A WLFI está envolvida em negociações com informações privilegiadas novamente? A controvérsia sobre a licença bancária sob um investimento de US$ 500 milhões

Título original: Regulador norte-americano investiga licença bancária solicitada por empresa de criptomoedas de Trump
Autores originais: Martin Arnold e George Steer, Financial Times
Traduzido por: Peggy, BlockBeats

Nota do editor: Quando o capital criptográfico se entrelaça com o poder político na mesma linha regulatória, as controvérsias muitas vezes penetram mais profundamente do que a própria tecnologia.

A controvérsia em torno do empreendimento criptográfico da família Trump, World Liberty Financial (WLF), que solicitou uma licença bancária nos EUA, rapidamente evoluiu de uma aprovação financeira de rotina para uma questão política envolvendo conflitos de interesse, influência de capital estrangeiro e segurança nacional. Um investimento de US$ 500 milhões de um membro da família real de Abu Dhabi, possíveis acordos de exportação de chips de IA, planos de negócios com stablecoins e a divulgação pelo próprio presidente de uma renda de dezenas de milhões de dólares fizeram com que esta audiência ultrapassasse em muito os limites do setor, tornando-se um teste de pressão para os limites institucionais e a independência regulatória.

O OCC enfatizou que iria «processar de acordo com o procedimento», enquanto os legisladores democratas questionaram a transparência e os padrões de revisão. Numa altura em que as stablecoins procuram cada vez mais seguir um caminho «semelhante ao dos bancos», a candidatura da WLF não se refere apenas ao processo de conformidade de uma única empresa, mas reflete também a forma como os EUA procuram equilibrar a concorrência financeira digital, os jogos geopolíticos de capital e a ética política.

O seguinte é o texto original:

Na quinta-feira, Jonathan Gould foi questionado pela Comissão Bancária do Senado sobre o pedido de licença bancária do empreendimento de criptomoedas da família Trump.

Um regulador bancário dos EUA recusou-se a divulgar informações específicas sobre o pedido de licença bancária nos EUA apresentado pela empresa de criptomoedas da família Trump. O empreendimento já havia recebido um investimento de US$ 500 milhões de um membro da família real de Abu Dhabi.

O chefe do Gabinete do Controlador da Moeda (OCC), responsável pela emissão de licenças bancárias federais, recusou-se a divulgar publicamente os detalhes do pedido da World Liberty Financial (WLF) durante uma audiência do Comité Bancário do Senado na quinta-feira e negou que o presidente Donald Trump tivesse exercido qualquer influência sobre o processo de aprovação.

Os legisladores democratas exigiram que a OCC esclarecesse se a WLF divulgou nos seus documentos de candidatura que vendeu uma participação de 49% ao xeque Tahnoon bin Zayed Al Nahyan, conselheiro de segurança nacional dos Emirados Árabes Unidos, que também controla um vasto império empresarial.

Esta transação levantou ainda mais questões sobre se os Emirados Árabes Unidos receberam "tratamento preferencial" devido ao seu investimento na empresa controlada pela família Trump, incluindo a permissão para adquirir os EUA. Os chips de IA e se existe o risco de a tecnologia relacionada ser transferida para a China.

A WLF negou que o investimento de US$ 500 milhões estivesse relacionado a qualquer acordo de aquisição de chips. De acordo com o site oficial da empresa, Trump é listado como «cofundador honorário». Na sua última declaração financeira relativa a 2024, Trump declarou um rendimento pessoal de 57,3 milhões de dólares proveniente da WLF.

A figura democrata progressista Elizabeth Warren desafiou o chefe da OCC, Jonathan Gould, durante a audiência, afirmando que o pedido representa um risco claro de conflito de interesses, dada a participação da família Trump.

A WLF apresentou o seu pedido de licença bancária no início de janeiro através de uma entidade chamada World Liberty Trust Company. Os detalhes da transação de ações com os Emirados Árabes Unidos, finalizada poucos dias antes da posse do presidente, foram divulgados pela mídia no início deste mês.

Warren questionou Gould sobre se a WLF divulgou que Sheikh Tahnoon se tornou o «principal acionista do banco proposto» na sua candidatura. Gould respondeu que não comentaria nenhuma aplicação específica. Warren alertou ainda que, se a licença fosse finalmente aprovada, isso constituiria «um dos escândalos de corrupção mais vergonhosos da história americana».

Em resposta, Gould afirmou que o OCC «analisaria todas as candidaturas de acordo com os procedimentos estabelecidos» e comentou sarcasticamente que a «única pressão política» que sentia vinha da própria Warren.

O senador democrata Chris Van Hollen também questionou se o investimento de US$ 2 bilhões feito pela empresa de investimentos MGX, de Abu Dhabi, no ano passado, que envolveu o uso de stablecoins WLF para participar da aquisição de ações da bolsa de criptomoedas Binance, seria considerado no processo de aprovação da OCC. Outro membro democrata, Andrew Kim, questionou se o OCC aprimorou os mecanismos de análise para pedidos envolvendo funcionários de governos estrangeiros que poderiam afetar a segurança nacional. Gould afirmou que responderia por escrito mais tarde.

A WLF respondeu que os democratas «politizaram a questão» e difamaram uma empresa privada norte-americana sujeita a rigorosa fiscalização regulatória com «acusações infundadas». A empresa enfatizou que a World Liberty Trust Company apresentou todos os documentos de divulgação necessários, conforme exigido pelos reguladores. Atualmente, cinco empresas estão na fila do OCC para solicitar licenças bancárias nacionais, sendo a WLF uma delas; as empresas de criptomoedas Coinbase e Laser Digital também estão entre as candidatas.

Se aprovada, a WLF poderá emitir e manter o seu inventário de stablecoins de 1 dólar americano de forma independente. USD1 é um token criptográfico atrelado 1:1 ao dólar americano, com serviços de custódia e emissão relacionados atualmente fornecidos por terceiros. De acordo com as divulgações, a WLF não se envolverá em empréstimos ou aceitação de depósitos públicos no futuro.

A equipa de gestão proposta inclui o cofundador da WLF, Zach Witkoff, cujo pai é o atual enviado especial dos EUA para questões do Médio Oriente e bilionário do setor imobiliário Steve Witkoff, bem como Jeffrey Weiner, CEO da Integrity Automotive Holdings. O grupo de concessionárias automóveis liderado por Weiner opera em Nova Iorque, Nova Jérsia e Connecticut.

No início desta semana, algumas contas de redes sociais dos fundadores foram atacadas, fazendo com que o USD1 perdesse brevemente a sua paridade. A WLF declarou posteriormente que o dólar americano está «completamente seguro» e estabilizou.

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