Burlas comuns com criptomoedas: investimento, romance, ofertas e usurpação de identidade

As burlas com criptomoedas raramente começam com um ataque informático. Começam com uma mensagem, uma amizade, uma oferta ou um aviso que parece vir de alguém em quem confia, e acabam consigo a enviar o dinheiro por iniciativa própria.

Estas são as quatro categorias mais comuns, segundo os reguladores, o que têm em comum e porque é tão difícil recuperar os pagamentos. Este artigo explica os padrões, não os guiões usados pelos burlões. As burlas que roubam o acesso às suas contas e carteiras, como páginas de início de sessão falsas e aprovações maliciosas, são abordadas num artigo separado.

Burlas de investimento

A Comissão Federal do Comércio dos EUA (FTC) afirma que as burlas de investimento prometem frequentemente que pode «ganhar muito dinheiro» com «risco zero» e começam muitas vezes nas redes sociais, em aplicações de encontros ou através de uma mensagem de texto, um e-mail ou uma chamada inesperados. As criptomoedas podem ser tanto o investimento como o meio de pagamento. Um exemplo típico é um «gestor de investimentos» que o contacta sem qualquer aviso e se oferece para fazer crescer o seu dinheiro se comprar criptomoedas e as transferir para a sua conta online. O site parece verdadeiro, mas não é; se tentar levantar o dinheiro, ou não consegue ou pedem-lhe comissões elevadas.

As orientações da Ethereum descrevem um padrão semelhante, com falsos intermediários de negociação que ficam com o seu dinheiro e depois pedem mais para que «não perca esta oportunidade», ou simplesmente desaparecem. A FTC aconselha que ninguém pode garantir lucros, que os investimentos em criptomoedas não têm nada de baixo risco e que os testemunhos e as recomendações de celebridades são facilmente falsificados. Sugere pesquisar o nome da empresa ou da moeda juntamente com palavras como «avaliação», «burla» ou «reclamação» antes de enviar qualquer coisa.

Burlas de investimento em relações amorosas

Os reguladores chamam a este tipo de burla de investimento numa relação. A Comissão de Negociação de Futuros de Commodities dos EUA (CFTC) afirma que começa frequentemente em aplicações de encontros, redes sociais, aplicações de mensagens ou até através de uma mensagem aleatória a dizer «número errado», recorrendo a perfis, imagens e vozes falsos. Após semanas de conversas amigáveis, o novo «amigo» afirma ter ganhado dinheiro a negociar criptomoedas graças a conhecimentos especiais e oferece-se para lhe mostrar como fazer o mesmo. Os burlões chamam a este esquema «pig butchering» (abate do porco).

As vítimas são instruídas a converter dinheiro em criptomoedas e a enviá-lo para um site de negociação, onde veem os seus saldos crescer e são encorajadas a levantar pequenas quantias, o que gera confiança. Mais tarde, afirma a CFTC, ficam sem acesso à conta e dizem-lhes que têm de pagar mais, muitas vezes falsas comissões ou «impostos», para recuperar qualquer quantia. A regra prática da FTC é nunca misturar encontros online com conselhos de investimento; se alguém que conheceu online se oferecer para o ajudar a investir em criptomoedas ou lhe pedir que lhe envie criptomoedas, trata-se de uma burla.

Burlas de ofertas

A burla de oferta promete que, se enviar algumas criptomoedas para um endereço indicado, receberá o dobro de volta. As orientações da Ethereum referem que estas ofertas costumam ter um prazo limitado para serem reclamadas, criando uma falsa sensação de urgência. Algumas versões usam uma entrevista gravada com uma figura conhecida, transmitida em direto para parecer uma emissão ao vivo, ou uma conta de redes sociais pirateada que publica uma oferta. As orientações afirmam que as ofertas de criptomoedas são sempre burlas, e a FTC diz que as promessas de dinheiro grátis são sempre falsas.

Numa variante, alguém afirma ser uma celebridade capaz de multiplicar quaisquer criptomoedas que lhe enviar. A FTC salienta que as celebridades não contactam pessoas nas redes sociais a oferecer esse serviço e que o dinheiro enviado para o código QR de uma «celebridade» vai diretamente para o burlão.

Burlas por usurpação de identidade

Numa burla por usurpação de identidade, explica a FTC, o burlão faz-se passar por alguém em quem confia, como uma empresa conhecida, um banco, um organismo governamental, uma empresa de serviços públicos ou um empregador, e diz que tem de pagar enviando criptomoedas. A história pode envolver uma fraude na sua conta, um problema legal ou dinheiro em risco que tem de «proteger» comprando criptomoedas. Alguns burlões ficam ao telefone enquanto encaminham as vítimas para uma caixa automática de criptomoedas e lhes dão um código QR que envia o dinheiro diretamente para a carteira deles.

As ofertas de emprego falsas são outra variante: o «emprego» só começa se pagar uma taxa em criptomoedas ou envolve depositar um cheque que mais tarde se revela falso. As orientações da Ethereum descrevem burlões que se fazem passar por membros do apoio ao cliente de carteiras e plataformas de câmbio, e afirmam que os funcionários nunca o contactam através de canais privados e não oficiais. A FTC diz que nenhuma empresa legítima ou entidade governamental exigirá que pague com criptomoedas.

O que estas burlas têm em comum e porquê as criptomoedas

Os pormenores diferem, mas os sinais repetem-se. O contacto é inesperado ou foi atraído por um desconhecido que se mostrou amigável. Há uma promessa de rendimentos garantidos ou de dinheiro grátis, ou um aviso alarmista de que o seu dinheiro está em risco. É-lhe exigido o pagamento em criptomoedas e, muitas vezes, existe uma plataforma convincente, mas falsa, que mostra o seu saldo a crescer.

As criptomoedas são convenientes para os burlões porque, segundo a FTC, os pagamentos em criptomoedas normalmente não podem ser revertidos e não incluem as proteções legais dos cartões de crédito e débito. Depois de pagar, normalmente só consegue recuperar o dinheiro se a pessoa a quem pagou o devolver. Por isso, parar para pensar antes de enviar é a proteção mais útil.

Lembrete WEEX: pare quando o dinheiro e a urgência se juntam

A WEEX lembra aos utilizadores que, quando uma pessoa não verificada pede criptomoedas, promete rendimentos ou diz que os seus fundos estão em risco, o correto é parar e confirmar a informação através de um canal que tenha iniciado por sua iniciativa. Nenhuma empresa legítima ou entidade governamental exige criptomoedas para «proteger» ou «verificar» o seu dinheiro. Não envie criptomoedas para uma plataforma apresentada por alguém que conheceu online e nunca partilhe uma frase-semente, um código de verificação ou um código de cópia de segurança. Todos os investimentos envolvem risco de perda. Este conteúdo não constitui aconselhamento financeiro.

Conclusão

As burlas de investimento, romance, ofertas e usurpação de identidade usam histórias diferentes para chegar ao mesmo resultado: levá-lo a enviar criptomoedas a alguém que não consegue verificar, através de uma forma de pagamento difícil de reverter. Os sinais recorrentes são contactos inesperados, promessas de lucros ou de dinheiro grátis, pedidos de pagamento em criptomoedas e uma plataforma falsa que mostra ganhos. Parar e verificar a informação através de um canal escolhido por si impede a maioria destas burlas.

Perguntas frequentes

1. Quais são as burlas com criptomoedas mais comuns?
Reguladores como a FTC e a CFTC destacam as burlas de investimento, as burlas de investimento em relações amorosas, as burlas por usurpação de identidade e as burlas de ofertas ou de dinheiro grátis.

2. Porque é que os burlões querem receber pagamentos em criptomoedas?
Segundo a FTC, os pagamentos em criptomoedas normalmente não podem ser revertidos e não incluem as proteções legais dos pagamentos com cartão, pelo que é difícil recuperar o dinheiro enviado.

3. Um investimento legítimo pode garantir rendimentos?
Não. A FTC afirma que só os burlões garantem lucros e que investir em criptomoedas não tem nada de baixo risco.

4. Como posso distinguir uma plataforma de negociação falsa de uma verdadeira?
Não pode confiar apenas na aparência, porque os sites fraudulentos mostram saldos a crescer e podem permitir pequenos levantamentos no início. A CFTC sugere que verifique há quanto tempo o site existe; a FTC sugere que pesquise o nome do site juntamente com palavras como «burla» ou «reclamação». No entanto, nunca envie criptomoedas para uma plataforma recomendada por alguém que conheceu online.

5. O que devo fazer se tiver sido vítima de uma burla?
Pare de enviar dinheiro, guarde registos como capturas de ecrã, endereços e IDs de transação e denuncie a situação ao serviço que utilizou e às autoridades locais. Desconfie de quem se oferecer para recuperar os seus fundos em troca de uma taxa ou das suas chaves.