Nowe przepisy UE dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy wprowadzą zakaz anonimowych kryptowalut od 2027 r

Unia Europejska przygotowała zaktualizowane przepisy dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy.Zgodnie z nim usługi kryptowalutowe w UE będą zobowiązane do rezygnacji z anonimowości. W szczególności dotyczy to transakcji za pośrednictwem mikserów, na kwoty powyżej 1000 euro i z mechanizmami prywatności. Unia Europejska zaostrzyła swoje przepisy dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML). Zgodnie z nowymi przepisami od 2027 r. obrót tak zwanymi “anonimowymi monetami”, takimi jak Monero (XMR) i Zcash (ZEC) na platformach objętych rozporządzeniem w sprawie aktywów kryptograficznych (MiCA) będzie zabroniony.Kluczowe postanowienia zmian obejmują:zakaz anonimowych kryptowalut: dostawcy usług kryptowalutowych (giełdy, portfele i protokoły DeFi) są zobowiązani do nieprzetwarzania transakcji z udziałem monet, które wykorzystują mechanizmy prywatności (np. zk-SNARKs lub podpisy pierścieniowe) i uniemożliwiają identyfikację użytkownika;zakaz usług anonimizacji: wszelkie rozwiązania techniczne lub usługi, które pozwalają ukryć informacje o transakcjach lub uczestnikach, również zostaną zakazane. Dotyczy to w szczególności mikserów i protokołów zaciemniających;zaktualizowana procedura “poznaj swojego klienta” dla transakcji powyżej 1000 euro: nowe zasady zobowiązują platformy do przeprowadzania obowiązkowej weryfikacji tożsamości dla wszystkich transferów kryptowalut przekraczających 1000 euro, niezależnie od tego, między kim dokonywana jest transakcja.“Środki te mają na celu zapobieganie wykorzystywaniu kryptowalut do finansowania działalności przestępczej, w szczególności terroryzmu, handlu ludźmi i uchylania się od płacenia podatków” – czytamy w wyjaśnieniu dokumentu. МіСа: коротко про новые правовые реалии 15.06.2023 35 мин 3461 читать Unijny Urząd ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (AMLA), utworzony w 2024 r., będzie odpowiedzialny za wdrażanie i uszczegóławianie zasad.Do 10 lipca 2026 r. AMLA ogłosi:standardy techniczne dla sektorów wysokiego ryzykaprogi dla transakcji wymagających zwiększonej kontroli;kryteria identyfikacji transakcji jednorazowych i powiązanych.Do 10 lipca 2027 r. AMLA wyda również wytyczne dotyczące:oceny wiarygodności kontrahenta;minimalnych działań przeciwko niezarejestrowanym lub nielegalnym platformom kryptowalutowym;wymogów zarządzania ryzykiem dla kryptowalut.Ponadto AMLA będzie upoważniona do bezpośredniego nadzorowania dostawców usług kryptograficznych działających w co najmniej sześciu państwach członkowskich UE (jednym kraju bazowym i pięciu krajach paszportujących).Pierwsza fala bezpośredniego nadzoru (do 1 lipca 2027 r.) obejmie maksymalnie 40 firm, co najmniej jedną w każdym państwie członkowskim.Kryterium wyboru będzie obecność co najmniej 20 000 klientów w jurysdykcji przyjmującej lub wolumen transakcji przekraczający 50 milionów euro w jurysdykcji przyjmującej.Takie progi zostaną zapisane w regulacyjnych standardach technicznych, które określą, które firmy stanowią “istotną obecność” w UE i zasługują na bezpośredni nadzór AMLA.Wcześniej pisaliśmy o zatwierdzonych w marcu 2024 r. przepisach AMLA dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy, które mają zastosowanie do “osób zobowiązanych” lub dostawców usług, przy czym MetaMask nie podlega ograniczeniom, a Monero jest zakazane: Brak ograniczeń MetaMask, ale zakaz Monero: prawnicy przeanalizowali zatwierdzone przez UE zasady AML 07.04.2024 54 min 4007 читать Pełna instrukcja dla MetaMask. Szczegółowa analiza portfela 25.06.2023 26 min 131436 читать Сообщение Nowe przepisy UE dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy wprowadzą zakaz anonimowych kryptowalut od 2027 r появились сначала на INCRYPTED.