به مزایده بگذارند و در ازای دریافت توکن ARKM بفروشند.

علاوه بر این، دارندگان توکن ARKM در تصمیم گیری های حاکمیتی پروژه حق رای دارند و می توانند در آینده پلتفرم تاثیرگذار باشند. همچنین هولد کردن این توکن می تواند شامل تخفیف هایی در استفاده از سرویس های پیشرفته و پریمیوم پلتفرم شود. با توجه به اینکه نیاز به داده های شفاف و دقیق در بازار کریپتو روز به روز بیشتر می شود، تقاضا برای پلتفرم هایی مثل آرکهام و توکن بومی آن افزایش می یابد که می تواند پتانسیل رشد قیمتی را برای سرمایه گذاران فراهم کند.

استراتژی های عملی ردیابی نهنگ ها برای کسب سود

اصطلاح Whale Watching یا رصد نهنگ ها، به فرآیند پایش فعالیت سرمایه گذاران کلان گفته می شود که حجم زیادی از دارایی ها را در اختیار دارند. اما داشتن ابزار به تنهایی کافی نیست؛ شما نیاز به استراتژی دقیق و مدون دارید. استفاده نادرست و هیجانی از داده های آنچین می تواند منجر به ضررهای سنگین شود. در ادامه چند سناریوی عملی و حرفه ای برای ترید بر اساس داده های وب سایت رسمی Arkham را بررسی می کنیم.

۱. تحلیل جریان ورود و خروج صرافی ها (Exchange Flows)

این یکی از قدرتمندترین و معتبرترین سیگنال های آنچین است که بسیاری از تریدرهای حرفه ای از آن استفاده می کنند.

سیگنال نزولی: ورود به صرافی (Inflow)

زمانی که نهنگ ها حجم زیادی از یک توکن را از کیف پول های شخصی خود به صرافی های متمرکز منتقل می کنند، معمولا به این معنی است که قصد فروش یا نقد کردن دارایی خود را دارند. این حرکت می تواند سیگنالی برای اصلاح قیمت یا شروع یک روند نزولی باشد و هشداری برای تریدرهایی است که پوزیشن خرید دارند.

سیگنال صعودی: خروج از صرافی (Outflow)

در مقابل، وقتی دارایی ها از صرافی ها خارج شده و به کیف پول های سرد یا Cold Wallets منتقل می شوند، نشانه ای از تمایل به نگهداری طولانی مدت یا HODL است. این رفتار نشان می دهد که فشار فروش در بازار کاهش یافته و پتانسیل رشد قیمت در میان مدت و بلند مدت وجود دارد. تریدرها می توانند با تنظیم هشدارهای لحظه ای، به محض وقوع چنین انتقالات بزرگی مطلع شوند و استراتژی خود را در معاملات اسپات تنظیم کنند.

۲. شکار سیگنال از کیف پول های هوشمند (Smart Money)

همه نهنگ ها لزوما معامله گران باهوشی نیستند؛ برخی از آن ها فقط ثروتمند هستند و ممکن است تصمیمات اشتباه بگیرند. اما دسته ای از آدرس ها که به عنوان Smart Money یا پول هوشمند شناخته می شوند، متعلق به صندوق های سرمایه گذاری خطرپذیر و بازارسازان حرفه ای هستند که دسترسی به اطلاعات رانتی و تیم های تحلیل قوی دارند.

با استفاده از ابزارهای آرکهام، شما می توانید آدرس های متعلق به صندوق های بزرگ و موفق را شناسایی کنید و ببینید آن ها در حال انباشت چه توکن هایی هستند. معمولا این صندوق ها قبل از شروع یک روند صعودی بزرگ یا هایپ شدن یک حوزه خاص، خرید خود را تکمیل می کنند. همسویی با جریان پول هوشمند می تواند ریسک معاملات شما را به شدت کاهش دهد و شما را در سمت درست بازار قرار دهد.

دیدگاه کارشناسان درباره داده های آنچین

تحلیلگران برجسته بازار همواره بر اهمیت ترکیب داده های آنچین با سایر روش های تحلیل تاکید دارند. شفافیت بلاکچین به تریدرها اجازه می دهد تا حقیقت بازار را ورای اخبار ببینند.

در همین راستا، Glassnode، یکی از معتبرترین پلتفرم های تحلیل داده های بلاکچین، در گزارش های تحلیلی خود اشاره می کند:

«داده های آنچین (درون زنجیره ای) پنجره ای بی نظیر به روان شناسی و رفتار سرمایه گذاران باز می کنند؛ جایی که حرکات واقعی سرمایه، احساسات سفته بازانه را فیلتر می کند و روند حقیقی را نشان می دهد.»

این نقل قول نشان می دهد که رفتار هولدرهای بلند مدت اغلب برخلاف نوسانات کوتاه مدت قیمت است و می تواند مسیر اصلی بازار را مشخص کند.

راهنمای گام به گام معامله ARKM در صرافی WEEX

اکنون که با اهمیت و کاربرد داده های آرکهام آشنا شدید، زمان آن رسیده است که نحوه معامله توکن ARKM و استفاده از این دانش در یک محیط معاملاتی امن را بیاموزید. صرافی WEEX با ارائه امکانات پیشرفته و نقدینگی بالا، بستر مناسبی برای خرید و فروش این ارز دیجیتال فراهم کرده است.

مزایای ترید در WEEX برای کاربران ایرانی

این صرافی با تمرکز بر ارائه خدمات به کاربران جهانی و پشتیبانی از زبان فارسی، محیطی کاربرپسند را ایجاد کرده است.

نقدینگی بالا: باعث می شود شما بتوانید سفارشات خرید و فروش خود را در قیمت های دلخواه و بدون اختلاف قیمت زیاد انجام دهید.
ابزارهای مدیریت ریسک: امکاناتی مانند حد ضرر و حد سود در معاملات اسپات و فیوچرز استاندارد به شما کمک می کند تا سرمایه خود را در برابر نوسانات شدید محافظت کنید.

نحوه شروع معامله

ثبت نام: ابتدا باید در صرافی از طریق صفحه ثبت نام حساب کاربری خود را ایجاد کنید.
واریز وجه: پس از تکمیل مراحل امنیتی، می توانید با واریز تتر (USDT) به کیف پول خود، اقدام به معامله کنید.
انتخاب جفت ارز: در بخش بازارها، نماد ARKM را جستجو کنید.
تحلیل و ترید: شما می توانید نمودار قیمت را بررسی کرده و با استفاده از ابزارهای تحلیل تکنیکال موجود در پلتفرم، نقاط ورود و خروج مناسب را تعیین کنید.

اگر به تحلیل های کوتاه مدت علاقه دارید، بخش معاملات فیوچرز امکان استفاده از اهرم را برای شما فراهم می کند، اما باید توجه داشته باشید که این نوع معاملات نیازمند دانش و تجربه کافی است.

مدیریت ریسک و خطرات ترید بر اساس داده های آنچین

هیچ ابزار تحلیلی در بازارهای مالی کامل و بدون نقص نیست و آرکهام نیز از این قاعده مستثنی نیست. برای اینکه یک تریدر موفق و سودده باشید، باید نقاط ضعف و خطرات ابزار خود را نیز بشناسید و مدیریت ریسک را در اولویت قرار دهید. یکی از چالش های اصلی، تاخیر در بروزرسانی برخی از برچسب ها یا احتمال خطا در شناسایی هویت ها است.

همچنین، دیدن یک تراکنش بزرگ همیشه به معنای سیگنال قطعی خرید یا فروش نیست. گاهی اوقات نهنگ ها دارایی های خود را بین کیف پول های مختلف داخلی جابجا می کنند تا امنیت دارایی هایشان را افزایش دهند. تریدرهای تازه کار ممکن است این انتقالات را با سیگنال فروش اشتباه بگیرند و دچار ترس یا FOMO شوند. بنابراین، استفاده از داده های آرکهام باید بخشی از یک سیستم معاملاتی بزرگ تر باشد و هرگز نباید تمام سرمایه خود را تنها با دیدن یک تراکنش وارد بازار کنید.

پیشنهاد می شود همیشه تاییدیه های تکنیکال را نیز در نظر بگیرید. اگر داده های آنچین سیگنال فروش می دهند، نمودار قیمت را در صرافی بررسی کنید. آیا قیمت به یک مقاومت مهم رسیده است؟ ترکیب این روش ها اعتبار تحلیل شما را چند برابر می کند. همچنین مطالعه مقالات بخش بلاگ فارسی WEEX می تواند دیدگاه های جدیدی در مورد مدیریت سرمایه به شما ارائه دهد.

جمع بندی و آینده ترید داده محور

آرکهام اینتلیجنس و توکن ARKM نمادی از گذار بازار کریپتو از دوران حدس و گمان به دوران شفافیت و داده محوری هستند. ابزارهایی که تا پیش از این تنها در اختیار نهادهای بزرگ مالی بود، اکنون در دسترس تریدرهای خرد قرار گرفته است. این شفافیت اگر با دانش و استراتژی صحیح همراه شود، می تواند فرصت های سودآوری بی نظیری را خلق کند.

برای کاربران فارسی زبان، ترکیب قدرت تحلیلی پلتفرم هایی مانند آرکهام با بستر معاملاتی سریع، امن و پیشرفته WEEX، می تواند یک لبه رقابتی قدرتمند ایجاد کند. با این حال، همیشه به یاد داشته باشید که بازار کریپتو ذاتاً پر نوسان است و موفقیت در آن نیازمند یادگیری مداوم، صبر و پایبندی به اصول مدیریت ریسک است. مسیر حرفه ای شدن از تمرین و تکرار و استفاده هوشمندانه از ابزارهای نوین می گذرد.

مطالعه بیشتر

سلب مسئولیت

WEEX و شرکت های وابسته خدمات مبادله دارایی های دیجیتال، از جمله معاملات مشتقه و مارجین را فقط در مناطق مجاز و برای کاربران واجد شرایط ارائه می دهند. تمام محتوای منتشر شده صرفا آموزشی است و نباید به عنوان مشاوره مالی یا تضمین سود تلقی شود. معاملات دارایی های دیجیتال، به ویژه معاملات فیوچرز، ذاتا پر ریسک هستند و ممکن است منجر به از دست دادن بخشی یا کل سرمایه شوند.

پیش از انجام هرگونه معامله، حتما تحقیق شخصی (DYOR) انجام دهید و در صورت نیاز با مشاور مالی مستقل مشورت کنید. با استفاده از خدمات WEEX، شما کلیه شرایط استفاده و افشای ریسک معاملات فیوچرز را می پذیرید.

ممکن است شما نیز علاقه‌مند باشید

معامله و کسب درآمد: چطور معاملات روزمره شما می‌توانند برایتان سودآوری کنند

آماده‌اید نحوه سودآوری خود از بازار رمزارز را تغییر دهید؟ مدت‌هاست که روایت بازار، محدود به نگهداری طولانی‌مدت (HODL) یا معاملات روزانه فشرده بوده است. اکنون، یک الگوی جدید در حال شکل‌گیری است: معامله و کسب درآمد. این مدل نوآورانه رابطه کاربر و صرافی را به‌طور بنیادین تغییر می‌دهد و به معامله‌گران فعال امکان می‌دهد با اجرای استراتژی معمول خود، به‌صورت خودکار دو جریان درآمدی کسب کنند. «معامله و کسب درآمد» آماده است تا به مدل انگیزشی اصلی بعدی در دنیای دارایی‌های دیجیتال تبدیل شود. این مقاله به بررسی مفهوم «معامله و کسب درآمد»، روند تکامل آن، اهمیت احتمالی برای شما و نحوه پیاده‌سازی آن توسط WEEX می‌پردازد.

«معامله و کسب» درآمد چیست؟

«معامله و کسب درآمد» یک مکانیزم پاداشی است که بر معاملات معمولی افزوده شده و فعالیت‌های معاملاتی شما را به شکل درآمد خودکار تبدیل می‌کند. کاربران بر اساس فعالیت‌های معاملاتی خود—از جمله حجم، تعداد معاملات یا نقدینگی ارائه‌شده—پاداش دریافت می‌کنند که (معمولاً به‌صورت توکن بومی پلتفرم) و به‌عنوان بازپرداخت مستقیم یا پاداش تشویقی عمل می‌کند.

برخلاف معاملات سنتی که سود تنها به تغییرات بازار وابسته است، «معامله و کسب درآمد» یک جریان درآمدی بالقوه دوم ایجاد می‌کند: پاداش‌های حاصل از خود معاملات. برای مثال، زمانی که شما در اسپات یا فیوچرز معامله می‌کنید، بخشی از کارمزد معاملات یا جوایز مبتنی بر حجم به صورت توکن یا بازپرداخت ها به شما بازگردانده می‌شود. این یک فعالیت معمولاً پرهزینه یا خنثی را به فعالیتی تبدیل می‌کند که به طور خودکار مزایای اضافی ایجاد می‌کند.

در اصل، «معامله و کسب درآمد» از مدل انگیزشی بلاک‌چین بهره می‌برد تا خود معامله را به یک «فعالیت درآمدزا» تبدیل کند، مشابه پاداش‌های ماینینگ یا استیکینگ، که نحوه مشارکت در شبکه را تشویق می‌کنند.

تکامل معامله و کسب درآمد

ایده «معامله و کسب درآمد» یک شبه به وجود نیامده. این نتیجه سال‌ها آزمایش و طراحی مدل‌های انگیزشی در بلاک‌چین است—حرکتی از پاداش‌دهی به نگهداری دارایی های غیرفعال به سمت پاداش‌دهی به فعالیت واقعی کاربران.

بنیان‌های این مدل در سال 2021 و هم‌زمان با رونق دیفای گذاشته شد، زمانی که پروتکل‌ها شروع به توزیع توکن به کاربرانی کردند که نه فقط دارایی‌ها را نگهداری میکردند، بلکه به‌طور فعال مشارکت داشتند. یک نقطه عطف مهم با ایردراپ $DYDX توسط dYdX رقم خورد، که معامله‌گران را بر اساس حجم معاملات گذشته‌شان پاداش می‌داد. برای بسیاری از معامله‌گران، این تجربه‌ای بی‌سابقه بود: پاداش‌های واقعی که تنها با انجام معاملات معمولی به دست می‌آمد.

این رویداد پیامی روشن به کل صنعت فرستاد—خود فعالیت کاربران ارزش قابل‌سنجش دارد.

بین سال‌های 2022 تا 2023، صرافی‌های غیرمتمرکز این مفهوم را فراتر بردند. پلتفرم‌هایی مانند GMX با استفاده از GLP مکانیزم‌های اشتراک‌گذاری کارمزد را معرفی کردند، در حالی که Injective برنامه‌های انگیزشی دوره‌ای ارائه داد که مشارکت مستمر معامله‌گران جهانی را به خود جذب کرد. این آزمایش‌ها نشان دادند که مشوق‌ها می‌توانند نه تنها حجم معاملات در زمان راه‌اندازی توکن ها در کوتاه‌مدت را افزایش دهند، بلکه مشارکت بلندمدت نیز ایجاد کنند.

تا سال 2024، صرافی‌های متمرکز شروع به اتخاذ سازوکارهای مشابه در مقیاس بزرگ کردند. تورنمنت‌های معاملاتی، جوایز بزرگ، جدول‌های رتبه‌بندی و پاداش‌های مبتنی بر دستاورد، از کمپین‌های بازاریابی تک‌روزه به سیستم‌های وفاداری ساختاریافته و گیم فای تبدیل شدند.

امروزه، «معامله و کسب درآمد» به یک مدل انگیزشی رایج تبدیل شده است. به جای اینکه معاملات را به‌عنوان اقداماتی جداگانه در نظر بگیرد، این مدل فعالیت‌های معاملاتی را به‌عنوان مشارکت مستمر می‌شناسد—مشارکتی که با گذر زمان انباشته می‌شود و به ثبات، تعامل و مشارکت کاربران پاداش می‌دهد.

چرا معامله و کسب درآمد برای معامله‌گران اهمیت دارد

رابطه سنتی کاربران با صرافی مبتنی بر تراکنش بود: شما کارمزد پرداخت می‌کنید، پلتفرم سود می‌برد. «معامله و کسب درآمد» این رابطه را با الگویی جدید جایگزین می‌کند، جایی که فعالیت شما یک دارایی است و به وفاداری شما پاداش داده می‌شود.

دریافت پاداش برای اقدامات واقعی

«معامله و کسب درآمد» رویکرد را تغییر داده و نه فقط به نگهداری غیرفعال، بلکه به مشارکت فعال نیز پاداش می‌دهد. سود شما نه فقط از طریق نگهداری توکن‌ها یا تکیه بر شانس، بلکه از طریق معامله کسب می شود. هر معامله‌ای که انجام می‌دهید، به پاداش واقعی تبدیل می‌شود و زمان، تصمیم‌ها و مشارکت شما در بازار اهمیت پیدا می کند. این یک مکانیسم درآمد خودکار است که مستقیماً به مهارت معامله‌گری شما گره خورده است.

کاهش هزینه‌های معامله

کارمزدها یکی از بزرگ‌ترین موانع بلند مدت بر عملکرد معاملات هستند. «معامله و کسب درآمد» با بازگرداندن ارزش از طریق جوایز یا بازپرداخت ها، این هزینه‌ها را به طور مؤثر جبران می‌کند. نیازی نیست بیشتر معامله کنید، متفاوت معامله کنید یا ریسک اضافه بپذیرید—فقط در طول زمان کمتر هزینه می‌کنید، در حالی که همان کار همیشگی خود را انجام می‌دهید.

تبدیل فعالیت‌های کوتاه‌مدت به ارزش بلندمدت

بیشتر معاملات با بسته شدن موقعیت پایان می‌یابند. «معامله و کسب درآمد»، چرخه عمر ارزش هر معامله را افزایش می‌دهد. فعالیت‌های گذشته شما می‌تواند مزایای مستمر، پاداش‌های اضافی یا امتیازات اکوسیستم مانند سود بالاتر استیکینگ، حق رأی در حاکمیت یا دسترسی به قابلیت‌های ویژه را فعال کند—و اقدامات یک‌باره را به ارزش مشارکت پیوسته تبدیل کند.

سهیم شدن در ارزشی که شما به ایجاد آن کمک می‌کنید

در صرافی‌های سنتی، فعالیت معاملاتی عمدتاً به نفع پلتفرم است. با «معامله و کسب درآمد»، معامله‌گران در ارزشی که ایجاد می‌کنند سهیم می‌شوند و معاملات روزمره خود را به سهمی مستقیم در رشد پلتفرم تبدیل می‌کنند. با افزایش مشارکت، پاداش‌ها نیز متناسب با فعالیت رشد می‌کنند و سیستمی ایجاد می‌شود که در آن مشارکت و بازدهی به‌طور نزدیکی با هم هم‌راستا هستند.

به «معامله و کسب درآمد» WEEX بپیوندید

WEEX نمونه‌ای عملی از «معامله و کسب درآمد» ارائه می‌دهد و معاملات روزمره فیوچرز شما را بدون تغییر استراتژی به منبعی از پاداش‌های مستمر تبدیل می‌کند.

تا %30 بازپرداخت: کاربران تا سقف %30 بازپرداخت کارمزد معامله دریافت می‌کنند که به صورت WXT (توکن پلتفرم WEEX) پرداخت می‌شود. این کار در واقع کارمزد معاملات شما را به سود خودکار تبدیل می‌کند و هزینه خالص معاملات شما را به‌طور قابل‌توجهی کاهش می‌دهد.نامحدود و مقیاس‌پذیر: این برنامه دارای یک استخر پاداش نامحدود است. جوایز شما صرفاً با سهم شما از کل حجم معاملات افزایش می‌یابد — معامله بیشتر، درآمد بیشتر.پشتیبانی از ارزش WXT: تمام جوایز مستقیماً به حساب اسپات شما واریز می‌شود. نکته مهم: پس از پایان فاز اول، WEEX اقدام به بازخرید عمومی 2,000,000 USDT از توکن WXT می‌کند تا از ارزش بلندمدت آن حمایت کند.

مراحل ساده برای پیوستن:

در صفحه رویداد ثبت‌نام کنید https://www.weex.com/fa-IR/events/futures-trading/trade-to-earnطبق معمول، به معامله در فیوچرز دائمی USDT-M بپردازید.پس از پایان رویداد، جوایز WXT دریافت کنید.

زمان در حال سپری شدن است—مهلت تا 15 دسامبر 2025. از همین حالا آغاز کرده و پاداش‌های خود را به حداکثر برسانید. اجازه ندهید معامله بعدی شما هزینه‌بردار باشد، درحالیکه می‌تواند برایتان سودآور باشد.

درباره WEEX

با تأسیس آن در سال 2018، WEEX به یک صرافی رمزارز جهانی با بیش از 6.2 میلیون کاربر در بیش از 130 کشور تبدیل شده است. این پلتفرم با تمرکز بر امنیت، نقدینگی و سهولت استفاده، بیش از 1,200 جفت معاملاتی ارائه می‌دهد و امکان معامله فیوچرز رمزارز تا 400 برابر اهرم را فراهم می‌کند. علاوه بر بازارهای سنتی اسپات و مشتقات، WEEX در عصر هوش مصنوعی به‌سرعت در حال گسترش است—با ارائه اخبار لحظه‌ای AI، ابزارهای معاملاتی هوشمند برای کاربران و بررسی مدل‌های نوآورانه «معامله و کسب درآمد» که معامله هوشمند را برای همه آسان‌تر می‌کند. صندوق حمایتی 1,000 بیت‌کوینی آن، امنیت و شفافیت دارایی‌ها را تقویت می‌کند، در حالی که ویژگی‌هایی مانند کپی‌تریدینگ و ابزارهای پیشرفته معاملاتی به کاربران امکان می‌دهد معامله‌گران حرفه‌ای را دنبال کنند و تجربه‌ای هوشمندتر و کارآمدتر از معاملات داشته باشند.

WEEX را در شبکه‌های اجتماعی دنبال کنید:

ایکس: WEEX_Official@

اینستاگرام: WEEX Exchange@

تیک‌تاک: weex_global@

یوتیوب: WEEX_Global@

دیسکورد: WEEX Community

تلگرام: WeexGlobal Group

یادآوری ریسک

معاملات فیوچرز شامل ریسک های فزاینده می باشد. لطفا اهرم و اندازه موقعیت را با دقت مدیریت کنید.

تمامی جوایز تابع قوانین رسمی رویداد بوده و پس از پایان رویداد توزیع خواهند شد.

آموزش کامل واریز و برداشت آن چین در WEEX: انتخاب شبکه، آدرس و QR، رهگیری TX و تاریخچه تراکنش

در اکوسیستم رمزارز، کوچکترین خطا در واریز یا برداشت میتواند منجر به از دست رفتن کامل دارایی شود. کاربران حرفهای میدانند که هر تراکنش آنچین نیاز به دقت بالا در انتخاب شبکه، بررسی TXID و تطبیق آدرس دارد. صرافی WEEX با هدف سادهسازی این فرایند، رابطی شفاف و ابزارهای کنترلی در اختیار کاربران قرار داده است. اما برای استفاده ایمن و حرفهای از این امکانات، آگاهی از جزئیات ضروری است.

این مقاله با تکیه بر مستندات رسمی WEEX و تجربیات کاربران حرفهای، تمام مراحل واریز (Deposit) و برداشت (Withdraw) را به زبان ساده تشریح میکند؛ از انتخاب شبکه و تولید QR تا رهگیری تراکنش در بلاکچین و رفع تأخیرهای احتمالی.

تعریف کاربردی واریز و برداشت آنچین

در معاملات رمزارزی، واریز آنچین به معنای انتقال دارایی از کیف پول شخصی یا صرافی دیگر به حساب اختصاصی شما در WEEX است. این انتقال بر بستر بلاکچین انجام میشود و بههیچوجه متمرکز یا داخلی نیست. برعکس، برداشت آنچین یعنی انتقال دارایی از حساب WEEX به شبکه بلاکچینی برای رسیدن به مقصد خارجی (کیف پول، صرافی یا قرارداد هوشمند).

در هر دو حالت، مالکیت واقعی دارایی با تراکنش بلاکچینی تعیین میشود. بنابراین، تأیید (Confirmation) نودهای شبکه، TXID و آدرس مقصد، عناصر حیاتی این فرایند هستند.

نمای کلی فرایند واریز و برداشت در WEEX

صرافی WEEX برای هر دارایی (مثل BTC، ETH، USDT، XRP و غیره) چندین شبکه بلاکچینی را پشتیبانی میکند. بهعنوان نمونه:

USDT: پشتیبانی از ERC20 (اتریوم)، TRC20 (ترون)، و BEP20 (بایننس اسمارت چین)

BTC: شبکه اختصاصی بیتکوین

ETH: شبکه اصلی اتریوم

XRP: با استفاده از Tag یا Memo

انتخاب شبکه اشتباه یکی از بزرگترین دلایل از دست رفتن دارایی است. بنابراین، همیشه باید بررسی کنید که مبدأ و مقصد در یک شبکه باشند. راهنمای رسمی WEEX بر همین نکته تأکید دارد.

قدمبهقدم: واریز (Deposit) آنچین در WEEX۱. ورود به بخش Wallet و انتخاب Deposit

پس از ورود به حساب کاربری، در نوار بالای سایت گزینه Wallet را انتخاب کرده و سپس روی Deposit کلیک کنید. در اپلیکیشن موبایل، دکمه Deposit در پایین صفحه قابل مشاهده است. در صورت نیاز، میتوانید به راهنمای فارسی WEEX مراجعه کنید تا مراحل را بهصورت تصویری دنبال نمایید.

۲. انتخاب دارایی و شبکه سازگار

دارایی مورد نظر را (برای مثال USDT) انتخاب کنید. در صفحه بعد، فهرست شبکههای پشتیبانیشده برای آن توکن نمایش داده میشود. همیشه شبکهای را انتخاب کنید که در مبدأ نیز مورد استفاده است. برای مثال، اگر دارایی را از کیف پول TronLink ارسال میکنید، باید TRC20 را انتخاب کنید. ارسال از TRC20 به ERC20 موجب از دست رفتن دارایی میشود.

یادآوری: شبکههای سریعتر مانند TRC20 کارمزد پایینتری دارند، اما در برخی کیف پولها یا صرافیها ممکن است پشتیبانی نشوند. همیشه این دو عامل را همزمان بررسی کنید.

۳. مشاهده آدرس و QR

پس از انتخاب شبکه، آدرس منحصربهفرد شما نمایش داده میشود. میتوانید آن را کپی کرده یا QR را در کیف پول مبدأ اسکن کنید. برای اطمینان از صحت آدرس، چند کاراکتر ابتدایی و انتهایی را با آدرس نمایشدادهشده در WEEX تطبیق دهید. این کار از حملات Clipboard Hijacking جلوگیری میکند.

۴. ارسال از مبدأ و انتظار تأیید شبکه

در کیف پول یا صرافی مبدأ، مقدار مورد نظر را وارد کنید، سپس تراکنش را تأیید کنید. زمان انجام بسته به شبکه متفاوت است:

TRC20: بین ۱ تا ۳ دقیقه

ERC20: بین ۵ تا ۱۵ دقیقه

BTC: بین ۱۰ تا ۳۰ دقیقه

جزئیات دقیق در راهنمای زمان پردازش WEEX درج شده است.

۵. بررسی وضعیت واریز

در بخش Deposit Records میتوانید تمام تراکنشهای در انتظار و تأییدشده را ببینید. با کلیک بر روی View in Explorer، تراکنش در بلاکچین نمایش داده میشود. شناسه TXID برای رهگیری تراکنش ضروری است.

قدمبهقدم: برداشت (Withdrawal) آنچین در WEEX۱. ورود به بخش Withdraw

از منوی Wallet گزینه Withdraw را انتخاب کنید. در اپلیکیشن موبایل، این گزینه در بالای صفحه داراییها قرار دارد. آموزش کامل در ویکی رسمی WEEX منتشر شده است.

۲. وارد کردن آدرس مقصد و شبکه

آدرس کیف پول مقصد را با دقت کامل وارد کنید یا از Address Book انتخاب نمایید. سپس شبکهای را برگزینید که با مقصد یکسان باشد. مثلاً اگر میخواهید دارایی را به کیف پول Trust Wallet روی شبکه BSC بفرستید، باید BEP20 را انتخاب کنید.

۳. تعیین مقدار، بررسی کارمزد و تأیید نهایی

در این مرحله، مقدار برداشت و کارمزد شبکه نمایش داده میشود. پس از تأیید، سیستم از شما میخواهد با فعال بودن ۲FA یا تأیید ایمیل اقدام کنید. این فرایند امنیتی برای جلوگیری از برداشت غیرمجاز ضروری است. جزئیات در بخش امنیت حساب WEEX آمده است.

۴. بررسی TXID و دریافت دارایی در مقصد

پس از ثبت برداشت، شناسه TXID تولید میشود. میتوانید از طریق لینک «View in Explorer» وضعیت را در بلاکچین مشاهده کنید.

اگر تعداد کانفرمها به حد نصاب برسد، دارایی در کیف پول مقصد قابل مشاهده خواهد بود. در صورت تأخیر، ابتدا TXID را بررسی و سپس با پشتیبانی تماس بگیرید.

چکلیست انتخاب شبکه و کاهش خطا

شبکه مبدأ و مقصد باید دقیقاً یکسان باشند.

حداقل مبلغ واریز را در صفحه Deposit Guide WEEX بررسی کنید.

اگر دارایی روی شبکه اشتباه ارسال شد، احتمال بازیابی بسیار پایین است.

برای هر دارایی از آدرس اختصاصی جدید استفاده کنید تا ریسک تداخل کاهش یابد.

همیشه از منابع رسمی لینک دریافت کنید؛ از سرچ گوگل برای ورود به صفحات کیف پول یا برداشت استفاده نکنید.

تاریخچه و رهگیری تراکنشها

در بخش Wallet → History میتوانید تمام تراکنشهای واریز و برداشت را مشاهده کنید. هر ردیف شامل جزئیات زیر است:

نوع تراکنش (Deposit / Withdraw)

نام دارایی

شبکه بلاکچین

وضعیت (در حال پردازش، تأیید شده، ناموفق)

TXID و لینک اکسپلورر

اگر واریز شما بیش از حد معمول طول کشید، ابتدا TXID را در اکسپلورر بررسی کنید. در صورت نیاز، به راهنمای رفع تأخیر در WEEX مراجعه کنید.

اشتباهات پرتکرار کاربران تازهکار

۱. ارسال USDT-ERC20 به آدرس TRC20 یا بالعکس.

۲. کپی ناقص یا اشتباه آدرس.

۳. نادیده گرفتن Tag در شبکههایی مثل XRP یا MEMO در ATOM و EOS.

۴. برداشت بدون فعالسازی ۲FA.

۵. استفاده از صرافیهای واسطه بدون بررسی شبکه.

پشتیبانی WEEX در بسیاری از موارد تلاش میکند کمک کند، اما در تراکنشهای بین بلاکچینی (Cross-chain) معمولاً بازیابی ممکن نیست.

رهگیری پیشرفته با TXID

TXID یا Transaction ID شناسه یکتای تراکنش است. با استفاده از آن میتوان وضعیت، تعداد تأییدها، مبدأ، مقصد و مقدار دارایی را مشاهده کرد. برای مشاهده TXID، کافی است در بخش History روی گزینه View in Explorer کلیک کنید. در شبکههای مختلف، اکسپلوررها متفاوت هستند:

بیتکوین: blockchain.com/explorer

اتریوم: etherscan.io

ترون: tronscan.org

آموزش کامل بررسی TXID در Binance Academy و Arkham Research آمده است.

امنیت عملی هنگام واریز و برداشت

۱. فعالسازی احراز هویت دو مرحلهای (۲FA). ۲. تنظیم کد ضد فیشینگ در حساب WEEX. ۳. افزودن آدرسهای مطمئن به Address Book و فعالسازی Withdrawal Whitelist. ۴. بررسی منظم ایمیلهای امنیتی WEEX. ۵. انجام یک تراکنش آزمایشی کوچک قبل از ارسال مبلغ بالا. ۶. هرگز از لینکهای غیررسمی برای ورود به سایت استفاده نکنید.

جزئیات بیشتر در مرکز راهنمای WEEX Support درج شده است.

پرسشهای پرتکرار (FAQ)

مدت زمان پردازش واریز چقدر است؟ بین ۵ تا ۱۵ دقیقه بسته به نوع شبکه.

اگر TXID نشان دهد تراکنش انجام شده ولی دارایی هنوز نیامده چه کنم؟ احتمالاً شبکه هنوز به حد نصاب کانفرم نرسیده. چند دقیقه منتظر بمانید و سپس تاریخچه را بررسی کنید.

آیا میتوان تراکنش اشتباه را بازیابی کرد؟ در اکثر موارد خیر، مگر در برخی شبکهها که مبدأ و مقصد به یک کیف پول تعلق داشته باشند.

حداقل واریز هر توکن چقدر است؟ در راهنمای رسمی WEEX برای هر دارایی مشخص شده است.

نمونههای واقعی از واریز، برداشت و خطاهای رایج در تراکنشهای آنچین WEEX

سناریوی ۱: واریز ۵۰۰ USDT از کیف پول TronLink به WEEX از طریق TRC20. زمان تأیید ۲ دقیقه و موجودی بهصورت خودکار افزوده میشود.

سناریوی ۲: برداشت ۰.۲ ETH به کیف پول سختافزاری Ledger از طریق شبکه ERC20 و رهگیری در EtherScan.

سناریوی ۳: ارسال اشتباهی XRP بدون Tag؛ در این حالت باید فوراً با پشتیبانی تماس بگیرید.

چکلیست ایمنی پیش از انجام واریز یا برداشت در WEEX

بررسی شبکه مبدأ و مقصد

تطبیق چند کاراکتر اول و آخر آدرس

انجام تست واریز کوچک

بررسی TXID در اکسپلورر

فعالسازی ۲FA

ذخیره صفحه History برای مستندسازی

نکات پیشرفته برای واریز و برداشت امنتر در WEEX

برای مدیریت ریسک بهتر، داراییهای خود را در کیف پول سختافزاری نگهداری کنید و فقط هنگام معامله به WEEX منتقل نمایید.

در هنگام ازدحام شبکه، کارمزد را کمی بالاتر بگذارید تا تراکنش سریعتر تأیید شود.

اگر تراکنش در حالت Pending باقی مانده، از اکسپلورر برای بررسی نودها استفاده کنید.

در شبکههایی مثل Solana، تأییدها سریعتر ولی در ساعات خاص ممکن است ازدحام بالا رود.

برای تراکنشهای بزرگ از قابلیت Fast Withdraw در نسخه پرو استفاده کنید که بر پایه تائید داخلی سریعتر عمل میکند.

شروع ایمن با واریز و برداشت آنچین در WEEX

اگر تاکنون از قابلیت واریز یا برداشت آنچین WEEX استفاده نکردهاید، توصیه میشود ابتدا یک تراکنش آزمایشی کوچک انجام دهید تا با مراحل و وضعیت شبکه آشنا شوید. سپس آدرسهای مطمئن خود را در Address Book ذخیره و سفیدلیست کنید تا برداشتهایتان ایمنتر شود.

برای آشنایی بیشتر با گزینههای امنیتی و گزارش وضعیت، به مرکز پشتیبانی WEEX مراجعه کنید.

مطالعه بیشتر

نحوه واریز در WEEX | ویکی فارسی

واریز و برداشت رمزارز | نسخه وب

مجموعه Deposit and Withdrawal در Zendesk

رفع تأخیر واریز/برداشت در WEEX

سلب مسئولیت

WEEX و شرکتهای وابسته خدمات مبادلهٔ داراییهای دیجیتال، از جمله معاملات مشتقه و مارجین را فقط در مناطق مجاز و برای کاربران واجد شرایط ارائه میدهند. تمام محتوای منتشرشده صرفاً آموزشی است و نباید بهعنوان مشاورهٔ مالی یا تضمین سود تلقی شود. معاملات داراییهای دیجیتال، بهویژه معاملات فیوچرز، ذاتاً پرریسک هستند و ممکن است منجر به از دستدادن بخشی یا کل سرمایه شوند. پیش از انجام هرگونه معامله، تحقیق شخصی (DYOR) انجام دهید و در صورت نیاز با مشاور مالی مستقل مشورت کنید. با استفاده از خدمات WEEX، شما کلیهٔ شرایط استفاده و افشای ریسک معاملات فیوچرز را میپذیرید.

آموزش کامل واریز و برداشت آنچین در WEEX با توضیح انتخاب شبکه، آدرس و QR، رهگیری TX، تاریخچه، نکات امنیتی و رفع خطا.

کلاهبرداری عاشقانه کریپتو چیست و چگونه می‌توان از آن جلوگیری کرد؟

کلاهبرداری‌های عاشقانه با عصر دیجیتال تکامل یافته‌اند و اکنون به طور فزاینده‌ای از ارزهای دیجیتال به عنوان روش اصلی خود برای کلاهبرداری از قربانیان استفاده می‌کنند. این ترفند مدرن که در واقع نسخه‌ای کلاسیک از ترفندهای اعتماد به نفس است، شامل کلاهبردارانی می‌شود که برای ایجاد ارتباطات عاطفی، وانمود به داشتن علاقه عاشقانه می‌کنند و در نهایت قربانیان را متقاعد می‌کنند که پول، دارایی‌های دیجیتال یا اطلاعات شخصی حساس خود را واگذار کنند.

اگرچه این کلاهبرداری‌ها رایج‌تر می‌شوند، اما وقتی بدانید دنبال چه چیزی بگردید، تشخیص آنها کار سختی نیست. بیایید بررسی کنیم که کلاهبرداری‌های عاشقانه کریپتو چگونه کار می‌کنند و چگونه می‌توانید از خود محافظت کنید.

کلاهبرداری عاشقانه کریپتو چیست؟

کلاهبرداری‌های عاشقانه کریپتو از میل طبیعی افراد به ارتباط و عاشقانه سوءاستفاده می‌کنند. کلاهبرداران برای جلب اعتماد، پیوندهای عاطفی جعلی ایجاد می‌کنند، سپس به تدریج مکالمات را به سمت سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال یا موارد اضطراری مالی هدایت می‌کنند. این الگو معمولاً مشابه است: پس از ایجاد یک «رابطه»، کلاهبردار ناگهان با یک بحران مالی روبرو می‌شود - شاید از دست دادن شغل، فوریت‌های پزشکی یا یک فرصت سرمایه‌گذاری «که نمی‌توان از دست داد» که نیاز به تأمین مالی فوری دارد.

این کلاهبرداران اغلب از عکس‌های دزدیده شده و هویت‌های جعلی استفاده می‌کنند، و گاهی حتی صورت‌های سرمایه‌گذاری جعلی با بازده چشمگیر ارائه می‌دهند تا قربانیان را متقاعد کنند که پول بیشتری ارسال کنند. کل رابطه معمولاً به طور ناگهانی به محض اینکه قربانی مشکوک می‌شود یا کلاهبردار تا حد امکان پول به جیب می‌زند، پایان می‌یابد.

کلاهبرداری‌های عاشقانه کریپتو چگونه کار می‌کنند؟

این کلاهبرداری‌ها معمولاً از یک الگوی قابل پیش‌بینی پیروی می‌کنند:

تماس اولیه: از طریق اپلیکیشن‌های دوست‌یابی، رسانه‌های اجتماعی یا حتی ایمیل، با استفاده از پروفایل‌های جعلی که با دقت ساخته شده‌انداعتمادسازی: صمیمیت عاطفی سریع، با ابراز زودهنگام محبت و برنامه‌های مشترک برای آیندهمقدمه کریپتو: ارائه ارز دیجیتال به عنوان یک «فرصت ویژه» با بازدهی تضمین‌شده بالافشار مالی: درخواست‌های فوری برای سرمایه‌گذاری یا رسیدگی به موارد اضطراریدستکاری مداوم: درخواست وجوه بیشتر برای «کارمزد برداشت» یا «فرصت‌های بزرگتر» تا زمانی که قربانیان کاملاً از پولشان استفاده کنند

کلاهبرداران از پلتفرم‌های جعلی، اسکرین‌شات‌های دستکاری‌شده و داستان‌های موفقیت ساختگی استفاده می‌کنند تا همه چیز را قانونی جلوه دهند.

نشانه‌های رایج کلاهبرداری عاشقانه کریپتویی

همیشه مراقب این پرچم‌های قرمز باشید:

هجوم به سمت ارتباطات خصوصی: انتقال سریع مکالمات از پلتفرم‌های عمومی به اپلیکیشن‌های پیام‌رسان خصوصیگفتگوی مداوم در مورد ارزهای دیجیتال: تمرکز اصلی گفتگوها بر روی ارزهای دیجیتال و سرمایه‌گذاری‌هادرخواست‌های اولیه پول: درخواست کمک مالی، به خصوص در حوزه ارزهای دیجیتال، در اوایل رابطهنداشتن جلسات واقعی: همیشه بهانه دارند که چرا نمی‌توانند حضوری یا ویدیویی همدیگر را ملاقات کنندداستان‌های متناقض: جزئیاتی که با هم جور در نمی‌آیند یا عکس‌هایی که بیش از حد حرفه‌ای به نظر می‌رسندفوریت مصنوعی: تحت فشار قرار دادن شما برای اقدام سریع قبل از اینکه «فرصت از دست برود»چگونه از کلاهبرداری عاشقانه کریپتویی در امان بمانیم؟

محافظت از خود مستلزم آگاهی عاطفی و اقدامات احتیاطی عملی است:

شک‌گرا بمانید: در مورد پیام‌های ناخواسته محتاط باشید، به خصوص اگر فرد بیش از حد خوب به نظر برسد و خیلی سریع عمل کند.تأیید هویت: از جستجوی معکوس تصویر روی عکس‌ها استفاده کنید و پیشینه فرد را بررسی کنیداطلاعات امنیتی: هرگز جزئیات مالی خود را به اشتراک نگذارید و برای کسی که فقط به صورت آنلاین با او آشنا شده‌اید، پول ارسال نکنید.نظرات دیگران را جویا شوید: اگر مشکلی پیش آمد، با دوستان یا خانواده در مورد رابطه صحبت کنید.چگونه از کلاهبرداری‌های عاشقانه کریپتویی جلوگیری کنیم؟

در اینجا چند گام عملی برای محافظت از خود در برابر قربانی شدن در کلاهبرداری عاشقانه کریپتویی آورده شده است:

سوال در مورد درخواست پول: به هر کسی که درخواست پول می‌کند، به خصوص در حوزه ارزهای دیجیتال، فوراً مشکوک شوید.کاملاً تأیید کنید: از ابزارهای موجود برای بررسی صحت عکس‌ها و داستان‌ها استفاده کنیداطلاعات مالی خود را محرمانه نگه دارید: هرگز جزئیات بانکی، رمزهای عبور یا کلیدهای خصوصی خود را به اشتراک نگذارید.سرمایه‌گذاری‌های تحقیقاتی: برای هرگونه سرمایه‌گذاری، فقط از پلتفرم‌های معتبر و تحت نظارت استفاده کنید.استفاده از سرویس‌های تأیید هویت: برای روابط آنلاین، تأیید هویت حرفه‌ای را در نظر بگیرید.گزارش فعالیت‌های مشکوک: پلتفرم‌ها و مقامات را در مورد کلاهبرداری‌های احتمالی مطلع کنید.نتیجه‌گیری

سرعت و ماهیت برگشت‌ناپذیر ارزهای دیجیتال، آنها را برای کلاهبرداران عاشقانه جذاب می‌کند. این مجرمان از پلتفرم‌های دوست‌یابی و رسانه‌های اجتماعی برای هدف قرار دادن همزمان چندین قربانی سوءاستفاده می‌کنند.

ایمن ماندن مستلزم حفظ شک و تردید سالم، درک تاکتیک‌های کلاهبرداری و همگام شدن با تکنیک‌های کلاهبرداری در حال تکامل است. با تشخیص علائم هشدار دهنده و پیروی از اقدامات ایمنی اولیه، می‌توانید هم از قلب و هم از کیف پول خود در برابر این کلاهبرداری‌های پیچیده محافظت کنید.

مطالعه بیشترکلاهبرداری‌های ایردراپ چیست و چگونه می‌توان از آنها جلوگیری کرد؟کلاهبرداری‌های بازیابی ارزهای دیجیتال چیست و چگونه می‌توان از آنها اجتناب کرد؟طرح‌های هرمی و پونزی چیستند؟

سلب مسئولیت: نظرات بیان شده در این مقاله صرفاً جهت اطلاع‌رسانی است. این مقاله به منزله تایید هیچ یک از محصولات و خدمات مورد بحث یا مشاوره سرمایه‌گذاری، مالی یا معاملاتی نیست. قبل از تصمیم‌گیری‌های مالی باید با متخصصان واجد شرایط مشورت شود.

راهنمای کامل Romania Crypto Tax 2025

در سال ۲۰۲۵، مالیات بر درآمد رمزارز در رومانی به یکی از موضوعات مهم برای سرمایه‌گذاران و کاربران کریپتو تبدیل شده است. با توجه به تغییرات قانونی اخیر و معافیت‌های موقت، آشنایی با مقررات مربوط به crypto tax برای شفافیت مالی و جلوگیری از مشکلات قانونی ضروری است. این راهنمای جامع به تمام جنبه‌های مهم مالیات رمزارز در رومانی می‌پردازد—از قوانین اساسی و نرخ مالیات تا روش محاسبه، مشوق‌ها، نحوه گزارش‌دهی و اهمیت ابزارهایی مانند WEEX و ماشین‌حساب مالیاتی آن برای مدیریت مدارک و محاسبات دقیق در سال ۲۰۲۵.

آیا باید در رومانی مالیات کریپتو پرداخت کنید؟ دسته‌بندی قانون‌گذاری مالیات رمزارز در رومانی

در رومانی، دولت رمزارز را به عنوان پول قانونی به رسمیت نمی‌شناسد، اما کلیه تراکنش‌های مرتبط با crypto، طبق ماده ۱۱۶(۱) قانون ۲۲۷/۲۰۱۵، “درآمد از منابع جایگزین” (venituri din alte surse) محسوب می‌شوند. بر همین اساس، افراد حقیقی و حقوقی موظف به گزارش و پرداخت مالیات crypto tax بر سود و درآمد حاصل از رمزارز خود نزد ANAF (آژانس ملی مدیریت مالیات رومانی) هستند.

معافیت مالیاتی موقت تا ۳۱ جولای ۲۰۲۵

یکی از مهم‌ترین تغییرات سال جاری، معافیت موقت سود ناشی از رمزارز برای افراد حقیقی تا تاریخ ۳۱ جولای ۲۰۲۵ است. این مصوبه به سرمایه‌گذاران فرصت می‌دهد تا برنامه‌ریزی بلندمدت‌تری برای سودهای آتی خود داشته باشند.

کدام تراکنش‌ها مالیات ندارند؟

طبق دستورالعمل‌های فعلی ANAF، فعالیت‌های زیر معاف از crypto tax هستند:

خرید رمزارز با لئوی رومانی یا یورو نگهداری رمزارز (holding) انتقال رمزارز بین کیف پول‌های تحت مالکیت خود هدیه دادن رمزارز (در عین عدم تأیید رسمی معافیت هدیه توسط ANAF) نوع فعالیت مالیات‌پذیر؟ توضیح خرید رمزارز با ارز فیات معاف جزو درآمد محسوب نمی‌شود نگهداری رمزارز معاف هیچ نوع مالیات ثروت وضع نشده انتقال رمزارز بین کیف پول خود معاف هزینه انتقال شاید مشمول مالیات باشد؛ راهنمایی رسمی موجود نیست هدیه دادن رمزارز احتمالاً معاف هنوز راهنمایی رسمی وجود ندارد فروش، تعویض یا خرج رمزارز مشمول معامله مالیاتی تلقی می‌شود، به جز بازه زمانی معافیت موقت ماینینگ و استیکینگ مشمول به عنوان درآمد محسوب می‌شود چه مقدار مالیات بر کریپتو باید در رومانی پرداخت کنید؟ ساختار نرخ‌های مالیات رمزارز در سال ۲۰۲۵

در حالت عادی (خارج از بازه معافیت موقت)، هرگونه سود یا درآمد حاصل از معامله رمزارز، مشمول ۱۰٪ مالیات بر درآمد (Personal Income Tax – PIT) خواهد بود. همچنین اگر درآمد سالانه از منابع جایگزین (از جمله کریپتو) بیش از ۱۲ برابر حداقل دستمزد ملی باشد، ۱۰٪ بیمه اجتماعی (social security contribution) نیز لازم است.

جدول نرخ‌های مالیاتی و آستانه‌ها درآمد کلی سالانه از رمزارز نرخ مالیات درآمد (PIT) بیمه اجتماعی (اگر واجد شرایط) آستانه معافیت (به لئو) تا ۶۰۰ لئو ۰٪ (معاف) ندارد ۶۰۰ لئو سالانه بیشتر از ۶۰۰ لئو ۱۰٪ فقط اگر > ۱۲x حداقل دستمزد هر تراکنش بیش از ۴۴,۴۰۰ لئو (۲۰۲۴) ۱۰٪ ۱۰٪ (تا سقف ۴,۴۴۰ لئو) – نمونه واقعی

تصور کنید فردی در طول سال ۲۰۲۵ سه معامله کریپتو دارد:

فروش: ۱ BTC با سود ۲۰۰۰ یورو تبدیل: ۱۰ ETH با سود ۵۰۰ یورو خرج: خرید کالا به ارزش ۲۱۰۰ لئو سود

اگر مجموع سود سالانه از ۶۰۰ لئو بیشتر شود، ۱۰٪ مالیات باید پرداخت کند. اگر هر تراکنش کمتر از ۲۰۰ لئو سود داشت و مجموع سالانه کمتر از ۶۰۰ لئو می‌شد، معاف بود.

آیا ANAF می‌تواند تراکنش‌های کریپتو را ردیابی کند؟ نقش ANAF و تطبیق با قوانین اروپایی

ANAF به واسطه تطبیق با مقررات ضدپولشویی اتحادیه اروپا (Anti-Money Laundering – AML) و تبادل داده‌ها با پلتفرم‌های کریپتو، قابلیت نظارت بر تراکنش‌ها را دارد. صرافی‌ها و کیف پول‌های رمزارزی که در رومانی فعالیت قانونی دارند، موظف به شناسایی مشتری (KYC) و ارائه اطلاعات تراکنش‌ها به ANAF هستند.

نمونه‌ای از بازرسی‌های گذشته

در ژوئن ۲۰۲۲، ANAF ۶۳ سرمایه‌گذار را ممیزی کرد که در مجموع بیش از ۱۳۱ میلیون یورو سود حاصل از رمزارز شناسایی و ۴۹ میلیون یورو از دارایی‌های گزارش نشده کشف شد. انتظار می‌رود روند بازرسی‌ها در سال ۲۰۲۵ با پیشرفت فناوری و شفافیت داده‌ها تسریع شود.

مراقبت‌ها و توصیه‌ها

شناسایی تراکنش‌ها و همراه کردن گزارش‌های کامل جهت اجتناب از جریمه‌های سنگین ضروری است. عدم گزارش شفاف می‌تواند مخاطرات قانونی جدی از جمله جریمه مالی و حتی تعقیب قضایی داشته باشد.

مالیات کریپتو در رومانی چگونه محاسبه می‌شود؟ رویکرد کلی و روش محاسبه سود / زیان

سرمایه‌گذاران باید شخصاً سود و زیان تراکنش‌های خود را محاسبه و به ANAF اعلام کنند. هر کاری که موجب تغییر مالکیت رمزارز شود—مانند فروش به ارز فیات، تبدیل یک رمزارز به رمزارز دیگر، یا خرج برای خرید کالا و خدمات—به عنوان رویداد مالیاتی تلقی می‌شود.

روش محاسبه زیان و سود مشمول مالیات سود (Gain): قیمت فروش/تبدیل/خرج – هزینه خرید به همراه کارمزدها زیان (Loss): اگر قیمت هنگام فروش کمتر از هزینه تمام‌شده باشد روش های تعیین قیمت خرید (Cost Basis)

برای اشخاص حقیقی، روش میانگین وزنی قیمت خرید (Weighted Average Cost Basis) پیشنهاد شده است؛ با این روش میانگین قیمت تمام‌شده برای هر دارایی محاسبه و برای تعیین سود/زیان هر فروش استفاده می‌شود. مثال:

تاریخ خرید مقدار ETH قیمت کل (یورو) قیمت میانگین هر ETH (یورو) ژانویه ۲۰۲۵ ۵ ۱۰,۰۰۰ ۲,۰۰۰ مه ۲۰۲۵ ۱۰ ۲۰,۰۰۰ ۲,۰۰۰ مجموع ۱۵ ۳۰,۰۰۰ ۲,۰۰۰ فعالیت‌های مشمول مالیات کریپتو در رومانی نوع تراکنش تاریخ انتقال مالکیت نحوه محاسبه مالیات مشمول PIT (۱۰٪) فروش رمزارز به فیات زمان فروش سود = قیمت فروش – هزینه خرید بله تعویض رمزارز با رمزارز دیگر زمان تعویض سود = ارزش بازار جدید – هزینه بله خرج کردن رمزارز زمان پرداخت سود = ارزش بازار زمان خرج بله دریافت جایزه/ایردراپ زمان دریافت ارزش بازار به هنگام دریافت بله، به عنوان درآمد ماینینگ/استیکینگ زمان دریافت ارزش بازار لحظه‌ای بله، به عنوان درآمد هدیه دادن رمزارز — — احتمالاً معاف انتقال به کیف پول خود — — معاف هزینه انتقال (شبکه و صرافی)

هزینه‌های پرداخت شده برای انتقال‌ها و کارمزدهای صرافی می‌توانند به عنوان هزینه مجاز جهت کاهش سود خالص در محاسبات لحاظ شوند.

نرخ مالیات درآمد رومانی (Romania Income Tax Rate)

برای سال ۲۰۲۵، نرخ مالیات بر درآمد برای کلیه فعالیت‌های کریپتویی ۱۰٪ است—چه از محل خرید و فروش باشد، چه ماینینگ، استیکینگ و سایر درآمدها. اجتماعی شدن اجباری (social security contributions) فقط زمانی اجبار دارد که درآمد سالانه از منابع جایگزین (شامل کریپتو) بیش از ۴۴,۴۰۰ لئو شود.

نوع درآمد نرخ مالیات ثابت سقف بیمه اجتماعی سود سرمایه، فروش، تعویض ۱۰٪ در صورت واجدشرایط: ۱۰٪ و تا ۴,۴۴۰ لئو پاداش‌ها، جوایز، استخراج ۱۰٪ مانند بالا آستانه معافیت

هر تراکنش سود کمتر از ۲۰۰ لئو اگر مجموع سالانه کمتر از ۶۰۰ لئو باشد، معاف است.

زیان‌های کریپتو در رومانی نحوه استفاده از زیان‌ها برای کاهش بدهی مالیاتی

هرگونه زیان (چه از فروش، چه تعویض یا خرج) می‌تواند از سودهای همان سال کسر شود تا مالیات کمتری پرداخت شود. اگر در سال مالی فعلی نتوان همه زیان‌ها را استفاده کرد، زیان‌های معوق به مدت ۷ سال قابل انتقال به سال‌های آتی هستند.

مثال واقعی

سه واگذاری رمزارز، یکی با سود ۱,۰۰۰ لئو، دیگری با زیان ۵۰۰ لئو و سومی با سود ۴۰۰ لئو را فرض کنید:

سود خالص: (۱,۰۰۰ + ۴۰۰) – ۵۰۰ = ۹۰۰ لئو

مبلغ مشمول مالیات همین ۹۰۰ لئو است.

زیان ناشی از سرقت یا گم‌شدن رمزارز

هنوز هیچ راهنمایی قطعی برای کسر زیان ناشی از سرقت یا گم‌شدن وجود ندارد. توصیه می‌شود مشاوره با کارشناس مالیاتی صورت پذیرد.

مالیات بر DeFi و درآمدهای غیرمتمرکز وضعیت مالیات DeFi در رومانی ۲۰۲۵

در حال حاضر ANAF راهنمای کامل و اختصاصی برای دیفای (DeFi) منتشر نکرده است، اما طبق تفسیر عمومی قانون، درآمدهای ناشی از فعالیت‌های دیفای اعم از فارمینگ، وام‌دهی غیرمتمرکز، پاداش‌های ذخیره و … به عنوان درآمد جایگزین یا سود سرمایه‌گذاری مشمول ۱۰٪ PIT خواهند بود.

سناریوهای معمول دیفای و مالیات هر کدام نوع فعالیت دیفای زمان شناسایی درآمد نحوه مالیات پاداش حاصل از فارمینگ یا استیک به هنگام دریافت توکن PIT بر ارزش بازار هنگام دریافت فروش پاداش دیفای زمان فروش PIT بر تفاوت ارزش بازار و هزینه اولیه آینده مالیات‌گذاری رمزارزهای دیفای

با توجه به سرعت رشد حوزه دیفای و نبود راهنمایی رسمی، همراهی دقیق با مقررات سراسری مالیات “درآمدهای جایگزین” و حفظ اسناد و اطلاعات تراکنش‌ها حیاتی است.

مزایای استفاده از WEEX در مدیریت و محاسبه مالیات کریپتو

در بازارهای مالی و رمزارز پرنوسان امروز، مدیریت دقیق اطلاعات و محاسبات مالیاتی اهمیت ویژه‌ای دارد. صرافی WEEX به عنوان یکی از پلتفرم‌های مطمئن و نوآور، ابزارهای پیشرفته‌ای برای ثبت، مدیریت و تحلیل تراکنش‌های رمزارز ارائه می‌دهد. این خدمات به کاربران ایرانی و بین‌المللی امکان می‌دهد با اطمینان خاطر بیشتری به خرید و فروش بپردازند، داده‌های مورد نیاز برای گزارش به ANAF را گردآوری کنند و فرآیند پرپیچ‌وخم مالیات کریپتو را با شفافیت پشت سر بگذارند.

ماشین‌حساب مالیاتی WEEX: ساده‌سازی محاسبات پیچیده

ابزار آنلاین WEEX Tax Calculator یکی از کاربردی‌ترین راه‌حل‌ها برای محاسبه مالیات رمزارز است. این ماشین‌حساب، با تحلیل کلیه تراکنش‌ها و محاسبه خودکار سود، زیان و بدهی مالیاتی مطابق قوانین جاری رومانی و اتحادیه اروپا، به سرعت مقدار دقیق crypto tax را به شما نشان می‌دهد.

توجه: استفاده از این ابزار صرفاً جنبه راهنمایی دارد و جایگزین مشاوره حرفه‌ای مالیاتی نیست. جهت اطلاعات بیشتر و دسترسی به WEEX Tax Calculator، به لینک زیر مراجعه کنید:
[https://www.weex.com/tokens/bitcoin/tax-calculator](https://www.weex.com/tokens/bitcoin/tax-calculator)

پرسش‌های متداول درباره مالیات کریپتو در رومانی چه رمزارزهایی در رومانی مشمول مالیات‌اند؟

در قوانین فعلی، تمام دارایی‌های رمزارزی اعم از بیت‌کوین، اتریوم، آلت‌کوین‌ها، توکن‌های دیفای، NFT و استیبل‌کوین‌ها مشمول مقررات مالیاتی هستند. قانونی بودن توکن یا پلتفرم ملاک محاسبه مالیات نیست؛ هر تراکنش مالی با هر رمزارزی قابل محاسبه در فرم‌های مالیاتی است.

چگونه بدهی مالیات کریپتو را محاسبه کنیم؟

محاسبه بدهی مالیاتی با بررسی هر تراکنش و تعیین سود یا درآمد مشمول مالیات انجام می‌شود. باید برای هر واگذاری، تفاوت قیمت خرید (هزینه تمام‌شده) و قیمت فروش (یا ارزش بازار در زمان تعویض/استفاده/دریافت) را محاسبه کنید. جمع سود سالانه بعد از کسر زیان‌ها مشمول ۱۰٪ PIT است؛ آستانه معافیت (تک‌تراکنش زیر ۲۰۰ لئو و مجموع سالانه زیر ۶۰۰ لئو) فراموش نشود.

چه مدارکی باید برای مالیات کریپتو نگه داریم؟

نگهداری اطلاعات زیر برای اثبات صحت گزارش مالیاتی حیاتی است:

تاریخ و زمان تراکنش (روز/ماه/سال) نوع دارایی (مانند BTC، ETH و … ) ارزش بازار هر تراکنش به لئو رومانی کارمزدهای پرداخت‌شده آدرس‌های مبدا و مقصد والِت دلایل انجام تراکنش (خرید، فروش، تبدیل، هدیه و غیره) موعد گزارش و پرداخت مالیات رمزارز در رومانی چه زمانی است؟

دوره مالیاتی از ۱ ژانویه تا ۳۱ دسامبر است و آخرین مهلت ارائه اظهارنامه مالیاتی برای درآمدهای رمزارز تا ۲۵ می سال بعد می‌باشد. برای سال ۲۰۲۵، این مهلت برابر با ۲۵ می ۲۰۲۶ خواهد بود.

اگر مالیات کریپتو را گزارش نکنم چه اتفاقی می‌افتد؟

عدم گزارش یا پنهان کردن درآمد کریپتو ریسک جریمه‌های سنگین مالی، پیگرد قانونی و حتی مصادره دارایی‌ها را در پی دارد. با توسعه ابزارهای رهگیری و اعمال مقررات اروپایی، ANAF به راحتی می‌تواند تراکنش‌های گزارش نشده را شناسایی کند. توصیه اکید بر شفافیت، بایگانی دقیق اطلاعات و استفاده از ابزارهایی نظیر WEEX جهت مدیریت صحیح است.

نتیجه‌گیری: قوانین crypto tax در رومانی در سال ۲۰۲۵ دارای پیچیدگی‌ها و ظرایف زیادی است—از معافیت‌های موقت و نحوه محاسبه شخصی تا اهمیت ثبت شفاف مدارک و نظارت‌های فزاینده ANAF. با استفاده از ابزارهای نوآور مانند ماشین‌حساب مالیاتی WEEX و رعایت مقررات روز، کاربران می‌توانند مدیریت دقیقی بر دارایی‌های دیجیتال و مسئولیت‌های مالیاتی خود داشته باشند. در صورت وجود هرگونه ابهام یا فعالیت پیچیده (مانند ماینینگ، دیفای یا زیان‌های گسترده)، مشورت با متخصصان مالیاتی رمز موفقیت و آرامش خاطر خواهد بود.

ایرلند Crypto Tax 2025: راهنمای کامل

با رشد بازار ارزهای دیجیتال و افزایش فعالیت کاربران در خرید، فروش و معاملات رمزنگاری، موضوع “Crypto Tax” در ایرلند به یکی از مهم‌ترین دغدغه‌های کاربران این حوزه در سال 2025 تبدیل شده است. قوانین مالیاتی در ایرلند شفاف هستند و مقامات مالیاتی (Revenue) طی سال‌های اخیر بر نظارت و بررسی درآمدها و معاملات حوزه ارزهای دیجیتال تأکید ویژه‌ای داشته‌اند. این راهنما به‌طور جامع به تمامی ابعاد مالیات ارز دیجیتال در ایرلند، چگونگی تعیین میزان مالیات، زمان‌بندی پرداخت، انواع فعالیت‌های مشمول مالیات و جزئیات روش‌های گزارش‌دهی پرداخته و ضمن ارائه مثال‌های واقعی، به سؤال‌های پر تکرار در این حوزه نیز پاسخ می‌دهد.

آیا در ایرلند باید مالیات ارز دیجیتال پرداخت کنید؟

بله، در ایرلند اکثر تراکنش‌های مربوط به ارزهای دیجیتال مشمول مالیات هستند. نوع مالیات بسته به ماهیت فعالیت و نوع تراکنش تعیین می‌شود و غالباً یکی از مالیات‌های زیر در انتظار کاربران خواهد بود:

مالیات بر درآمد (Income Tax)

در صورتی که شما درآمد فعال از طریق ارز دیجیتال دریافت کنید (مثلاً به‌خاطر ارائه خدمات، ماینینگ، استیکینگ یا شرکت در فعالیت‌های تجاری)، درآمد مزبور مشمول مالیات بر درآمد است. این نوع درآمدها باید حتماً در اظهارنامه سالانه شما گزارش شود.

مالیات بر عایدی سرمایه (Capital Gains Tax یا CGT)

اگر ارز دیجیتال خود را بفروشید، تعویض کنید، خرج کنید یا حتی به شخص دیگری هدیه دهید، معادل اختلاف قیمت خرید و فروش آن مشمول مالیات CGT می‌شود. این مورد حتی شامل حال سوآپ رمزارز به رمزارز (crypto-to-crypto swap) نیز می‌گردد.

نمونه‌ای از رویداد مشمول مالیات

فرض کنید 0.1 بیت‌کوین را با قیمت 300 یورو خریداری کرده‌اید و پس از مدتی با قیمت 400 یورو به فروش می‌رسانید؛ 100 یورو مازاد شما به عنوان عایدی سرمایه قابل مالیات است.

چه فعالیت‌هایی معاف از مالیات هستند؟ خرید ارز دیجیتال با پول فیات (یورو) نگهداری (HODL) ارز دیجیتال بدون فروش یا خرج کردن انتقال ارز دیجیتال میان کیف پول‌های شخصی خود برداشت وام با وثیقه ارز دیجیتال

جدول زیر به‌صورت خلاصه فعالیت‌های مختلف و وضعیت مالیاتی آن‌ها را در ایرلند نشان می‌دهد:

نوع فعالیت مالیات بر درآمد مالیات بر عایدی سرمایه توضیحات خرید با فیات خیر خیر صرفاً رکورد تراکنش را نگهداری کنید فروش ارز دیجیتال خیر بله سود مشمول مالیات CGT سوآپ رمزارز به رمزارز خیر بله هر سوآپ یک رویداد مالیاتی است پرداخت با رمزارز خیر بله به عنوان خرج کردن/فروش در نظر گرفته می‌شود دریافت حقوق، پاداش، ماینینگ و… بله بله (در زمان فروش) ابتدا درآمد سپس عایدی سرمایه در صورت فروش توکن‌ها استیکینگ، ایردراپ بله بله (در زمان فروش) مشابه ماینینگ هدیه رمزارز خیر بله دهنده هدیه CGT، گیرنده ممکن است مشمول Capital Acquisition Tax شود چه میزان مالیات باید برای crypto در ایرلند بپردازید؟

میزان مالیات وابسته به نوع تراکنش (درآمد یا عایدی سرمایه) متفاوت است. در ادامه ساختار دقیق‌تر مالیات‌ها آورده شده است:

مالیات بر عایدی سرمایه (CGT) نرخ CGT: 33% بر مازاد سودهای سالانه سهم معافیت سالانه: 1,270 یورو (اولین 1,270 یورو سود CGT در هر سال معاف است) مثال:

اگر در سال 2025 به مجموع سود خالص 3,000 یورو از فروش رمزارز برسید:

کل سود: 3,000 یورو سود مشمول مالیات: 3,000 – 1,270 = 1,730 یورو مالیات پرداختی: 1,730 * 33% = 570.90 یورو مالیات بر درآمد

میزان مالیات بر درآمد شما به سطح درآمد کلی شخص و وضعیت خانوادگی (مجرد، سرپرست خانوار، متأهل) بستگی دارد.

جدول نرخ مالیات بر درآمد در ایرلند 2025 وضعیت فرد نرخ 20% تا سقف سقف درآمد تا این نرخ نرخ 40% مازاد بر سقف مجرد تا €42,000 €42,000 بالای €42,000 تک‌سرپرست تا €46,000 €46,000 بالای €46,000 متأهل تا €51,000 €51,000 بالای €51,000 مالیات USC

در صورتی که درآمد ناخالص بالای 13,000 یورو داشته باشید، باید Universal Social Charge (USC) را نیز پرداخت کنید.

مالیات بر ارزش افزوده (VAT)

اگر از ارز دیجیتال برای خرید کالا/خدمات استفاده کنید، مالیات بر ارزش افزوده (23%) اعمال می‌شود. VAT شامل خود فروش ارز دیجیتال نمی‌شود، بلکه صرفاً در صورتی که برای خرید از رمزارز استفاده کنید تعلق می‌گیرد.

جدول خلاصه نرخ‌های مالیاتی رمزارز در ایرلند (2025) نوع مالیات نرخ توضیح مالیات بر عایدی سرمایه (CGT) 33% اولین €1,270 در هر سال معاف مالیات بر درآمد (جهت حقوق/سود و…) 20%/40% وابسته به سطح درآمد و وضعیت خانوادگی USC متغیر فقط در صورت درآمد بالای €13,000 VAT 23% فقط برای خرید کالا/خدمات با رمزارز آیا اداره مالیات ایرلند می‌تواند تراکنش‌های crypto را رصد کند؟

بله، اداره مالیات یا Revenue ایرلند ابزارها و دسترسی‌های لازم را برای رصد تراکنش‌های رمزارزی در اختیار دارد. نکات کلیدی در این زمینه عبارتند از:

ثبت اجباری صرافی‌ها به عنوان VASP

کلیه صرافی‌های فعال در ایرلند باید به‌عنوان “ارائه‌دهنده خدمات دارایی مجازی” (VASPs) نزد بانک مرکزی ثبت شوند و فرآیندهای شناسایی مشتری و گزارش‌دهی‌های مالی را انجام دهند.

همکاری با صرافی‌ها و بانک‌ها

اطلاعات کاربران و تراکنش‌ها از طریق صرافی‌ها مستقیماً برای اداره مالیات ارسال می‌شود. قوانین DAC8 نیز از ژانویه 2026 اجرایی می‌گردد و دامنه گزارش‌دهی را گسترش خواهد داد.

تحلیل بلاکچین

اداره مالیات قابلیت تحلیل تراکنش‌های بلاکچینی را داراست و داده‌های درون‌زنجیره‌ای را با اطلاعات بانکی و سایر منابع تطبیق می‌دهد.

اهمیت رکوردتراکنش‌ها

شما ملزم به نگهداری تمامی اطلاعات (تاریخ، مبلغ، ماهیت تراکنش، آدرس کیف پول و…) تا حداقل ۵ سال هستید.

رمز ارزها چگونه در ایرلند مشمول مالیات می‌شوند؟

در ادامه جزئیات انواع تراکنش‌های رایج و نحوه برخورد مالیاتی با هر کدام آورده شده است:

خرید رمزارز با فیات

این نوع خرید مالیات ندارد اما رکورد اولیه قیمت خرید الزامیست تا در زمان فروش، سود یا زیان قابل محاسبه باشد.

فروش رمزارز

فروش هرگونه رمزارز یا تبدیل آن به فیات/رمزارز دیگر مشمول مالیات عایدی سرمایه است.

مثال:

خرید ETH به قیمت 100 یورو، فروش به قیمت 400 یورو → سود 300 یورویی مشمول CGT است.

سوآپ رمزارز به رمزارز

هرگونه سوآپ، یک رویداد مالیاتی CGT به حساب می‌آید. مبلغ فروش رمزارز اول بر اساس ارزش لحظه‌ای محاسبه و سپس تفاوت آن با قیمت خرید محاسبه می‌شود.

پرداخت کالا/خدمات با رمزارز

استفاده از رمزارز برای پرداخت مشابه فروش دیده می‌شود و با سود بدست آمده بر اساس تفاوت نرخ خرید و فروش (در لحظه پرداخت) باید CGT بپردازید.

کارمزدها

کارمزدهای خرید و فروش رمزارز در هنگام محاسبه سود یا زیان قابل کسر هستند.

مثال:

300 یورو خرید BTC + 20 یورو کارمزد → فروش به 1,000 یورو → سود مشمول CGT معادل 680 یورو است.

زیان‌های رمزارزی

اگر در یک معامله رمزارزی زیان کردید، می‌توانید آن را از سودهای دیگر همان سال یا سال‌های آینده کسر کنید.

دریافت حقوق یا پاداش در رمزارز

در لحظه دریافت، ارزش بازار رمزارز به عنوان درآمد (درآمد مشمول مالیات) محاسبه می‌شود. چنانچه بعداً توکن دریافتی را با قیمت بالاتر یا پایین‌تر بفروشید، مشمول CGT خواهید شد.

ماینینگ و استیکینگ

درآمد حاصل از استخراج یا استیکینگ رمزارز به عنوان درآمد مشمول مالیات است (بر اساس قیمت روز)، و وقتی این رمزارز فروخته می‌شود، CGT نیز محاسبه می‌شود.

ایردراپ (Airdrop)

ایردراپ‌ها به‌طور عمده در دسته درآمد مشمول مالیات قرار می‌گیرند و همچنین در زمان فروش CGT اعمال می‌شود.

NFT و DeFi

ایرلند هنوز دستورالعمل شفافی برای NFT و DeFi منتشر نکرده است اما قواعد کلی مشابه سایر دارایی‌های دیجیتال است:

خرید NFT با رمز ارز → رویداد مالیاتی CGT فروش NFT → CGT ایجاد و فروش NFT → درآمد مشمول مالیات جدول سناریوهای رمزارزی و وضعیت مالیاتی در ایرلند 2025 فعالیت نوع مالیات زمان پرداخت توضیح خرید رمزارز ندارد ندارد فقط ذخیره اطلاعات خرید فروش/تبدیل به فیات CGT زمان فروش روی سود قابل تحقق تبدیل رمزارز به رمزارز دیگر CGT زمان تبدیل سود محاسبه می‌شود دریافت از طریق استیک/ماینینگ درآمد/CGT هنگام دریافت/فروش ابتدا درآمد سپس CGT روی سود مازاد دریافت به‌عنوان ایردراپ درآمد/CGT هنگام دریافت/فروش مشابه فوق پرداخت با رمزارز CGT زمان پرداخت تفاوت ارزش خرید تا لحظه خرج‌کردن زیان سرمایه کسر CGT سال مالی بعدی با سودهای دیگر تهاتر یا به سال بعد منتقل شود نرخ مالیات بر درآمد ایرلند

در ادامه جزییات کامل نرخ مالیات بر درآمد بر مبنای ساختار اعلامی اداره مالیات ایرلند در سال 2025:

جدول نرخ مالیات بر درآمد (2025) وضعیت فردی نرخ 20% تا سقف تعیین شده نرخ 40% بالاتر از سقف سقف درآمد تا نرخ پایین‌تر (یورو) مجرد 20% 40% 42,000 سرپرست خانوار (Single Carer) 20% 40% 46,000 متأهل (مشترک) 20% 40% 51,000

تذکر: مالیات USC (Universal Social Charge) برای درآمد خالص سالانه بالای 13,000 یورو الزامی است.

مثال محاسبه مالیات بر درآمد به‌ازای CFD روی رمزارز

کاربری 5,000 یورو بیت‌کو

راهنمای کامل Netherlands Crypto Tax 2025

با افزایش محبوبیت رمزارزها و گسترش کاربردهای آن‌ها در هلند، دانستن قوانین مالیاتی مرتبط با دارایی‌های دیجیتال اهمیت ویژه‌ای یافته است. اداره مالیات هلند (Belastingdienst) رویکردی متفاوت نسبت به برخی کشورها اتخاذ کرده و به جای دریافت مالیات بر سود حاصل از فروش رمزارز، ارزش کل دارایی‌های شما را در آغاز هر سال مبنای مالیات قرار می‌دهد. در این راهنمای جامع، قوانین، نکات‌کلیدی، سناریوهای عملی و جدول‌های مرجع برای Netherlands Crypto Tax در سال ۲۰۲۵ با توجه به جدیدترین مقررات و تغییرات تا مهر ۱۴۰۴ را ارائه می‌دهیم.

در این راهنما با نکات زیر آشنا خواهید شد:

آیا باید بابت رمزارزها مالیات پرداخت کنید؟ نرخ و نحوه محاسبه مالیات رمزارز در هلند چگونه است؟ مسئولیت‌های فردی و ابزارهای کاربردی محاسبه مالیات نظیر WEEX tax calculator پاسخ به پرتکرارترین سوالات در زمینه مالیات رمز‌ارز در هلند

بیایید جزئیات را بررسی کنیم…

آیا باید بابت رمزارزها در هلند مالیات پرداخت کنید؟ قانونی بودن مالیات بر رمزارز

بله. اداره مالیات و گمرک هلند (Belastingdienst) رمزارزها را به عنوان دارایی قابل مالیات طبقه‌بندی می‌کند. صرف‌نظر از اینکه رمزارزها را خریداری کرده باشید، داشته باشید (HODL)، یا حتی هیچ معامله‌ای انجام نداده باشید، غالباً ملزم به اعلام ارزش دارایی دیجیتال خود هستید.

دسته‌بندی در سیستم مالیاتی هلند

هلند از یک سیستم مالیاتی سه‌جعبه‌ای (three-box system) استفاده می‌کند:

Box 1: درآمد ناشی از کار یا مالکیت مسکن. Box 2: درآمد ناشی از سهام عمده‌. Box 3: درآمد ناشی از پس‌انداز و سرمایه‌گذاری (جایی‌که عموم رمزارزها در آن قرار می‌گیرند).

رمزارزها معمولاً به عنوان دارایی‌های سرمایه‌گذاری یا پس‌انداز (Box 3) شناخته می‌شوند، مگر اینکه فعالیت‌هایی مانند استخراج حرفه‌ای، ترید روزانه یا دریافت درآمد مستقیم از رمزارزها داشته باشید که در این صورت ممکن است به Box 1 منتقل شوند.

مثال عملی

فرض کنید شما ۸۰ هزار یورو رمزارز در ۱ ژانویه ۲۰۲۵ نگهداری می‌کنید. صرف‌نظر از اینکه هیچ فعالیتی تا پایان سال انجام دهید یا نه، باید این مبلغ را برای Box 3 گزارش دهید.

چه میزان مالیات باید بابت رمزارز پرداخت کنید؟ معافیت‌ها و نرخ‌ها

پرداخت مالیات به دارایی خالص (بعد از کسر بدهی‌های مجاز) و پس از معافیت فردی بستگی دارد. برای سال ۲۰۲۵، این معافیت به صورت زیر است:

| نوع | سقف معافیت ۲۰۲۵ |
|———|:————-:|
| فردی | €57,000 |
| مشترک (زوج) | €114,000 |

نرخ مالیاتی Box 3

ظرف سال‌های اخیر، هلند مدل دریافت مالیات بر مبنای بازدهی فرضی (fictitious return) را اجرا کرده که بدین معناست که مالیات بر مبنای سود یا زیان واقعی نیست، بلکه بر مبنای بازدهی فرضی از کل دارایی‌ها پرداخت می‌شود.

جدول نرخ بازدهی فرضی برای ۲۰۲۵:

مالیات بر بازده فرضی بعد از معافیت فردی طبق نرخ ثابت ۳۶٪ محاسبه می‌شود.

نمونه محاسبه

اگر شما ۶۰ هزار یورو رمزارز در اول ژانویه نگهداری کنید:

میزان مشمول مالیات: ۶۰,۰۰۰ – ۵۷,۰۰۰ = ۳,۰۰۰ یورو بازده فرضی (۶٪): ۱۸۰ یورو مالیات قابل پرداخت: ۳۶٪ × ۱۸۰ یورو = ۶۴.۸ یورو نرخ مالیات بر درآمد (Box 1)

اگر رمزارز به عنوان درآمد فعال (مثلاً از ماینینگ حرفه‌ای یا دریافت حقوق) باشد، نرخ محاسبه مالیات متغیر است:

| درآمد سالانه (یورو) | نرخ مالیات (۲۰۲۵) |
|————————–|:——————:|
| تا ۳۸,۴۴۱ | ۳۵.۸۲٪ |
| ۳۸,۴۴۱ – ۷۶,۸۱۷ | ۳۷.۴۸٪ |
| بالای ۷۶,۸۱۷ | ۴۹.۵۰٪ |

جدول سناریوهای متداول و مالیات رمزارز در هلند

آیا بلستینگ دینست (Belastingdienst) می‌تواند فعالیت رمزارز شما را شناسایی کند؟

بله. در سال‌های اخیر تبادل داده بین صرافی‌ها و اداره مالیات به شدت افزایش یافته است. صرافی‌های فعال در هلند موظفند اطلاعات کاربران را در صورت درخواست در اختیار اداره مالیات بگذارند. افزون بر این، دستورالعمل Dac8 اتحادیه اروپا موجب افسایش شفافیت شده و به بلستینگ دینست این امکان را می‌دهد تا اطلاعات دارندگان رمزارز و معاملات را حتی فراتر از کشور نیز ردیابی کند.

توصیه تخصصی: همیشه کلیه تراکنش‌ها را با دقت ثبت و در زمان مقرر گزارش دهید. پنهان‌کاری یا گزارش ناصحیح می‌تواند منجر به جرایم مالیاتی و حتی پیگرد قانونی شود.

مالیات رمزارز چگونه در هلند اعمال می‌شود؟ سیستم سه‌گانه باکس

هلند دارایی‌ها، درآمدها و سود شما را به سه باکس تقسیم می‌کند و هر باکس قوانین مخصوص به خود را دارد. در اکثریت موارد کاربران عادی رمزارز، Box 3 یا همان درآمد از پس‌انداز و سرمایه‌گذاری، مرتبط‌ترین باکس است.

Box 3: سرمایه‌گذاری و پس‌انداز

شامل رمزارزهای نگهداری شده، درآمد منفعل ناشی از رمزارز (staking, lending, ایردراپ) و سایر دارایی‌هاست. مالیات صرفاً بر اساس ارزش دارایی شما در ابتدای سال مالی اعمال می‌شود، نه بر سود و زیان واقعی.

Box 1: درآمد فعال

اگر از ترید روزانه به طور مداوم سود کسب می‌کنید، رمزارز به عنوان دستمزد دریافت کرده‌اید، یا در استخراج (ماینینگ) به حرفه‌ای فعالیت می‌کنید، احتمالاً باید درآمدهای این چنینی را در Box 1 گزارش دهید.

مثال محاسبه‌‌ی Box 3

اگر در ۱ ژانویه ۲۰۲۵ مجموع دارایی رمزارزی شما ۱۰۰,۰۰۰ یورو باشد و بدهی مرتبط ندارید:

مشمول مالیات: ۱۰۰,۰۰۰ – ۵۷,۰۰۰ = ۴۳,۰۰۰ یورو بازده فرضی (۶٪): ۲,۵۸۰ یورو مالیات: ۳۶٪ × ۲,۵۸۰ = ۹۲۸.۸ یورو سود یا زیان واقعی

در حال حاضر نظام هلندی سود یا زیان واقعی را در نظر ندارد و همه چیز بر اساس بازده فرضی محاسبه می‌شود. چنانچه دارایی رمزارزی شما در ابتدای سال افزایش یا کاهش یابد، این تغییرات در مالیات سال آینده اعمال خواهد شد.

جدول روش‌های محاسبه مالیات Box 3 روش محاسبه توضیح روش قدیمی بازده فرضی براساس دارایی کل و الگوی ثابت تخصیص دارایی روش جدید استفاده از توزیع واقعی بین سپرده و سایر دارایی‌ها

در سال ۲۰۲۵ امکان انتخاب بسته به بهینه‌ترین سناریو از بابت مالیات برای شما مهیاست.

نرخ مالیات درآمد در هلند

درآمد فعال مرتبط با رمزارز (مانند استخراج حرفه‌ای، حقوق با رمزارز، ترید مستمر روزانه) در Box 1 دسته‌بندی می‌شود و نرخ‌های مالیاتی به صورت پلکانی به شرح زیر اعمال می‌شود:

بازه درآمد سالانه (€) نرخ مالیات (۲۰۲۵) ۰ تا ۳۸,۴۴۱ ۳۵.۸۲٪ ۳۸,۴۴۱ تا ۷۶,۸۱۷ ۳۷.۴۸٪ بیش از ۷۶,۸۱۷ ۴۹.۵۰٪

مثلاً اگر درآمد حاصل از ترید یا استخراج حرفه‌ای رمزارز شما در طول یک سال ۴۰,۰۰۰ یورو باشد، اولین بخش تا ۳۸,۴۴۱ یورو با نرخ ۳۵.۸۲٪، و بخش بعدی تا ۴۰,۰۰۰ یورو با نرخ ۳۷.۴۸٪ مشمول مالیات خواهد بود.

زیان‌های رمزارزی در هلند

یکی از نکات کلیدی Netherlands Crypto Tax اینکه بر اساس بازده فرضی، زیان واقعی که مثلاً در پی کاهش قیمت رمزارز تجربه می‌کنید تأثیری در محاسبه مالیات سال جاری ندارد. چرا که فقط ارزش دارایی شما سر اول ژانویه هر سال مبنای محاسبه قرار می‌گیرد. اما یک استثنا وجود دارد اگر دارایی رمزارزی به صورت رسمی مفقود یا سرقت شده و اثبات آن با سند معتبر امکان‌پذیر باشد، می‌توانید مقدار آن را از ارزش کل دارایی کسر کنید.

جدول وضعیت زیان و معافیت‌ها نوع زیان وضعیت معافیت یا کسر شرایط لازم زیان بازار (نزول قیمت) قابل کسر نیست – دارایی سرقت شده قابل کسر در صورت اثبات سند قانونی و گزارش پلیس زیان از دست دادن کلید خصوصی قابل کسر به شرط اثبات مستندات فنی معتبر مالیات DeFi و فعالیت‌های مرتبط عدم وجود دستورالعمل اختصاصی

در حال حاضر اداره مالیات هلند راهنمایی اختصاصی در رابطه با DeFi منتشر نکرده و اغلب سناریوها بر حسب قواعد عمومی کریپتو مالیات‌گذاری می‌شود.

فعالیت‌های مرسوم و شیوه اعمال مالیات فعالیت DeFi باکس و نحوه مالیات توضیحات و نکات استیکینگ (Staking) اغلب Box 3 درآمد گاهی به Box 1 انتقال می‌یابد (درآمد فعال) وام‌دهی (Lending) اغلب Box 3 شرایط خاص، انتقال به Box 1 فارمینگ نقدینگی معمولاً Box 1 شرایط خاص با درآمد مستمر دریافت توکن حاکمیتی Box 3 در حالت منفعل کسب پاداش از پلتفرم DeFi بسته به نوع پاداش اغلب Box 3، موارد خاص Box 1

در صورت برخورد با وضعیتی خاص (درآمد مستمر، فعالیت حرفه‌ای) حتماً مشاور مالیاتی درگیر کنید.

مثال‌های عملی و مقایسه سناریوها مثال مقایسه نگهداری ساده و ترید فعال سناریو طبقه‌ مالیاتی نرخ تقریبی مالیات توضیحات صرفاً نگهداری رمزارز Box 3 ۶٪ بازده × ۳۶٪ تنها ارزش دارایی مهم است، تراکنش‌ها ملاک نیست ترید فعال روزانه Box 1 ۳۵٪–۴۹٪ مشابه معامله‌گران بورس حرفه‌ای، باید درآمد خالص اعلام شود دریافت ایردراپ Box 3 ۶٪ بازده × ۳۶٪ صرفاً ارزش دارایی افزوده شده ملاک است استخراج حرفه‌ای Box 1 ۳۵٪–۴۹٪ معافیت هزینه‌ها امکان‌پذیر است زمان‌بندی و الزامات گزارش‌دهی مالیات رمزارز سال مالیات: ۱ ژانویه تا ۳۱ دسامبر مهلت ثبت اظهارنامه: ۱ مارس تا ۱ می سال بعد ارزش دارایی‌های رمزارزی را در باکس ۳ بر اساس نرخ ۱ ژانویه هر سال میلادی اعلام کنید. نگهداری مستندات، لیست تراکنش‌ها، ارزش‌های رمزارز بر حسب یورو و مدارک خرید/فروش/دریافت الزامی است. امکانات و نوآوری‌های WEEX در زمینه مدیریت مالیات رمزارز

صرافی WEEX با تکیه بر رویکرد نوآورانه و قابلیت اطمینان بالا، طیف گسترده‌ای از خدمات مدیریت دارایی و معاملات رمزارز را در اختیار کاربران اروپایی و ایرانی قرار می‌دهد. محیط کاربری ساده، امکانات حرفه‌ای و رعایت کامل مقررات رگولاتوری از ویژگی‌های ممتاز WEEX به شمار می‌رود. با این ویژگی‌ها، کاربران می‌توانند مطمئن باشند که مدیریت مالیات دارایی‌های دیجیتال آنان با بیشترین شفافیت و دقت صورت می‌گیرد.

محاسبه هوشمند مالیات رمزارز با WEEX Tax Calculator

برای کاربران هلندی و اروپایی که نیاز به محاسبات دقیق و سریع مالیات رمزارز دارند، WEEX Tax Calculator یکی از پیشرفته‌ترین و سریع‌ترین ابزارهای محاسبه مالیات را در بازار ارائه داده است. این سرویس به شما امکان می‌دهد با وارد کردن اطلاعات کیف‌پول‌ها و حساب‌های معاملاتی خود، به‌طور خودکار گزارش‌های مالیاتی مورد نیاز برای سال ۲۰۲۵ را استخراج و دریافت کنید.

آدرس ابزار محاسبه:
[https://www.weex.com/tokens/bitcoin/tax-calculator](https://www.weex.com/tokens/bitcoin/tax-calculator)

تذکر: با وجود دقت بالای این ابزار، مسئولیت نهایی گزارش‌دهی صحیح و تطابق کامل داده‌ها با الزامات Belastingdienst با شخص کاربر است.

سوالات متداول Netherlands Crypto Tax (FAQ) چه رمزارزهایی در هلند مشمول مالیات هستند؟

تمام رمزارزهای قابل معامله با ارزش اقتصادی واقعی (BTC, ETH, USDT و …) و همچنین دارایی‌های دیجیتال نوظهور در صورت داشتن بازار فعال، مشمول مالیات طبق مقررات فعلی می‌باشند.

چگونه مبلغ قابل پرداخت مالیات رمزارز را محاسبه کنم؟

مقدار دارایی رمزارزی خود را بر اساس نرخ دقیق بازار اول ژانویه تعیین کنید. پس از کسر سقف معافیت سال جاری، مبلغ باقی‌مانده را در نرخ بازدهی فرضی (مثلاً ۶٪) ضرب کنید. حاصل این عدد را در نرخ مالیات (۳۶٪) ضرب و مبلغ نهایی را گزارش دهید.

چه اسنادی برای گزارش‌دهی مالیات رمزارز باید نگهداری کنم؟

شامل کلیه فاکتورهای خرید/فروش رمزارز، اسکرین‌شات از ارزش روز رمزارزها در ۱ ژانویه، لیست کامل تراکنش‌ها، مدارک مرتبط با ماینینگ (در صورت وجود)، نامه‌ها یا گزارش‌های حسابداری مرتبط با ایردراپ/هدیه/ارث و مستندات کیف‌پول و صرافی است.

چه زمانی موعد پرداخت مالیات کریپتو در هلند است؟

فصل مالیات از ۱ مارس آغاز می‌شود و شما تا ۱ می هر سال مهلت ثبت الکترونیک یا ارسال اظهارنامه مالیاتی دارید. تأخیر یا عدم ارائه اظهارنامه موجب جرائم مالیاتی سنگین و پیگرد قانونی خواهد شد.

اگر مالیات رمزارز را گزارش نکنم یا اشتباه گزارش دهم، چه می‌شود؟

در صورت کشف پنهان‌کاری توسط بلستینگ دینست، ضمن جریمه‌های سنگین مالی، امکان پیگیری کیفری و ممنوع‌الخروجی نیز وجود دارد. همچنین گذشته‌نگری (audit) تا پنج سال بر حساب‌ها ممکن است اجرا شود.

این راهنما با استفاده از جامع‌ترین منابع، قوانین و به‌روزترین داده‌ها تهیه گردیده و می‌تواند به عنوان نقشه عملیاتی برای تمامی کاربران و فعالان حوزه رمزارز در هلند مورد استفاده قرار گیرد. برای تصمیم‌گیری‌های حرفه‌ای یا مواجهه با سناریوهای پیچیده، همواره مشاور مالیاتی خبره را در کنار خود داشته باشید.

Brazil Crypto Tax 2025: راهنمای کامل قوانین مالیات رمزارز

در سال‌های اخیر، رمزارزها به عنوان یکی از پدیده‌های مالی پیشرو در جهان از محبوبیت قابل توجهی برخوردار شده‌اند و بازار کریپتو در کشور برزیل نیز رشد چشمگیری داشته است. این رشد همواره موجب توجه قانون‌گذاران، نهادهای مالی و مأمورین مالیاتی شده و به تبع آن قوانین مالیاتی جدیدتری برای مدیریت درآمدها و دارایی‌های مرتبط با رمزارزها تدوین شده‌اند. اگر فعال بازار رمزارز در برزیل هستید یا می‌خواهید بدانید قانون جدید 2025 چه تأثیری بر مالیات معاملات کریپتو دارد، این راهنمای جامع را از دست ندهید. در ادامه، مفهوم مالیات رمزارز، الزامات قانونی، نرخ‌های مالیاتی، نحوه محاسبه، معافیت‌ها و نکات مهم گزارش‌دهی را با مثال‌ها و جدول‌های دقیق بررسی خواهیم کرد، تا بتوانید با اطمینان معاملات رمزارزی خود را مدیریت کنید.

آیا باید روی رمزارز مالیات پرداخت کنید در Brazil؟

بله. از سال 2019، اداره مالیات برزیل (Receita Federal do Brasil، معروف به RFB) رمزارزها را به عنوان دارایی‌های مشمول مالیات شناسایی می‌کند. این بدان معناست که اگر شما در برزیل با رمزارزها معامله می‌کنید، در بسیاری از سناریوها ملزم به پرداخت مالیات هستید. قوانین مالیاتی نیز از 2024 به بعد سخت‌گیرانه‌تر شده‌اند؛ به‌ویژه در رابطه با رمزارزهای نگهداری شده در صرافی‌ها یا کیف‌پول‌های خارجی.

چه معاملاتی از رمزارز مشمول مالیات هستند؟

معاملات رمزارزی که معمولاً در برزیل مشمول مالیات هستند شامل فروش رمزارز در ازای ريال (BRL) یا ارزهای دیگر، معاوضه رمزارز با رمزارز دیگر (مثلاً BTC به ETH)، دریافت رمزارز به عنوان دستمزد، پاداش استخراج یا استِیکینگ و هر گونه انتقال مالکیت محسوب می‌شود. نگهداری (holding) یا خرید رمزارز با ارز فیات مشمول مالیات نیست، اما الزامات گزارش‌دهی همچنان باقی است.

در چه شرایطی پرداخت مالیات ضروری است؟

اگر حجم فروش یا معاوضه رمزارز شما طی یک ماه بیش از 35,000 رئال باشد، سود حاصل از این معاملات مشمول مالیات می‌شود. زیر این آستانه، معافیت مالیاتی اعمال می‌شود (فارغ از آنکه چند خرید یا فروش داشته‌اید، مادامی‌که مجموع مبالغ زیر این سقف باشد).

مثال کاربردی

فرض کنید شما طی دی‌ماه 2025، 37,000 رئال رمزارز بیت‌کوین فروخته‌اید و سود خالص شما 10,000 رئال است؛ این مبلغ طبق قانون به عنوان سود سرمایه (ganho de capital) تلقی شده و باید مالیات مربوطه را بپردازید.

چه مقدار مالیات باید روی crypto در Brazil پرداخت شود؟

نرخ‌های مالیات بسته به نوع معامله، حجم آن و محل نگهداری رمزارز (داخل یا خارج برزیل) متفاوت است. در ادامه، نرخ‌های متداول و آستانه‌ها را در قالب جدول و توضیح ارائه می‌دهیم.

جدول نرخ مالیات بر سود سرمایه رمزارز در برزیل 2025 سود سرمایه ماهانه (BRL) نرخ مالیات 0 – 5,000,000 15% 5,000,001 – 30,000,000 17.5% 30,000,001+ 22.5% برای معاملات OTC (خارج از صرافی)، نرخ ثابت 15% است. برای رمزارزهای نگهداری‌شده در خارج از کشور، اگر مبلغ آن بالای 6,000 رئال باشد، نرخ مالیات حتی تا 22.5% هم افزایش می‌یابد (اجرایی از 2024 به بعد). جدول نرخ و معافیت معاملات رمزارز نوع تراکنش آستانه معافیت نرخ مالیات (ماکزیمم) ملاحظات فروش/معاوضه رمزارز در برزیل ≤35,000 BRL 22.5% فقط سود روی حجم بالاتر مشمول مالیات فروش/معاوضه خارج از برزیل ≤6,000 BRL 22.5% شامل رمزارزهای خارج از کشور دریافت حقوق/درآمد با رمزارز هیچ تا 27.5% طبق جدول مالیات بر درآمد مالیات بر درآمد رمزارز (پرداخت حقوق، پاداش استخراج و staking)

در معاملاتی مثل دریافت رمزارز به ازای ارائه خدمات یا مشارکت در استِیکینگ یا ماینینگ، رمزارز به عنوان درآمد مشمول مالیات بر درآمد شخصی (IRPF) می‌شود.

جدول نرخ مالیات بر درآمد در برزیل 2025 درآمد ماهانه مشمول مالیات (BRL) نرخ مالیات مبلغ کسرشونده (BRL) 0 – 1,903.98 معاف 0 1,903.99 – 2,826.65 7.5% 142.80 2,826.66 – 3,751.05 15% 354.80 3,751.06 – 4,664.68 22.5% 636.13 4,664.69+ 27.5% 869.36

در این حالت، ارزش رمزارز دریافت‌شده در روز دریافت باید به رئال تبدیل و مجموعاً با سایر درآمدهای سالانه شما لحاظ شود.

مثال محاسبه مالیات بر سود سرمایه

فرض کنید یک سرمایه‌گذار طی آوریل 2025 بیت‌کوین خود را که قبلاً هر واحد آن را با قیمت 100,000 رئال خریده، به قیمت 150,000 رئال به فروش رسانده است. هزینه کارمزد انتقال 2,000 رئال بوده است. در این حالت، سود خالص سرمایه برابر است با:

سود سرمایه = [قیمت فروش – کارمزدها] – [قیمت خرید + کارمزد خرید]
سود سرمایه = [150,000 – 2,000] – [100,000] = 48,000 رئال

با فرض این‌که حجم کل فروش ماهیانه بالاتر از 35,000 رئال بوده، این سود مشمول نرخ 15% مالیات بر سود سرمایه است:

مالیات = 48,000 × 15% = 7,200 رئال

آیا Receita Federal do Brasil می‌تواند تراکنش‌های crypto را ردیابی کند؟

بله، RFB در زمینه ردیابی تراکنش‌های رمزارز بسیار توانمند است. از سال 2019، کلیه صرافی‌هایی که در حوزۀ قضایی برزیل فعالیت می‌کنند باید تمام تراکنش‌های کاربران خود را گزارش دهند. همچنین، RFB می‌تواند اطلاعات کاربران برزیلی را از صرافی‌های بین‌المللی، در صورت نیاز و با همکاری سایر مراجع مالیاتی، دریافت کند.

علاوه‌براین، ماهیت بلاکچین امکان ردگیری شفاف نقل‌وانتقالات رمزارزی از طریق آدرس‌های کیف‌پول دیجیتال را فراهم می‌کند. هر چند شناسایی صاحب آدرس‌ها ممکن است نیازمند اطلاعات تکمیلی از صرافی‌ها یا مؤسسات مالی باشد.

توصیه کلیدی

هرگونه تلاش برای پنهان‌کاری یا عدم اعلام صحیح تراکنش‌های رمزارز می‌تواند جریمه، سود تأخیر و حتی تعقیب کیفری به همراه داشته باشد. توصیه می‌شود تمام سوابق و مستندات معاملات رمزارزی را نگه دارید.

رمزارز چگونه در Brazil مشمول مالیات می‌شود؟

رمزارزها طبق قوانین برزیل، به عنوان «اموال منقول» (bens móveis) طبقه‌بندی می‌شوند. بنابراین، سود حاصل از فروش یا معاوضه رمزارز مشمول مالیات بر سود سرمایه است و دریافت رمزارز به عنوان درآمد نیز تحت شمول مالیات بر درآمد قرار می‌گیرد.

جدول سناریوهای متداول مالیات رمزارز در Brazil 2025 سناریو ارز دیجیتال نحوه مالیات آستانه معافیت توضیحات خرید رمزارز با BRL معاف — فقط ملزم به اعلام دارایی فروش/معاوضه رمزارز تا 35,000 BRL معاف 35,000 BRL در صورت کمتر از سقف، هیچ مالیاتی نیست فروش/معاوضه رمزارز بالای 35,000 BRL مالیات بر سود سرمایه (15%-22.5%) — باید سود را محاسبه و اعلام کرد رمزارز نگهداری در خارج از کشور مشمول مالیات اگر بالای 6,000 BRL 6,000 BRL نرخ تا 22.5% حقوق/پاداش با رمزارز مالیات بر درآمد (تا 27.5%) — براساس مبلغ کل درآمد ماهانه شما معاوضه کریپتو با کریپتو (مثلاً BTC/ETH) طبق رهنمود سال 2022 مشمول مالیات — مشابه فروش درنظر گرفته می‌شود دریافت ایردراپ یا جوایز مشابه مشمول مالیات — باید ارزش بازار در روز دریافت برآورد شود نگهداری رمزارز (HODL) معاف از مالیات — اما الزام به گزارش دارایی وجود دارد نحوه محاسبه سود و زیان رمزارز

برای محاسبه سود/زیان معاملات رمزارز، باید روش پایه هزینه‌ای (cost basis) را دقیق رعایت کرد. این روش بر دو متد مجاز تکیه دارد:

متد FIFO (First In, First Out)

در این روش، فرض می‌شود رمزارزهای اول خریداری شده، اول فروخته می‌شوند (مناسب برای معاملات مکرر و پیوسته).

متد میانگین هزینه (ACB)

در این رویکرد، میانگین کل هزینه خرید کلیه واحدهای رمزارز به عنوان پایه هزینه تلقی می‌شود (مناسب اگر خریدها با قیمت‌های مختلف انجام شده).

انتخاب روش تاثیر مستقیمی بر اندازه سود و در نتیجه مالیات نهایی دارد.

سناریو محاسبه مثال با متد FIFO

فرض کنید در ژانویه 2025 دو بار بیت‌کوین خریدید:

0.5 BTC با نرخ 100,000 BRL (در 1 ژانویه) 0.5 BTC با نرخ 120,000 BRL (در 15 ژانویه)

در فوریه همان سال، 0.7 BTC را به قیمت 140,000 BRL فروختید. طبق FIFO، 0.5 BTC اول از اولین خرید و 0.2 BTC بعدی از خرید دوم محاسبه می‌شود.

0.5 BTC: 100,000 BRL 0.2 BTC: (120,000 × 0.2) = 24,000 BRL

هزینه کل: 100,000 + 24,000 = 124,000 BRL
درآمد حاصل: 0.7 × 140,000 = 98,000 BRL
زیان: 98,000 – 124,000 = -26,000 BRL (زیان قابل جبران)

نرخ مالیات بر درآمد در Brazil

همان‌طور که در جدول قبل ارائه شد، مالیات بر درآمد بر اساس طبقات درآمدی و پس از کسر مبالغ خاص، لحاظ می‌شود. اگر درآمد ماهیانه شما از رمزارز بیش از سقف‌های مشخص‌شده باشد، مشمول نرخ‌های بالاتر (تا 27.5%) خواهید بود.

درآمد حاصل از استخراج (mining)، استِیکینگ (staking)، ایردراپ‌ها یا انجام خدمات و دریافت حقوق با رمزارز، تماماً به عنوان «درآمد» شناخته شده و باید با نرخ‌های درج‌شده در جدول محاسبه و پرداخت گردد.

زیان‌های رمزارز در Brazil

یکی از نکات کلیدی در قوانین جدید 2025 برزیل، امکان جبران زیان‌های حاصل از سرمایه‌گذاری‌های خارجی رمزارز است. اگر در معاملات رمزارزی خود در صرافی‌های خارجی ضرر کردید، می‌توانید این زیان را با سود سایر سرمایه‌گذاری‌های ارزی یا رمزارزی در همان سال یا سال‌های بعد جبران کنید.

اگرچه هنوز دستورالعمل جزئی برای زیان‌های ناشی از گم‌شدن یا به سرقت‌رفتن رمزارز ارائه نشده است اما بهتر است در این موارد حتماً با یک حسابدار یا کارشناس مالیات مشورت کنید تا مستندات لازم را همیشه حفظ کنید.

جدول خلاصه ترکیب سود و زیان رمزارز نوع زیان/سود قابلیت جبران/کسر زیان معاملات خارجی الزامی بله – با سود همان سال یا سال‌های بعد زیان معاملات داخلی بله – طبق چرخه مالیات سرمایه زیان ناشی از سرقت/گم‌شدن بدون دستورالعمل – مشورت با کارشناس مالیات DeFi (امور مالی غیرمتمرکز)

با توسعه روزافزون کاربرد DeFi در دنیای رمزارز، سؤال مهم معامله‌گران این است که آیا درآمد حاصل از استیکینگ، تأمین نقدینگی، فارم‌های بازده و … نیز مشمول مالیات هستند یا خیر. هرچند اداره مالیات برزیل دستورالعمل مفصلی ارائه نداده اما طبق اصول کلی، هر درآمدی که قابل اندازه‌گیری به ارزش ریال برزیل باشد، در لحظه دریافت باید به عنوان درآمد معمولی یا سود سرمایه شناسایی و گزارش شود.

سناریوهای DeFi و وضعیت مالیات فعالیت DeFi نحوه مالیات در Brazil ملاحظات استیکینگ مالیات بر درآمد بسته به میزان درآمد yield farming مالیات بر درآمد دریافت درآمد مشمول مالیات کسب کارمزد تأمین نقدینگی مالیات بر درآمد/سود سرمایه بسته به ساختار پاداش دریافت governance token مالیات بر درآمد باید گزارش شود وام‌دهی/وام‌گیری مشمول در صورت شناسایی سود گزارش و مستندسازی الزامی

درک دقیق این جزئیات کمک می‌کند تا با آرامش وارد بازار DeFi شوید و دغدغه محاسبه مالیات نداشته باشید.

نقش WEEX در معاملات رمزارز و محاسبه مالیات

صرافی WEEX به عنوان یکی از قابل اعتمادترین و نوآورترین پلتفرم‌های معاملات رمزارز جهان، امکانات ویژه‌ای برای کاربران حرفه‌ای و تازه‌کار ارائه می‌دهد. امنیت، شفافیت، سرعت معاملات و پشتیبانی قوی از ویژگی‌های برجسته این پلتفرم است. کاربران WEEX می‌توانند با خیال آسوده به معامله و مدیریت سبد دارایی خود بپردازند و از ابزارهای هوشمند برای مدیریت سود، زیان و گزارش‌گیری حرفه‌ای بهره‌مند شوند.

ابزار محاسبه مالیات رمزارز WEEX

ابزار حرفه‌ای WEEX Tax Calculator برای محاسبه سریع و دقیق مالیات بیت‌کوین و سایر رمزارزها طراحی شده است. کافیست اطلاعات تراکنش‌های خود را وارد کنید تا مجموع درآمد، سود و میزان مالیات قابل پرداخت را براساس قوانین روز دریافت نمایید. توجه داشته باشید که این ابزار صرفاً جنبه راهنمایی دارد و لزوماً جایگزین مشاوره حرفه‌ای مالیاتی نیست. برای استفاده از این امکانات می‌توانید به آدرس زیر مراجعه کنید:

[https://www.weex.com/tokens/bitcoin/tax-calculator](https://www.weex.com/tokens/bitcoin/tax-calculator)

سوالات متداول (FAQ) چه رمزارزهایی در Brazil مشمول مالیات‌اند؟

همه رمزارزها (مانند Bitcoin، Ethereum، Stablecoins و غیره) مشمول مالیات هستند؛ به شرطی که از آنها سود سرمایه یا درآمدی حاصل شود یا حجم معاملات از سقف‌های مقرر بالاتر رود. خرید و نگهداری به خودی خود معاف است اما باید گزارش شود.

چگونه مالیات معاملات رمزارز خود را محاسبه کنم؟

باید کلیه تراکنش‌ها (خرید، فروش، معاوضه) را مستندسازی کرده و قیمت خرید به همراه کارمزد را از قیمت فروش کسر کنید. در صورت نیاز از متد FIFO یا میانگین هزینه استفاده کنید. ابزارهای آنلاین مثل WEEX Tax Calculator این روند را ساده‌تر می‌کنند.

چه مدارکی برای مالیات رمزارز باید نگهداری کنم؟ تاریخ همه تراکنش‌ها نوع و مقدار رمزارز مبادله‌شده معادل مبلغ به رئال در تاریخ معامله ثبت کارمزدها و هزینه‌های جانبی تمامی گواهی‌ها یا اسناد مربوط به تراکنش‌های صرافی‌ها مالیات رمزارز در Brazil چه زمانی باید پرداخت شود؟

دوره مالیاتی از 1 ژانویه تا 31 دسامبر هر سال است. اظهارنامه سالانه (IRPF و GCAP) باید تا آخرین روز کاری آوریل سال بعد ثبت شود. برای معاملات رمزارزهای خارجی با حجم بالای 30,000 رئال در ماه، باید تا آخرین روز کاری ماه بعد گزارش جداگانه (IN 1.888) ارائه گردد.

اگر مالیات معاملات رمزارز را اعلام نکنم چه اتفاقی می‌افتد؟

مخفی کردن سود یا درآمد رمزارز می‌تواند منجر به جریمه‌های مالی، سود تأخیر و حتی تعقیب کیفری شود. اداره مالیات با ابزارهای ردیابی و دسترسی به داده‌های بلاکچین و صرافی‌ها امکان کشف این تخلفات را دارد. توصیه اکید می‌شود اطلاعات را با دقت ثبت و گزارش کنید و در صورت نیاز از حسابدار خبره مشورت بگیرید.

با رعایت همه نکات این راهنما و استفاده از امکانات WEEX، می‌توانید با اطمینان خاطر معاملات رمزارز خود را در بازار فعال، قانونی و مطمئن کشور برزیل ادامه دهید.

نیوزیلند Crypto Tax 2025: راهنمای جامع

در سال‌های اخیر با افزایش محبوبیت دارایی‌های دیجیتال و مشارکت روزافزون نیوزیلندی‌ها در بازار کریپتو، موضوع مالیات بر ارزهای دیجیتال اهمیت بیشتری پیدا کرده است. در سال 2025، اداره مالیات نیوزیلند (IRD) رویکردی دقیق، شفاف و فزاینده را نسبت به اعمال قوانین مالیاتی برای دارندگان و فعالان حوزه کریپتو اتخاذ کرده است. این راهنما، هر آنچه برای درک و رعایت Crypto Tax در نیوزیلند لازم است می‌دانید، از اصول پایه تا نکات حرفه‌ای، جزئیات نرخ‌ها، انواع تراکنش‌ها، ثبت اسناد و پاسخ به مهم‌ترین سؤالات پرتکرار را به زبان ساده بیان می‌کند.

آیا شما باید مالیات ارز دیجیتال را در نیوزیلند پرداخت کنید؟ تعریف رویکرد مالیاتی IRD نسبت به کریپتو

در نیوزیلند، همه انواع دارایی‌های دیجیتال مانند بیت‌کوین، اتریوم، توکن‌ها، استیبل‌کوین‌ها و حتی NFTها، مطابق ابلاغیه و دستورالعمل‌های رسمی IRD، مشمول مالیات بر درآمد (Income Tax) هستند. اداره مالیات نیوزیلند، کریپتو را نوعی دارایی (property) در نظر می‌گیرد و نه ارز رسمی یا پول قانونی، بنابراین اکثر درآمدها و سودهای شما از معاملات کریپتو به صورت درآمد مشمول مالیات محسوب می‌شوند.

چه کارهایی مشمول مالیات می‌شود؟

واقعه‌های مالیاتی (taxable events) در کریپتو عبارتند از:

فروش ارز دیجیتال در ازای NZD یا هر ارز فیات دیگر خرید و فروش (Trade) ارز دیجیتال به ارز دیجیتال دیگر پرداخت از طریق کریپتو جهت خرید کالا و خدمات دریافت درآمد از ماینینگ، استکینگ یا ایردراپ‌های مرتبط با کسب و کار و فعالیت‌های انتفاعی فروش و معامله NFTها اهدای کریپتو در بستر فعالیت‌های شغلی یا مرتبط با درآمد مثال:

اگر شما در سال 2025 یک بیت‌کوین به ارزش 1000 دلار خریداری و همان را در زمان افزایش ارزش به مبلغ 1500 دلار فروختید، سود 500 دلاری مشمول مالیات در نظر گرفته می‌شود.

چه زمانی از مالیات کریپتو معاف هستید؟

برخی موارد معاف از مالیات:

خرید کریپتو با پول فیات مانند NZD انتقال ارز دیجیتال بین کیف پول‌های شخصی شما یا بین حساب‌های خودتان در صرافی‌ها نگهداری (HODL) کریپتو به‌عنوان سرمایه‌گذاری بدون فروش یا معامله دریافت کریپتو به صورت هدیه (در اغلب موارد) دریافت دارایی جدید ناشی از هاردفورک

جدول زیر تفاوت میان تراکنش‌های مشمول و معاف از مالیات را به طور خلاصه نشان می‌دهد:

نوع فعالیت کریپتویی مشمول مالیات؟ توضیحات خرید با فیات خیر تا زمان فروش یا معاوضه فروش/معاوضه کریپتو بله سود یا زیان مشمول مالیات دریافت پاداش ماینینگ/استکینگ بله شامل درآمد مستقیم انتقال بین کیف پول شخصی خیر درصورت یکسان بودن مالکیت اهدای کریپتو (غیرشغلی) خیر اغلب معاف، جز شرکتی نگهداری کریپتو خیر بدون فروش یا سود چقدر مالیات بر کریپتو باید در نیوزیلند بپردازید؟ نرخ‌های مالیات بر درآمد کریپتو

نیوزیلند از یک سیستم مالیاتی پلکانی (Progressive Tax System) استفاده می‌کند. این بدان معناست که درآمد بیشتر، نرخ‌های بالاتر را شامل می‌شود، اما هر پله تنها بر درآمدی که در محدوده مربوط قرار گیرد اعمال خواهد شد.

جدول نرخ‌های مالیات بر درآمد سال 2025-2026 بازه درآمد مشمول مالیات (NZD) نرخ مالیات تا 15,600 10.5% 15,601 تا 53,500 17.5% 53,501 تا 78,100 30% 78,101 تا 180,000 33% بالای 180,000 39%

مقادیر بین پلکان‌ها با نرخ‌های حداقل پله و درآمد بالاتر محاسبه می‌شود. مثلاً فردی با 90,000 دلار درآمد مشمول مالیات، فقط تا 15,600 دلار را با نرخ 10.5% و درآمد بالاتر را با نرخ‌های بیشتر پرداخت می‌کند.

نحوه محاسبه سود و زیان در کریپتو

برای محاسبه میزان سود یا زیان، باید ارزش دارایی هنگام دریافت (Cost Basis) و درآمد نهایی ناشی از فروش یا معاوضه را در نظر بگیرید:

فرمول سود/زیان:

(ارزش فروش یا معاوضه) – (بهای تمام‌شده خرید یا دریافت + کارمزدها)

مثال واقعی:

سارا طی سال 2025 مقدار 2 اتر را هر کدام به مبلغ 3000 دلار خریداری کرد. او یکی را زمانی که قیمت به 5000 دلار رسید فروخت. سود او:

(5,000 $) – (3,000 $ هزینه خرید) = 2,000 $ سود مشمول مالیات

آیا IRD می‌تواند تراکنش‌های کریپتو را پیگیری کند؟ روش‌های پیگیری تراکنش‌های کریپتو توسط IRD

IRD در سال‌های اخیر همکاری با صرافی‌های مرکزی و فعالان حوزه مالی دیجیتال را افزایش داده است. روش‌های تحت اختیار IRD شامل:

درخواست رسمی از صرافی‌ها برای ارائه اطلاعات هویتی، تراکنش‌های خرید/فروش، و آدرس‌های کیف پول مشتریان استفاده از ابزارهای تحلیلی زنجیره بلاکچین (blockchain analytics) برای تطبیق آدرس‌های ارز دیجیتال با هویت افراد ساکن نیوزیلند ارسال نامه یا اطلاعیه به افراد مشکوک مبنی بر گزارش نکردن درآمد کریپتو

این بدان معناست که عدم اظهار درآمد و فعالیت‌های کریپتو می‌تواند ریسک بالای شناسایی، جریمه و حتی پیگرد قانونی به همراه داشته باشد.

پیامدهای عدم گزارش کریپتو بازبینی و حسابرسی تا 4 سال گذشته (در صورت کتمان عمدی یا فریب حتی نامحدود) جریمه کم‌اظهاری یا فرار مالیاتی: تا 150% میزان مالیات پرداخت نشده جریمه نقدی تا 50,000 دلار و/یا حبس تا 5 سال برای موارد جدی و عمدی Crypto Tax چگونه در نیوزیلند اعمال می‌شود؟ اصول کلی مالیات بر انواع تراکنش‌های کریپتو همه منافع مالی ناشی از دارایی‌های دیجیتال به‌طور معمول درآمد قابل مالیات تلقی می‌شود. این شامل فروش، معاوضه، ماینینگ، استکینگ، NFT و ایردراپ است. نیوزیلند مالیات بر سود سرمایه (Capital Gains Tax) ندارد. هرگونه سود بر اساس نرخ درآمد کل (marginal tax rate) محاسبه می‌شود. هزینه‌ها و کارمزدهای مستقیم تراکنش (مثل کارمزد خرید یا فروش) قابل کسر از سود هستند. انتخاب روش محاسبه بهای تمام‌شده مجاز است (FIFO یا WAC)، اما باید در تمام تراکنش‌ها ثابت باشد. نحوه محاسبه درآمد حاصل از دریافت کریپتو

در مواردی مانند استکینگ، ماینینگ یا ایردراپ فعالانه، ارزش بازار (market value) ارز دیجیتال در لحظه دریافت، به عنوان درآمد مشمول مالیات ثبت می‌شود. در صورت فروش یا معاوضه آن دارایی در آینده، اختلاف قیمت فروش نسبت به زمان دریافت نیز باید گزارش شود.

مثال:

امیر هر هفته 0.1 اتر را به عنوان پاداش استکینگ دریافت می‌کند. اگر ارزش هر اتر در روز دریافت 4000 دلار باشد، او باید 400 دلار درآمد را در سال مالیاتی جاری گزارش کند.

خرید یا دریافت کریپتو از طریق ایردراپ و هارد فورک Airdrops: اگر به دلیل اقدام یا فعالیت اقتصادی خاصی (مثلاً حضور در ایردراپ سازماندهی‌شده یا دریافت در قبال خدمات) ارز دیجیتال دریافت کنید، معادل ارزش بازار آن، درآمد مشمول مالیات محسوب می‌شود. Hard Fork: دریافت ارز دیجیتال جدید ناشی از هاردفورک اغلب معاف از مالیات در لحظه دریافت است، اما هنگام فروش/معاوضه آن دارایی، سود حاصل مشمول مالیات می‌شود. ماینینگ و استکینگ درآمد حاصله از استخراج (ماینینگ) یا اعتبارسنجی شبکه (استکینگ) به ارزش بازار هنگام دریافت محاسبه و مشمول مالیات است. هزینه‌های جاری مانند برق و تجهیزات برای ماینرهای حرفه‌ای قابل کسر و کاهش از درآمد است. پس از فروش کوین‌های استخراج‌شده، سود اضافه (افزایش ارزش بازار نسبت به زمان دریافت) هم مشمول مالیات است. فروش NFT و معاملات توکن‌های غیرقابل تعویض فروش NFT یا معاوضه آن با ارز دیجیتال دیگر، درآمد مشمول مالیات تلقی می‌شود. حتی خرید NFT با استفاده از کریپتو نیز به عنوان فروش دارایی و سود بالقوه تلقی خواهد شد. مالیات بر فعالیت‌های DeFi (دیفای)

در حال حاضر، دستورالعمل اختصاصی IRD برای مالیات حوزه دیفای منتشر نشده است اما براساس رویکرد محافظه‌کارانه:

درآمد فعال یا سود ناشی از مشارکت در پلتفرم‌های DeFi به عنوان درآمد مشمول مالیات تلقی می‌شود. معاوضه کریپتو-به-کریپتو و تبدیل دارایی‌ها نیز همانند فروش دارایی مشمول مالیات خواهد بود. جدول: سناریوهای رایج تراکنش کریپتو و وضعیت مالیاتی نوع تراکنش وضعیت مالیاتی توضیحات خرید کریپتو با فیات معاف فقط ثبت رکورد فروش کریپتو برای فیات مشمول سود به عنوان درآمد محاسبه می‌شود معاوضه کریپتو به کریپتو مشمول هر دو سمت معامله به ارزش روز باید ثبت شود ماینینگ مشمول ارزش بازار موقع دریافت و در فروش محاسبه می‌شود استکینگ مشمول شبیه ماینینگ، با ارزش بازار روز دریافت ایردراپ (پاداش) بالقوه مشمول بسته به انگیزه و نوع دریافت هاردفورک اغلب معاف در فروش دارایی جدید مشمول مالیات می‌شود خرید/فروش NFT مشمول سود فروش یا ایجادNFT به عنوان درآمد انتقال بین کیف پول خود معاف بدون تغییر مالکیت، مالیات وجود ندارد هدیه (غیرشغلی/غیردرآمدی) معاف اغلب اگر به فعالیت تجاری مرتبط نباشد نرخ مالیات بر درآمد نیوزیلند ساختار پلکانی نرخ مالیات

نرخ مالیاتی در سال 2025 طبق جدول زیر به صورت پلکانی و بر اساس مجموع درآمد سالانه (از هر منبع، شامل کریپتو) محاسبه می‌شود:

درآمد مشمول مالیات (دلار نیوزیلند) نرخ مالیات تا 15,600 10.5% 15,601 – 53,500 17.5% 53,501 – 78,100 30% 78,101 – 180,000 33% بیش از 180,000 39% مثال محاسبه میزان مالیات بر سود کریپتو:

سیمین در سال 2025 طیف متنوعی از تراکنش‌های کریپتو داشته است:

خرید 2 ETH (6,000$) فروش 1 ETH با سود 4,000$ → این مبلغ به درآمد کل سالانه اضافه می‌شود دریافت پاداش استکینگ به ارزش 1,200$

اگر مجموع سایر درآمدهای سیمین 50,000$ بوده و سودهای کریپتو به کل درآمد افزوده شود، براساس پلکان مربوط محاسبه خواهد شد.

ضررهای کریپتو در نیوزیلند نحوه برخورد با زیان‌ها ضرر ناشی از فروش یا معاوضه دارایی دیجیتال (Realized Loss) قابل استفاده برای کاهش مجموع درآمد مشمول مالیات همان نوع (هم‌گروه) است. زیان نمی‌تواند باعث بازپرداخت نقدی شود، اما از محل سود کریپتو در همان سال یا سال‌های بعد کسر خواهد شد. ضررهای ناشی از سرقت مشمول شرایط خاص (اثبات سرقت، ارائه مدارک و اثبات عدم امکان بازیابی دارایی) بوده و فقط در صورتی قابل کسر هستند که فروش آن دارایی در حالت عادی مشمول مالیات بود. مثال استفاده از ضرر برای کاهش مالیات:

میلاد 3,000$ سود از فروش ETH و 2,000$ ضرر از فروش BTC دارد. سود مشمول مالیات واقعی تنها 1,000$ خواهد بود.

مثال سناریو سود/زیان توضیح سود فروش ETH +3,000$ افزوده به درآمد ضرر فروش BTC –2,000$ کسر از سود ETH مجموع مشمول مالیات +1,000$ پایه محاسبه مالیات مالیات دیفای (DeFi) در نیوزیلند وضعیت فعالیت‌های دیفای در نگاه IRD

با توجه به نبود دستورالعمل شفاف، توصیه بر این است که همه درآمد‌های ناشی از ییلدفارمینگ، سواپ توکن‌ها، وام‌دهی، و سایر تعامل‌های مالی با قراردادهای هوشمند DeFi به‌عنوان درآمد مشمول مالیات گزارش شود.

مثال:

اگر شما در یک پلتفرم دیفای توکن وام می‌دهید و سود دریافت می‌کنید، مجموع سود دریافتی به ارزش روز دریافت باید به‌عنوان درآمد محسوب و برای IRD گزارش شود.

رکوردها و مستندات موردنیاز برای IRD تاریخ و نوع هر تراکنش کریپتویی (خرید، فروش، معاوضه، اهداء و …) نام و نوع ارز دیجیتال تعداد واحد انتقال یافته ارزش بازار به دلار نیوزیلند در زمان هر تراکنش آدرس‌های کیف پول و اسناد مربوط به صرافی و حساب بانکی گزارش تفصیلی دارایی‌ها در ابتدای و انتهای سال مالی

مستندسازی دقیق و نگهداری سوابق حداقل تا چهار سال پس از پایان سال مالی ضروری است.

گزارش‌دهی و پرداخت مالیات کریپتو به IRD روش‌های اصلی گزارش‌دهی گزارش آنلاین از طریق حساب MyIR تکمیل و ارسال فرم کاغذی Individual Tax Return (IR3) مهلت ارسال گزارش مالیاتی: تا 7 جولای سال بعد از پایان سال مالی (یعنی برای سال 2024-2025، مهلت تا 7 جولای 2025 است) حسابداری و انتخاب روش بهای تمام‌شده

دو روش مورد قبول IRD برای محاسبه میانگین هزینه:

FIFO (اولین ورودی، اولین خروجی) WAC (هزینه متوسط وزنی)

انتخاب یکی از این دو روش باید در همه گزارش‌ها رعایت شود و هر سال قابل تغییر نیست.

مقررات اقامتی و مالیات بر کریپتو اگر مقیم نیوزیلند باشید (بیش از 183 روز حضور در سال یا خانه‌ی دائمی)، تمام درآمدهای جهانی شما (از جمله سود کریپتو خارج از نیوزیلند) مشمول مالیات است. اقامت موقت (Transitional Resident) مشمول یک دوره معافیت 4 ساله برای درآمدهای خارجی است، اما درآمد فعال مرتبط با نیوزیلند و درآمد حاصل از فعالیت تجاری همچنان مشمول مالیات خواهد بود. غیرمقیم‌ها فقط بر درآمدهای منبع نیوزیلند (مثل فروش در صرافی محلی) مالیات می‌پردازند. مالیات کسب‌وکار و مالیات بر رمز ارز برای شرکت‌ها/فعالیت‌های حرفه‌ای

اگر فعالیت‌های شما در حوزه کریپتو جنبه تجاری، سازمان‌یافته، یا منظم پیدا کند، باید به عنوان بیزینس درآمد و هزینه‌ها را ثبت و گزارش کنید. درآمدها، هزینه‌ها، مالیات بر GST (در صورت شمول) و سایر تعهدات معمول کسب‌وکار باید به دقت رعایت شود.

نرخ و نحوه اعمال مالیات غیر مستقیم (GST) کریپتو به عنوان دارایی معاف از GST شناخته می‌شود، اما دریافت کریپتو در قبال ارائه کالا/خدمات همچنان مشمول GST است. فروش NFT به مشتریان در نیوزیلند مشمول GST است، اما فروش به خریداران خارجی از این قانون مستثناست. معرفی WEEX؛ همراه مطمئن در مسیر معاملات و شفافیت مالیاتی کریپتو

در فضای پرتلاطم و توسعه‌یافته معاملات کریپتو، انتخاب صرافی مطمئن و نوآور اهمیت بالایی دارد. WEEX یکی از نام‌های معتبر و شناخته‌شده در سطح بین‌المللی است که با رویکردی مبتنی بر امنیت، فناوری روز و جلب رضایت کاربران، جایگاه ویژه‌ای بین فعالان کریپتو یافته است. امکانات متنوع مانند معاملات اسپات و فیوچرز، پلتفرم کاربرپسند و خدمات پشتیبانی حرفه‌ای، تجربه‌ای منحصربه‌فرد برای کاربران فراهم می‌کند.

محاسبه خودکار مالیات کریپتو با WEEX Tax Calculator

محاسبه صحیح مالیات کریپتویی گاهی بسیار پیچیده و زمان‌بر است. ابزار WEEX Tax Calculator، با ارائه مجموعه‌ای از قابلیت‌ها، به شما کمک می‌کند تا در چند دقیقه مالیات قابل پرداخت مربوط به بیت‌کوین و سایر دارایی‌هایتان را در نیوزیلند محاسبه کنید. فقط کافی است حجم تراکنش، زمان و سایر جزئیات را در لینک زیر وارد کنید. توجه داشته باشید که این ابزار صرفا برای اهداف اطلاع‌رسانی طراحی شده و توصیه می‌شود در موارد پیچیده با مشاور مالی مشورت نمایید.

[محاسبه مالیات بیت‌ کوین با WEEX Tax Calculator](https://www.weex.com/tokens/bitcoin/tax-calculator)

سوالات متداول درباره مالیات کریپتو در نیوزیلند چه ارزهای دیجیتالی در نیوزیلند مشمول مالیات هستند؟

تقریباً همه انواع دارایی دیجیتال قابل معامله، از

راهنمای کاربر: در بازار نزولی ارزهای دیجیتال چه باید کرد؟

در دوره‌های رکود قابل توجه بازار، محافظت از سرمایه‌گذاری‌هایتان ضمن شناسایی فرصت‌های استراتژیک از اهمیت بالایی برخوردار می‌شود. حفظ انضباط احساسی در زمانی که ارزش ارزهای دیجیتال افت قابل توجهی را تجربه می‌کند، برای موفقیت بلندمدت ضروری است، به خصوص هنگام عبور از بازار نزولی ارزهای دیجیتال. این راهنما روش‌های اثبات‌شده‌ای را بررسی می‌کند که نه تنها از سبد سرمایه‌گذاری شما محافظت می‌کند، بلکه آن را در این دوره‌های چالش‌برانگیز برای رشد آماده می‌کند.

بازار خرسی چیست؟

بازارهای ارزهای دیجیتال در الگوهای چرخه‌ای عمل می‌کنند که با مراحل متناوب صعودی و نزولی مشخص می‌شوند. یک دوره نزولی بازار کریپتو معمولاً به صورت یک دوره طولانی مدت کاهش قیمت، کاهش اعتماد سرمایه گذاران و غالب شدن احساسات منفی خود را نشان می‌دهد. این سوال که «آیا بازار ارزهای دیجیتال نزولی است؟» اغلب زمانی مطرح می‌شود که قیمت‌ها از بالاترین حد خود به طور قابل توجهی کاهش می‌یابند. برخلاف بازارهای سنتی که کاهش ۲۰ درصدی، بازار نزولی را تعریف می‌کند، بازارهای نزولی در ارزهای دیجیتال می‌توانند شاهد اصلاحاتی بیش از ۸۰ تا ۹۰ درصد نسبت به اوج‌های قبلی باشند.

«زمستان ارزهای دیجیتال» سال‌های ۲۰۱۸-۲۰۱۹ به عنوان نمونه‌ای بارز از شرایط بازار نزولی طولانی‌مدت ارزهای دیجیتال عمل می‌کند، جایی که قیمت بیت‌کوین طی هجده ماه از حدود ۲۰،۰۰۰ دلار به ۳۲۰۰ دلار کاهش یافت. الگوهای تاریخی نشان می‌دهند که این چرخه‌ها تقریباً هر چهار سال یکبار رخ می‌دهند، و این امر آمادگی استراتژیک را برای سرمایه‌گذاران آگاه ضروری می‌سازد. درک اینکه آیا امروز در حال تجربه یک بازار نزولی کریپتو هستیم یا خیر، مستلزم نظارت بر چندین شاخص فراتر از صرفاً عملکرد قیمت است.

در بازار نزولی ارزهای دیجیتال چه باید کرد؟استراتژی نگهداری بلندمدت (HODL)

رویکرد HODL شامل حفظ موقعیت‌های ارزهای دیجیتال صرف نظر از شرایط بازار است که به ویژه در دوره‌های طولانی بازار نزولی ارزهای دیجیتال مؤثر واقع می‌شود. این استراتژی، تصمیم‌گیری احساسی را از بین می‌برد و از فروش واکنشی در هنگام نوسانات قیمت جلوگیری می‌کند. سرمایه‌گذارانی که این رویکرد را اتخاذ می‌کنند، معمولاً اعتقاد راسخی به ارزش بنیادی دارایی‌های منتخب خود نشان می‌دهند و بازارهای نزولی در حوزه کریپتو را پدیده‌ای موقت در یک منحنی پذیرش گسترده‌تر می‌دانند.

میانگین‌گیری هزینه-دلار (DCA)

میانگین‌گیری هزینه دلاری شامل سرمایه‌گذاری منظم مبالغ ثابت صرف نظر از نوسانات قیمت است، که آن را برای پیمایش در محیط بازار نزولی کریپتو ایده‌آل می‌کند. این رویکرد منظم، تأثیر زمان‌بندی بازار و تصمیم‌گیری‌های احساسی را کاهش می‌دهد و در عین حال به طور بالقوه میانگین هزینه جذب را در طول زمان پایین می‌آورد. این روش به ویژه در طول رکودهای طولانی مدت مؤثر است و به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهد دارایی‌ها را در نقاط قیمتی به تدریج پایین‌تر جمع‌آوری کنند.

پیاده‌سازی شامل موارد زیر است:

انتخاب دارایی‌های هدف همسو با اهداف بلندمدتایجاد فواصل سرمایه‌گذاری ثابت (هفتگی، ماهانه)حفظ نظم و انضباط در نوسانات بازاراستفاده از راهکارهای ذخیره‌سازی امن برای دارایی‌های انباشته‌شدهاستراتژی‌های معاملاتی پیشرفته برای شرایط فعلیپیاده‌سازی موقعیت فروش (Short Position)

سرمایه‌گذاران خبره ممکن است در شرایط تایید شده بازار نزولی ارزهای دیجیتال در سال ۲۰۲۵، از استراتژی‌های فروش استقراضی استفاده کنند. این شامل قرض گرفتن دارایی‌ها برای فروش با قیمت‌های فعلی با هدف خرید مجدد آنها در سطوح پایین‌تر است. اگرچه این استراتژی در بازارهای نزولی بالقوه سودآور است، اما ریسک قابل توجهی دارد و به پروتکل‌های پیشرفته مدیریت ریسک نیاز دارد، به خصوص هنگام مواجهه با نوسانات منحصر به فرد بازارهای نزولی در ارزهای دیجیتال.

تکنیک‌های پوشش ریسک سبد سهام

پوشش ریسک (Hedging) به ویژه در مواجهه با بازار نزولی ارزهای دیجیتال امروزی ارزشمند می‌شود، که شامل ایجاد موقعیت‌های جبرانی برای به حداقل رساندن ضررهای احتمالی است. روش‌های رایج عبارتند از:

قراردادهای آتی: ایجاد موقعیت‌های فروش (short position) معادل با موقعیت‌های فروش (long exposure)استراتژی‌های انتخابی: از استراتژی‌های حفاظتی پات یا یقه استفاده کنیدهمبستگی متقابل دارایی‌ها: از ابزارهای سنتی بازار با همبستگی معکوس استفاده کنیدسفارش‌های محدود استراتژیک

قرار دادن سفارشات خرید در سطوح حمایت استراتژیک، امکان انباشت خودکار را در طول نوسانات قیمت معمول در هر بازار نزولی کریپتو فراهم می‌کند. این رویکرد، مشارکت در بازگشت‌های سریع را تضمین می‌کند و در عین حال تصمیم‌گیری‌های احساسی را در دوره‌های پرنوسان از بین می‌برد.

ارزیابی مداوم بازار

ارزیابی منظم اینکه آیا امروز در بازار نزولی ارزهای دیجیتال هستیم یا خیر، نیاز به نظارت بر چندین شاخص دارد:

رفتار قیمت نسبت به سطوح حمایتی تاریخیالگوهای حجم معاملاتشاخص‌های احساسات بازارفعالیت توسعه بنیادینتیجه‌گیری

بازارهای نزولی در ارزهای دیجیتال، چرخه‌های طبیعی بازار را نشان می‌دهند که هم چالش‌ها و هم فرصت‌هایی را به همراه دارند. سرمایه‌گذارانی که نظم و انضباط را حفظ می‌کنند، چارچوب‌های استراتژیک را اجرا می‌کنند و بر اصول بلندمدت تمرکز دارند، نه تنها می‌توانند در طول بازار نزولی ارزهای دیجیتال، سرمایه خود را حفظ کنند، بلکه می‌توانند موقعیت‌هایی را برای رشد قابل توجه در آینده ایجاد کنند. موفق‌ترین فعالان بازار، رکودها را به عنوان دوره‌هایی برای موقعیت‌یابی استراتژیک می‌بینند، نه فرصتی برای تصمیم‌گیری‌های ناشی از وحشت، صرف نظر از اینکه آیا ما در حال تجربه یک بازار نزولی کریپتو در سال ۲۰۲۵ هستیم یا هر رکود چرخه‌ای دیگر.

مطالعه بیشتربازار صعودی چیست؟الگوهای شمعی نزولیچگونه با مسئولیت پذیری در کریپتو معامله کنیم؟

سلب مسئولیت: نظرات بیان شده در این مقاله صرفاً جهت اطلاع رسانی است. این مقاله به منزله تایید هیچ یک از محصولات و خدمات مورد بحث یا مشاوره سرمایه‌گذاری، مالی یا معاملاتی نیست. قبل از تصمیم‌گیری‌های مالی، باید با متخصصان واجد شرایط مشورت شود.

7 اشتباه رایج در معامله رمز ارز

رسیدن به موفقیت در معامله‌گری با پذیرش این واقعیت که اشتباهات و ضررها اجتناب‌ناپذیر هستند آغاز می‌شود—حتی باتجربه‌ترین معامله‌گران نیز با این موارد روبه‌رو می‌شوند، اگرچه معمولاً در طول زمان اشتباهات کمتری مرتکب می‌شوند.

با این اوصاف، بسیاری از مبتدیان در همان ابتدا در دام اشتباهات رایج و قابل اجتناب می‌افتند. معامله‌گران حرفه ای با روشن‌بینی، منطقی بودن و آرامش در شرایط فشار، خود را متمایز می‌کنند. آنها به استراتژی خود پایبند هستند و دائماً یاد می‌گیرند که بفهمند بازار چه می‌گوید.

برای موفقیت، همان طرز فکر منضبط را در خود پرورش دهید. این به شما کمک می‌کند تا ریسک را مدیریت کنید، از اشتباهات درس بگیرید، از نقاط قوت خود بهره برده و به پیشرفت خود ادامه دهید. به‌ویژه زمانی که بازار نوسان دارد، سعی کنید آرام‌ترین فرد در جمع باشید — زیرا شفافیت در میان آشوب پیروز می‌شود.

آماده‌اید از اشتباهات آشکار و رایج دوری کنید؟ پس بیایید شروع کنیم.

عدم قطع ضرر

حفظ سرمایه شما همیشه باید اولویت شماره یک شما باشد. بسیاری از معامله‌گران تازه‌کار در پذیرش ضررها مشکل دارند و معمولاً موقعیت‌های زیان‌ده خود را با امید به بازگشت قیمت نگه می‌دارند. اما امید یک استراتژی نیست. هر معامله باید یک نقطه ابطال از پیش تعیین‌شده داشته باشد — سطحی برای حد ضرر که در آن از معامله خارج شوید، ضرر را بپذیرید و سرمایه خود را برای فرصت‌های آینده حفظ کنید.

با مبالغ کم شروع کنید، از حساب آزمایشی استفاده کنید و فقط زمانی که استراتژی خود را در یک محیط کنترل‌شده اثبات کردید، با پول واقعی ریسک کنید.

معامله گری بیش از حد

این یک تصور غلط و رایج است که شما همیشه باید در یک معامله باشید. در واقع، صبر بزرگترین فضیلت یک معامله‌گر است. برخی از موفق‌ترین معامله‌گران تنها تعداد انگشت‌شماری معامله در سال انجام می‌دهند و همچنان به بازده‌های فوق‌العاده‌ای دست می‌یابند.

همانطور که Jesse Livermore، پیشگام در معاملات روزانه، سخن عاقلانه ای گفت: «پول با صبر کردن به‌دست می‌آید، نه با معامله مداوم.»

از معامله کردن صرفاً برای انجام دادن کاری خودداری کنید. گاهی اوقات، بهترین معامله، در اصل همان معامله نکردن است. بازه‌های زمانی بالاتر معمولاً سیگنال‌های قابل اعتمادتری نسبت به بازه‌های زمانی پایین‌تر ارائه می‌دهند، که اغلب حاوی نویز و شکست‌های کاذب هستند. اگرچه استراتژی‌های کوتاه‌مدت مانند اسکالپینگ وجود دارند، اما به مهارت و نظم نیاز دارند و برای مبتدیان توصیه نمی‌شوند.

معامله انتقامی

تلاش برای جبران فوری ضرر - که اغلب به آن معامله انتقامی می‌گویند - یکی از مخرب‌ترین رفتارهای عاطفی است. این منجر به تصمیمات عجولانه، ضررهای بزرگتر و چرخه‌ای از ناامیدی می‌شود.

بهترین معامله‌گران، به‌خصوص پس از ضرر، با دیدگاه تحلیلی باقی می‌مانند و به برنامه خود پایبند هستند. اگر ضرر قابل‌توجهی متحمل شده‌اید، معمولاً عاقلانه است که مدتی از بازار فاصله بگیرید. فقط زمانی به بازار بازگردید که ذهنتان شفاف و قضاوتتان منطقی و بی‌ طرفانه باشد.

مقاومت در برابر تغییر

شرایط بازار همیشه در حال تغییر است. استراتژی‌ای که دیروز جواب داده، ممکن است امروز شکست بخورد. معامله‌گران بزرگ انعطاف‌پذیر هستند و دائماً فرضیات خود را زیر سوال می‌برند.

همانطور که Paul Tudor Jones اشاره کرد: «هر روز فرض می‌کنم که در هر موقعیتی که هستم اشتباه است.»

سعی کنید ایده‌های خود را به چالش بکشید. نقاط ضعف احتمالی فرضیه‌های خود را شناسایی کنید. و از سوگیری‌های شناختی مانند سوگیری تأیید یا اعتماد‌به‌نفس بیش ‌از حد آگاه باشید، چراکه این موارد می‌توانند قضاوت شما را مخدوش کنند.

نادیده گرفتن شرایط بحرانی بازار

اندیکاتورهای تکنیکال می‌توانند در شرایط بحرانی — مانند رویدادهای غیرمنتظره (Black Swan) یا بازارهایی که تحت‌تأثیر ترس و وحشت هستند — از کارایی بیفتند. به‌عنوان مثال، RSI می‌تواند در طول یک سقوط بازار، برای مدت طولانی در منطقه فروش بیش از حد (زیر 30) باقی بماند. خرید کورکورانه فقط به این دلیل که RSI «پایین» است، می‌تواند یک خطای پرهزینه باشد.

در بازارهای غیرمعمول، ابزارهای سنتی تحلیل تکنیکال (TA) ممکن است راهنمای چندانی ارائه ندهند. همیشه زمینه بازار، احساسات معامله‌گران و عوامل بنیادی را در کنار سیگنال‌های تکنیکال مدنظر قرار دهید.

فراموش کردن اینکه تحلیل تکنیکال مبتنی بر احتمالات است

تحلیل تکنیکال با احتمالات سر و کار دارد، نه با قطعیت‌ها. هیچ تنظیمات یا اندیکاتوری برد را تضمین نمی‌کند. هدف، ایجاد یک مزیت رقابتی است - یک مزیت تکرارپذیر که در طول زمان نتیجه می‌دهد.

مدیریت ریسک ضروری است. هرگز روی یک ایده به‌تنهایی بیش ‌از حد ریسک نکنید، حتی اگر از آن کاملاً مطمئن باشید.

پیروی کورکورانه از سایر معامله‌گران

یادگیری از متخصصان عالی است، اما شما باید سبک خودتان را توسعه دهید. چیزی که برای یک نفر جواب می‌دهد ممکن است برای شما جواب ندهد. فقط معاملات دیگران را کپی نکنید — بلکه دلیل و منطق پشت آنها را درک کنید. سیستمی بسازید که با شخصیت، تحمل ریسک و اهداف شما مطابقت داشته باشد.

گفتار پایانی

برای دستیابی به مهارت در معامله‌گری، اجتناب دقیق و پیوسته از اشتباهات بنیادی حیاتی است. به یاد داشته باشید، معامله یک فعالیت طاقت ‌فرسا است که بهتر است با دیدگاه بلند مدت به آن نزدیک شوید. تسلط بر آن یک فرآیند تدریجی است که نیاز به اصلاح دقیق استراتژی‌ها و توسعه بینش‌های معاملاتی مستقل دارد. با تقویت مهارت‌هایتان، می‌توانید نقاط قوت خود را شناسایی کنید، نقاط ضعف خود را پذیرفته و بر تصمیمات سرمایه‌گذاری و معامله خود کنترل داشته باشید.

اگر علاقه‌مند به تعمیق درک خود از الگوهای بازار هستید، می‌توانید راهنمای مابا عنوان «چگونه محبوب‌ترین الگوهای شمعی را بخوانیم» رامطالعه کنید.

مطالعه بیشتر

تحلیل تکنیکال چیست؟

چگونه محبوب‌ترین الگوهای شمعی را بخوانیم؟

چگونه می‌توان احساسات بازار رمز ارز را سنجید؟

تسلط بر استراتژی معامله رمز ارز: از اصول اولیه تا معاملات اسپات

سلب مسئولیت: نظرات بیان شده در این مقاله صرفاً جنبه اطلاع رسانی دارد. این مقاله به منزله تایید هیچ یک از محصولات و خدمات مورد بحث یا مشاوره سرمایه‌گذاری، مالی یا معاملاتی محسوب نمیشود. قبل از تصمیم‌گیری‌های مالی، باید با متخصصین واجد شرایط مشورت شود.

بازار نزولی (Bear) چیست؟

از زمان ظهور آن در سال 1709، خرس به نمادی شناخته‌شده در امور مالی برای دوره‌های کاهش قیمت سهام تبدیل شده است.¹ در حالیکه بسیاری از سرمایه‌گذاران با نگرانی به بازارهای خرسی نگاه می‌کنند، لازم نیست که این بازارها منبع ترس باشند. در اینجا آنچه باید در مورد بازارهای نزولی بدانید - همراه با استراتژی‌های عملی برای کمک به محافظت و موقعیت‌یابی سرمایه‌گذاری‌هایتان در طول این رکودها - ارائه شده است.

بازار نزولی چیست؟

بازار نزولی معمولاً به عنوان کاهش حداقل 20 درصدی شاخص‌های اصلی سهام از اوج‌های اخیر تعریف می‌شود. ارزش پایانی S&P 500 — که 500 شرکت بزرگ بورس آمریکا را دنبال می‌کند — معمولاً برای تعیین اینکه آیا بازار سهام آمریکا وارد منطقه بازار نزولی شده است، استفاده می‌شود.

در مقابل، بازارهای صعودی با افزایش حداقل 20 درصدی از پایین‌ترین قیمت‌های اخیر مشخص می‌شوند که نشان‌دهنده‌ی نقطه‌ مقابل چرخه‌ بازار است. مهم است که بازارهای نزولی را از اصلاح‌ها تمایز دهیم، که به کاهش‌های کوتاه‌مدت حداقل %10 از اوج اخیر اشاره دارند و معمولاً به‌عنوان بخشی طبیعی از نوسانات بازار در نظر گرفته می‌شوند.

چه چیزی باعث بازار نزولی ارزهای دیجیتال می‌شود؟

بازار نزولی معمولاً زمانی شروع می‌شود که موج گسترده‌ای از فروش در سراسر بازار سهام رخ می‌دهد، که ناشی از عدم اطمینان جمعی سرمایه‌گذاران است. این نوع فروش گسترده، نگرانی‌های فزاینده‌ای را در مورد ارزش آینده و پتانسیل رشد سهام نشان می‌دهد و باعث می‌شود بسیاری از سرمایه‌گذاران تقریباً همزمان از موقعیت‌های خود خارج شوند.

چنین اضطرابی می‌تواند توسط عوامل مختلفی ایجاد شود - از رویدادهای بزرگ مانند تنش های بین‌المللی و انتخابات بزرگ گرفته تا تغییرات در سیاست‌های نظارتی یا تغییرات در رفتار مصرف‌کننده. وقتی این عناصر با هم همگرا می‌شوند، می‌توانند اعتماد به بازار را تضعیف کنند و منجر به کاهش مداوم قیمت شوند که مشخصه بازار نزولی است.

مراحل بازار نزولی

بازارهای نزولی معمولاً در چهار مرحله مجزا شکل می‌گیرند که هر کدام با رفتارهای خاص سرمایه‌گذار و حرکات بازار مشخص می‌شوند.

مرحله اول بازار نزولی

این مرحله اولیه با قیمت‌های بالای مداوم و احساسات بیش از حد خوش‌بینانه سرمایه‌گذاران مشخص می‌شود. با پیشرفت این مرحله، برخی از سرمایه‌گذاران برای تضمین سود، شروع به خروج از بازار می‌کنند که منجر به کاهش تدریجی شتاب می‌شود.

مرحله دوم بازار نزولی

در مرحله دوم، قیمت سهام به شدت کاهش می‌یابد که با کاهش فعالیت معاملاتی و کاهش سود شرکت‌ها همراه است. شاخص‌های اقتصادی که پیش‌تر مثبت بودند، زیر میانگین قرار می‌گیرند و کاهش احساسات باعث وحشت در میان برخی سرمایه‌گذاران می‌شود — واکنشی که اغلب به عنوان تسلیم شدن شناخته می شود.

مرحله سوم بازار نزولی

مرحله سوم شاهد بازگشت موقت فعالیت بازار است، زیرا سفته‌بازان که جذب قیمت‌های پایین‌تر شده‌اند، وارد بازار می‌شوند. این هجوم به طور خلاصه حجم معاملات را افزایش می‌دهد و ممکن است باعث افزایش قیمت کوتاه مدت شود، اگرچه روند نزولی کلی همچنان پابرجاست.

مرحله چهارم بازار نزولی

در مرحله نهایی، سرعت کاهش قیمت‌ها کاهش می‌یابد و قیمت‌ها به تدریج تثبیت می‌شوند. در نهایت، ارزش‌گذاری‌های پایین و بهبود اخبار بنیادی، سرمایه‌گذاران را دوباره به بازار جذب می‌کند و زمینه را برای گذار از بازار نزولی به بازار صعودی فراهم می‌کند.

بازار نزولی در مقابل بازار صعودی

اگرچه تمایز اصلی ساده است — بازار صعودی با افزایش قیمت‌ها و بازار نزولی با کاهش قیمت‌ها مشخص می‌شود — یک تفاوت رفتاری قابل توجه در پویا بودن بازار دیده می‌شود. بازارهای نزولی اغلب وارد دوره‌های طولانی تثبیت می‌شوند که با نوسان‌های محدود و حرکت افقی قیمت‌ها مشخص می‌گردند. در طول این دوره‌ها، فعالیت معامله به طور قابل توجهی کاهش می‌یابد و نوسان فروکش می‌کند، که نشان‌دهنده عدم علاقه عمومی و عدم اطمینان در میان شرکت‌کنندگان است.

اگرچه بازارهای صعودی نیز می‌توانند دچار مکث‌های مشابهی شوند، اما چنین دوره‌های تردید و شتاب کم، بیشتر در بازارهای نزولی دیده می‌شود. فشار نزولی طولانی‌مدت باعث دلسردی بسیاری از معامله‌گران و سرمایه‌گذاران می‌شود، مشارکت در بازار را کاهش می‌دهد و در نتیجه به دوره‌های طولانی رکود و بی‌تحرکی منجر می‌گردد. از این گذشته، کاهش مداوم قیمت‌ها به طور قابل درکی شور و شوق را کاهش می‌دهد و انگیزه برای ورود مجدد به بازار را محدود می‌کند.

در بازار نزولی چه باید کرد؟

پیمایش مؤثر در بازار نزولی تا حد زیادی به اهداف سرمایه‌گذاری فردی و میزان تحمل ریسک شما بستگی دارد. اگرچه رویکردهای متعددی برای مقاومت در برابر کاهش قیمت‌ها وجود دارد، اما انجام موفقیت‌آمیز این کار نیازمند نظم و انضباط و یک استراتژی روشن است. در ادامه، چندین تکنیک رایج که توسط معامله‌گران و سرمایه‌گذاران در طول بازارهای نزولی استفاده می‌شود، ارائه شده است:

کاهش ریسک‌پذیری

یک روش ساده برای مدیریت ریسک در بازار نزولی این است که با تبدیل دارایی‌های پرنوسان به وجه نقد یا استیبل‌کوین‌ها، میزان مواجهه با ریسک را کاهش دهید. اگر کاهش احتمالی قیمت باعث نگرانی قابل توجهی شود، ممکن است نشانه این باشد که اندازه موقعیت شما خیلی بزرگ است. کاهش حجم دارایی‌ها می‌تواند از سرمایه محافظت کرده و انعطاف‌پذیری لازم برای ورود مجدد به بازار در شرایط بهتر را فراهم کند.

HODL

گاهی بهترین تصمیم، انجام هیچ اقدامی است. برای سرمایه‌گذاران بلند مدتی که افق زمانی آنها چند سال یا حتی چند دهه است، عبور از دوران رکود می‌تواند رویکردی کارآمد باشد. عملکرد تاریخی دارایی‌هایی مانند S&P 500 و بیت‌کوین نشان می‌دهد که علیرغم بازارهای نزولی، بازارهای تثبیت‌شده سرانجام بهبود یافته و به اوج‌های جدیدی رسیده‌اند.

میانگین هزینه دلاری

بازارهای نزولی می‌توانند فرصت‌های جذابی برای انباشت بلندمدت فراهم کنند. میانگین‌گیری هزینه دلاری — سرمایه‌گذاری مقدار ثابت در فواصل منظم صرف‌نظر از قیمت — به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهد تا میانگین هزینه هر واحد را در طول زمان کاهش دهند. به‌عنوان مثال، خرید بیت‌کوین اضافی پس از کاهش قیمت می‌تواند میانگین قیمت خرید کل را کاهش دهد و پرتفوی را برای سود بیشتر در دوران بهبود بازار آماده کند.

فروش استقراضی یا پوشش ریسک

معامله‌گران باتجربه‌ بیشتر ممکن است دارایی‌های در حال کاهش را فروش استقراضی کنند تا از روندهای نزولی بازار سود ببرند. فروش استقراضی شامل قرض گرفتن یک دارایی برای فروش با قیمت فعلی با برنامه ریزی برای خرید مجدد آن در آینده با قیمت پایین تر است. این تاکتیک همچنین می‌تواند به عنوان یک پوشش ریسک عمل کند: برای مثال، نگهداری بیت‌کوین در یک کیف پول اسپات و در عین حال گرفتن موقعیت شورت معادل آن از طریق مشتقات می‌تواند به جبران ضررهای احتمالی در یک بازار نزولی کمک کند.

افق زمانی خود را در نظر داشته باشید

دیدن اینکه پرتفوی شما برای مدت طولانی در وضعیت منفی باقی بماند، به‌طور قابل درکی می‌تواند استرس‌زا باشد. با این حال، مهم است که از گرفتن تصمیمات احساسی خودداری کنید. در عوض، سعی کنید عملکرد فعلی سرمایه‌گذاری خود را در چارچوب گسترده‌تر اهداف مالی اولیه و جدول زمانی برنامه‌ریزی‌شده خود مشاهده کنید. وقتی شروع به سرمایه‌گذاری کردید، احتمالاً انتظار داشتید که باید دوران رکود بازار را پشت سر بگذارید — با این درک که این دوره‌ها اغلب بخشی ضروری از مسیر رشد بلندمدت هستند.

بازارهای نزولی می‌توانند به عنوان یک فرصت ارزشمند برای ارزیابی واقع‌بینانه استراتژی شما عمل کنند و جنبه‌هایی از آن که نیاز به تعدیل دارند را برجسته سازند. اگر ضررهای موقت به طور قابل توجهی بر آرامش خاطر شما تأثیر می‌گذارند، ممکن است نشانه ای برای ارزیابی مجدد تحمل ریسک و بازنگری در تخصیص دارایی‌هایتان باشد. به خاطر داشته باشید که فروش در دوران رکود می‌تواند ضررها را تثبیت کند و باعث شود که شما از بازیابی‌های نهایی محروم شوید. اگرچه زمان‌بندی بازگشت بازار تقریباً غیرممکن است، تاریخ نشان می‌دهد که بازارها به‌طور مداوم بهبود یافته و در طول زمان به اوج‌های جدید دست یافته‌اند.

هیچ استراتژی واحدی برای همه سرمایه‌گذاران مناسب نیست. رویکرد شما باید با تجربه، ظرفیت ریسک و اهداف مالی شما همسو باشد. چه بخواهید میزان مواجهه با ریسک را کاهش دهید، به وضعیت فعلی پایبند بمانید، به‌طور تدریجی خرید کنید، یا از تاکتیک‌های پیشرفته‌تری مانند فروش استقراضی یا معامله بر خلاف روند استفاده کنید، نکته کلیدی این است که آگاه بمانید، منضبط عمل کنید و از تصمیمات احساسی پرهیز کنید.

گفتار پایانی

بازارهای نزولی اغلب از تغییرات اقتصادی، بی‌ثباتی ژئوپلیتیکی یا حباب‌های سفته‌بازی که اعتماد سرمایه‌گذاران را متزلزل می‌کنند، ناشی می‌شوند. اگرچه چالش برانگیز است، اما این رکودها بخش عادی چرخه‌های بازار هستند. با یک استراتژی منظم، معامله‌گران می‌توانند هم از دارایی‌های خود محافظت کنند و هم راه‌هایی برای سودآوری پیدا کنند - حتی در بازارهای نزولی.

رویکردهای رایج شامل نگهداری دارایی‌های قوی، روی آوردن به گزینه‌های امن‌تر مانند پول نقد یا اوراق قرضه و استفاده از میانگین هزینه دلاری برای ایجاد تدریجی موقعیت‌ها است. معامله‌گران باتجربه همچنین ممکن است فروش استقراضی یا معاملات خلاف روند را در نظر بگیرند، هرچند که این معاملات ریسک بالاتری دارند. صرف‌نظر از مسیر استراتژی شما، داشتن یک پلتفرم معتبر ضروری است. صرافی WEEX با نقدینگی بالا، ابزارهای پیشرفته و مدیریت ریسک قوی، تجربه معاملاتی امن و ساده‌ای را ارائه می‌دهد و به شما کمک می‌کند تا با اطمینان خاطر در بازارهای نزولی حرکت کنید.

مطالعه بیشتر

الگوهای شمعی نزولی

قیمت مارک چیست؟

نهنگ های رمزارز چیست و چگونه بر بازارها تأثیر می‌گذارد؟

راهنمای کاربر: چگونه از ترس از دست دادن فرصت (FOMO) در معامله‌گری رمزارز جلوگیری کنیم؟

معامله و کسب درآمد: چطور معاملات روزمره شما می‌توانند برایتان سودآوری کنند

«معامله و کسب» درآمد چیست؟

تکامل معامله و کسب درآمد

این رویداد پیامی روشن به کل صنعت فرستاد—خود فعالیت کاربران ارزش قابل‌سنجش دارد.

چرا معامله و کسب درآمد برای معامله‌گران اهمیت دارد

دریافت پاداش برای اقدامات واقعی

کاهش هزینه‌های معامله

تبدیل فعالیت‌های کوتاه‌مدت به ارزش بلندمدت

سهیم شدن در ارزشی که شما به ایجاد آن کمک می‌کنید

به «معامله و کسب درآمد» WEEX بپیوندید

مراحل ساده برای پیوستن:

درباره WEEX

WEEX را در شبکه‌های اجتماعی دنبال کنید:

ایکس: WEEX_Official@

اینستاگرام: WEEX Exchange@

تیک‌تاک: weex_global@

یوتیوب: WEEX_Global@

دیسکورد: WEEX Community

تلگرام: WeexGlobal Group

یادآوری ریسک

معاملات فیوچرز شامل ریسک های فزاینده می باشد. لطفا اهرم و اندازه موقعیت را با دقت مدیریت کنید.

تمامی جوایز تابع قوانین رسمی رویداد بوده و پس از پایان رویداد توزیع خواهند شد.

آموزش کامل واریز و برداشت آن چین در WEEX: انتخاب شبکه، آدرس و QR، رهگیری TX و تاریخچه تراکنش

تعریف کاربردی واریز و برداشت آنچین

نمای کلی فرایند واریز و برداشت در WEEX

صرافی WEEX برای هر دارایی (مثل BTC، ETH، USDT، XRP و غیره) چندین شبکه بلاکچینی را پشتیبانی میکند. بهعنوان نمونه:

USDT: پشتیبانی از ERC20 (اتریوم)، TRC20 (ترون)، و BEP20 (بایننس اسمارت چین)

BTC: شبکه اختصاصی بیتکوین

ETH: شبکه اصلی اتریوم

XRP: با استفاده از Tag یا Memo

قدمبهقدم: واریز (Deposit) آنچین در WEEX۱. ورود به بخش Wallet و انتخاب Deposit

۲. انتخاب دارایی و شبکه سازگار

۳. مشاهده آدرس و QR

۴. ارسال از مبدأ و انتظار تأیید شبکه

TRC20: بین ۱ تا ۳ دقیقه

ERC20: بین ۵ تا ۱۵ دقیقه

BTC: بین ۱۰ تا ۳۰ دقیقه

جزئیات دقیق در راهنمای زمان پردازش WEEX درج شده است.

۵. بررسی وضعیت واریز

قدمبهقدم: برداشت (Withdrawal) آنچین در WEEX۱. ورود به بخش Withdraw

۲. وارد کردن آدرس مقصد و شبکه

۳. تعیین مقدار، بررسی کارمزد و تأیید نهایی

۴. بررسی TXID و دریافت دارایی در مقصد

پس از ثبت برداشت، شناسه TXID تولید میشود. میتوانید از طریق لینک «View in Explorer» وضعیت را در بلاکچین مشاهده کنید.

چکلیست انتخاب شبکه و کاهش خطا

شبکه مبدأ و مقصد باید دقیقاً یکسان باشند.

حداقل مبلغ واریز را در صفحه Deposit Guide WEEX بررسی کنید.

اگر دارایی روی شبکه اشتباه ارسال شد، احتمال بازیابی بسیار پایین است.

برای هر دارایی از آدرس اختصاصی جدید استفاده کنید تا ریسک تداخل کاهش یابد.

همیشه از منابع رسمی لینک دریافت کنید؛ از سرچ گوگل برای ورود به صفحات کیف پول یا برداشت استفاده نکنید.

تاریخچه و رهگیری تراکنشها

در بخش Wallet → History میتوانید تمام تراکنشهای واریز و برداشت را مشاهده کنید. هر ردیف شامل جزئیات زیر است:

نوع تراکنش (Deposit / Withdraw)

نام دارایی

شبکه بلاکچین

وضعیت (در حال پردازش، تأیید شده، ناموفق)

TXID و لینک اکسپلورر

اشتباهات پرتکرار کاربران تازهکار

۱. ارسال USDT-ERC20 به آدرس TRC20 یا بالعکس.

۲. کپی ناقص یا اشتباه آدرس.

۳. نادیده گرفتن Tag در شبکههایی مثل XRP یا MEMO در ATOM و EOS.

۴. برداشت بدون فعالسازی ۲FA.

۵. استفاده از صرافیهای واسطه بدون بررسی شبکه.

رهگیری پیشرفته با TXID

بیتکوین: blockchain.com/explorer

اتریوم: etherscan.io

ترون: tronscan.org

آموزش کامل بررسی TXID در Binance Academy و Arkham Research آمده است.

امنیت عملی هنگام واریز و برداشت

جزئیات بیشتر در مرکز راهنمای WEEX Support درج شده است.

پرسشهای پرتکرار (FAQ)

مدت زمان پردازش واریز چقدر است؟ بین ۵ تا ۱۵ دقیقه بسته به نوع شبکه.

حداقل واریز هر توکن چقدر است؟ در راهنمای رسمی WEEX برای هر دارایی مشخص شده است.

نمونههای واقعی از واریز، برداشت و خطاهای رایج در تراکنشهای آنچین WEEX

سناریوی ۲: برداشت ۰.۲ ETH به کیف پول سختافزاری Ledger از طریق شبکه ERC20 و رهگیری در EtherScan.

سناریوی ۳: ارسال اشتباهی XRP بدون Tag؛ در این حالت باید فوراً با پشتیبانی تماس بگیرید.

چکلیست ایمنی پیش از انجام واریز یا برداشت در WEEX

بررسی شبکه مبدأ و مقصد

تطبیق چند کاراکتر اول و آخر آدرس

انجام تست واریز کوچک

بررسی TXID در اکسپلورر

فعالسازی ۲FA

ذخیره صفحه History برای مستندسازی

نکات پیشرفته برای واریز و برداشت امنتر در WEEX

در هنگام ازدحام شبکه، کارمزد را کمی بالاتر بگذارید تا تراکنش سریعتر تأیید شود.

اگر تراکنش در حالت Pending باقی مانده، از اکسپلورر برای بررسی نودها استفاده کنید.

در شبکههایی مثل Solana، تأییدها سریعتر ولی در ساعات خاص ممکن است ازدحام بالا رود.

برای تراکنشهای بزرگ از قابلیت Fast Withdraw در نسخه پرو استفاده کنید که بر پایه تائید داخلی سریعتر عمل میکند.

شروع ایمن با واریز و برداشت آنچین در WEEX

برای آشنایی بیشتر با گزینههای امنیتی و گزارش وضعیت، به مرکز پشتیبانی WEEX مراجعه کنید.

مطالعه بیشتر

نحوه واریز در WEEX | ویکی فارسی

واریز و برداشت رمزارز | نسخه وب

مجموعه Deposit and Withdrawal در Zendesk

رفع تأخیر واریز/برداشت در WEEX

سلب مسئولیت

آموزش کامل واریز و برداشت آنچین در WEEX با توضیح انتخاب شبکه، آدرس و QR، رهگیری TX، تاریخچه، نکات امنیتی و رفع خطا.

کلاهبرداری عاشقانه کریپتو چیست و چگونه می‌توان از آن جلوگیری کرد؟

کلاهبرداری عاشقانه کریپتو چیست؟

کلاهبرداری‌های عاشقانه کریپتو چگونه کار می‌کنند؟

این کلاهبرداری‌ها معمولاً از یک الگوی قابل پیش‌بینی پیروی می‌کنند:

نشانه‌های رایج کلاهبرداری عاشقانه کریپتویی

همیشه مراقب این پرچم‌های قرمز باشید:

محافظت از خود مستلزم آگاهی عاطفی و اقدامات احتیاطی عملی است:

در اینجا چند گام عملی برای محافظت از خود در برابر قربانی شدن در کلاهبرداری عاشقانه کریپتویی آورده شده است:

راهنمای کامل Romania Crypto Tax 2025

آیا باید در رومانی مالیات کریپتو پرداخت کنید؟ دسته‌بندی قانون‌گذاری مالیات رمزارز در رومانی

معافیت مالیاتی موقت تا ۳۱ جولای ۲۰۲۵

کدام تراکنش‌ها مالیات ندارند؟

طبق دستورالعمل‌های فعلی ANAF، فعالیت‌های زیر معاف از crypto tax هستند:

تصور کنید فردی در طول سال ۲۰۲۵ سه معامله کریپتو دارد:

فروش: ۱ BTC با سود ۲۰۰۰ یورو تبدیل: ۱۰ ETH با سود ۵۰۰ یورو خرج: خرید کالا به ارزش ۲۱۰۰ لئو سود

آیا ANAF می‌تواند تراکنش‌های کریپتو را ردیابی کند؟ نقش ANAF و تطبیق با قوانین اروپایی

نمونه‌ای از بازرسی‌های گذشته

مراقبت‌ها و توصیه‌ها

مالیات کریپتو در رومانی چگونه محاسبه می‌شود؟ رویکرد کلی و روش محاسبه سود / زیان

نرخ مالیات درآمد رومانی (Romania Income Tax Rate)

هر تراکنش سود کمتر از ۲۰۰ لئو اگر مجموع سالانه کمتر از ۶۰۰ لئو باشد، معاف است.

زیان‌های کریپتو در رومانی نحوه استفاده از زیان‌ها برای کاهش بدهی مالیاتی

مثال واقعی

سه واگذاری رمزارز، یکی با سود ۱,۰۰۰ لئو، دیگری با زیان ۵۰۰ لئو و سومی با سود ۴۰۰ لئو را فرض کنید:

سود خالص: (۱,۰۰۰ + ۴۰۰) – ۵۰۰ = ۹۰۰ لئو

مبلغ مشمول مالیات همین ۹۰۰ لئو است.

زیان ناشی از سرقت یا گم‌شدن رمزارز

مالیات بر DeFi و درآمدهای غیرمتمرکز وضعیت مالیات DeFi در رومانی ۲۰۲۵

مزایای استفاده از WEEX در مدیریت و محاسبه مالیات کریپتو

ماشین‌حساب مالیاتی WEEX: ساده‌سازی محاسبات پیچیده

پرسش‌های متداول درباره مالیات کریپتو در رومانی چه رمزارزهایی در رومانی مشمول مالیات‌اند؟

چگونه بدهی مالیات کریپتو را محاسبه کنیم؟

چه مدارکی باید برای مالیات کریپتو نگه داریم؟

نگهداری اطلاعات زیر برای اثبات صحت گزارش مالیاتی حیاتی است:

اگر مالیات کریپتو را گزارش نکنم چه اتفاقی می‌افتد؟

ایرلند Crypto Tax 2025: راهنمای کامل

آیا در ایرلند باید مالیات ارز دیجیتال پرداخت کنید؟

مالیات بر درآمد (Income Tax)

مالیات بر عایدی سرمایه (Capital Gains Tax یا CGT)

نمونه‌ای از رویداد مشمول مالیات

جدول زیر به‌صورت خلاصه فعالیت‌های مختلف و وضعیت مالیاتی آن‌ها را در ایرلند نشان می‌دهد:

اگر در سال 2025 به مجموع سود خالص 3,000 یورو از فروش رمزارز برسید:

کل سود: 3,000 یورو سود مشمول مالیات: 3,000 – 1,270 = 1,730 یورو مالیات پرداختی: 1,730 * 33% = 570.90 یورو مالیات بر درآمد

میزان مالیات بر درآمد شما به سطح درآمد کلی شخص و وضعیت خانوادگی (مجرد، سرپرست خانوار، متأهل) بستگی دارد.

در صورتی که درآمد ناخالص بالای 13,000 یورو داشته باشید، باید Universal Social Charge (USC) را نیز پرداخت کنید.

مالیات بر ارزش افزوده (VAT)

ثبت اجباری صرافی‌ها به عنوان VASP

همکاری با صرافی‌ها و بانک‌ها

تحلیل بلاکچین

اهمیت رکوردتراکنش‌ها

شما ملزم به نگهداری تمامی اطلاعات (تاریخ، مبلغ، ماهیت تراکنش، آدرس کیف پول و…) تا حداقل ۵ سال هستید.

رمز ارزها چگونه در ایرلند مشمول مالیات می‌شوند؟

در ادامه جزئیات انواع تراکنش‌های رایج و نحوه برخورد مالیاتی با هر کدام آورده شده است:

خرید رمزارز با فیات

این نوع خرید مالیات ندارد اما رکورد اولیه قیمت خرید الزامیست تا در زمان فروش، سود یا زیان قابل محاسبه باشد.

فروش رمزارز

فروش هرگونه رمزارز یا تبدیل آن به فیات/رمزارز دیگر مشمول مالیات عایدی سرمایه است.

مثال:

خرید ETH به قیمت 100 یورو، فروش به قیمت 400 یورو → سود 300 یورویی مشمول CGT است.

سوآپ رمزارز به رمزارز

پرداخت کالا/خدمات با رمزارز

کارمزدها

کارمزدهای خرید و فروش رمزارز در هنگام محاسبه سود یا زیان قابل کسر هستند.

مثال:

300 یورو خرید BTC + 20 یورو کارمزد → فروش به 1,000 یورو → سود مشمول CGT معادل 680 یورو است.

زیان‌های رمزارزی

اگر در یک معامله رمزارزی زیان کردید، می‌توانید آن را از سودهای دیگر همان سال یا سال‌های آینده کسر کنید.

دریافت حقوق یا پاداش در رمزارز

ماینینگ و استیکینگ

ایردراپ (Airdrop)

ایردراپ‌ها به‌طور عمده در دسته درآمد مشمول مالیات قرار می‌گیرند و همچنین در زمان فروش CGT اعمال می‌شود.

NFT و DeFi

ایرلند هنوز دستورالعمل شفافی برای NFT و DeFi منتشر نکرده است اما قواعد کلی مشابه سایر دارایی‌های دیجیتال است:

در ادامه جزییات کامل نرخ مالیات بر درآمد بر مبنای ساختار اعلامی اداره مالیات ایرلند در سال 2025:

تذکر: مالیات USC (Universal Social Charge) برای درآمد خالص سالانه بالای 13,000 یورو الزامی است.

مثال محاسبه مالیات بر درآمد به‌ازای CFD روی رمزارز

کاربری 5,000 یورو بیت‌کو

راهنمای کامل Netherlands Crypto Tax 2025

در این راهنما با نکات زیر آشنا خواهید شد:

بیایید جزئیات را بررسی کنیم…

آیا باید بابت رمزارزها در هلند مالیات پرداخت کنید؟ قانونی بودن مالیات بر رمزارز

دسته‌بندی در سیستم مالیاتی هلند

هلند از یک سیستم مالیاتی سه‌جعبه‌ای (three-box system) استفاده می‌کند:

مثال عملی

چه میزان مالیات باید بابت رمزارز پرداخت کنید؟ معافیت‌ها و نرخ‌ها

| نوع | سقف معافیت ۲۰۲۵ |
|———|:————-:|
| فردی | €57,000 |
| مشترک (زوج) | €114,000 |

نرخ مالیاتی Box 3

جدول نرخ بازدهی فرضی برای ۲۰۲۵:

مالیات بر بازده فرضی بعد از معافیت فردی طبق نرخ ثابت ۳۶٪ محاسبه می‌شود.

نمونه محاسبه

اگر شما ۶۰ هزار یورو رمزارز در اول ژانویه نگهداری کنید:

اگر رمزارز به عنوان درآمد فعال (مثلاً از ماینینگ حرفه‌ای یا دریافت حقوق) باشد، نرخ محاسبه مالیات متغیر است:

جدول سناریوهای متداول و مالیات رمزارز در هلند

آیا بلستینگ دینست (Belastingdienst) می‌تواند فعالیت رمزارز شما را شناسایی کند؟

مالیات رمزارز چگونه در هلند اعمال می‌شود؟ سیستم سه‌گانه باکس

Box 3: سرمایه‌گذاری و پس‌انداز

Box 1: درآمد فعال

مثال محاسبه‌‌ی Box 3

اگر در ۱ ژانویه ۲۰۲۵ مجموع دارایی رمزارزی شما ۱۰۰,۰۰۰ یورو باشد و بدهی مرتبط ندارید:

در سال ۲۰۲۵ امکان انتخاب بسته به بهینه‌ترین سناریو از بابت مالیات برای شما مهیاست.

نرخ مالیات درآمد در هلند

بازه درآمد سالانه (€) نرخ مالیات (۲۰۲۵) ۰ تا ۳۸,۴۴۱ ۳۵.۸۲٪ ۳۸,۴۴۱ تا ۷۶,۸۱۷ ۳۷.۴۸٪ بیش از ۷۶,۸۱۷ ۴۹.۵۰٪

زیان‌های رمزارزی در هلند

در صورت برخورد با وضعیتی خاص (درآمد مستمر، فعالیت حرفه‌ای) حتماً مشاور مالیاتی درگیر کنید.

محاسبه هوشمند مالیات رمزارز با WEEX Tax Calculator

آدرس ابزار محاسبه:
[https://www.weex.com/tokens/bitcoin/tax-calculator](https://www.weex.com/tokens/bitcoin/tax-calculator)

سوالات متداول Netherlands Crypto Tax (FAQ) چه رمزارزهایی در هلند مشمول مالیات هستند؟

چگونه مبلغ قابل پرداخت مالیات رمزارز را محاسبه کنم؟

چه اسنادی برای گزارش‌دهی مالیات رمزارز باید نگهداری کنم؟

چه زمانی موعد پرداخت مالیات کریپتو در هلند است؟

اگر مالیات رمزارز را گزارش نکنم یا اشتباه گزارش دهم، چه می‌شود؟

رمزارزهای محبوب

همین حالا ثبت‌نام کرده و به تمام امکانات WEEX دسترسی پیدا کنید

ثبت‌نام

جامعه

پشتیبانی مشتری：@weikecs

همکاری تجاری：@weikecs

معاملات کمّی و بازارسازی：[email protected]

خدمات VIP：[email protected]

App

درباره

مقررات پذیری

محصولات

پشتیبانی

خدمات