Tanggal efektif: 24 Oktober 2024

1. Pendahuluan

Kebijakan Anti-Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (AML/CTF) ini (selanjutnya disebut sebagai "Kebijakan") dimaksudkan untuk dibaca bersama dengan Perjanjian Pengguna, Pemberitahuan Privasi, dan Pemberitahuan Pengungkapan Risiko Platform. Kecuali didefinisikan lain di sini, semua istilah dengan huruf kapital yang digunakan memiliki arti yang sama sebagaimana didefinisikan dalam Perjanjian Pengguna dan Pemberitahuan Privasi. Untuk menghindari keraguan, Kebijakan ini hanya berfungsi sebagai informasi umum dan tidak mengikat secara hukum bagi Platform atau individu atau entitas lain mana pun (orang perseorangan atau lainnya).

2. Tujuan Kebijakan

Kami berkomitmen untuk mempertahankan program kepatuhan yang efektif yang memenuhi persyaratan hukum dan selaras dengan praktik terbaik industri. Pendekatan kami didasarkan pada kebijakan tanpa toleransi terhadap transaksi yang terkait dengan pencucian uang, pendanaan terorisme, entitas yang terkena sanksi, dan yurisdiksi berisiko tinggi, karena aktivitas tersebut merusak integritas dan reputasi Platform kami serta keamanan keuangan global.

Kami mengakui bahwa otoritas regulasi di seluruh dunia telah mengadopsi pendekatan yang berbeda terhadap AML/CTF karena perbedaan keadaan, kerangka regulasi, tingkat risiko, infrastruktur keuangan, dan faktor-faktor lain di berbagai yurisdiksi. Mengingat keragaman ini, dan menyadari bahwa Platform kami beroperasi dalam skala global, kami berkomitmen untuk mematuhi standar internasional secara ketat, termasuk rekomendasi dari Financial Action Task Force (FATF). Namun, jika persyaratan hukum dari yurisdiksi tertentu tempat pelanggan berada lebih ketat daripada ketentuan Kebijakan ini, maka persyaratan hukum tersebut yang akan berlaku.

Dalam mendukung upaya global untuk memerangi pencucian uang dan pendanaan terorisme, kami mengadopsi prinsip-prinsip berikut:

a. Pendekatan Berbasis Risiko Berlapis

Kami menerapkan pendekatan berbasis risiko berlapis, mengalokasikan sumber daya dan menerapkan kontrol yang proporsional dengan tingkat risiko yang diidentifikasi dalam aktivitas bisnis kami. Ini mencakup:

i. Customer Due Diligence (CDD): Melakukan uji tuntas menyeluruh terhadap semua pelanggan, termasuk perwakilan resmi mana pun.

ii. Enhanced Due Diligence (EDD): Jika diperlukan, melakukan uji tuntas yang ditingkatkan untuk melindungi reputasi kami dan memastikan kepatuhan terhadap persyaratan hukum.

iii. Pemantauan Berkelanjutan: Menerapkan pemantauan terus-menerus terhadap pelanggan dan transaksi untuk mengidentifikasi dan menanggapi risiko yang muncul.

b. Standar Etika Tinggi

Kami menjunjung tinggi standar etika tertinggi dalam praktik bisnis kami, berupaya untuk mencegah, semaksimal mungkin, pembentukan hubungan bisnis apa pun yang terkait dengan atau berpotensi berkontribusi pada pencucian uang atau pendanaan terorisme.

c. Kerja Sama dengan Otoritas Hukum

Kami akan bekerja sama dengan otoritas hukum dan regulasi semaksimal mungkin sebagaimana diizinkan oleh hukum, mendukung upaya untuk mencegah dan memitigasi risiko yang terkait dengan pencucian uang dan pendanaan teroris.

3. Pendekatan Berbasis Risiko

Pendekatan berbasis risiko kami selaras dengan rekomendasi dari Financial Action Task Force (FATF) dan ekspektasi regulasi di yurisdiksi terkait. Kami melakukan penilaian risiko secara berkala untuk mengidentifikasi ancaman yang muncul dan memperbarui kontrol internal yang sesuai. Penilaian tersebut mencakup risiko yang terkait dengan produk, layanan, pelanggan, dan lokasi geografis, memastikan strategi yang komprehensif dan proaktif, yang dapat mencakup:

a. Identifikasi Faktor Risiko: Faktor utama mencakup identitas pelanggan kami, profil pelanggan, pola transaksi, dan yurisdiksi atau negara tempat pelanggan kami berada.

b. Kategorisasi Risiko: Risiko yang teridentifikasi dikategorikan ke dalam tingkat (misalnya, rendah, sedang, tinggi) berdasarkan dampak dan kemungkinannya, yang memungkinkan prioritas kasus berisiko tinggi.

c. Pemantauan dan Peninjauan Berkelanjutan: Kami secara berkala memantau risiko dan menilai kontrol peninjauan, memperbarui penilaian sebagai respons terhadap perubahan operasional, produk, atau regulasi.

4. Customer Due Diligence (CDD)

Kami melakukan prosedur CDD untuk semua pelanggan, memverifikasi identitas dan memahami sifat aktivitas mereka, serta tidak membuka, memelihara, atau menerima akun anonim atau pseudonim.

CDD adalah bagian inti dari kerangka kerja AML/CTF kami. Hal ini memastikan bahwa identitas pelanggan diverifikasi, sifat bisnis mereka dipahami, dan potensi risiko dinilai. Kami tidak akan menjalin hubungan bisnis dengan, atau mengeksekusi perdagangan untuk, pelanggan mana pun jika kami memiliki alasan yang masuk akal untuk mencurigai bahwa aset atau dana mereka berasal dari atau terkait dengan aktivitas kriminal atau pencucian uang. Dalam kasus tersebut, kami akan mengajukan Laporan Transaksi Mencurigakan (STR) dan menyerahkan salinannya kepada Financial Intelligence Unit (FIU) yang relevan.

Kami akan melakukan prosedur CDD dalam keadaan berikut:

• Saat menjalin hubungan bisnis dengan pelanggan.

• Saat mengeksekusi transaksi atas nama pelanggan yang belum menjalin hubungan bisnis dengan kami.

• Saat menerima transfer cryptocurrency untuk pelanggan yang tidak memiliki hubungan bisnis dengan kami.

• Saat pencucian uang atau pendanaan teroris tampak mungkin terjadi.

• Saat terdapat keraguan mengenai keakuratan atau kecukupan informasi pelanggan mana pun.

Jika kami mencurigai bahwa dua atau lebih transaksi mungkin terhubung atau bahwa satu transaksi telah sengaja dipecah menjadi transaksi yang lebih kecil untuk menghindari kontrol AML/CFT, kami akan memperlakukan transaksi tersebut sebagai satu transaksi. Nilai total akan diagregasi untuk memastikan kepatuhan terhadap persyaratan AML/CFT.

a. Pengumpulan Informasi Pelanggan

Sebagai bagian dari proses Know Your Customer (KYC) kami, kami akan mengumpulkan dan memverifikasi informasi penting berikut dari semua pelanggan yang merupakan orang perseorangan:

i. Nama Lengkap Resmi: Pelanggan diharuskan memberikan nama lengkap resmi mereka sebagaimana tercantum dalam dokumen identitas resmi dan juga alias (jika berlaku). Hal ini memastikan identifikasi yang akurat dan memitigasi risiko identitas palsu atau fiktif.

ii. Tanggal Lahir: Pelanggan harus memberikan tanggal lahir lengkap mereka untuk memverifikasi kelayakan usia dan untuk mematuhi persyaratan hukum spesifik yurisdiksi mengenai batasan terkait usia.

iii. Alamat Tempat Tinggal: Ketika ambang batas tertentu terpenuhi, kami mungkin juga mengumpulkan dan memverifikasi alamat tempat tinggal pelanggan saat ini. Informasi ini akan dikuatkan dengan dokumen resmi (misalnya, tagihan utilitas, laporan bank) untuk memastikan keakuratan dan membantu menilai profil risiko geografis pelanggan.

iv. Kebangsaan dan Negara Tempat Tinggal: Pelanggan diharuskan menyatakan kebangsaan dan negara tempat tinggal mereka. Informasi ini membantu mengidentifikasi persyaratan kepatuhan regulasi dan sanksi yang berlaku, termasuk risiko yurisdiksi.

v. Informasi kontak yang dapat mencakup nomor ponsel, alamat email, dan alamat rumah.

vi. Informasi atau dokumen tambahan lainnya yang diminta oleh Platform.

Jika pelanggan adalah badan hukum (misalnya, entitas korporat atau organisasi), kami akan mengumpulkan dan memverifikasi informasi berikut:

vii. Nama Entitas Hukum: Nama terdaftar lengkap dari entitas korporat atau organisasi sebagaimana tercantum dalam dokumen pendaftaran resmi.

viii. Nomor Pendaftaran dan Bentuk Hukum: Nomor pendaftaran unik dan struktur hukum entitas (misalnya, korporasi, perseroan terbatas, kemitraan).

ix. Dokumen Pendirian atau Pendaftaran: Salinan resmi yang disahkan dari sertifikat pendirian, anggaran dasar, sertifikat incumbency, dan/atau dokumen setara yang memverifikasi status hukum entitas saat ini.

x. Alamat Terdaftar dan Tempat Bisnis Utama: Alamat terdaftar resmi entitas, serta alamat bisnis utamanya, jika berbeda.

xi. Identifikasi Direktur dan Manajemen Senior: Nama lengkap, posisi, dan dokumen identitas untuk direktur dan personel manajemen utama.

xii. Informasi Ultimate Beneficial Ownership (UBO): Rincian individu yang pada akhirnya memiliki atau mengendalikan badan hukum, termasuk nama lengkap, kebangsaan, dan dokumen identitas. Ini biasanya berlaku untuk individu yang memiliki 25% atau lebih dari entitas tersebut.

xiii. Penandatangan Resmi: Identifikasi dan verifikasi individu yang berwenang untuk bertindak atas nama entitas, termasuk memberikan dokumentasi kewenangan mereka untuk mewakili perusahaan untuk hal-hal yang berkaitan dengan Platform kami.

xiv. Aktivitas Bisnis dan Sumber Dana: Deskripsi aktivitas bisnis utama entitas dan sumber dana yang digunakan untuk transaksi.

xv. Penyaringan Sanksi dan Media Negatif: Melakukan penyaringan untuk memastikan bahwa entitas, pemiliknya, dan individu utama tidak tunduk pada sanksi internasional atau terlibat dalam media negatif yang terkait dengan aktivitas ilegal.

b. Verifikasi Dokumen Identitas

Untuk memverifikasi identitas setiap pelanggan yang merupakan orang perseorangan, kami memerlukan penyerahan dokumen identitas resmi, yang dapat mencakup namun tidak terbatas pada:

• Identitas yang Dikeluarkan Pemerintah: Pelanggan harus memberikan identitas yang sah, tidak kedaluwarsa, dan dikeluarkan pemerintah, seperti paspor, Kartu Tanda Penduduk nasional, atau surat izin mengemudi. Dokumen-dokumen ini diperiksa keasliannya, memastikan pelanggan adalah orang yang mereka klaim.
• Bukti Alamat: Kami mungkin meminta salinan dokumentasi bukti alamat terbaru (tidak lebih dari tiga bulan), seperti tagihan utilitas, laporan bank, atau korespondensi yang dikeluarkan pemerintah, untuk memvalidasi alamat tempat tinggal pelanggan yang dinyatakan.
• Dokumentasi Tambahan untuk Pelanggan Berisiko Lebih Tinggi: Dalam kasus pelanggan berisiko lebih tinggi, langkah verifikasi tambahan mungkin diperlukan, seperti memberikan beberapa bentuk identitas, bukti tambahan sumber dana, atau pernyataan kepemilikan manfaat.

Untuk memverifikasi identitas setiap pelanggan badan hukum, kami memerlukan penyerahan dokumen identitas resmi, yang dapat mencakup namun tidak terbatas pada berikut ini:

• Sertifikat Pendirian atau Pendaftaran: Dokumen resmi yang dikeluarkan oleh otoritas pemerintah terkait yang mengonfirmasi keberadaan hukum dan rincian pendaftaran entitas.
• Anggaran Dasar atau Memorandum Asosiasi: Dokumen yang menguraikan tata kelola internal, struktur, dan tujuan entitas.
• Lisensi Bisnis: Jika berlaku, lisensi atau izin bisnis yang sah yang menunjukkan otorisasi hukum bagi entitas untuk melakukan aktivitas bisnisnya.
• Ekstrak Daftar Perusahaan: Ekstrak terbaru dari daftar perusahaan terkait, yang memberikan informasi terkini tentang pendaftaran, direktur, dan pemegang saham entitas.
• Dokumen Identitas untuk Direktur dan Pemilik Manfaat: Salinan identitas yang dikeluarkan pemerintah (misalnya, paspor, ID nasional) untuk direktur, manajemen senior, dan individu yang merupakan pemilik manfaat (biasanya mereka yang memiliki 25% atau lebih dari entitas tersebut).
• Bukti Alamat Terdaftar: Tagihan utilitas terbaru, laporan bank, atau dokumen resmi lainnya yang mengonfirmasi alamat terdaftar entitas.
• Resolusi Dewan yang Mengesahkan Pembukaan Akun: Dokumen yang menunjukkan bahwa dewan direksi entitas telah mengesahkan pembukaan akun dan menunjuk penandatangan resmi.
• Surat Kuasa atau Surat Otorisasi: Jika berlaku, dokumentasi yang mengesahkan individu tertentu untuk bertindak atas nama badan hukum.

c. Alat Verifikasi Digital

Kami dapat menggunakan teknologi verifikasi digital untuk memverifikasi identitas atau dokumen identitas pelanggan kami. Ini dapat mencakup:

• Verifikasi Biometrik: Teknologi pengenalan wajah dapat digunakan untuk mencocokkan foto pelanggan pada ID yang dikeluarkan pemerintah dengan foto atau video langsung yang dikirimkan selama proses on-boarding.
• Verifikasi Keaslian Dokumen: Alat otomatis akan memeriksa legitimasi dokumen identitas dengan memeriksa fitur keamanan, tanggal kedaluwarsa, dan membandingkannya dengan basis data global dokumen penipuan yang diketahui.

5. Enhanced Due Diligence (EDD)

Kami menerapkan langkah-langkah yang ditingkatkan untuk menilai dan mengelola risiko yang terkait dengan pelanggan, transaksi, dan yurisdiksi berisiko lebih tinggi. Ini mencakup pengumpulan informasi yang komprehensif, pemantauan berkelanjutan, dan peningkatan pengawasan untuk secara efektif mengidentifikasi, memitigasi, dan melaporkan potensi risiko pencucian uang dan pendanaan terorisme. Sebagai bagian dari pendekatan ini, kami melakukan penyaringan media negatif untuk mengidentifikasi potensi risiko apa pun yang terkait dengan pelanggan atau transaksi. Jika ada media negatif yang teridentifikasi, pelanggan akan dikenakan EDD, dengan tindakan yang tepat diambil berdasarkan tingkat keparahan dan sifat temuan.

Kami mengakui bahwa EDD diperlukan dalam keadaan yang mencakup, namun tidak terbatas pada, berikut ini:

• Politically Exposed Persons (PEPs): Pelanggan yang merupakan PEP, atau memiliki rekan dekat atau anggota keluarga yang merupakan PEP, karena potensi keterlibatan dalam korupsi atau penyalahgunaan kekuasaan.
• Yurisdiksi Berisiko Tinggi: Pelanggan dari, atau melakukan transaksi yang melibatkan negara-negara yang diidentifikasi memiliki kontrol AML/CFT yang lemah, tingkat korupsi yang tinggi, atau tunduk pada sanksi internasional.
• Struktur Bisnis Kompleks atau Tidak Biasa: Pelanggan dengan struktur kepemilikan kompleks yang tampaknya tidak memiliki tujuan ekonomi yang jelas atau sah, seperti beberapa lapisan kepemilikan atau perusahaan cangkang.
• Transaksi Anonim atau Bernilai Tinggi: Transaksi yang melibatkan nilai moneter tinggi, dilakukan secara tunai atau dengan aset digital yang meningkatkan anonimitas, seperti cryptocurrency yang berfokus pada privasi.
• Pola Transaksi Sering atau Tidak Biasa: Pelanggan yang menunjukkan perilaku transaksi yang tidak biasa, seperti perdagangan frekuensi tinggi, pergerakan dana cepat antar akun, atau perubahan signifikan dalam aktivitas transaksi tanpa alasan bisnis yang jelas.
• Aktivitas Bisnis Berisiko Tinggi: Pelanggan yang terlibat dalam industri atau aktivitas bisnis yang umumnya dikaitkan dengan risiko pencucian uang yang lebih tinggi, seperti perjudian, bursa cryptocurrency, layanan keuangan lepas pantai, atau bisnis yang padat uang tunai.
• Pelanggan Non-Tatap Muka: Pelanggan yang membuka akun atau melakukan transaksi tanpa interaksi tatap muka, yang dapat meningkatkan risiko penipuan identitas atau misrepresentasi.
• Media Negatif atau Publisitas Buruk: Pelanggan atau pemilik manfaat yang telah menjadi subjek liputan media negatif atau informasi negatif terkait kejahatan keuangan, penipuan, atau aktivitas ilegal lainnya.
• Penggunaan Perantara: Pelanggan yang menggunakan perantara atau pihak ketiga untuk melakukan transaksi atas nama mereka, yang dapat mengaburkan identitas atau kepemilikan aset yang sebenarnya.

6. Pemantauan Berkelanjutan

Pemantauan transaksi secara terus-menerus dilakukan untuk mendeteksi aktivitas mencurigakan. Kami menggunakan sistem otomatis bersama dengan tinjauan manual untuk menandai pola yang tidak biasa, transaksi bernilai tinggi, atau aktivitas yang melibatkan yurisdiksi berisiko tinggi. Peringatan yang dihasilkan oleh sistem pemantauan ditinjau oleh personel kepatuhan untuk penyelidikan lebih lanjut.

• Kriteria Pemantauan: Transaksi dipantau berdasarkan berbagai kriteria, termasuk namun tidak terbatas pada:

  • Pola Tidak Biasa: Transaksi yang menyimpang secara signifikan dari perilaku transaksi pelanggan yang telah ditetapkan.

  • Transaksi Bernilai Tinggi: Transaksi yang melebihi ambang batas moneter yang telah ditentukan atau melibatkan jumlah uang tunai yang substansial.

  • Transaksi Sering: Beberapa transaksi yang terjadi dalam jangka waktu singkat atau perubahan sering dalam pola transaksi.

  • Transfer Internasional: Transaksi lintas batas, terutama yang melibatkan yurisdiksi berisiko tinggi atau perutean yang tidak biasa.

  • Aktivitas Akun Tidak Biasa: Transaksi yang tampak tidak konsisten dengan aktivitas atau profil bisnis pelanggan yang diketahui.

• Sistem Pemantauan Otomatis: Kami menggunakan sistem otomatis untuk terus menganalisis transaksi secara real time. Peringatan yang dihasilkan oleh sistem ini tunduk pada tinjauan dan penyelidikan oleh tim kepatuhan kami.

• Tinjauan Manual: Transaksi yang ditandai oleh sistem otomatis menjalani tinjauan manual oleh personel kepatuhan yang terlatih. Penilaian ini mengevaluasi konteks dan potensi risiko yang terkait dengan transaksi yang ditandai.

7. Penyaringan Sanksi dan Penyaringan Daftar Pantauan

Kami melakukan penyaringan sanksi dan penyaringan daftar pantauan secara menyeluruh untuk semua pelanggan dan transaksi terhadap daftar sanksi. Daftar Sanksi adalah basis data yang dikelola oleh pemerintah, organisasi internasional, atau otoritas regulasi yang mengidentifikasi individu, entitas, dan negara yang tunduk pada pembatasan ekonomi atau perdagangan.  Penyaringan kami mencakup Daftar Sanksi dari berbagai yurisdiksi dan badan regulasi, termasuk namun tidak terbatas pada:

• Daftar Sanksi Dewan Keamanan Perserikatan Bangsa-Bangsa (UNSC)
• Daftar Sanksi Uni Eropa (EU)
• Her Majesty's Treasury (HMT) – Daftar Sanksi Inggris
• Otoritas Moneter – Daftar Sanksi dan Pembatasan
• Daftar Sanksi Departemen Luar Negeri dan Perdagangan Australia (DFAT)
• Daftar sanksi nasional lokal tempat kami beroperasi

Daftar Sanksi juga mencakup penyaringan yurisdiksi yang tunduk pada sanksi komprehensif atau pembatasan signifikan. Kami tidak akan menjalin hubungan bisnis atau memfasilitasi transaksi yang melibatkan yurisdiksi ini. Daftar yurisdiksi yang terkena sanksi mencakup, namun tidak terbatas pada:

• Korea Utara
• Iran
• Suriah
• Kuba
• Sudan
• Wilayah Krimea di Ukraina
• Wilayah Republik Rakyat Donetsk (DPR) di Ukraina
• Wilayah Republik Rakyat Luhansk (LPR) di Ukraina
• Rusia (sanksi khusus berlaku untuk sektor, individu, dan entitas tertentu)

Penyaringan sanksi kami mencakup semua yurisdiksi terkait berdasarkan pembaruan dari badan regulasi, memastikan kepatuhan terhadap sanksi dan pembatasan internasional. Prosedur penyaringan kami memastikan bahwa kami tidak terlibat dengan atau memfasilitasi transaksi yang melibatkan individu, entitas, atau negara yang tunduk pada sanksi ini. Transaksi yang melibatkan individu atau entitas yang terkena sanksi segera ditangguhkan, dan aset dapat dibekukan jika diwajibkan oleh hukum. Setiap kecocokan yang dikonfirmasi akan dilaporkan kepada otoritas regulasi yang sesuai.

Kami secara berkala menyaring pelanggan dan transaksi terhadap berbagai daftar pantauan, termasuk daftar PEP, individu yang terlibat dalam kejahatan keuangan, dan entitas berisiko tinggi lainnya. Penyaringan daftar pantauan membantu kami mengidentifikasi potensi risiko dan memastikan EDD diterapkan jika diperlukan.

• Penanganan Kecocokan Positif

Ketika pelanggan, transaksi, atau rekanan diidentifikasi sebagai kecocokan dengan Daftar Sanksi atau daftar pantauan, kami akan mengambil tindakan berikut:

• Penyelidikan Kecocokan: Kami akan segera menyelidiki kecocokan positif untuk menentukan apakah itu kecocokan benar atau salah. Ini mungkin melibatkan pengumpulan informasi tambahan dari pelanggan atau rekanan untuk mengklarifikasi identitas dan aktivitas bisnis mereka.
• Pelaporan kepada Petugas Kepatuhan: Semua kecocokan yang dikonfirmasi akan ditingkatkan kepada Petugas Kepatuhan untuk tinjauan dan pengambilan keputusan lebih lanjut.
• Penangguhan Transaksi: Setiap transaksi atau hubungan bisnis yang melibatkan individu atau entitas yang terkena sanksi yang dikonfirmasi akan segera ditangguhkan, menunggu penyelidikan lebih lanjut.
• Pembekuan Aset: Jika diwajibkan oleh regulasi sanksi, kami akan membekukan aset atau dana apa pun yang terkait dengan individu atau entitas yang terkena sanksi.
• Pelaporan Regulasi: Kami akan mengajukan laporan kepada otoritas regulasi terkait ketika kecocokan sanksi dikonfirmasi.
• Eskalasi dan Tinjauan Manajemen Senior

Dalam kasus di mana terdapat ketidakpastian mengenai potensi kecocokan sanksi, Petugas Kepatuhan kami akan meningkatkan kasus tersebut kepada manajemen senior. Manajemen senior akan menilai risiko yang terkait dengan transaksi atau hubungan pelanggan dan menentukan apakah akan melanjutkan, menangguhkan, atau mengakhiri hubungan bisnis sesuai dengan persyaratan regulasi.

• Penggunaan Teknologi dan Penyedia Pihak Ketiga
• Alat Penyaringan Sanksi Otomatis: Kami melibatkan dan menggunakan solusi teknologi canggih untuk mengotomatiskan proses penyaringan untuk pelanggan, transaksi, dan rekanan. Alat-alat ini terus memantau semua pihak terhadap Daftar Sanksi yang diperbarui dari berbagai yurisdiksi.
• Basis Data Pihak Ketiga: Kami melibatkan penyedia layanan pihak ketiga yang bereputasi baik yang memelihara Daftar Sanksi yang komprehensif dan terkini untuk memastikan penyaringan yang akurat dan tepat waktu.
• Penyaringan Sanksi untuk Cryptocurrency

Mengingat risiko unik yang terkait dengan cryptocurrency, kami akan menerapkan penyaringan sanksi pada semua dompet dan transaksi cryptocurrency. Ini mencakup:

• Menyaring dompet asal dan tujuan yang terlibat dalam transaksi cryptocurrency terhadap Daftar Sanksi.
• Memantau aktivitas blockchain untuk transaksi yang melibatkan entitas atau individu yang terkena sanksi.
• Kebijakan Pencegahan Penghindaran Sanksi

Kami akan memantau dan menilai transaksi untuk mendeteksi indikator potensi penghindaran sanksi, termasuk namun tidak terbatas pada berikut ini:

• Penggunaan Perantara atau Perusahaan Cangkang: Setiap upaya untuk mengaburkan keterlibatan entitas yang terkena sanksi menggunakan perantara atau perusahaan cangkang akan ditandai untuk penyelidikan lebih lanjut.
• Merutekan Transaksi melalui Yurisdiksi yang Tidak Terkena Sanksi: Kami akan memantau transaksi yang dirutekan melalui yurisdiksi yang tidak tunduk pada sanksi, yang mungkin dimaksudkan untuk mengaburkan penerima manfaat atau asal dana yang sebenarnya.
• Pola atau Perilaku Transaksi Tidak Biasa: Kami akan menganalisis pola transaksi dan perilaku klien yang menyimpang dari norma yang diharapkan, terutama yang menunjukkan upaya untuk menghindari deteksi sanksi.

Setiap upaya yang terdeteksi untuk menghindari sanksi dapat diperlakukan sebagai kecocokan yang dikonfirmasi dan dilaporkan kepada otoritas terkait, sesuai dengan regulasi AML dan sanksi yang berlaku.

8. Kepatuhan Travel Rule

Di yurisdiksi tertentu, kami akan memastikan kepatuhan terhadap regulasi AML global, termasuk Rekomendasi FATF 16 mengenai Travel Rule, dan kami mengadopsi prosedur berikut:

• Identifikasi Transaksi
• Ambang Batas Transaksi: Kami menetapkan ambang batas untuk transaksi yang memicu Travel Rule. Ambang batas yang tepat untuk memicu Travel Rule bervariasi menurut yurisdiksi, tetapi biasanya, aturan ini berlaku untuk transaksi sebesar USD 1.000 atau setara atau lebih tinggi. Namun, beberapa yurisdiksi mungkin memerlukan ambang batas yang lebih rendah untuk jenis transaksi tertentu.
• Transaksi Agregat: Persyaratan Travel Rule juga akan berlaku untuk beberapa transaksi yang lebih kecil yang terjadi dalam periode 24 jam (misalnya) yang secara agregat melebihi ambang batas transaksi.
• Pemantauan Otomatis: Menerapkan sistem otomatis untuk memantau transaksi secara real time untuk kepatuhan.
• Verifikasi: Semua informasi yang dikirimkan akan diverifikasi melalui prosedur KYC, CDD, dan EDD kami.
• Mengumpulkan Informasi yang Diperlukan
• Informasi Pengirim dan Penerima: Kami mengumpulkan dan menyimpan informasi yang diperlukan untuk pengirim dan penerima dana:
  • Informasi Originator mencakup:
    • Nama originator
    • Alamat fisik
    • Tanggal lahir atau nomor identitas nasional
    • Nomor akun atau pengenal dompet unik
  • Informasi Penerima Manfaat mencakup:
    • Nama lengkap resmi
    • Alamat fisik
    • Nomor akun atau pengenal dompet unik
  • Informasi Transaksi
    • Jumlah: Jumlah total transaksi, termasuk jenis aset digital.
    • Tanggal: Tanggal dan waktu transaksi dimulai.
    • Tujuan Transaksi (jika diwajibkan oleh yurisdiksi tertentu).
  • Informasi Opsional Lainnya (Spesifik Yurisdiksi)
    • Kebangsaan atau Nomor ID Nasional: Beberapa yurisdiksi mungkin memerlukan nomor identitas nasional atau nomor paspor pengirim atau penerima.
    • (KYC) Informasi: Beberapa regulator mungkin meminta informasi KYC tambahan, seperti rincian pekerjaan atau sifat bisnis pengirim atau penerima manfaat.
•  Penyimpanan Data dan Privasi
• Penyimpanan Aman: Kami memastikan bahwa data yang dikumpulkan disimpan dengan aman dan dilindungi dari akses yang tidak sah.
• Periode Penyimpanan: Kami biasanya menyimpan catatan selama minimal lima (5) tahun.

d) Pelaporan dan Pencatatan

• Catatan Transaksi: Catatan terperinci dari semua transaksi yang tunduk pada Travel Rule akan disimpan dalam sistem kami.
• Jejak Audit: Jejak audit untuk pemantauan kepatuhan dipelihara untuk memastikan semua transaksi dapat dilacak kembali melalui sistem kami.

e) Pelatihan dan Kesadaran

• Pelatihan Staf: Sesi pelatihan reguler akan diberikan untuk semua karyawan mengenai regulasi AML dan prosedur internal mengenai Travel Rule.
• Budaya Kepatuhan: Kami berupaya untuk menumbuhkan budaya kepatuhan, memastikan semua karyawan menyadari pentingnya mematuhi prosedur ini.

f) Kepatuhan Pihak Ketiga

Kami juga melakukan uji tuntas pada penyedia layanan pihak ketiga untuk mengonfirmasi kepatuhan mereka terhadap Travel Rule.

g) Pelaporan Insiden

• Pelaporan Aktivitas Mencurigakan: Protokol untuk melaporkan transaksi mencurigakan kepada otoritas terkait akan ditetapkan sesuai dengan persyaratan hukum yurisdiksi tempat kami beroperasi.
• Tinjauan Internal: Tinjauan internal terhadap transaksi yang ditandai sebagai mencurigakan akan dilakukan.

h) Audit Reguler dan Tinjauan Kepatuhan

• Audit Internal: Audit reguler terhadap prosedur kepatuhan akan dilakukan untuk mengidentifikasi area untuk perbaikan.
• Pembaruan Kebijakan: Kebijakan dan prosedur akan diperbarui sebagaimana diperlukan berdasarkan perubahan regulasi atau praktik terbaik.

i) Komunikasi Pelanggan

• Transparansi: Pelanggan akan diinformasikan tentang bagaimana data mereka digunakan dan pentingnya kepatuhan terhadap regulasi AML.
• Saluran Dukungan: Saluran yang dapat diakses akan disediakan bagi pelanggan untuk menanyakan tentang prosedur kepatuhan.

9. Pelaporan Transaksi

Kami mematuhi semua kewajiban pelaporan yang relevan, termasuk pengajuan Laporan Aktivitas Mencurigakan (SAR) ketika aktivitas menunjukkan potensi pencucian uang atau pendanaan terorisme.

Laporan disiapkan dengan segera dan diserahkan kepada otoritas regulasi yang sesuai sebagaimana diwajibkan.

Secara umum, proses pelaporan terstruktur kami adalah sebagai berikut:

• Pelaporan Internal: Karyawan kami diharuskan untuk melaporkan aktivitas atau transaksi mencurigakan apa pun segera kepada tim kepatuhan kami.
• Laporan Aktivitas Mencurigakan (SAR): Tim kepatuhan akan melakukan tinjauan dan menyiapkan serta mengajukan SAR kepada otoritas terkait jika diperlukan.
• Kerahasiaan: Semua laporan aktivitas mencurigakan dikelola dengan kerahasiaan maksimal. Kami akan memastikan bahwa informasi mengenai transaksi mencurigakan dan SAR akan dilindungi dan diungkapkan hanya kepada personel resmi dan badan regulasi.
• Jangka Waktu Pelaporan:
• Pelaporan Segera: Aktivitas yang sangat mencurigakan yang mengindikasikan pencucian uang atau pendanaan terorisme akan dilaporkan secara internal tanpa penundaan.
• Pelaporan Regulasi: SAR akan diserahkan kepada otoritas terkait dalam jangka waktu yang ditentukan setelah identifikasi aktivitas mencurigakan. Hal ini memastikan kepatuhan tepat waktu terhadap kewajiban regulasi.

10. Pencatatan

Semua catatan yang terkait dengan CDD, transaksi, penyelidikan aktivitas mencurigakan, dan SAR disimpan setidaknya selama lima tahun atau sebagaimana diamanatkan oleh regulasi yang berlaku. Ini mencakup pemeliharaan dokumentasi identitas pelanggan, rincian transaksi, dan komunikasi dengan otoritas regulasi. Untuk informasi lebih lanjut mengenai penyimpanan data, silakan merujuk ke Pemberitahuan Privasi kami.

11. Pelatihan Karyawan

Kami melakukan pelatihan AML/CTF berkelanjutan untuk karyawan guna memastikan kesadaran akan kewajiban hukum dan prosedur internal.

Pelatihan disesuaikan dengan peran yang berbeda, dengan sesi yang ditingkatkan untuk karyawan dalam fungsi berisiko lebih tinggi, seperti petugas kepatuhan dan personel layanan pelanggan.

Tujuan utama dari program pelatihan AML/CTF adalah untuk:

• Meningkatkan Kesadaran: Memastikan semua karyawan memahami pentingnya kepatuhan AML/CTF dan peran mereka dalam mencegah pencucian uang dan pendanaan terorisme.
• Memberikan Pengetahuan: Membekali karyawan dengan pengetahuan tentang hukum, regulasi, dan kebijakan perusahaan AML/CTF yang relevan.
• Mengembangkan Keterampilan: Melatih karyawan untuk mengidentifikasi aktivitas mencurigakan, memahami prosedur pelaporan, dan menerapkan kontrol AML/CTF yang tepat.

12. Audit Independen dan Tinjauan Program

Program AML/CTF kami menjalani audit independen reguler untuk menilai efektivitas dan kepatuhannya terhadap persyaratan hukum. Tinjauan dan pembaruan reguler dilakukan:

• Tinjauan Tahunan: Kebijakan AML/CTF ditinjau setiap tahun untuk menilai efektivitasnya, memastikan tetap selaras dengan persyaratan regulasi dan praktik terbaik industri.
• Pembaruan Sesuai Kebutuhan: Amandemen terhadap kebijakan dibuat dengan segera sebagai respons terhadap perubahan regulasi, kebutuhan operasional, atau kekurangan yang teridentifikasi.
• Komunikasi Perubahan: Semua karyawan diinformasikan tentang pembaruan signifikan pada Kebijakan AML/CTF dan diharuskan untuk mengakui pemahaman dan kepatuhan mereka.

13. Penilaian Risiko Aset Virtual

Sebelum mencantumkan atau memperdagangkan token baru, kami melakukan penilaian risiko menyeluruh, dengan mempertimbangkan faktor-faktor seperti anonimitas, kepatuhan regulasi, dan penggunaan historis untuk aktivitas terlarang.

Penilaian risiko akan mempertimbangkan faktor-faktor berikut (yang tidak lengkap):

• Anonimitas dan Transparansi: Penilaian akan mengevaluasi apakah token mempromosikan anonimitas atau merusak kemampuan kami untuk mengidentifikasi pengguna dan menerapkan langkah-langkah AML/CFT yang efektif. Token yang menimbulkan tantangan terhadap transparansi atau menghambat identifikasi pengguna akan dikenakan pengawasan yang ditingkatkan atau mungkin dikecualikan dari pencantuman.
• Manipulasi Pasar dan Risiko Penipuan: Kami akan menilai volatilitas dan likuiditas token, termasuk apakah konsentrasi token di alamat tertentu membuatnya rentan terhadap manipulasi pasar atau penipuan. Token yang diidentifikasi memiliki risiko volatilitas atau likuiditas tinggi akan menjalani EDD dan mungkin dikecualikan dari pencantuman jika dianggap terlalu berisiko.
• Penggunaan Token Secara Terlarang: Kami akan mengevaluasi apakah token telah dikaitkan dengan tujuan terlarang atau penipuan. Jika ada bukti atau riwayat token yang digunakan untuk aktivitas kriminal, itu akan dianggap berisiko tinggi dan tunduk pada uji tuntas yang ditingkatkan atau pengecualian.

Kami mempertahankan proses pemantauan berkelanjutan untuk semua penerbit aset virtual yang tokennya dicantumkan atau diperdagangkan di Platform kami. Ini mencakup penyaringan terus-menerus untuk perubahan dalam struktur kepemilikan, status sanksi, media negatif, dan indikator risiko lainnya. Jika perubahan signifikan terdeteksi yang meningkatkan profil risiko penerbit, kami dapat menilai kembali status pencantuman token dan menerapkan langkah-langkah uji tuntas yang lebih ditingkatkan. Penerbit token juga secara kontraktual berkewajiban untuk menginformasikan kepada kami tentang risiko pasar, risiko operasional, risiko teknologi, risiko regulasi, penipuan, dan risiko keamanan siber apa pun yang akan secara material memengaruhi harga token dan/atau reputasi Platform.

14. Kerja Sama dengan Otoritas

Kami sepenuhnya bekerja sama dengan penegak hukum dan badan regulasi untuk mengatasi risiko yang terkait dengan pencucian uang dan pendanaan terorisme, termasuk memfasilitasi audit, inspeksi, dan permintaan informasi.

15. Tinjauan dan Pembaruan Kebijakan

Kami akan mempertahankan relevansi dan efektivitas Kebijakan AML/CTF melalui tinjauan reguler. Tinjauan ini akan dilakukan setidaknya setiap tahun atau setiap kali terjadi perubahan signifikan dalam regulasi, operasi bisnis, atau profil risiko. Tujuannya adalah untuk memastikan bahwa Kebijakan mencerminkan persyaratan hukum saat ini, ancaman yang muncul, dan praktik terbaik industri dalam memerangi pencucian uang dan pendanaan terorisme.

16. Tanggung Jawab Pengguna atas Keamanan Akun

•  

  • Melindungi Informasi Akun: Kami mengingatkan semua pengguna untuk mengambil langkah-langkah yang tepat untuk melindungi informasi akun mereka, termasuk kata sandi, kunci pribadi, dan data sensitif lainnya yang terkait dengan akun mereka. Pengguna tidak boleh membagikan informasi ini kepada siapa pun dan harus memperbarui pengaturan keamanan mereka secara berkala.

  • Melaporkan Aktivitas Mencurigakan: Pengguna didorong untuk melaporkan aktivitas mencurigakan atau akses tidak sah ke akun mereka segera. Kami akan menyelidiki laporan tersebut dengan segera dan mengambil tindakan yang tepat untuk melindungi pengguna dan Platform.

17. Bahasa

Harap diketahui bahwa kami akan menerbitkan Kebijakan ini dalam berbagai bahasa. Jika terdapat ketidakkonsistenan atau perbedaan dalam terjemahan, versi bahasa Inggris ini yang akan berlaku.

18. Komunikasi dengan Kami

Jika Anda memiliki kekhawatiran, pertanyaan, permintaan, dan komentar sehubungan dengan praktik uji tuntas kami, Anda dapat menghubungi perwakilan layanan pelanggan kami melalui obrolan atau email. Jika terkait dengan data pribadi Anda, Anda dapat menghubungi petugas perlindungan data kami dengan mengirimkan email ke data@weex.com.

Jika Anda adalah petugas penegak hukum dan meminta bantuan kami, silakan merujuk ke Panduan Permintaan Penegakan Hukum kami.

Jika Anda ingin akun Anda dihapus, Anda dapat menghubungi petugas layanan pelanggan kami.

-

Selamat Berdagang,

Tim WEEX

-

Temukan kami di:

X | YouTube | Telegram | Medium | Facebook｜LinkedIn｜Blog

Daftar akun WEEX sekarang: https://www.weex.com/id/register

[Platform yang Didukung]:

CoinMarketCap| Feixiaohao| Cryptowisser.com| Coingecko| Coincarp